2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測提分題庫加精品答案

2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測提分題庫加精品答案單選題（共85題）1、（2017年真題）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例【答案】A2、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算，交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A3、下列關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法正確的是（）。A.基金管理人可以保證基金最低收益B.除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料C.除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，覺得材料不符的，可以片面引用或者修改其內(nèi)容D.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，可以直接進(jìn)行【答案】B4、（2016年真題）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D5、（）我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A6、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.基金營銷人員C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人D.基金經(jīng)理助理【答案】B8、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).向客戶普及基金相關(guān)法律知識C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)【答案】B9、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】B10、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C11、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A12、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場基金應(yīng)刊登的偏離度信息（）A.在臨時報(bào)告中披露偏離度信息B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B13、（2016年真題）基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長【答案】B14、（2016年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B15、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C16、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大會的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額【答案】C17、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅤB.Ⅲ.Ⅳ、Ⅴ、ⅥC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個開放日的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C19、（）是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)D.控制風(fēng)險(xiǎn)【答案】A20、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。A.申購和贖回渠道基本相同B.申購和贖回的開放時間基本相同C.申購和贖回的原則與程序基本相同D.申購和贖回登記基本相同【答案】D21、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)【答案】D22、（2018年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A23、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C24、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C25、（2018年真題）以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A26、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報(bào)價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B27、(2016年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D28、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C29、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)B.直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司C.直銷機(jī)構(gòu)僅開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶D.基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【答案】C30、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長性股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D31、下列關(guān)于基金管理人信息披露的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C33、（）是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】B34、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C35、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B37、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B38、關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B39、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B40、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C41、（2017年真題）下列關(guān)于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負(fù)偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，基金組合存在浮盈D.當(dāng)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.4％時，基金管理人應(yīng)該在臨時報(bào)告中披露偏離度信息【答案】B42、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C43、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶B.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務(wù)平臺D.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶【答案】B44、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金資產(chǎn)保管權(quán)C.基金資產(chǎn)管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D45、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制環(huán)境的表述，錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門依附于其他部門B.各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任C.建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度D.相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡【答案】A46、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ【答案】D47、(2016年)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B48、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請的會計(jì)師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A49、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2019年2月22日B.2019年2月24日C.2019年2月23日D.2019年2月21日【答案】D50、關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)，負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施的主體是（）。A.監(jiān)事會B.董事會C.紀(jì)律檢查委員會D.公司經(jīng)理層【答案】D51、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每______個月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D52、(2017年)下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D.基金管理人對其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評估【答案】B53、基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A.表決權(quán)B.監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)D.知情權(quán)【答案】C54、關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格【答案】D55、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件【答案】A56、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)防系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng),完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存桂保管【答案】A57、()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評價機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A58、基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C59、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D60、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A61、因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任【答案】A62、下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是（）。A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式【答案】A63、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是()。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】A64、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票【答案】D65、在美國等發(fā)達(dá)市場，（）兼具銀行儲蓄和支票賬戶的功能。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.債券基金D.混合基金【答案】B66、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）A.有利于投資人參與基金投資的具體投資決策B.能夠杜絕信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于投資人取得良好的收益【答案】C67、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基金原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)任人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D68、我國第一只開放式基金設(shè)立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月【答案】B69、中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A70、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【答案】C71、基金資產(chǎn)運(yùn)作情況主要表現(xiàn)為（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。A.證券資產(chǎn)的利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.以上都是【答案】D72、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B73、基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。A.基金份額持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份額持有人和基金管理人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金托管人【答案】B7