營(yíng)業(yè)部異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)異常數(shù)據(jù)識(shí)

營(yíng)業(yè)部異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)異常數(shù)據(jù)識(shí)別要求根據(jù)人行長(zhǎng)沙中心支行對(duì)可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)工作的要求及公司《可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)實(shí)施方案》的工作安排，公司定于2013年10月30日（星期三）在各營(yíng)業(yè)部全面上線新的異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。為保障系統(tǒng)運(yùn)行的順利，現(xiàn)對(duì)新系統(tǒng)12項(xiàng)異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)的解釋、識(shí)別具體要求如下：1、無交易戶突然啟用“無交易戶突然啟用”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；歷史持倉(cāng)情況：查詢投資者之前是否持股，此次是否新轉(zhuǎn)入資金操作，新轉(zhuǎn)入資金大??；交易情況分析（此次交易習(xí)慣與之前的交易習(xí)慣是否一致；是否是客戶歷史交易中的股票）；啟用賬戶的原因等內(nèi)容。2、無交易戶資金頻繁收付“無交易戶資金頻繁收付”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；客戶無交易頻繁收付資金的目的；客戶實(shí)際頻繁收付資金的金額等內(nèi)容。3、短期交易開銷賬戶“短期交易開銷賬戶”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；客戶短期交易開銷戶的原因等內(nèi)容。4、股份轉(zhuǎn)托管、指定交易“股份轉(zhuǎn)托管、指定交易”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；頻繁轉(zhuǎn)托管的原因；轉(zhuǎn)托管金額等內(nèi)容。5、頻繁變更客戶信息資料“頻繁變更客戶信息資料”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；客戶信息變更手續(xù)資料是否齊全；頻繁變更的原因等內(nèi)容。6、頻繁變更托管銀行“頻繁變更托管銀行”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；銀行變更情況；變更的原因等內(nèi)容。7、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；轉(zhuǎn)賬是否以交易為目的等內(nèi)容。8、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出“短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；轉(zhuǎn)賬是否以交易為目的等內(nèi)容。9、職業(yè)與資產(chǎn)相背監(jiān)控“職業(yè)與資產(chǎn)相背監(jiān)控”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征等內(nèi)容。10、年齡與資產(chǎn)交易相背監(jiān)控“年齡與資產(chǎn)交易相背監(jiān)控”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征等內(nèi)容。11、賬戶資金大額轉(zhuǎn)出異常監(jiān)控“賬戶資金大額轉(zhuǎn)出異常監(jiān)控”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況（包括普通賬戶及融資融券賬戶等）、歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息及交易情況、客戶行為特征；實(shí)際控制人基本信息及交易情況、客戶行為特征；賬戶資金大額轉(zhuǎn)出的原因等內(nèi)容。12、轉(zhuǎn)入資金長(zhǎng)期不交易監(jiān)控“轉(zhuǎn)入資金長(zhǎng)期不交易”異常數(shù)據(jù)解釋應(yīng)至少包括該客戶職業(yè)、年齡、收入、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、開戶日期、資產(chǎn)狀況