2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案單選題（共85題）1、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）。A.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制D.制定防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制【答案】D2、（）對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】D3、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.45C.15D.10【答案】A4、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A5、關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件B.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定C.基金托管人資格應(yīng)由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同核準(zhǔn)D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)【答案】C6、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D7、下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是（）。A.A類(lèi)和B類(lèi)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B.基金份額不可以在交易所上市交易C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富【答案】B8、下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金，說(shuō)法正確的是（）。A.封閉式基金規(guī)模不固定B.開(kāi)放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開(kāi)放式基金交易在投資者之間完成【答案】C9、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書(shū)中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D10、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每萬(wàn)份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、7日年化收益率C.每份基金收益、3日年化收益率D.每萬(wàn)份基金收益、3日年化收益率【答案】A11、封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B12、基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第（）個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A13、分級(jí)基金按運(yùn)作方式分類(lèi)可分為（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金C.合并募集和分開(kāi)募集D.存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金【答案】B14、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D15、（）結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.ETFD.LOF【答案】D16、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理【答案】C17、下列基金種類(lèi)中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金【答案】B18、基金交易應(yīng)實(shí)行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.集中交易B.分級(jí)交易C.分散交易D.分層交易【答案】A19、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B20、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C21、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元，甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A22、(2016年)基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、公開(kāi)披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)【答案】D24、（）是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A.投資部B.研究部C.交易部D.營(yíng)銷(xiāo)部【答案】C25、王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開(kāi)發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問(wèn)題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、(2016年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會(huì)團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定【答案】D27、金融類(lèi)資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類(lèi)。A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)B.股權(quán)類(lèi)和債券類(lèi)C.基金類(lèi)和債券類(lèi)D.證券類(lèi)和股票類(lèi)【答案】B28、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則?（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D29、（2020年真題）投資者贖回1000份某開(kāi)放式基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C30、我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.股權(quán)D.擔(dān)?！敬鸢浮緼31、(2017年)下列關(guān)于合規(guī)管理部門(mén)履行的基本職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性B.制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險(xiǎn)收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)化建議【答案】B32、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更（）、成本更（），買(mǎi)賣(mài)更為方便。A.高，高B.低，低C.低，高D.高，低【答案】D33、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)的相關(guān)規(guī)定B.基金銷(xiāo)售人員推介基金時(shí)，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者【答案】B34、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C35、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門(mén)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】C36、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開(kāi)放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)【答案】A37、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A38、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金的投資管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)【答案】B39、投資者在T日15:03申請(qǐng)贖回某開(kāi)放式基金1000份，該筆贖回的確認(rèn)日期為（）A.T日B.T+2日C.T-l日D.T+1日【答案】B40、(2017年)下列關(guān)于債券基金的分類(lèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.可根據(jù)債券發(fā)行者分類(lèi)B.可根據(jù)收益率高低分類(lèi)C.可根據(jù)債券信用等級(jí)分類(lèi)D.可根據(jù)債券到期日分類(lèi)【答案】B41、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A42、投資者投資10萬(wàn)元場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購(gòu)金額為（）。A.10萬(wàn)元B.10.1萬(wàn)元C.9萬(wàn)元D.9.9萬(wàn)元【答案】D43、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系，說(shuō)法正確的有（）。A.增值型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與平衡型基金之間【答案】A44、根據(jù)《基金銷(xiāo)售辦法》，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C45、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登的偏離度信息（）A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B46、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A47、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問(wèn)【答案】D48、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】B49、()又稱(chēng)為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權(quán)基金C.對(duì)沖基金D.系列基金【答案】D50、（）類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物【答案】A51、根據(jù)銷(xiāo)售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是（）所議事項(xiàng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.產(chǎn)品審批委員會(huì)D.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)【答案】C52、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C53、(2017年)甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入，賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C54、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.股東大會(huì)【答案】C55、基金銷(xiāo)售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D56、（2016年真題）根據(jù)基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D57、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專(zhuān)業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A58、按照法律形式分類(lèi)，投資基金的主要類(lèi)別不包括（）A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開(kāi)放型基金D.有限合伙型基金【答案】C59、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A60、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷(xiāo)基金的證券公司D.代銷(xiāo)基金的商業(yè)銀行【答案】A61、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員可以不具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格C.基金銷(xiāo)售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)【答案】B63、基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)范性B.專(zhuān)業(yè)性C.時(shí)效性D.一次性【答案】D64、下列不能夠申請(qǐng)成為基金行業(yè)協(xié)會(huì)特別會(huì)員的是（）A.基金托管人B.證券交易所C.對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)D.對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心【答案】A65、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D66、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A67、基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立。這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C68、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B69、擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制【答案】B70、當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B71、（）類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物【答案】A72、(2017年)下列是某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)”B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無(wú)法實(shí)現(xiàn)的可能”C.“本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說(shuō)明書(shū)以了解基金的具體情況”【答案】B73、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。A.降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】D74、基金的募集過(guò)程不包括（）。A.申請(qǐng)B.注冊(cè)C.審核D.發(fā)售【答案】C75、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】A76、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無(wú)法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分