大家人壽四川分公司《防范和處置非法集資條例》知識競賽附答案

大家人壽四川分公司《防范和處置非法集資條例》知識競賽[復(fù)制]學(xué)習(xí)宣傳貫徹《處非條例》，促進大家人壽四川分公司規(guī)范管理、合規(guī)經(jīng)營。您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門/機構(gòu)：[填空題]*_________________________________您的工號：[填空題]*_________________________________請輸入您的手機號碼：[填空題]*_________________________________您的條線：[填空題]*請選填“內(nèi)勤”或“外勤”。_________________________________1.非法集資案件立案偵查由（）主辦,行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。人民政府應(yīng)加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo),提高辦案效率和質(zhì)量。[單選題]*A.公安機關(guān)(正確答案)B.檢察機關(guān)C.人民法院D.人民銀行2.根據(jù)我國法律法規(guī),因參與非法集資活動受到的損失,由（）自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。[單選題]*A.不法分子與參與者共同B.參與者(正確答案)C.不法分子D.國家3.以下哪項不屬于非法集資的常見手段？

[單選題]*A.承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假項目C.銷售大家人壽保險產(chǎn)品D.利用親情誘騙4.以下不屬于國務(wù)院金融管理部門的是（）[單選題]*A.中國人民銀行B.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)(正確答案)C.財政部D.國務(wù)院外匯管理部門5.對從事非法集資活動的,除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外,對構(gòu)成犯罪的,還要依法追究（）。[單選題]*A.行政責(zé)任B.經(jīng)濟責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任6非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類[單選題]*A.生產(chǎn)經(jīng)營(正確答案)B.服務(wù)C.廣告D.生產(chǎn)管理7.以非法占有為目的使用詐騙方法非法集資的最高可處(),并處罰金或者沒收購產(chǎn)。[單選題]*A.無期徒刑B20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D死刑(正確答案)8.非法集資吸收公眾存款罪的犯罪對象是[單選題]*A.單位B.個人C.公眾D.公眾存款(正確答案)9.房地產(chǎn)銷售，種植，養(yǎng)老等廣告，不得涉及投資回報，（），集資或者變相集資等內(nèi)容。[單選題]*A.資金B(yǎng).股票C.保底收益(正確答案)D.債權(quán)10.以下哪項不屬于非法集資的社會危害（）[單選題]*A.參與者遭受經(jīng)濟損失B.干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序C.引發(fā)社會不穩(wěn)定D.引發(fā)全球金融危機(正確答案)11.非法集資涉及的兩大主要罪名是（）*A.非法集資罪B.非法吸收公眾存款罪(正確答案)C.集資詐騙罪(正確答案)D.非法經(jīng)營罪12.非法集資的處置原則：*A.防范為主(正確答案)B.打早打小(正確答案)C.綜合治理(正確答案)D.穩(wěn)妥處置(正確答案)13.一般非法集資的特征有（）*A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(正確答案)B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(正確答案)C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;(正確答案)D.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(正確答案)14.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。*A.公安機關(guān)(正確答案)B.司法機關(guān)(正確答案)C.政府部門(正確答案)D.集資機構(gòu)15.非法集資風(fēng)險排查工作應(yīng)留存（）等方面的工作底稿,相關(guān)人員要簽字確認,確保排查工作有跡可循,排查結(jié)論有據(jù)可查。*A.組織落實(正確答案)B.風(fēng)險排查(正確答案)C.督導(dǎo)抽查(正確答案)D.處置整改(正確答案)16.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：*A.建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資(正確答案)B.加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(正確答案)C.依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。(正確答案)D.無義務(wù)17.社會公眾當(dāng)遇到個人或機構(gòu)兜售理財、保險等金融產(chǎn)品時,如何提高風(fēng)險防范意識（）*A、充分認識、了解相關(guān)機構(gòu)的性質(zhì)和功能(正確答案)B、了解相關(guān)機構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證(正確答案)C、投資某種金融產(chǎn)品時,掌握必要的金融知識,仔細閱讀合同條款(正確答案)D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險極高的業(yè)務(wù),需要較高的專業(yè)知識(正確答案)18.分公司合規(guī)部門開展非法集資排查的主要方式：*A.排查代理人微信朋友圈內(nèi)容(正確答案)B.檢查營業(yè)區(qū)職場，包括桌面、儲物柜等(正確答案)C.客戶經(jīng)理與客戶進行溝通時是否存在非法集資行為(正確答案)D.代理人入司之前是否銷售過其他保險產(chǎn)品19.清退集資資金來源包括：*A.非法集資資金余額(正確答案)B.非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益(正確答案)C.非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益(正確答案)D.非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)(正確答案)E.在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益(正確答案)F.可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)(正確答案)20.非法集資的法律責(zé)任有：*A.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。(正確答案)B.非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書(正確答案)C.對其法定代表人或者主要負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(正確答案)D.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(正確答案)21.非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯22.國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度,由公安部牽頭。[判斷題]*對錯(正確答案)23.地級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會商機制。[判斷題]*對錯(正確答案)24.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。[判斷題]*對(正確答案)錯25.參與非法集資不受法律保護，參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)。[判斷題]*對(正確答案)錯26.發(fā)現(xiàn)公司、機構(gòu)內(nèi)部涉嫌存在非法集資行為的，積極向分公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組舉報。[判斷題]*對(正確答案)錯27.單位不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。[判斷題]*對錯(正確答案)28.非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金，清退過程由人民法院負責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。[判斷題]*對錯(正確答案)29.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金。[判斷題]*