2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案

2021-2022年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案單選題（共80題）1、一般來(lái)說(shuō)，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法有誤的是（）。A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資B.市場(chǎng)利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高【答案】D2、共同發(fā)起設(shè)立中國(guó)金融期貨交易所的單位有()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、關(guān)于證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)，證券公司可以為客戶提供的服務(wù)有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、（）是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。A.金融遠(yuǎn)期B.金融期權(quán)C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【答案】B5、下列不屬于資本市場(chǎng)的有（）。A.①②B.①④C.②③D.①③【答案】B6、以下金融機(jī)構(gòu)屬于機(jī)構(gòu)投資者的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D8、體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在特性的概念有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由（）組成。A.I、IIIB.I、Ⅱ、IVC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C10、下列關(guān)于證券監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)管B.我國(guó)的證券監(jiān)管體系包括國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機(jī)構(gòu)不屬于監(jiān)管體系C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”D.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織對(duì)于證券監(jiān)管的目標(biāo)有三個(gè)：保護(hù)投資者利益；保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B11、私募證券投資基金運(yùn)行期間，管理規(guī)模5000萬(wàn)元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在()以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。A.每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日B.每季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日C.每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日D.每個(gè)完整年度結(jié)束之日起一個(gè)月【答案】A12、在計(jì)算滬深300指數(shù)時(shí)，采用分級(jí)靠檔的方法，已知自由流通比例為大于40小于等于50時(shí)的加權(quán)比例為50％，自由流通比例為大于50小于等于60時(shí)的加權(quán)比例為60％，股票A的A股總股本為8000萬(wàn)元，非自由流通股本為4500萬(wàn)元，則計(jì)算出的加權(quán)股本應(yīng)為（）萬(wàn)元。A.4800B.4200C.4000D.3600【答案】C13、下列說(shuō)法中正確的是（）。A.客戶一旦下達(dá)委托就不得撤銷B.證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后也可以全部撤銷C.客戶變更委托，操作員操作后無(wú)須告知客戶執(zhí)行結(jié)果D.在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸人證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單【答案】D14、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說(shuō)法，王某對(duì)自己的收入進(jìn)行理財(cái)，先把部分錢存人銀行后，用剩下的錢購(gòu)人國(guó)債、基金、保險(xiǎn)和證券，這種行為體現(xiàn)了股票的（）特征。A.價(jià)格波動(dòng)性B.收益性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.流動(dòng)性【答案】C15、（2019年真題）證券交易申報(bào)時(shí)間的先后順序按（）確定。A.投資者提出申報(bào)的時(shí)間B.證券交易商接受申報(bào)的時(shí)間C.證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間D.證券交易所交易系統(tǒng)接受申報(bào)的時(shí)間【答案】C16、面向個(gè)人投資者提供服務(wù)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A17、中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部分，以下不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的是（）。A.牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案B.監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)相關(guān)的場(chǎng)外衍生產(chǎn)品C.依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關(guān)財(cái)政政策D.擬訂金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計(jì)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問(wèn)題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任【答案】C18、《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》明確了發(fā)行上市審核和注冊(cè)程序，規(guī)定深交所審核期限為（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)期限為（）。A.2個(gè)月，半個(gè)月B.2個(gè)月，15個(gè)工作日C.1個(gè)月，15個(gè)工作日D.1個(gè)月，半個(gè)月【答案】B19、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為（），最長(zhǎng)為（）。A.6個(gè)月；1年B.6個(gè)月；6年C.1年；6年D.1年；10年【答案】C20、關(guān)于決定市場(chǎng)流動(dòng)性的四個(gè)維度因素的說(shuō)法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D21、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！盇.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A22、根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、根據(jù)各種貨幣政策工具的基本性質(zhì)以及它們?cè)谪泿耪邔?shí)踐中的運(yùn)用情況，貨幣政策工具可分為一般性貨幣政策工具、（）及其他貨幣政策工具等。A.操作性貨幣政策工具B.中介性貨幣政策工具C.選擇性貨幣政策工具D.具體貨幣政策工具【答案】C24、公開發(fā)行股票的上市公司最近（）個(gè)月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤(rùn)比上年下降（）以上的情形。A.3；30％B.9；50％C.12；30％D.24；50％【答案】D25、（2019年真題）目前，我國(guó)的開放式基金的估值頻率為（）估值。A.每個(gè)交易日B.每三個(gè)交易日C.每?jī)蓚€(gè)交易日D.每五個(gè)交易日【答案】A26、張某是S公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，代理S公司購(gòu)買記名股票，在被購(gòu)買股票公司的股東名冊(cè)上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。A.S公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)張某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的總經(jīng)理李某【答案】C27、關(guān)于不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目，下列說(shuō)法中正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】A28、2008年之前，做市商在紐交所被稱為專家，專家的職能具體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D29、按付息方式，債券可以分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、按照我國(guó)銀行有關(guān)制度規(guī)定，單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（）。A.5％B.15％C.10％D.20％【答案】C31、公募債券的特點(diǎn)有（）。A.①②④B.①③C.①②③④D.②③④【答案】A32、證券交易所的主要職能包括()。Ⅰ．為組織公平的集中交易提供保障Ⅱ．提供場(chǎng)所和設(shè)施Ⅲ．對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告Ⅳ．對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督，督促其依法及時(shí)、準(zhǔn)確地披露信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于債券。A.30％B.50％C.60％D.80％【答案】D34、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場(chǎng)被統(tǒng)稱為（）。A.股票市場(chǎng)B.固定收益市場(chǎng)C.普通股市場(chǎng)D.債務(wù)市場(chǎng)【答案】B35、上海證券交易所成立于（）年11月。?A.1991B.1990C.1992D.1989【答案】B36、基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動(dòng)?；鹦畔⑴读x務(wù)人包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】A37、除國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式外，證券投資者保護(hù)基金的資金還可以用于（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D38、公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)()注冊(cè)A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.滬深交易所【答案】C39、證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()億元。A.5；3B.2；3C.3；5D.3；2【答案】C40、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)人民銀行【答案】C41、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是（）。A.凈資本B.固定資本C.流動(dòng)資本D.注冊(cè)資本【答案】A42、公司的股利政策直接影響股票投資價(jià)值。一般來(lái)說(shuō)，公司盈利增加，股利（），股票價(jià)格（）。A.—定增加較高B.可能增加較高C.一定減少較低D.可能增加較低【答案】B43、下列服務(wù)屬于證券、期貨投資咨詢服務(wù)的是（）。A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】D44、（2018年真題）在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。A.零息債券B.浮動(dòng)利率債券C.息票累積債券D.附息債券【答案】B45、短期國(guó)庫(kù)券的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅠC.Ⅲ、ⅣD.Ⅲ【答案】A46、以下（）屬于服務(wù)商在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。A.②③④B.①④C.①②③D.①②③④【答案】C47、目前，可進(jìn)行跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的債券是（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】B48、企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于（）。A.國(guó)債B.權(quán)證C.金融債D.股票基金【答案】B49、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立B.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行一定風(fēng)險(xiǎn)分析后，可以不對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組C.資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)是投資者提供證券選擇的依據(jù)，因而構(gòu)成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)D.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，銷售的方式可以是包銷或代銷【答案】B50、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5B.20C.50D.70【答案】C51、集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A52、（）借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求。A.分級(jí)基金B(yǎng).混合型基金C.基金中基金D.上市開放式基金【答案】A53、歐洲債券的描述正確的是（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】D54、在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中，投資者買入后賣出或賣出后買入同一證券的時(shí)間間隔不得少于（）個(gè)交易日。A.2B.3C.5D.7【答案】C55、地方政府一般債券由（）發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.財(cái)政部C.地方政府D.國(guó)務(wù)院【答案】C56、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)B.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的專業(yè)評(píng)價(jià)C.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理D.公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形【答案】B57、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C58、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D59、（2019年真題）開放式基金的特點(diǎn)有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B60、證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C61、下不屬于企業(yè)的組織形式的是（）。A.合資制B.獨(dú)資制C.合伙制D.公司制【答案】A62、對(duì)（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故按照固定價(jià)格申購(gòu)贖回。A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】C63、滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】C64、我國(guó)要求基金利潤(rùn)分配后（）,不得低于面值。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額總值C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】D65、下列關(guān)于上市公司增發(fā)的特別規(guī)定，表述正確的有（）。A.②③B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】B66、對(duì)于開放式基金而言，基金的申購(gòu)贖回需要遵循以下（）原則。A.份額申購(gòu)，份額贖回B.份額申購(gòu)，金額贖回C.金額申購(gòu)，金額贖回D.金額申購(gòu)，份額贖回【答案】D67、下列關(guān)于債券收益率，說(shuō)法正確的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、深圳證券交易所于（）正式營(yíng)業(yè).A.1989年5月3日B.1990年8月3日C.1991年7月3日D.1992年6月3日【答案】C69、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產(chǎn)品同時(shí)符合下列（）特征。A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D70、（2018年真題）下列關(guān)于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別的敘述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ