2021年二季度代理金融綜合柜員崗位任職資格考試

2021年二季度代理金融綜合柜員崗位任職資格考試1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)一般按不超過(guò)（）（對(duì)公憑證按不超過(guò)10個(gè)工作日）的實(shí)際使用量請(qǐng)領(lǐng)（）重要空白憑證［單選題］A、1個(gè)月B、10天C、半個(gè)月（正確答案）D、3個(gè)月2、移動(dòng)展業(yè)的重要單證嚴(yán)格執(zhí)行限量管理，合理估算每日業(yè)務(wù)量，當(dāng)日領(lǐng)用的重要單證不得超過(guò)估算量的（）［單選題］A、5%B、10%（正確答案）C、15%D、20%3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長(zhǎng)（）必須對(duì)全部柜員尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)檢查。［單選題］A、每天B、每周C、每月D、每旬（正確答案）4、下列關(guān)于個(gè)人存款證明說(shuō)法正確的是（）。［單選題］A、為客戶存于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的個(gè)人存款所提供的書面證明（正確答案）B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只能為客戶開立時(shí)點(diǎn)存款證明C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只能為客戶開立時(shí)段存款證明D、客戶申請(qǐng)出具個(gè)人存款證明時(shí)，只須出示存款憑證5、在網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理中，（）是網(wǎng)點(diǎn)資金安全第一責(zé)任人。［單選題］A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（正確答案）B、合規(guī)經(jīng)理C、理財(cái)經(jīng)理D、大堂經(jīng)理6、合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)不包含以下哪個(gè)（）。［單選題］A、日常營(yíng)運(yùn)管理職責(zé)B、日常營(yíng)銷管理職責(zé)（正確答案）C、內(nèi)控合規(guī)管理職責(zé)D、現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)7、綠卡通卡內(nèi)儲(chǔ)種為整存整取、定活兩便、通知存款的子賬戶，單筆存款金額最高（）萬(wàn)元（含），超過(guò)（）萬(wàn)元的，需分筆開戶。［單選題］A、100萬(wàn)元B、200萬(wàn)元C、300萬(wàn)元D、500萬(wàn)元（正確答案）8、客戶在辦理業(yè)務(wù)前需要出示居民身份證，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的交易有（）。［單選題］A、10000元卡存款B、無(wú)密戶取款（正確答案）C、5000元賬戶方式的跨行匯款業(yè)務(wù)D、1萬(wàn)元的賬戶方式行內(nèi)匯款9、（）依據(jù)特定的稽核目的與要求，抽取特定時(shí)間范圍、業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)進(jìn)行專題、專項(xiàng)檢查與核實(shí)，并形成報(bào)告的過(guò)程。［單選題］A、疑點(diǎn)排查B、疑點(diǎn)預(yù)警C、專項(xiàng)稽核（正確答案）D、重點(diǎn)稽核10、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長(zhǎng)（）必須對(duì)全部柜員尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。［單選題］A、每月（正確答案）B、每年C、每季度D、每旬11、會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)中，憑證掃描后鏈接實(shí)物與系統(tǒng)交易信息的關(guān)聯(lián)信息點(diǎn)是（），是憑證主附件區(qū)分的主要依據(jù)。［單選題］A、交易流水號(hào)（正確答案）B、交易代碼C、交易名稱D、客戶姓名12、崗位輪換是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制需要，按規(guī)定在分級(jí)管轄的范圍內(nèi)，對(duì)關(guān)鍵崗位人員有計(jì)劃地進(jìn)行（）或不定期的崗位調(diào)整，以達(dá)到崗位監(jiān)督和控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。［單選題］A、部分時(shí)間段B、定期（正確答案）C、長(zhǎng)時(shí)間D、1年13、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)，必須有（）在崗。［單選題］A、支行（局）長(zhǎng)B、營(yíng)業(yè)主管（正確答案）C、大堂經(jīng)理D、柜員14、以下關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄人民幣賬戶相關(guān)掛失的受理范圍，說(shuō)法正確的是（）。［單選題］A、憑證正式掛失可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理B、活期密碼正式掛失只能在省內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理C、雙掛失可在縣市內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理D、再掛失必須在原掛失經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理（正確答案）15、普通柜員尾箱的增加、刪除應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)報(bào)一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）審批后由（）辦理。［單選題］A、支局長(zhǎng)B、綜合柜員（正確答案）C、業(yè)務(wù)主管D、市縣管理員16、二維碼取款日累計(jì)取款限額是多少（）［單選題］A、1000元B、2000元C、3000元D、5000元（正確答案）17、移動(dòng)展業(yè)的重要單證嚴(yán)格執(zhí)行限量管理，合理估算每日業(yè)務(wù)量，當(dāng)日領(lǐng)用的重要單證不得超過(guò)估算量的（）。［單選題］A、5%B、10%（正確答案）C、15%D、20%18、卡的憑證正式掛失可在（）辦理。［單選題］A、通存通兌范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)B、全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)（正確答案）C、省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)D、同縣市任一網(wǎng)點(diǎn)辦理19、以下差錯(cuò)類型中，不屬于較大差錯(cuò)的有（）［單選題］A、漏交原始憑證B、聯(lián)網(wǎng)核查差錯(cuò)C、客戶證件過(guò)期（正確答案）D、監(jiān)護(hù)關(guān)系不明確20、（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。［單選題］A、銀保監(jiān)會(huì)B、公安部C、財(cái)政部D、人民銀行（正確答案）21、對(duì)ATM機(jī)具非因發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令而吞卡的，客戶可在吞卡后（）日內(nèi)，出示本人有效實(shí)名證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到指定機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。［單選題］TOC\o"1-5"\h\zA、5B、7C、15D、35（正確答案）22、已清戶賬戶的分戶賬信息可在（）查詢和打印。［單選題］A、開戶局B、縣市支行（正確答案）C、地市分行D、省分行23、個(gè)人賬戶到賬戶匯款的賬務(wù)沖應(yīng)使用哪個(gè)交易代碼辦理？（）［單選題］A、049902B、413001（正確答案）C、049904D、41300224、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。［單選題］A、公開B、細(xì)致C、審慎D、保密（正確答案）25、郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要單證發(fā)生丟失應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)將情況逐級(jí)書面上報(bào)一級(jí)分行，通報(bào)全轄進(jìn)行防范和協(xié)助堵截。［單選題］A、5B、8C、12D、24（正確答案）26、重要單證執(zhí)行（）制度。A、雙人管理（正確答案）B、證印分管（正確答案）C、分級(jí)負(fù)責(zé)D、賬實(shí)分管（正確答案）27、辦理儲(chǔ)蓄短信退費(fèi)業(yè)務(wù)主附件整理時(shí)，附件為（）A、通用憑證B、身份證件復(fù)印件（正確答案）C、短信服務(wù)申請(qǐng)書D、聯(lián)網(wǎng)核查記錄（正確答案）28、崗位輪換和強(qiáng)制休假工作遵循以下原則（）A、防范風(fēng)險(xiǎn)、鍛煉隊(duì)伍原則（正確答案）B、保障運(yùn)轉(zhuǎn)、有序流動(dòng)原則（正確答案）C、統(tǒng)籌規(guī)劃、分級(jí)負(fù)責(zé)原則（正確答案）D、加強(qiáng)監(jiān)督、落實(shí)責(zé)任原則（正確答案）29、人民銀行3號(hào)令規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告的大額交易有（）A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美兀）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（正確答案）B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（正確答案）C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（正確答案）D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（正確答案）30、合規(guī)經(jīng)理的工作職責(zé)包括以下哪些方面。（）A、定期檢查派駐網(wǎng)點(diǎn)各柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員信息的一致性。（正確答案）B、負(fù)責(zé)派駐網(wǎng)點(diǎn)與上級(jí)機(jī)構(gòu)之間的重要單證調(diào)撥，嚴(yán)控網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的重要單證庫(kù)存量。（正確答案）C、全面負(fù)責(zé)派駐網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)與管理工作D、負(fù)責(zé)及時(shí)收集、分析派駐網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)信息，利用晨會(huì)、夕會(huì)、周例會(huì)組織網(wǎng)點(diǎn)人員開展學(xué)習(xí)交流（正確答案）31、會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)差錯(cuò)處理流程中主要包括以下哪幾個(gè)系統(tǒng)角色（）A、營(yíng)運(yùn)中心疑點(diǎn)分析員（正確答案）B、二級(jí)分行管理員C、網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)D、網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員（正確答案）32、下列屬于雙錄錄像必須完整客觀地記錄環(huán)節(jié)的是（）A、營(yíng)銷推介（正確答案）B、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示（正確答案）C、消費(fèi)者確認(rèn)和反饋（正確答案）D、事先存款過(guò)程33、下列證件屬于我行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的有效實(shí)名證件的是（）A、香港居民身份證B、港澳居民居住證（正確答案）C、居民身份證（正確答案）D、臺(tái)灣居民居住證（正確答案）34、以下不符合保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳用語(yǔ)的是（）A、本金（正確答案）B、利息（正確答案）C、儲(chǔ)蓄（正確答案）D、存款（正確答案）35、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象（正確答案）B、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款（正確答案）C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（正確答案）D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)（正確答案）36、原則上，一級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu)以不超過(guò)半年的實(shí)際使用量為宜。（）［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)37、合規(guī)經(jīng)理向派駐網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作，同時(shí)向委派機(jī)構(gòu)歸口管理部門匯報(bào)工作，以前者為主，后者為輔。（）［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）38、身份證閱讀器閱讀打印的影像可以作為身份證復(fù)印件使用。（）［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）39、某筆交易如果客戶本人不會(huì)簽名的，可以由他人代替客戶簽名確認(rèn)。（）［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）40、理財(cái)或基金的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，諸如“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”等。（）［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)41、客戶本人出具委托書，并對(duì)委托書進(jìn)行了公證，但委托書并未明確所委托代辦的賬號(hào)，不能為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（）［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)42、營(yíng)業(yè)主管向派駐網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作，同時(shí)向委派機(jī)構(gòu)歸口管理部門匯報(bào)工作，以前者為主，后者為輔。（）［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答