調(diào)查報(bào)告范文

調(diào)查報(bào)告指導(dǎo)教師： 解振鎖院（系、部）：會(huì)計(jì)學(xué)院專(zhuān)業(yè)： 會(huì)計(jì)學(xué)年級(jí)：2012級(jí)姓名:吳院生完成時(shí)間：2016-06-23容摘要一、 調(diào)查概況調(diào)查地點(diǎn)：市調(diào)查對(duì)象：市市民調(diào)查時(shí)間：2016年6月18日至2016年6月22日調(diào)查方式：?jiǎn)柧碚{(diào)查調(diào)查目的：通過(guò)對(duì)市居民個(gè)人理財(cái)需求的調(diào)查， 了解市民的投資方式，提出理財(cái)投資決策的建議。二、 調(diào)查分析（一） 市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及市民收入狀況市的市民的人均收入不斷的增長(zhǎng)。不斷增加的資本讓市民有了更大的購(gòu)買(mǎi)力。（二） 市民的理財(cái)傾向大部分居民都比較傾向定期儲(chǔ)蓄、債券、 貴金屬、房產(chǎn)這類(lèi)收益較穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)承受力低的理財(cái)產(chǎn)品。（三） 對(duì)市民的理財(cái)選擇的分析盡管市民在投資理財(cái)方面的熱情在不斷的增加，但是相對(duì)保守的理財(cái)思想仍然存在。三、 針對(duì)市民理財(cái)投資情況的建議（一） 制定全面恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)目標(biāo)向居民傳授關(guān)于個(gè)人理財(cái)方面的知識(shí)，使得他們懂得更多的有關(guān)于理財(cái)方面的技巧。（二） 選擇多元化的理財(cái)工具居民應(yīng)該考慮清楚自己究竟想獲得多少利益或者能夠承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)量體裁衣， 一個(gè)合理的選擇才能是最好的額金融投資組合。（三） 安全謹(jǐn)慎原則下創(chuàng)新觀念倉(cāng)。新自己的理財(cái)觀，豐富自己的生活，希望獲得更大的利益回報(bào)。學(xué)生簽字:年月曰指導(dǎo)教師評(píng)語(yǔ)及成績(jī)?cè)u(píng)語(yǔ):成績(jī)： 指導(dǎo)教師簽字:年月曰、八隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市民的理財(cái)需求越來(lái)越強(qiáng)烈。本文主要通過(guò)分析了解市民的投資方式，提出理財(cái)投資決策的建議，以達(dá)到為市民理財(cái)選擇提供借鑒的目的。針對(duì)市民目前理財(cái)投資狀況提出市民理財(cái)投資決策措施和相關(guān)建議， 增強(qiáng)居民保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全的意識(shí)，使之懂得根據(jù)可能的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化調(diào)整自己的理財(cái)投資選擇，能在經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生不利變化時(shí)不至于造成過(guò)重的影響， 為個(gè)人及家庭幸福提供保障。一、 調(diào)查概況調(diào)查地點(diǎn)：市調(diào)查對(duì)象：市市民調(diào)查時(shí)間：2016年6月18日至2016年6月22日調(diào)查方式：?jiǎn)柧碚{(diào)查調(diào)查目的：當(dāng)今社會(huì)不斷發(fā)展，人們?cè)絹?lái)越注重理財(cái)，通過(guò)對(duì)市居民個(gè)人理財(cái)需求的調(diào)查，了解市民的投資方式，提出理財(cái)投資決策的建議。二、 調(diào)查分析（一）市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及市民收入狀況自從改革開(kāi)放開(kāi)始，市的市民的人均收入不斷的增長(zhǎng)。不斷增加的資本讓普通市民也有了更大的購(gòu)買(mǎi)力。人們開(kāi)始逐漸有了理財(cái)?shù)囊馑?，更愿意去選擇理財(cái)產(chǎn)品，開(kāi)始擴(kuò)大自己的投資方式，逐漸的將自己的資本投入到了土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)上，或者是市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品，依據(jù)自己或者專(zhuān)家提供的理財(cái)方案，對(duì)自己的資本進(jìn)行合理的分配。（二） 市民的理財(cái)傾向本次問(wèn)卷調(diào)查主要是市民近些年的個(gè)人理財(cái)投資情況，這次調(diào)查抽出了30個(gè)調(diào)查樣本。受訪(fǎng)者中男性15人，占總數(shù)的50%女性受訪(fǎng)者15人，占總數(shù)的50%其中的25人都已經(jīng)結(jié)婚，只有5人處于未婚狀態(tài)。從調(diào)查結(jié)果中我們可以發(fā)現(xiàn)，被調(diào)查對(duì)象對(duì)于投資理財(cái)產(chǎn)品還處在中級(jí)階段，大部分居民都比較傾向定期儲(chǔ)蓄、債券、貴金屬、房產(chǎn)這類(lèi)收益較穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)承受力低的理財(cái)產(chǎn)品。主要是個(gè)人收入影響著投資規(guī)劃。大部分的居名收入都在穩(wěn)定狀態(tài)下。其中股票、基金在居民投資理財(cái)選擇中幾乎沒(méi)有， 主要原因是大部分居民對(duì)于這些投資理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知度還不夠高，而且股票、基金的投資風(fēng)險(xiǎn)比較大（三） 對(duì)市民的理財(cái)選擇的分析市居民對(duì)投資理財(cái)?shù)恼J(rèn)知度在調(diào)查中有部分人對(duì)理財(cái)產(chǎn)品還是有一定的了解。主要是對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)大的理財(cái)產(chǎn)品沒(méi)有什么購(gòu)買(mǎi)意愿。居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)的選擇傾向于在他們承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力可以接受的條件。表3-2理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承受能力理財(cái)產(chǎn)品非常強(qiáng)很強(qiáng)一般很弱非常弱儲(chǔ)蓄V房產(chǎn)V保險(xiǎn)V股票V甘仝XtZ.V債券V銀行理財(cái)品V貴金屬V藝術(shù)品V根據(jù)這些容我們可以知道，盡管市的人們?cè)谕顿Y理財(cái)方面的熱情在不斷的增加，但是相對(duì)保守的理財(cái)思想仍然存在。人們?cè)谕顿Y理財(cái)過(guò)程中的第一選擇是儲(chǔ)蓄存款，這樣能夠滿(mǎn)足居民的低風(fēng)險(xiǎn)、高收入的需要，盡管選擇該方式的收益很低，甚至在通貨膨脹的過(guò)程中可能還是負(fù)收益，但人們更愿意選擇的愿意可以歸納為：儲(chǔ)蓄存款不需要懂得很多理財(cái)方面的知識(shí)，是一個(gè)非常簡(jiǎn)單的投資理財(cái)項(xiàng)目，也不要人們?nèi)セê芏嘈乃既パ芯?，即使?fù)收益的存在，也不會(huì)跟股市那樣血本無(wú)歸。在證券方面的投資一直達(dá)不到人們理想的投資收益，所以居民在選擇的過(guò)程中，會(huì)無(wú)形的減持股票、債券等。股市是一個(gè)不確定的市場(chǎng)。通過(guò)對(duì)居民調(diào)查發(fā)現(xiàn)，股票投資對(duì)他們來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)太大，對(duì)中國(guó)的股市，一般居民很難發(fā)現(xiàn)規(guī)律，很多人投資股票更大程度的是跟風(fēng)?；鹨约皞陲L(fēng)險(xiǎn)上、獲得利益上面比銀行儲(chǔ)蓄更大，比股票更小，對(duì)市民來(lái)說(shuō)，這是除了銀行儲(chǔ)蓄的第二大選擇，但是所占比重還是很小。主要原因是債券品種太少，單一，同時(shí)人們對(duì)其也不是很了解，對(duì)其認(rèn)知程度還處于初級(jí)階段。貴金屬理財(cái)越來(lái)越普遍，成為市民重要的理財(cái)手段之一。而房地產(chǎn)行業(yè)近來(lái)在全國(guó)大部分地區(qū)雖有走低之勢(shì)，但目前在市民投資理財(cái)選擇中仍處在領(lǐng)先地位。在一般的投資里，也出現(xiàn)了藝術(shù)品交易。藝術(shù)品所具有的風(fēng)險(xiǎn)小、升值速度快的特性越來(lái)越被人們關(guān)注，但是要想投資這個(gè)行業(yè)必須有足夠的資本，這樣還是有很多人是沒(méi)辦法選擇的投資方式。近些年里，很多金融機(jī)構(gòu)都紛紛推出了各種各樣的理財(cái)產(chǎn)品，但是根據(jù)調(diào)查顯示，居民對(duì)其的熱度還不夠高。很多市民為了降低自己的風(fēng)險(xiǎn)，在選擇理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中還是比較注重安全性。三、針對(duì)市民理財(cái)投資情況的建議（一） 制定全面恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)目標(biāo)向居民傳授更多的有關(guān)于個(gè)人理財(cái)方面的知識(shí)，使得他們懂得更多的有關(guān)于理財(cái)方面的技巧等是十分有必要的。這樣居民才能夠更合理的使用更多的投資方式，同時(shí)也要增強(qiáng)居民的風(fēng)險(xiǎn)防意識(shí)。減少風(fēng)險(xiǎn)，伺機(jī)而動(dòng)，為自己帶來(lái)更多的資本。具體的方法為：可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、宣傳手冊(cè)等東西進(jìn)行理財(cái)方面的基本容的學(xué)習(xí)，讓更多的居民懂得理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，慢慢的自身的理財(cái)能力也將得到提升，這樣才能夠現(xiàn)有的資本條件下實(shí)現(xiàn)利益的最大化。網(wǎng)絡(luò)上或者電視里面要加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的宣傳，同時(shí)各個(gè)金融機(jī)構(gòu)要不斷的提供一些茶農(nóng)推介會(huì)供市民參加，或者請(qǐng)這方面的專(zhuān)家進(jìn)行必要的講座等，通過(guò)更多的方式將理財(cái)知識(shí)傳授給居民。（二） 選擇多元化的理財(cái)工具依據(jù)每個(gè)人的資本情況，請(qǐng)理財(cái)師來(lái)為其制定出一個(gè)最優(yōu)投資組合。在這個(gè)組合里，獲得回報(bào)和所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)基本上是一個(gè)正比例關(guān)系， 然而，不盡相同的投資組合中，不同資產(chǎn)之間的組合的關(guān)聯(lián)的也是有區(qū)別的，居民應(yīng)該考慮清楚自己究竟想獲得多少利益或者能夠承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)量體裁衣， 一個(gè)合理的選擇才能是最好的額金融投資組合。比方說(shuō)，一個(gè)收入比較低的家庭，可支配的資本很少，剩下來(lái)用于理財(cái)?shù)馁Y本也就很少了，并且這部分資產(chǎn)如果需要急用還必須要立即拿出來(lái)，對(duì)這部分資本不能夠承擔(dān)太大的風(fēng)險(xiǎn)，否則將會(huì)對(duì)自己的生活產(chǎn)生影響，因此，這些居民將不會(huì)考慮太大的回報(bào)，只要能夠保本，能夠有一個(gè)小的盈利即可。適合這些人的投資組合首先選擇回報(bào)高同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)大的理財(cái)組合。 比如股票等等。（三）安全謹(jǐn)慎原則下創(chuàng)新觀念在最近的時(shí)間里，我國(guó)在社會(huì)保障體制改革上下了很大的功夫，在黨的十八大里面提出了當(dāng)前我國(guó)社會(huì)保障制度體系的主要任務(wù)為：要堅(jiān)持覆蓋的全面性、?；鶎?、多方面、可持續(xù)方針，重點(diǎn)保證公平性、可持續(xù)性等，要保證社會(huì)保障體系覆蓋到所有地方，不管是城市還是農(nóng)村。預(yù)計(jì)到 2020年的時(shí)候，保證每個(gè)人都能夠得到社會(huì)保障，任何一個(gè)人都可以得到基本的醫(yī)療服務(wù)，保證每個(gè)人都有房子住。在這樣的大條件下，對(duì)市的市民來(lái)說(shuō)，將來(lái)的生活將會(huì)得到保證，這樣就能夠更大心思的投入到個(gè)人理財(cái)上面。創(chuàng)新自己的理財(cái)觀，豐富自己的生活，希望獲得更大的利益回報(bào)。問(wèn)卷編號(hào)： 市居民個(gè)人理財(cái)需求調(diào)查問(wèn)卷您好！我們是學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)院的學(xué)生，為了了解市民近些年的個(gè)人理財(cái)投資情況,特展開(kāi)此次問(wèn)卷調(diào)查。本調(diào)查問(wèn)卷容不涉及個(gè)人隱私，請(qǐng)您如實(shí)填寫(xiě)。您的合作！QI.您的性別：口男 口女Q2.您的婚姻狀況：口已婚 口未婚Q3.您的平均月收入（單位：元）口2000以下 口20013000 口30015000口50018000 口800010000 口10000以上Q4.在您的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，更傾向于購(gòu)買(mǎi)以下哪種產(chǎn)品？（可多選，最多四項(xiàng)）口儲(chǔ)蓄 口房產(chǎn) 口保險(xiǎn)口股票 口基金 口債券口銀行理財(cái)品 口貴金屬 口藝術(shù)品Q(chēng)5.您對(duì)