2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共80題）1、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施要求對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過（）評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】C2、以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、職業(yè)道德的特征包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D5、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、(2016年)基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B7、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動時(shí)，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對待投資者【答案】A8、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會道德規(guī)范是一個(gè)國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B9、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C11、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B12、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】B13、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C14、XBRL是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于（）數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.非結(jié)構(gòu)化B.結(jié)構(gòu)化C.抽象化D.復(fù)雜化【答案】A15、商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶（）評估。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.資金收入能力C.期望收益D.投資偏好【答案】A16、公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C17、關(guān)于基金與股票所反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關(guān)系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C18、（2016年真題）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額【答案】B19、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C20、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】C21、某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是（）。A.季度報(bào)告B.凈值公告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】D22、(2016年)證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。A.房地產(chǎn)B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】A23、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B25、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會計(jì)行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會計(jì)差錯產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)【答案】B26、基金W理公司董事會審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作,費(fèi)用由公司承擔(dān)D.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C28、（2016年真題）基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C29、兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是閉式基金【答案】D30、2013年6月1日正式實(shí)施修訂后的《證券投資基金法》主要修訂內(nèi)容包括如下哪些（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C32、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.獨(dú)立性B.相互制約C.有效性D.健全性【答案】A33、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.以上都正確【答案】A34、關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系B.法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律C.法律是國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利【答案】A35、(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強(qiáng)制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C36、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動B.居民的消費(fèi)、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆敬鸢浮緽37、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C38、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A39、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對在（）個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。A.3B.6C.9D.12【答案】B40、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。A.投資B.宣傳C.銷售D.管理【答案】C41、關(guān)于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回B.ETF實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低、買賣更為方便【答案】C42、(2016年)根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。A.基金結(jié)算專用賬戶B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶C.基金銷售專用賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D44、關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額數(shù)量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回C.投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)D.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期【答案】D45、基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告通常不包括（）。A.年報(bào)B.周報(bào)C.季報(bào)D.月報(bào)【答案】B46、保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B47、目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司【答案】C48、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】C49、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.1B.6C.9D.3【答案】B50、關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金【答案】C51、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D52、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A53、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財(cái)產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議【答案】B54、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D55、（）的存在會迫使ETF二級市場價(jià)格與份額凈值趨于一致。A.套利機(jī)制B.被動投資C.完全復(fù)制指數(shù)D.實(shí)物申購贖回機(jī)制【答案】A56、下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開【答案】B57、基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金投資人銷售不同（）等級的產(chǎn)品。A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.資金限制D.信用【答案】B58、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B60、（）是證券投資基金在美國的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A61、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責(zé)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實(shí)守信【答案】B62、（2017年真題）目前我國基金代銷機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】B64、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.觀察會員D.特別會員【答案】C65、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A66、(2017年)基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B68、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B69、基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A70、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B71、開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B72、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。A.金融B.基礎(chǔ)C.智力D.勞力【答案】C73、根據(jù)相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的要求，以下關(guān)于私募基金管理業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。