2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案單選題（共100題）1、基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報(bào)告C.中期報(bào)告D.投資組合報(bào)告【答案】B2、（2018年真題）私募基金可以通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行宣傳（）。A.公開出版資料B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C.海報(bào)、戶外廣告D.對(duì)特定客戶推送產(chǎn)品說(shuō)明【答案】D3、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師D.金融資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元的個(gè)人【答案】D4、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D5、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D6、QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括()。A.開戶B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.申請(qǐng)【答案】D7、下列選項(xiàng)不屬于董事會(huì)履行合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性C.評(píng)估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任【答案】B8、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡(jiǎn)稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品【答案】C9、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的（）。A.法律法規(guī)知識(shí)B.專業(yè)知識(shí)C.專業(yè)技能D.以上都是【答案】D10、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】D11、(2016年)中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這屬于證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.集合理財(cái)、專業(yè)管理D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】A12、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具的發(fā)行人一般不包括（）。A.財(cái)政部B.金融機(jī)構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司【答案】D13、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A14、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A.基金招募說(shuō)明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D15、（2017年真題）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料【答案】A16、職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強(qiáng)的特征。A.規(guī)范性B.強(qiáng)制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A17、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，其中（）暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。A.常規(guī)股票基金B(yǎng).混合基金C.分級(jí)基金D.理財(cái)基金【答案】C18、下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C19、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式B.可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式【答案】D20、（2016年真題）基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C21、下列基金種類中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金【答案】C22、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐【答案】C23、（2018年真題）在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D24、我國(guó)基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露C.關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示D.基金投資組合報(bào)告的披露【答案】A25、目前，（）是世界上最大的ETF市場(chǎng)。A.英國(guó)B.美國(guó)C.中國(guó)D.法國(guó)【答案】B26、我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.股權(quán)D.擔(dān)?！敬鸢浮緼27、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A28、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者更傾向于長(zhǎng)期投資【答案】C29、（2016年真題）基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C30、(2016年)下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B32、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化B.機(jī)構(gòu)多元化C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C33、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）年初對(duì)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》進(jìn)行了修訂，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險(xiǎn)策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D34、（2017年真題）基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對(duì)（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A35、基金公司內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度【答案】B36、暫停申購(gòu)和贖回ETF份額的情形不包括（）。A.不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回B.證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)和贖回D.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形【答案】D37、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D38、關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊(cè)B.建立投資者基金份額賬戶C.確認(rèn)基金交易D.確認(rèn)基金份額凈值【答案】D39、柜臺(tái)市場(chǎng)又被稱為（）。A.場(chǎng)外市場(chǎng)B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C.交易所市場(chǎng)D.區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)【答案】A40、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C41、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D42、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A43、根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C44、金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體是（）。A.市場(chǎng)參與者B.金融工具C.金融交易的組織方式D.監(jiān)督機(jī)構(gòu)【答案】B45、證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】D46、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A47、中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C48、（）是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D49、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C50、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類型。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A51、以下關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶的利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A52、號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險(xiǎn)防范教育【答案】C53、(2016年)監(jiān)事會(huì)至少每年召開（）次會(huì)議。A.1B.2C.3D.4【答案】A54、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D55、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.督察長(zhǎng)B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會(huì)【答案】A56、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以（）為會(huì)計(jì)核算主體。A.基金B(yǎng).基金持有人C.基金所代表的權(quán)益D.基金管理人【答案】A57、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B58、發(fā)生下列（）情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D59、建議嚴(yán)密的（）體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.控制活動(dòng)【答案】B60、（2018年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持（）。A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D61、（2016年真題）基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。A.3B.5C.10D.15【答案】C62、下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法正確的是（）。A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B.對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易【答案】D63、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】C64、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）A.公司財(cái)務(wù)B.資料檔案管理C.基金會(huì)計(jì)D.崗位設(shè)置【答案】D65、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【答案】C66、下列基金公司基金銷售活動(dòng)中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個(gè)人客戶B.基金公司渠道經(jīng)理通過(guò)商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)D.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶【答案】B67、(2017年)下列不屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.投資理念教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.投資決策教育D.資產(chǎn)配置教育【答案】A68、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動(dòng)大B.業(yè)績(jī)有望加速增長(zhǎng)C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C69、ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌幅限制C.實(shí)物申購(gòu)贖回D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】B70、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C71、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。A.職責(zé)清晰B.分工明確C.適時(shí)適度D.反應(yīng)快速【答案】C72、公司（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制機(jī)制B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制D.內(nèi)部控制制度【答案】B73、基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.公布基金招募說(shuō)明書【答案】D74、(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。A.后臺(tái)管理系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B75、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括（）。A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審査C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】B76、關(guān)于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)【答案】D77、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為基金業(yè)協(xié)會(huì)B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院行政條例，再到全國(guó)人大修訂法律C.基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D.中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉【答案】A78、某銀行個(gè)人金融部對(duì)擬在該行上線的一直基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查，管理該產(chǎn)品的基金公司一年前受到監(jiān)管部門禁發(fā)新產(chǎn)品三個(gè)月的處罰，該基金公司、該基金經(jīng)理過(guò)去兩年均獲得金?；皙?jiǎng)，該基金公司提供了近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表。該銀行個(gè)人金融部產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)經(jīng)過(guò)調(diào)查、審核、決定不同意該產(chǎn)品上下銷售，以下說(shuō)法正確的是（）。A.該行對(duì)該基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理經(jīng)過(guò)審慎調(diào)查后，可以將結(jié)果作為是否代銷該產(chǎn)品的依據(jù)B.銀行上線產(chǎn)品不應(yīng)考慮基金公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，且過(guò)去的處罰對(duì)產(chǎn)品上線無(wú)影響，不應(yīng)將其納入審慎調(diào)查范圍C.處罰對(duì)產(chǎn)品未來(lái)業(yè)績(jī)沒有影響，該基金公司投資管理能力有保障，該行應(yīng)該同意其產(chǎn)品上線D.該基金已經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，銀行在審慎確認(rèn)基金產(chǎn)品合規(guī)后，必須將其上線【答案】A79、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B80、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D81、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D82、(2016年)基金的運(yùn)作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B83、可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.更換基金管理人或托管人C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長(zhǎng)基金合同期限【答案】C84、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C85、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)（）時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B86、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事C.股東會(huì)D.股東【答案】C88、基金客戶服務(wù)的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A89、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿90、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B91、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司【答案】C92、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過(guò)股票基金對(duì)股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C