2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷B卷含答案單選題（共80題）1、對于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會，擇機推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風險【答案】B2、下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A3、以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B4、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B5、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。A.成長型股票基金B(yǎng).國內(nèi)股票基金C.國外股票基金D.全球股票基金【答案】A6、LOF基金份額申購份額為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】A7、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)人員應堅持主觀與客觀相結(jié)合的方法認定事實B.合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價C.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認定事實D.合規(guī)人員應避免出現(xiàn)與業(yè)務人員合謀【答案】C8、基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）A.從業(yè)人員姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.從業(yè)期限D(zhuǎn).所在營業(yè)網(wǎng)點【答案】C9、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A10、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C11、（）要求內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】D12、關(guān)于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金【答案】A13、公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D14、下面關(guān)于基金招募說明書的說法不正確的是（）。A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的重要法律文件B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的C.是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露【答案】A15、（）決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。A.監(jiān)事會B.股東會C.董事會D.經(jīng)理【答案】C16、在基金管理人企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A.經(jīng)理層的風險偏好B.全體員工對公司的忠誠度C.道德價值觀和勝任能力D.風險管理戰(zhàn)略【答案】A17、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D18、公墓基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C20、絕對收益目標基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。A.對沖策略基金B(yǎng).股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】A21、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構(gòu)的設置必須有法律依據(jù)【答案】C22、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A23、（2017年真題）下列關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B24、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C25、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面來評判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個價格【答案】C26、（2020年真題）某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應當規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C27、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B28、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業(yè)資格【答案】A29、個人投資者與機構(gòu)投資者的不同點不包括（）。A.投資來源B.投資目標C.投資方向D.投資本質(zhì)【答案】D30、某投資者通過場外投資100000元某開放式基金，假設基金合同規(guī)定的申購費率為1.0%，申購當日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A31、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D32、基金信息披露內(nèi)容上的特點不包括（）。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性【答案】C33、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D34、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A.通知業(yè)務機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C35、下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文B.基金管理人應在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文C.基金管理人應在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項【答案】D36、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響【答案】A37、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D38、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D39、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構(gòu)【答案】C40、（2017年真題）下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B41、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會議【答案】D42、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規(guī)風險B.巨額贖回風險C.技術(shù)風險D.基金自身的管理風險【答案】B43、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B44、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元且符合相關(guān)標準的單位和個人。A.50B.100C.200D.500【答案】B45、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在（）交易日內(nèi)進行交割。A.當天B.1個C.2個D.5個【答案】C46、投資基金的投資范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A47、關(guān)于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價格C.安全保管基金財產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】B48、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D49、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B50、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D51、（2016年真題）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D52、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關(guān)注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D53、（）主要以債券為投資對象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.開放式基金【答案】B54、（2021年真題）某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產(chǎn)品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D55、基金季度報告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D56、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D57、根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東【答案】A58、下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.—切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配【答案】C59、（），基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日【答案】A60、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險D.巨額贖回風險是開放式基金特有的風險【答案】A61、在進行基金產(chǎn)品風險評價時，應當依據(jù)的因素不包括()。A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度B.基金托管人的資本金規(guī)模C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】B62、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B63、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）。A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】D64、銀行可通過（）投向非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B65、（2020年真題）以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D66、保險資金可以設立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務【答案】C67、(2017年)關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B68、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。A.當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會【答案】B69、（）是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。A.內(nèi)部控制大綱B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.基本管理制度【答案】C70、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D71、(2016年)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有