反洗錢測(cè)試1-300附答案

反洗錢測(cè)試1-300[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.()是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*A、證監(jiān)會(huì);B、銀監(jiān)會(huì);C、國(guó)家發(fā)改委;D、人民銀行(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、中華人民共和國(guó)公安部;B、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室;C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)3.根據(jù)公司《反洗錢管理辦法》規(guī)定，以下說法不正確的是()。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料;B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三年;(正確答案)C、客戶身份資料應(yīng)包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件及內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等;D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息(交易主體、交易時(shí)間、地點(diǎn)或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等)、業(yè)務(wù)憑證等;4.下列關(guān)于證券類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告不正確的是()。[單選題]*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行債券交易。(正確答案)5.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)并采取合適的管理措施。高風(fēng)險(xiǎn)客[單選題]*戶每()一次重新識(shí)別、中風(fēng)險(xiǎn)客戶每()一次重新識(shí)別、低風(fēng)險(xiǎn)客戶每()一次重新識(shí)別。A、一;二;三B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二(正確答案)6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處()罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。[單選題]*A、五十萬以上，一百萬以下;B、二十萬以上，五十萬以下;(正確答案)C、十萬以上，二十萬以下;D、五萬以上，十萬以下;7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循()的原則，針對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、[單選題]*實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶至上;B、利益最大化;C、盈利最大化;D、了解你的客戶;(正確答案)8.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。()[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更;B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃;C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道;D、客戶變更電話號(hào)碼;(正確答案)9.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循____和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本;(正確答案)B、了解你的客戶;C、了解客戶實(shí)際控制人;D、適當(dāng)性;10.業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、___、渠道，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的制度、流程或風(fēng)險(xiǎn)管理措施。[單選題]*A、行業(yè)特點(diǎn);B、產(chǎn)品;(正確答案)C、客戶背景;D、績(jī)效要求;11.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)___對(duì)本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。[單選題]*A、合規(guī)專員;B、負(fù)責(zé)人;(正確答案)C、反洗錢崗;D、運(yùn)營(yíng)總監(jiān);12.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營(yíng)銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對(duì)識(shí)別和防止洗錢、恐怖融資活動(dòng)的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、監(jiān)測(cè)可疑交易活動(dòng)的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。[單選題]*A、第一道防線;(正確答案)B、第二道防線;C、第三道防線;13.稽核審計(jì)部通過對(duì)第一道防線反洗錢工作開展審計(jì)工作，檢查各業(yè)務(wù)部門有效落實(shí)各項(xiàng)反洗錢控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。[單選題]*A、第一道防線;B、第二道防線;C、第三道防線;(正確答案)14.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在____的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A、了解客戶投資偏好;B、履行客戶身份識(shí)別;(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況;D、確認(rèn)客戶證件有效期;15.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存____年，具體保存方式和保存期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。[單選題]*A、4;B、9;C、10;D、20;(正確答案)16.公司向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易:當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易____萬元以上、外幣交易等值____萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支。[單選題]*A、5,1;(正確答案)B、10,5;C、15,10;D、20,10;17.合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的__個(gè)工作日內(nèi)，通過中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、20;B、10;C、5;(正確答案)D、3018.公司按照()、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個(gè)維度建立可疑交易監(jiān)測(cè)模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和人工監(jiān)測(cè)相結(jié)合的模式。[單選題]*A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)19.()是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對(duì)本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)管理部B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C、合規(guī)專員D、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)20.反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門、公司合規(guī)部及財(cái)富管理委員會(huì)重新報(bào)備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)備案時(shí)間有特殊要求，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求為準(zhǔn)。[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、20D、521.分支機(jī)構(gòu)前臺(tái)業(yè)務(wù)全體員工(含市場(chǎng)總監(jiān)、理財(cái)顧問等)及經(jīng)紀(jì)人直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對(duì)識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)()。[單選題]*A、了解招攬、服務(wù)的客戶，包括了解客戶實(shí)際控制人及交易的實(shí)際受益人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營(yíng)背景、資金來源，并將相關(guān)信息及時(shí)向反洗錢崗報(bào)告;(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息;C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案;D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報(bào)告的客戶身份識(shí)別與異常信息;22.分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢()名單，則應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報(bào)告。[單選題]*A、關(guān)注類B、限制類C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類(正確答案)23.為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)經(jīng)()的批準(zhǔn)或授權(quán)。[單選題]*A、本單位負(fù)責(zé)人(正確答案)B、反洗錢崗C、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)D、合規(guī)專員24.公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。該系統(tǒng)以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。[單選題]*A、營(yíng)業(yè)部B、分公司C、客戶(正確答案)D、客戶資產(chǎn)25.公司收到涉嫌()的可疑交易報(bào)告后對(duì)涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與該違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、公司所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告。[單選題]*A、偽造簽名B、場(chǎng)外配資C、恐怖融資(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)糾紛26.各部門和分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對(duì)全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少()次;針對(duì)新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后()個(gè)月內(nèi)至少進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定。[單選題]*A、1,1(正確答案)B、2,1C、2,3D、1,327.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。[單選題]*A、可疑交易臺(tái)賬制度B、客戶身份識(shí)別制度(正確答案)C、客戶交易系統(tǒng)D、適當(dāng)性管理措施28.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括()。[單選題]*A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查(正確答案)29.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以()通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。[單選題]*A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式(正確答案)30.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報(bào)告。[單選題]*A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C、上級(jí)部門D、行業(yè)監(jiān)管部門31.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。(正確答案)32.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下(正確答案)B、一萬元以上十萬以下C、五萬元以上十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下33.根據(jù)《反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的是()。[單選題]*A、僅包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B、包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu);(正確答案)C、包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu);D、包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu);34.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于()。[單選題]*A、法律(正確答案)B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件35.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。36.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的()義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化。[單選題]*A、反洗錢部門B、反洗錢部門和特定業(yè)務(wù)部門C、反洗錢人員D、全員性(正確答案)37.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款。[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)39.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。[單選題]*A、省(正確答案)B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對(duì)40.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向()和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部41.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款。[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)42.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是()。[單選題]*A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)案;B、對(duì)客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告;C、經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí);D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施;(正確答案)43.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知()解除凍結(jié)。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、客戶D、司法機(jī)關(guān)44.在反洗錢調(diào)查時(shí)，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的()報(bào)案。[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)(正確答案)B、司法機(jī)關(guān)C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來自于其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。[單選題]*A、高于(正確答案)B、等于C、低于D、不能確定46.洗錢活動(dòng)的三個(gè)階段，分別是放置、()、融合。[單選題]*A、抽逃;B、離析;(正確答案)C、混合;D、隱藏47.以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分子項(xiàng)的內(nèi)容()。[單選題]*A、客戶特性B.地域特征C．業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品，金融服務(wù))D.客戶行為(正確答案)48.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自()起施行。[單選題]*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日(正確答案)49.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有()。[單選題]*A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交給當(dāng)?shù)厝我鈾C(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D、以上說法全部正確。50.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()反洗錢方面的法律規(guī)定。[單選題]*A、美國(guó)B、聯(lián)合國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)(正確答案)D、金融特別行動(dòng)組51.中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知中規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列()有關(guān)，應(yīng)立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人(正確答案)B、組織、犯罪團(tuán)伙、政府C、單位、個(gè)人、企事業(yè)單位D、個(gè)人、單位、組織52.為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為()。[單選題]*A、洗錢(正確答案)B、非法收益C、臟錢D、黑錢53.被洗錢界稱為保密天堂的國(guó)家一般不包括()。[單選題]*A、瑞士B、開曼C、英國(guó)(正確答案)D、巴拿馬54.為匿名的公司所有權(quán)人提供公司結(jié)構(gòu)，是被提名董事和持票人所享有的所有權(quán)結(jié)合的產(chǎn)物的公司是()。[單選題]*A、保密公司B、空殼公司(正確答案)C、信箱公司D、持票人公司55.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》通過于()。[單選題]*A、2006年10月31日(正確答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日56.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及()報(bào)告。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)(正確答案)57.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。[單選題]*A.及時(shí)增加B.及時(shí)更新(正確答案)C.及時(shí)刪除D.及時(shí)認(rèn)定58.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)()。[單選題]*A、報(bào)告可疑交易B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D、重新識(shí)別客戶身份(正確答案)59.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()，工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。[單選題]*A、公安(正確答案)B、稅務(wù)C、身份核查系統(tǒng)D、人民銀行60.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)()。[單選題]*A、責(zé)令限期改正(正確答案)B、對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款61.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動(dòng)，有權(quán)向()舉報(bào)。[單選題]*A、中國(guó)證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)62.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()。[單選題]*A、客戶身份識(shí)別(正確答案)B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作63.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()。[單選題]*A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)處罰64.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。[單選題]*A、5個(gè)工作日B、15個(gè)工作日C、10個(gè)工作日(正確答案)D、20個(gè)工作日65.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循()的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。[單選題]*A、客戶至上B、控制風(fēng)險(xiǎn)C、盈利最大化D、了解你的客戶(正確答案)66.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常()、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更新資料信息。[單選題]*A、資金來源B、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況67.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)68.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。[單選題]*A、核對(duì)B、登記C、核對(duì)并登記(正確答案)69.中國(guó)人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報(bào)告。[單選題]*A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)B、會(huì)計(jì)部門C、反洗錢局D、稽核部門70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能()每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。[單選題]*A、說明B、說清C、說通D、足以重現(xiàn)(正確答案)71.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后()內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。[單選題]*A、24小時(shí)B、48小時(shí)(正確答案)C、五天D、2個(gè)工作日72.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以()向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。[單選題]*A、書面形式(正確答案)B、電話形式C、短信形式D、口頭形式73.中國(guó)人民銀行根據(jù)()授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作。[單選題]*A、全國(guó)人大B、全國(guó)人大常委會(huì)C、國(guó)務(wù)院(正確答案)D、反洗錢聯(lián)席會(huì)議74.反洗錢行政調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以()。[單選題]*A、封存(正確答案)B、保管C、凍結(jié)D、轉(zhuǎn)移75.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()。[單選題]*A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)處罰76.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、()、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。()[單選題]*A、住所地或者工作單位地址(正確答案)B、工作單位C、手機(jī)號(hào)碼D、電子郵箱77.公司受制裁個(gè)體包含()、中國(guó)公安部公布的三批“東突”恐怖組織及恐怖分子名單、美國(guó)、歐盟(及其成員國(guó))及英國(guó)等主權(quán)國(guó)家公布的制裁名單。()[單選題]*A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)公布的制裁決議名單(正確答案)B、公安部在逃犯名單C、貪污名單D、失信者名單78.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，人民銀行檢查人員不得少于()人。[單選題]*A、2(正確答案)B、4C、3D、679.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。[單選題]*A、2B、5(正確答案)C、7D、1080.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。[單選題]*A、只提交大額交易報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告(正確答案)81.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向()提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察機(jī)關(guān)D、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門82.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以()為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程。[單選題]*A、單位B、個(gè)人C、客戶(正確答案)D、賬戶83.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，最高可被處以()罰款。[單選題]*A、五十萬B、五百萬(正確答案)C、二百萬D、一百萬84.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為不包括以下哪種()。[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶認(rèn)購(gòu)私募基金類理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的85.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條()。[單選題]*A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、對(duì)代銷理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行登記(正確答案)86.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。以下哪份名單不包含在上述要求之內(nèi)()。[單選題]*A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、證監(jiān)會(huì)公布的涉嫌場(chǎng)外配資的名單(正確答案)C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單87.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其()，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。[單選題]*A、交易目的B、交易性質(zhì)C、交易范圍D、交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)88.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)不包括()。[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、要求金融機(jī)構(gòu)上報(bào)非居民金融賬戶涉稅信息(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告89.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時(shí)間是()。[單選題]*A、2007年3月1日B、2007年1月1日(正確答案)C、發(fā)布之日起D、2008年3月1日90.根據(jù)()等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。[單選題]*A、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法B、中華人民共和國(guó)反洗錢法(正確答案)C、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法D、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，()負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。[單選題]*A、總經(jīng)理B、客戶經(jīng)理C、財(cái)務(wù)人員D、指定專人(正確答案)92.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼;可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限;()或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。()[單選題]*A、實(shí)際受益人B、控制所有人C、控股股東(正確答案)D、第二聯(lián)系人93.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、()，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。[單選題]*A、有效(正確答案)B、合理C、完善D、系統(tǒng)94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家(地區(qū))有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家(地區(qū))的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家(地區(qū))法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向()報(bào)告。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部95.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動(dòng)的上游犯罪類型?1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪;3.恐怖活動(dòng)犯罪;4.貪污賄賂犯罪。()[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)96.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份()措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。[單選題]*A、審查B、核查C、檢查D、認(rèn)證(正確答案)97.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士等因素，劃分客戶()等級(jí)。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、客戶C、VIPD、服務(wù)98.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為()，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行反洗錢局D、中華人民共和國(guó)公安部99.下列對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用對(duì)象表述不正確的是()。[單選題]*A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)B、保險(xiǎn)公司C、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司D、企事業(yè)單位(正確答案)100.出現(xiàn)以下情況時(shí)，不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶的條件()。[單選題]*A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)(正確答案)101.下列哪個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由中國(guó)人民銀行會(huì)同()解釋的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)102.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的()個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、7D、3103.()負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行反洗錢局(正確答案)B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行104.可對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的人民銀行分支機(jī)構(gòu)不包括()。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行總行B、上?？偛糠中袪I(yíng)業(yè)管理部C、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(正確答案)105.以下說法不正確的是()。[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理手段識(shí)別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的篩選、審查、分析過程中，有意識(shí)的運(yùn)用客戶盡職調(diào)查的工作成果，提高監(jiān)測(cè)分析工作的有效性。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，通過合理有效的操作流程，引導(dǎo)本單位金融從業(yè)人員隨時(shí)隨地注意客戶、資金和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)。C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)?？梢山灰妆O(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限于會(huì)計(jì)數(shù)D、對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及的洗錢、恐怖融資的，如沒有掌握確鑿證據(jù)，可不提交可疑交易報(bào)告。(正確答案)106.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在()內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、一個(gè)月B、半年內(nèi)C、一年內(nèi)D、合理期限(正確答案)107.以下哪些機(jī)構(gòu)，不屬于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)()。[單選題]*A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行;B、證券公司、期貨公司、基金管理公司;C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司;D、信息技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)(正確答案)108.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別()。[單選題]*A、賬戶真?zhèn)蜝、賬戶賬號(hào)C、客戶身份(正確答案)D、客戶名稱109.根據(jù)《中信證券反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類管理實(shí)施細(xì)則》要求，公司結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，按照風(fēng)險(xiǎn)程度從低到高的順序?qū)⒖蛻舴聪村X風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為四級(jí):低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及禁止級(jí)四個(gè)級(jí)別。[單選題]*A、是(正確答案)B、否110.董事會(huì)是公司合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，對(duì)公司反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，并授權(quán)反洗錢[單選題]*工作領(lǐng)導(dǎo)小組履行公司的反洗錢職責(zé)。A、是(正確答案)B、否111.公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)須設(shè)立反洗錢工作小組，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。該組織由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，成員至少應(yīng)由前臺(tái)工作人員、財(cái)務(wù)人員、技術(shù)人員、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理人員等組成，每年至少召開1次工作會(huì)議，對(duì)本單位反洗錢工作進(jìn)行及時(shí)總結(jié)與規(guī)劃。[單選題]*A、是B、否(正確答案)112.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點(diǎn)的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶。[單選題]*A、是B、否(正確答案)113.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。[單選題]*A、是(正確答案)B、否114.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。[單選題]*A、是(正確答案)B、否115.可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象應(yīng)局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)116.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否117.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否118.金融機(jī)構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出的符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的全部交易，都應(yīng)作為可疑交易上報(bào)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)119.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)120.金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)121.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否122.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否123.中國(guó)人民銀行及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息，在緊急情況下，為了公共利益可以公開()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)124.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，不受法律保護(hù)()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)125.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，可不指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家(地區(qū))有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)127.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，無需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)128.被稱為避稅天堂的國(guó)家和地區(qū)一般有嚴(yán)格的反洗錢法律法規(guī)()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)129.洗錢的過程通常被分為處置階段、培植階段、融合階段，每個(gè)階段都各一樣的目的及形態(tài)，洗錢者交錯(cuò)運(yùn)用不同的方法，以達(dá)到最終洗錢的目的()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)130.《反洗錢法》第三十三條規(guī)定:違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否131.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)132.身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否133.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào)送()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)134.與洗錢活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)135.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)停止為其提供服務(wù)()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)136.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)137.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保密()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)138.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)139.對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)只需提交可疑交易報(bào)告()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)140.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否141.客戶要求變更其信息資料提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右?，?yīng)作為可疑交易上報(bào)()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否142.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否143.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可以交易報(bào)告工作()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否144.金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)以下哪些行為，且情節(jié)嚴(yán)重，可以構(gòu)成對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款?1.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;2.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;3.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;4.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。()[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)145.在開展監(jiān)管走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于3人，并出示合法證件()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)146.金融機(jī)構(gòu)無需增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和靈活性，只要完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，就可以防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)147.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否148.反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否149.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否150.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否151.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否152.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否153.對(duì)于客戶利用網(wǎng)絡(luò)、電話、自助交易終端等工具開展的非面對(duì)面金融業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送，保障可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否154.反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，也可以不用回避()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)155.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。客戶為政治公眾人士的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否156.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)157.原則上公司不與以下五個(gè)受全面制裁的國(guó)家開展任何業(yè)務(wù):()、古巴、蘇丹、敘利亞、伊朗。()[單選題]*A、韓國(guó)B、美國(guó)C、黎巴嫩D、朝鮮(正確答案)158.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，可不指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)159.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否160.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否161.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否162.被列入國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單;聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單;被列入國(guó)家有關(guān)部門發(fā)布的通緝罪犯名單及其他禁止性名單均屬于公司規(guī)定的禁止類客戶范圍()。[單選題]*A、是(正確答案)B、否163.《證券公司反洗錢工作指引》屬于反洗錢一法四規(guī)范疇內(nèi)的法規(guī)()。[單選題]*A、是B、否(正確答案)164.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)為公司合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。()[單選題]*A、董事會(huì)(正確答案)B、合規(guī)部C、法律部D、稽核審計(jì)部165.直接或者間接擁有超過()%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人可以認(rèn)定為受益所有人。()[單選題]*A、15B、20C、25(正確答案)D、30166.分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組每年至少召開()次反洗錢工作會(huì)議，對(duì)本單位反洗錢工作進(jìn)行及時(shí)總結(jié)與規(guī)劃。()[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4167.各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)立可疑交易初審崗，由()擔(dān)任，負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測(cè)，對(duì)反洗錢崗提交的盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行進(jìn)一步分析、調(diào)查及復(fù)核，并對(duì)可疑交易進(jìn)行研判及內(nèi)部報(bào)告。()[單選題]*A、反洗錢崗B、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)C、合規(guī)專員(正確答案)D、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)168.我公司的員工應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些?1.客戶身份識(shí)別;2.客戶身份資料及交易記錄保存;3.大額及可疑交易報(bào)告;4.反洗錢有關(guān)信息保密。()[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)169.“受益所有人”指對(duì)非自然人客戶最終掌握控制權(quán)或者()的一個(gè)或多個(gè)自然人。()[單選題]*A、獲取收益(正確答案)B、實(shí)際控制C、絕對(duì)控股D、具有表決權(quán)170.信托的控制人是指信托的委托人、()、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人。()[單選題]*A、監(jiān)督人B、控制人C、受托人(正確答案)D、托管人171.以下哪種身份的非自然人客戶的受益所有人無須識(shí)別。()[單選題]*A、大使館(正確答案)B、合伙企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、國(guó)有企業(yè)172.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)本機(jī)構(gòu)中、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核工作。()[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、20173.分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每()個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。()[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4174.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期()的居民身份證。()[單選題]*A、十年(正確答案)B、十五年C、二十年D、長(zhǎng)期175.四十六周歲以上的，發(fā)給()有效的居民身份證。()[單選題]*A、十年B、十五年C、二十年D、長(zhǎng)期(正確答案)176.()年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引:高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。[單選題]*A、2003年B、2007年C、2012年(正確答案)D、2013年177.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢合作，2007年6月，中國(guó)正式加入()，成為該組織正式成員。[單選題]*A、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)178.一個(gè)國(guó)家和地區(qū)反洗錢體系有效性的首要方面體現(xiàn)為()。[單選題]*A、政府部門對(duì)反洗錢工作的重視程度B、金融監(jiān)管的力度和方式C、司法機(jī)關(guān)懲處洗錢犯罪的案件數(shù)量D、反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平(正確答案)179.為了預(yù)防()活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。[單選題]*A、走私B、洗錢(正確答案)C、貪污賄賂D、金融詐騙180.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[單選題]*A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)D、治安犯罪181.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分。[單選題]*A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(正確答案)D、其他直接責(zé)任人員182.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。[單選題]*A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行(正確答案)D、保監(jiān)會(huì)183.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()。[單選題]*A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行(正確答案)C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部184.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的()在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[單選題]*A、事業(yè)單位B、派出機(jī)構(gòu)(正確答案)C、辦事機(jī)構(gòu)D、分支機(jī)構(gòu)185.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。[單選題]*A、刑事偵查B、刑事訴訟(正確答案)C、司法調(diào)查D、案件審判186.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究()。[單選題]*A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任(正確答案)D、行政責(zé)任187.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)188.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?()[單選題]*A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門(正確答案)D、檢察部門189.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()反洗錢方面的法律規(guī)定。[單選題]*A、中國(guó)B、聯(lián)合國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)(正確答案)D、金融特別行動(dòng)工作組190.下列哪種違法行為，不屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》三十二條的處罰范圍?()[單選題]*A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)D、拒絕提供調(diào)查材料191.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查:()[單選題]*A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院192.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部():[單選題]*A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法(正確答案)193.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是()。[單選題]*A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”(正確答案)194.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處()以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。[單選題]*A、20萬元以上200萬元B、30萬元以上500萬元C、50萬元以上500萬元(正確答案)D、50萬以上200萬以下195.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。[單選題]*A、吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證(正確答案)D、注銷其經(jīng)營(yíng)許可證196.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:()[單選題]*A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門宣傳機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢定期培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度的197.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:()1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;2、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;4、其他依法履行職責(zé)的行為。[單選題]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正確答案)D、1,2,3,4198.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款:()[單選題]*A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的;拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的199.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:()[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分(正確答案)D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證200.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:()[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)201.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:()[單選題]*A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)202.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:()[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款203.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:()[單選題]*A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款(正確答案)B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款204.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報(bào)備。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行總行205.對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評(píng)級(jí)，實(shí)行分級(jí)考核，綜合評(píng)級(jí)。考核評(píng)級(jí)期間為()。[單選題]*A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日(正確答案)206.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日送達(dá)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，告知其監(jiān)管走訪目的和需要了解核實(shí)的事項(xiàng)。[單選題]*A、2個(gè)(正確答案)B、3個(gè)C、5個(gè)D、7個(gè)207.對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用于();其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。(2[單選題]*分)A、《刑法》B、《民法》C、《商業(yè)銀行法》D、《反洗錢法》(正確答案)208.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括()。(2[單選題]*分)A、參與調(diào)查義務(wù)(正確答案)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)209.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、電子郵件B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)C、公安部門D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)(正確答案)210.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由()向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行(正確答案)211.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于()。[單選題]*A、可疑交易(正確答案)B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易212.我國(guó)()最先規(guī)定了洗錢罪。[單選題]*A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》(正確答案)C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》213.目前中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()。[單選題]*A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行(正確答案)D、財(cái)政部214.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是()。[單選題]*A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組215.在完整的反洗錢工作流程中，處于核心位置的是()。[單選題]*A、客戶B、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行216.洗錢是指將違法獲得的資金或財(cái)產(chǎn)通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在()合法化的行為。[單選題]*A、內(nèi)容上B、實(shí)質(zhì)上C、形式上(正確答案)D、法律上217.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交()。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)(正確答案)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院或省級(jí)人民政府218.下列措施中()不屬于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)可采取的措施。[單選題]*A、向公安、工商行政管理機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶身份信息(正確答案)B、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查C、詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明D、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存219.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()。[單選題]*A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人220.下列()不屬于金融機(jī)構(gòu)如未發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)交易可疑的，可以不報(bào)告大額交易的情形。[單選題]*A、交易一方為行政機(jī)關(guān)下屬事業(yè)單位(正確答案)B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。221.下列說法不正確的是()。[單選題]*A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任(正確答案)C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施222.根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第四十六條規(guī)定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書之日起()日內(nèi)，到指定的銀行繳納罰款。銀行應(yīng)當(dāng)收受罰款，并將罰款直接上繳國(guó)庫(kù)。[單選題]*A、5B、10C、15(正確答案)D、30223.按照《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施的情形?()[單選題]*A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并口頭通知的(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有書面要求的D、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的224.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下除()以外的可疑行為。[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的225.《刑法》第191條中規(guī)定，對(duì)符合洗錢行為的個(gè)人將沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處()，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處()，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。[單選題]*A、拘役，五年以下有期徒刑或者拘役B、五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上十年以下有期徒刑(正確答案)C、五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上十五年以下有期徒刑D、五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上二十年以下有期徒刑226.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中227.符合下列任一條件的個(gè)人客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。()[單選題]*A、客戶被列入聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織或國(guó)家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)的(正確答案)C、客戶國(guó)籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的228.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是()。[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易金額較大(正確答案)229.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是哪三項(xiàng)?1、客戶身份識(shí)別制度;2、客戶身份資料