反洗錢知識測試

反洗錢知識測試部門姓名一.單項選擇（30題，每題2.5分）洗錢的過程是隱藏犯罪線索和消滅犯罪證據(jù)的過程，其目的是達到犯罪收入的循環(huán)安全使用，洗錢分為（）階段A:放置和歸并階段B：收集和歸并階段C:放置、離析和歸并階段D：離析和歸并階段洗錢的離析階段是指（）A:通過交易，反復、頻繁轉移資金，達到隱藏犯罪收入來源的去向和目的。B：將犯罪收入來源進行初步加工和整理，將違法收益存入銀行或投保。C:將資金轉移至犯罪組織或個人無明顯聯(lián)系的合法組織或個人的合法賬戶。保險業(yè)最容易在洗錢的哪個階段被洗錢者利用（）A:放置和歸并階段B：離析和歸并階段C:放置和離析階段保險業(yè)的洗錢形式有哪些（）A：134B:12345C:1234D：13451、超額繳費與第三方繳費。2、長險短做。3、團險個做。地下保單。5、保險公司業(yè)務員與洗錢者勾結幫助洗錢。根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶的審核。對本公司風險等級高的客戶，至少（）進行一次審核。A:每季度B：每一年C：每半年D每三季度分支機構在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)如下可疑行為，應當向上級機構反洗錢部門和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告（）。A:123B：234C:1234D：134客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的?？蛻魺o正當理由拒絕更新客戶基本信息的。采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的金額達到下列規(guī)定限額的保險合同，各分支機構在成承保階段應履行客戶身份識別工作。（）A：123B：23C：13保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同。單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上，且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同。保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上，且以轉賬形式繳納的保險合同。各分支機構應在業(yè)務關系建立后的（）個工作日內(nèi)，完成客戶風險等級的劃分工作，保證客戶風險等價劃分的準確性和及時性。A:10B:15C：7D：20公司與境外金融機構建立代理或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）或者其他高級管理層的批準。A：直接上級B：董事會C：分公司總經(jīng)理公司與境外金融機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢措施的健全性和有效性，以（）明確本公司與境外金融機構在客戶身份識別，客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A：書面方式B：口頭承諾以下哪些交易情況可不作為可疑交易上報（）A：123B：1234C：234D：134保險人對責任保險的被保險人給第三者造成的損害，依照法律規(guī)定或者合同的約定，直接向第三者賠償保險金的。保險事故發(fā)生后，保險人依據(jù)被保險人的授權委托書，將保險金作為已出險保險標的的修理費支付給修理廠家或已代墊費用的保險標的的使用人，或作為被保險人的醫(yī)療費支付給醫(yī)院的。保險人依照與其他保險公司的合同約定，向主承保公司支付應分攤的賠款的。根據(jù)人民法院的調(diào)解，判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險人直接向第三方支付賠款的。季報工作：各分支機構應在每年度結束后的（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構報送以下報表：（1）《金融機構反洗錢內(nèi)控制度建設情況統(tǒng)計表》（2）《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表》（3）《金融機構反洗錢宣傳活動情況統(tǒng)計表》（4）《金融機構反洗錢培訓情況統(tǒng)計表》（5）《金融機構反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》A:3個工作日內(nèi)B：5個工作日內(nèi)C：1個工作日內(nèi)D：7個工作日內(nèi)各分支機構除逐級提交上報可疑交易信息外，同時應填報中國人民銀行制發(fā)的（），報中國人民銀行當?shù)胤种C構。A：《可疑交易基本情況表》和《可疑交易逐筆明細表》B：《可疑交易基本情況表》和《金融機構反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》C：可疑交易逐筆明細表》和《金融機構反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表》填寫《客戶身份基本信息表》只發(fā)生在（）階段，當客戶辦理投保及理賠階段規(guī)定金額以上業(yè)務時使用。A:承保及理賠B：承保及核保C：理賠D：承保、核保及理賠對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應當提交（）報告。A：大額交易報告B：可疑交易報告C:大額交易報告和可疑交易報告公司與境外金融機構建立代理或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）或者其他高級管理層的批準。A：直接上級B：董事會C：分公司總經(jīng)理客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）。A：1年B：2年C：5年D：三個月交易記錄，自交易記賬當年起至少保存（）。A：1年B：2年C：5年D：三個月客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，公司各分支機構應（），并及時提醒客戶提供真實、有效地身份證件或者其他身份證明文件。A：繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務。B：中止為客戶辦理業(yè)務。C：終止為客戶辦理業(yè)務。根據(jù)中華人民共和國主席令第56號，《中華人民共和國反洗錢法》于（）生效。A：2007年1月1日B：2007年10月1日C：2006年1月1日我國的反洗錢組織主要有以下哪些（）A：政府機關及各類事業(yè)單位B：公安檢查機關及其他行政機構C：中國反洗錢監(jiān)測分析中心，特定義務的非金融機構（房地產(chǎn)）金融監(jiān)管機構（證、保、銀）洗錢的過程分為哪幾個階段（）A：13B：23C：12D：123入賬階段：將不法資金通過購買保險產(chǎn)品注入公司分賬階段：將保單價值通過退保等手段從公司撤出融合階段：將從保險公司獲得的表面已經(jīng)“正當”的資金以合法名義投到正常經(jīng)濟活動中。各分支機構對所轄范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)的大額交易應認真進行識別，確認屬于大額交易的，應當在交易發(fā)生之日起（）向上級機構合規(guī)法律部/反洗錢崗報告。由上級機構合規(guī)法律部/反洗錢崗逐級審核或復核后上報總公司合規(guī)法律部。A:3個工作日內(nèi)B：5個工作日內(nèi)C：1個工作日內(nèi)D：7個工作日內(nèi)公司各部門應將任何有關反洗錢工作信息資料載體、實物樣品進行妥善管理、保存和歸檔，并嚴格執(zhí)行下列哪些規(guī)定（）A：對于紙質客戶身份信息及交易信息。應按要求歸入承?；蚶碣r檔案，統(tǒng)一存放，不得零散放置B：對于存有反洗錢工作信息的系統(tǒng)，應按系統(tǒng)權限進行查閱。。：非工作需要或經(jīng)領導批準，不得擅自記錄或留存不該記錄的反洗錢工作資料或信息。。：以上皆是金融機構有下列（）行為時，會受到金融監(jiān)督管理機構的紀律處分。A：未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B：未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者制定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的。C：未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。D：以上皆是。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，公司應將其保存至（）。A：反洗錢調(diào)查工作結束B：按最長期限保存。：有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。各分支機構對于單筆或者當日累計人民幣（）以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金保險費繳納或者現(xiàn)金保險賠付金支付，不包括現(xiàn)金支票的收入確認屬于大額交易。A：10萬元B：20萬元C：30萬元D：50萬元各分支機構對于所轄范圍內(nèi)發(fā)生的下列交易或者行為，應當作為可疑交易，在2個工作日內(nèi)向上級機構合規(guī)法律部/反洗錢崗報告（）A：234B：1234C:12345D：2345購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)公司及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的；大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金額轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入費繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的符合下列條件時，各分支機構可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不在重復進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應承擔未履行客戶身份識別義務的責任.（）A:123B:23C：12銷售公司產(chǎn)品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、法規(guī)和本公司反洗錢制度的要求。銷售公司產(chǎn)品的金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息?？陬^保證客戶身份資料及有效身份證件資料信息符合法規(guī)制度的要求。在被保險人或受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如人民幣（）萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應履行客戶身份識別義務。A：10萬B：5萬C：15萬D：1萬二.不定項選擇（10題，每題2.5分）金融機構有與身份不明的客戶進行交易行為或者為客戶開立匿名賬戶的、假名賬戶的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的處（）罰款，并對（）處一萬元以上五萬元以下的罰款。A：10萬元以上50萬元以下，直接責任人B：20萬元以上50萬元以下，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人C：20萬元以上50萬元以下，直接責任人公司實行反洗錢失職處罰制度，對于（），視情節(jié)輕重予以處罰。A：不認真履行反洗錢職責B：不嚴格執(zhí)行公司反洗錢內(nèi)部控制制度給公司造成損失C：導致洗錢活動發(fā)生或者其他嚴重后果的各分支機構應按照中國人民銀行的要求開展（）反洗錢自律評估工作，再此基礎上填報報表和報告，向（）橫向報送。A：半年度、年度，中國人民銀行當?shù)胤种C構B：年度，金融機構反洗錢監(jiān)督管理機構C：半年度、年度，金融機構反洗錢監(jiān)督管理機構以下哪些情況屬于可疑交易，需在2個工作日內(nèi)向上級機關合規(guī)法律部/反洗錢崗報告（）A：短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?，分散退保且不能合理解釋。B：頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C：對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產(chǎn)品的保證功能和投資功能。D：猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的E：發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。各分支機構已向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當繼續(xù)進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告（），并配合其進行反洗錢行政調(diào)查工作。A:公司合規(guī)法律部/反洗錢崗B：公司反洗錢工作領導小組C：中國人民銀行當?shù)胤种C構非現(xiàn)場監(jiān)管信息的報送分為季報和年報，根據(jù)中國人民銀行的要求，季度結束后或年度結束后的第5個工作日為（）的報送截止日。A：當季非現(xiàn)場監(jiān)管信息B：當年非現(xiàn)場監(jiān)管信息C：半年非現(xiàn)場監(jiān)管信息根據(jù)我國《刑法》第191條，有下列行為之一的，屬于犯罪行為（）。A：提供資金賬戶的B：協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C：通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的D：協(xié)助將資金匯往境外的￡：以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的處20萬元以上50萬元以下的罰款，并對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。（）A：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B：未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的C：違返保密規(guī)定，泄露有關信息的D：拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的出現(xiàn)以下哪些情況時，各分支機構應當重新識別客戶身份（）A：客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。B：金融機構獲得客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的C：客