2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預(yù)測試卷6

2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預(yù)測試卷6卷面總分：100分答題時間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：4次

單選題（共100題，共100分）

1.（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

A.企業(yè)

B.居民

C.金融機構(gòu)

D.政府

正確答案：C

您的答案：

本題解析：金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

2.基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：20l4年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為基金中基金。

3.職業(yè)道德的作用不包括（??）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高社會素質(zhì)

C.促進行業(yè)發(fā)展

D.提升職業(yè)素質(zhì)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進行業(yè)發(fā)展。

4.（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。

A.風(fēng)險控制系統(tǒng)

B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.后臺管理系統(tǒng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

5.關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。

A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告

B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告

C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告

D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：B項說法錯誤，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%需要披露基金臨時報告。

6.某投資者投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生的利息是50元，對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1，可得到的認(rèn)購份額為（）。

A.98863.64份

B.98811.23份

C.98814.23份

D.98864.23份

正確答案：D

您的答案：

本題解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）=100000/（1+1.2%）≈98814.23（元），認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（98814.23+50）/1=98864.23（份）。

7.（）是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

A.投資產(chǎn)品教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.投資者權(quán)益保護

D.投資決策教育

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資者權(quán)益保護是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

8.某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。

A.安全第一

B.客戶至上

C.有效溝通

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案：A

您的答案：

本題解析：安全第一原則要求基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。故此行為違反了安全第一原則。

9.金融市場上進行交易的載體是（）。

A.市場參與者

B.金融工具

C.金融交易的組織方式

D.監(jiān)督機構(gòu)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。

10.基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。

Ⅰ．服務(wù)宣傳與推介

Ⅱ．受理投訴

Ⅲ．資信調(diào)查

Ⅳ．投資跟蹤與評價

Ⅴ．互動交流

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

11.以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。

A.股債平衡型基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.靈活配置型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績比較基準(zhǔn)也會以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。

12.基金與股票債券的相同點包括（）。

A.反映的經(jīng)濟關(guān)系相同

B.所籌資金投向相同

C.投資收益與風(fēng)險相同

D.都是有價證券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：A項股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系。B項股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，籌集資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。C項股票是高風(fēng)險高收益產(chǎn)品，債券是低收益低風(fēng)險產(chǎn)品，基金風(fēng)險適中，收益相對穩(wěn)定。

13.關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。

A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度

B.有利于投資者價值判斷和提高證券市場的效率

C.能有效防止信息濫用，切實保護投資者利益

D.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：

（1）有利于投資者的價值判斷。

（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。

（3）有利于提高證券市場的效率。

（4）能有效防止信息濫用。

14.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行，這屬于內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.及時性

C.有效性

D.獨立性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

15.關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。

Ⅰ．基金投資決策委員會為公司制定投資決策的最高決議機構(gòu)，當(dāng)基金投資決策委員會的最終決議與某基金產(chǎn)品的契約有所出入時，應(yīng)以基金投資決策委員會的最終決議為準(zhǔn)

Ⅱ．基金的重要投資決策均需有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分析支持

Ⅲ．健全投資決策授權(quán)制度，不得有越權(quán)決策情況發(fā)生

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。故Ⅰ項說法錯誤

投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：

（1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。

（3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策記錄。

（4）建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。

（5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。

16.基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。

A.電話服務(wù)中心

B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機短信

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人或者代銷機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下八種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動客戶端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；講座、推介會和座談會。

17.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。

A.檢查

B.終止交易

C.調(diào)查取證

D.行政處罰

正確答案：B

您的答案：

本題解析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施主要包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易和行政處罰。

18.關(guān)于銀行作為基金銷售機構(gòu)的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。

A.銀行收取的基金銷售費率較低

B.銀行擁有成熟的資金清算體系

C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)

D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬。對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

19.關(guān)于對基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯誤的是（）。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.客戶利益最大化

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

正確答案：C

您的答案：

本題解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

20.下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

21.內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險控制

C.投資管理

D.信息披露

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。

22.關(guān)于基金銷售機構(gòu)建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯誤的是（）。

A.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴

B.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音

C.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

23.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告

B.計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績

D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。故C項說法錯誤。

24.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說法錯誤的是（）。

A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項說法錯誤，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

25.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

正確答案：D

您的答案：

本題解析：私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

26.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。

A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果

B.對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請

C.直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點后的基金申購

D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。

27.在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，下列應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

28.根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。

A.運作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

D.投資理念

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。

29.基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。

A.所在營業(yè)網(wǎng)點

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.從業(yè)年限

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

30.中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務(wù)機構(gòu)包括（）。

Ⅰ．公募基金份額登記機構(gòu)

Ⅱ．公募基金估值核算機構(gòu)

Ⅲ．基金評價機構(gòu)

Ⅳ．基金投資顧問機構(gòu)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)實行備案管理。

31.場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

正確答案：A

您的答案：

本題解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請；場外申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

32.私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元

C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

33.關(guān)于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯誤的是（）。

A.法律的內(nèi)容是明確的，道德沒有特定的表現(xiàn)形式

B.法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體

C.法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范

D.道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范

正確答案：B

您的答案：

本題解析：法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守；而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

34.董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

Ⅰ、審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告

Ⅱ、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

Ⅲ、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制

Ⅳ、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：

（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。

（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。

（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。

（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。

（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機制。

（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。

（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

此外，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應(yīng)當(dāng)列入董事會的審議范圍。

第Ⅳ項屬于合規(guī)管理部門的職責(zé)。

35.下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。

Ⅰ．基金季度報告

Ⅱ．基金臨時報告

Ⅲ．基金半年度報告

Ⅳ．基金年度報告

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金托管人在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。

36.下列特殊類型基金中，一般采用被動投資策略的是（）。

A.QDII基金

B.QFII基金

C.基金中基金（FOF）

D.交易所交易基金（ETF）

正確答案：D

您的答案：

本題解析：上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）又稱為交易所交易基金，一般采取指數(shù)（被動）投資策略。

37.企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。

A.目標(biāo)設(shè)定

B.資產(chǎn)負(fù)債

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.內(nèi)部環(huán)境

正確答案：B

您的答案：

本題解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。

38.下列關(guān)于我國證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，不正確的是（）。

A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.促進我國經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)有：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

39.下列哪一項不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

正確答案：C

您的答案：

本題解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：

（1）通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；

（2）為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；

（3）對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；

（4）基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能；

（5）為基金投資人提供服務(wù)的功能。

40.關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。

A.如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購

B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶

C.采取金額認(rèn)購的方式

D.注冊登記機構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項說法錯誤：投資者進行認(rèn)購時，如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶。

41.基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。

A.職業(yè)要求

B.道德要求

C.紀(jì)律要求

D.法律要求

正確答案：B

您的答案：

本題解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。

42.關(guān)于私募基金的信息披露和報送，下列表述錯誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時填報所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，并保證所填報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的四個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息

D.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項的，在其年報中予以披露即可

正確答案：D

您的答案：

本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。故D項說法錯誤

43.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

44.以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。

Ⅰ.公司重大關(guān)聯(lián)交易

Ⅱ.更換會計師事務(wù)所

Ⅲ.基金審計事務(wù)

Ⅳ.公司管理的基金的半年度報告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：

（1）公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；

（2）公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所；

（3）公司管理的基金的半年度報告和年度報告；

（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。

45.下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.主觀性原則

D.及時性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

46.銷售機構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務(wù)的（）特點。

A.專業(yè)性

B.時效性

C.持續(xù)性

D.規(guī)范性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金客戶服務(wù)的持續(xù)性特點是指，客戶到銷售機構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。

47.證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，計算公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。

A.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布

B.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布

C.在次日開市前15分鐘計算并公布

D.在交易時間內(nèi)實時計算并公布

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值。可見，基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證券（含預(yù)估現(xiàn)金部分）的實時市值，主要供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

48.對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。

A.保證收益率

B.財務(wù)狀況

C.投資目的

D.風(fēng)險承受能力

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風(fēng)險承受水平，長期風(fēng)險承受水平。

49.下列哪一項不是信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循的原則?（）

A.安全性

B.實用性

C.系統(tǒng)化

D.特殊化

正確答案：D

您的答案：

本題解析：信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。

50.基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報告

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

51.基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

B.返還投資人已交納的款項

C.加計銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任包括：（1）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

52.結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。

A.派發(fā)宣傳材料

B.新增銀行代銷機構(gòu)

C.推出后端收費模式

D.投放平面廣告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。價格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)購（申購）客戶的費用折扣，后端收費模式，對同一基金設(shè)計不同的收費結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計費用優(yōu)惠政策等。

53.基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。

Ⅰ.安全保護

Ⅱ.身份驗證

Ⅲ.故障恢復(fù)

Ⅳ.訪問控制

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備身份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護、分權(quán)制約等功能。

54.在英國，證券投資基金被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

55.基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，應(yīng)嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定，體現(xiàn)了基金營銷的（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.適用性

D.持續(xù)性

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金營銷的規(guī)范性是指基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。

56.下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是（）。

A.基金凈值計算差錯

B.不公平對待不同投資組合

C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害

正確答案：A

您的答案：

本題解析：B、D兩項屬于基金管理人投資合規(guī)性風(fēng)險，C項屬于基金管理人銷售合規(guī)性風(fēng)險。故只有A項不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險

57.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任

B.職業(yè)道德素養(yǎng)

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.基金職業(yè)道德觀念教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

58.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告

C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個百分點

D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項說法錯誤，違反了宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

A項說法正確，基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

B項說法正確，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

D項說法正確，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。

（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示。

（3）真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

59.廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管，下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（）。

A.對基金機構(gòu)市場行為的監(jiān)管

B.對基金機構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施

C.對基金機構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理

正確答案：D

您的答案：

本題解析：廣義的監(jiān)管方式，包括對基金市場主體即基金機構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場行為的監(jiān)管以及對基金機構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對基金機構(gòu)的審核注冊、對基金機構(gòu)行為的檢查以及檢查后對存在問題的基金機構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。

D項，基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理屬于基金行業(yè)自律的內(nèi)容。

60.下列選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.客觀性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.關(guān)鍵性原則

D.獨立性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

61.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（0.65-0.9）/0.9×100%=-27.78%。

62.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

Ⅱ境外證券投資信息

Ⅲ外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

Ⅳ投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求為：①境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。②境外證券投資信息。③外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。

63.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的（）。

A.控制環(huán)境

B.信息溝通

C.控制活動

D.內(nèi)部監(jiān)控

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個方面?？刂骗h(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

64.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則。

65.（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金業(yè)協(xié)會組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

66.下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯誤的是（）。

A.督察長對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任

B.公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任

C.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人

D.基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人

正確答案：A

您的答案：

本題解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。故A項說法錯誤

67.（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求的信息。

A.境外投資顧問和境外托管人信息

B.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息

C.投資交易信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

正確答案：D

您的答案：

本題解析：QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：

（1）境外投資顧問和境外托管人信息。

（2）投資交易信息。

（3）投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息。

D項屬于QDII基金在定期報告中的特殊披露要求。

68.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）。

A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值和基金累計份額凈值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個市場交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值。

69.基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、（）、基金合同生效四個步驟。

A.宣傳

B.預(yù)售

C.發(fā)售

D.評估

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

70.下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。

A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可

B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構(gòu)申報

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易

D.基金投資可以進行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益。基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)機構(gòu)批準(zhǔn)。

71.（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。

A.基金定期報告

B.基金投資預(yù)測說明書

C.澄清公告

D.臨時報告

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金信息披露的內(nèi)容包括下列方面：

（1）基金招募說明書。

（2）基金合同。

（3）基金托管協(xié)議。

（4）基金份額發(fā)售公告。

（5）基金募集情況。

（6）基金合同生效公告。

（7）基金份額上市交易公告書。

（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。

（9）基金份額申購、贖回價格。

（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。

（11）臨時報告。

（12）基金份額持有人大會決議。

（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。

（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。

（15）澄清公告。

（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

72.封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

C.5年期以下

D.10年期以下

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進行運作，分級機制不再延續(xù)。

73.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。

A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣

D.LOF場內(nèi)贖回申報單位為1份基金份額

正確答案：B

您的答案：

本題解析：關(guān)于LOF份額的申購和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易）。故B項說法錯誤

74.我國信息披露法規(guī)對信息披露事件“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。

Ⅰ．影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

Ⅱ．影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)

Ⅲ．影響波及范圍標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對于“重大性”的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”或者“影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)”。

75.基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人認(rèn)為有必要的，可以暫停接受贖回申請

B.基金管理人認(rèn)為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理

C.已經(jīng)接受的贖回申請應(yīng)當(dāng)在正常支付時間內(nèi)兌付

D.基金管理人認(rèn)為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。故C項說法錯誤

76.投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。

A.基金凈值公告

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金托管合同

正確答案：A

您的答案：

本題解析：選項A正確，基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息，是基金投資運作中應(yīng)該披露的信息；

選項B、D錯誤，基金合同、基金托管合同都是為明確當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)的文件；

選項C錯誤，基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

77.與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。

A.高，高

B.低，低

C.低，高

D.高，低

正確答案：D

您的答案：

本題解析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低，買賣更為方便（可以在交易日隨時進行買賣），并可以進行套利交易，因此對投資者具有獨特的吸引力。

78.負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。

A.私募基金銷售機構(gòu)

B.私募基金管理人

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

正確答案：D

您的答案：

本題解析：投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會按照不同類別私募基金的特點制定。

79.關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，下列表述正確的是（）。

A.采用金額認(rèn)購方式

B.都收取認(rèn)購費用

C.采用份額認(rèn)購方式

D.只能采用前端收費模式

正確答案：A

您的答案：

本題解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

80.下列哪一項不屬于合規(guī)風(fēng)險的主要種類?（）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

C.銷售合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

正確答案：B

您的答案：

本題解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

81.我國最早的封閉式基金之一是（）。

A.基金開元

B.基金開泰

C.華安創(chuàng)新

D.基金銀泰

正確答案：A

您的答案：

本題解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

82.基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ．銷售費用分配的比例和方式

Ⅱ．基金投資收益分配比例和方式

Ⅲ．基金客戶相關(guān)資料的保存方式

Ⅳ．對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任和反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分

Ⅴ．基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

83.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護費。

A.保有量

B.銷售額

C.持有人數(shù)量

D.未分配利潤

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

84.（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2007年7月

D.2012年6月

正確答案：D

您的答案：

本題解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

85.某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。

A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費先收再返

C.買基金，送保險

D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。

（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。

（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。

（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

86.根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況

B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額

D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項說法正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

B項說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

C項說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。

D項說法錯誤，基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。

87.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集

B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊文件后6個月后方開始募集，原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。

88.基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A.姓名

B.所在營業(yè)網(wǎng)點

C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

D.身份證號碼

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

89.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為（）。

A.公司型基金和契約型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金和債券基金

D.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。

90.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。

Ⅰ．制定專門的工作程序

Ⅱ．追加了解相關(guān)信息

Ⅲ．告知特別的風(fēng)險點

Ⅳ．給予普通投資者更多的考慮時間

Ⅴ．增加回訪頻次

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪頻次等。

91.（）按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：中國證監(jiān)會作為基金政府監(jiān)管機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

92.關(guān)于QDII基金，下列表述錯誤的是（）。

A.贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（含該日）內(nèi)支付贖回款項

B.基金管理公司一般在T+5日內(nèi)對QDII基金的申購和贖回申請的有效性進行確認(rèn)

C.基金可能因超出國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度等原因而拒絕或暫停申購

D.基金申購和贖回的幣種為人民幣，但在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的情況下，可接受其他幣種

正確答案：B

您的答案：

本題解析：一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對申購和贖回申請的有效性進行確認(rèn)。故B項說法錯誤

93.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

A.3：3

B.3；10

C.10：3

D.10：10

正確答