個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)協(xié)議書個(gè)人理財(cái)協(xié)議范本(四篇)

個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)協(xié)議書個(gè)人理財(cái)協(xié)議范本(四篇)有關(guān)個(gè)人理財(cái)參謀協(xié)議書(精)一

乙方：(客戶)，以下簡(jiǎn)稱乙方。

甲方是，乙方是

有限公司的簽單客戶。乙方是根據(jù)客戶協(xié)議書的規(guī)定作上述代理。乙方確認(rèn)在簽署此代理協(xié)議前，已閱讀過(guò)本協(xié)議的全部各條款的規(guī)定，并擔(dān)當(dāng)本協(xié)議規(guī)定的應(yīng)擔(dān)當(dāng)責(zé)任。甲乙雙方完全確認(rèn)全部的投資風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的權(quán)利!并確認(rèn)此代理協(xié)議受青島歐中商務(wù)中心有限公司客戶協(xié)議書各條款規(guī)定約束。

甲、乙雙方本著自愿、公平、誠(chéng)懇信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商全都，就本合同托付投資事宜訂立此協(xié)議：

1、乙方基于對(duì)甲方理財(cái)操作水平的完全信任，全權(quán)托付甲方操做乙方賬戶，甲方負(fù)責(zé)對(duì)乙方賬戶進(jìn)展全權(quán)操做。

2、賬戶的起始金額：乙方供應(yīng)給甲方的賬戶起始資金為________美元：大寫________________美元。

3、效勞期限：托付期限為____個(gè)月，自年月日至年月日止。

4、賬戶操作規(guī)章：乙方全權(quán)托付甲方代操作其賬戶，賬戶號(hào)碼為______________。

在甲方為乙方效勞的期限內(nèi)，甲方對(duì)乙方賬戶有全權(quán)操做權(quán)，乙方保證在任何狀況下不干預(yù)甲方操做也不參加操做，如有干預(yù)或參加而沒(méi)有事先通知甲方，甲方將自動(dòng)退出該賬戶的操做，由此而形成的后果，甲方不擔(dān)當(dāng)任何責(zé)任。

賬戶的資金由乙方掌握，甲方負(fù)責(zé)賬戶操做。

甲方將保證賬戶操作的穩(wěn)健性，不急于求成，也不違反操做規(guī)章。甲方要常常與乙方聯(lián)系告之賬戶操做進(jìn)展?fàn)顩r。甲方有權(quán)利知道乙方的賬號(hào)和密碼，以便買賣操做，中途甲乙任意一方因特別狀況需更改密碼必需通知對(duì)方，甲方須為賬戶保密(不得告知第三方)。

甲方保證乙方穩(wěn)定收益。凈入金伍萬(wàn)($50000)-拾萬(wàn)($100000)美元,保證每月最低收益1.1%-1.4%，乙方兩個(gè)月不得支取賬戶資金，如在協(xié)議期內(nèi)乙方因特別緣由支取賬戶資金，根據(jù)中國(guó)人民銀行活期存款利率支付利息。盈利結(jié)算日為兩個(gè)月。盈利超出局部必需結(jié)算日15日內(nèi)匯到公司指定賬戶上，指定賬戶如下：戶名：;：賬號(hào)：假如未按時(shí)間匯款到公司指定帳戶上，公司有權(quán)終止合作，并追究其法律責(zé)任。(例如：乙方規(guī)定賬戶保本收益為1.2%，假設(shè)乙方賬戶為伍萬(wàn)($50000)美元,賬戶獲利為貳仟($20xx)美元，獲利局部捌佰($800=20xx-50000*1.2%*2個(gè)月)美元于結(jié)算日后15日內(nèi)匯款到公司指定賬戶上)。

三、其他條款：

1、甲、乙雙方對(duì)協(xié)議的詳細(xì)內(nèi)容負(fù)有保密責(zé)任，任何一方不得將協(xié)議內(nèi)容透露給第三方。

2、未盡事宜，由雙方協(xié)商解決，如有爭(zhēng)議，則在甲方所在地人民法院提起訴訟。

3、本合同一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

有關(guān)個(gè)人理財(cái)參謀協(xié)議書(精)二

各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事：

大家好!

今日，我很榮幸參與行里進(jìn)行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的熬煉、提高自己的時(shí)機(jī)。我叫于崴，現(xiàn)年28歲，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱。20xx年參加建立銀行工作。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)參謀、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)當(dāng)翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，也積存了很多從事客戶經(jīng)理的閱歷和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今日，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職。

第一、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的熟悉。

我國(guó)參加wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，快速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和劇烈競(jìng)爭(zhēng)的要求?？梢哉f(shuō)，客戶經(jīng)營(yíng)的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。

誰(shuí)贏得了客戶，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng)，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心，滿意客戶的各種金融效勞需求，提高效勞質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心，滿意客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)掌握目標(biāo)的新型營(yíng)銷效勞體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶供應(yīng)綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)效勞，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)治理決策和金融創(chuàng)新供應(yīng)精確、有效的信息的重要職責(zé)。我情愿在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的奉獻(xiàn)。

其次、假如組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個(gè)方面開展工作：

一、仔細(xì)學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀念，為全方位對(duì)客戶效勞打定堅(jiān)實(shí)的根底。我規(guī)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，為依法開展客戶的經(jīng)營(yíng)治理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是仔細(xì)學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，制造性的開展工作。

二、仔細(xì)履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷，進(jìn)展客戶。廣泛宣傳建行的金融效勞政策、內(nèi)容、特色，熱忱向客戶介紹、推舉行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和效勞的根底上優(yōu)先考慮采納;并運(yùn)用一切手段為客戶供應(yīng)綜合性的金融效勞，圓滿完成各類根本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng)，為客戶供應(yīng)詢問(wèn)和理財(cái)效勞，行使金融參謀的職責(zé)，親密與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶效勞兩方面職責(zé)嚴(yán)密結(jié)合起來(lái)。

三、分析討論市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的討論，建立客戶資料檔案，依據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整效勞措施，不斷提高效勞質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息，捕獲金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化狀況、收集、把握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，準(zhǔn)時(shí)反應(yīng)客戶對(duì)銀行效勞的意見(jiàn)和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策供應(yīng)牢靠依據(jù);深入進(jìn)展市場(chǎng)調(diào)研和分析，把握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和構(gòu)造，進(jìn)展市場(chǎng)細(xì)分;比擬分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn)，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;討論本行金融產(chǎn)品和效勞的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力量、獲利力量及市場(chǎng)滲透力量，提出改良本行產(chǎn)品和效勞的具體意見(jiàn)。

四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高效勞效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和進(jìn)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同為客戶供應(yīng)相應(yīng)的金融效勞或解決方案，催促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高效勞效率。在實(shí)際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色效勞贏得客戶。

五、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注意對(duì)客戶的日常治理，主動(dòng)把握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)治理水平。

六、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。對(duì)工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且專心去做工作。在對(duì)客戶效勞的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣，幫忙客戶樹立良好的信用理念。在詳細(xì)工作中，既熱忱洋溢，又嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)自己的言行，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶，靠特色效勞贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)效勞拓展客戶。

以上報(bào)告如有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批判指正?？傊?，假如這次競(jìng)聘勝利，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。假如不能，說(shuō)明我的工作力量還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

感謝大家

有關(guān)個(gè)人理財(cái)參謀協(xié)議書(精)三

從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財(cái)務(wù)人員，先將這幾年來(lái)的主要工作內(nèi)容述職如下。

現(xiàn)代銀行對(duì)于客戶都有一種“主動(dòng)出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時(shí)間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項(xiàng)工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護(hù)已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)?？梢苑€(wěn)定或是增長(zhǎng)。在實(shí)際的工作中，我一是堅(jiān)持“上門維護(hù)”，上門維護(hù)是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P(guān)系維護(hù)最常見(jiàn)、運(yùn)用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動(dòng)上門征求客戶的意見(jiàn)．了解客戶的需求，設(shè)計(jì)創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿意客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和供應(yīng)詢問(wèn)效勞等傳統(tǒng)效勞，還包括幫助客戶進(jìn)展資金安排．設(shè)計(jì)理財(cái)方案等；其次是走“情感路線”?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護(hù)過(guò)程中注意銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情溝通，在彼此親近、認(rèn)可、相互幫忙的根底上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營(yíng)銷產(chǎn)品的同時(shí)，所以我在工作中會(huì)盡最大努力運(yùn)用良好的人際關(guān)系、真誠(chéng)的個(gè)人情感與客戶建立穩(wěn)定、長(zhǎng)久的關(guān)系；第三是進(jìn)展“穿插銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的根本方法有兩種：一是供應(yīng)高質(zhì)量的維護(hù)，二是穿插銷售銀行的產(chǎn)品?？蛻粼谝粋€(gè)銀行得到的效勞越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會(huì)對(duì)客戶進(jìn)展穿插銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)展參謀式營(yíng)銷。參謀式營(yíng)銷維護(hù)是營(yíng)銷人員在以專業(yè)營(yíng)銷技巧進(jìn)展業(yè)務(wù)營(yíng)銷的同時(shí)，能運(yùn)用分析、綜合、制造、說(shuō)服等力量，滿意客戶的需要，并能預(yù)見(jiàn)客戶的將來(lái)而提出積極的建議，以求達(dá)成雙方長(zhǎng)期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實(shí)現(xiàn)雙方的互利互惠。參謀式營(yíng)銷的核心是發(fā)揮營(yíng)銷人員對(duì)客戶的參謀、詢問(wèn)、維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。我在對(duì)企業(yè)客戶的參謀式營(yíng)銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實(shí)現(xiàn)了滿足共贏，并對(duì)客戶的業(yè)務(wù)開展進(jìn)展了肯定的客觀指導(dǎo)，為客戶供應(yīng)了具有價(jià)值的參考信息。

銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的重量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷提示自己，不斷增加責(zé)任心。在實(shí)際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)對(duì)于信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握的思想規(guī)定，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展掌握，對(duì)授信行為進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效；二是扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)展檢查和分析，仔細(xì)填報(bào)貸后治理表；三是切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的詳細(xì)操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)展統(tǒng)一分類，從而提高了信貸治理的質(zhì)量；四是對(duì)流淌資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)；五是積極協(xié)作總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)覺(jué)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到確定和好評(píng)。

中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動(dòng)用銀行資金，主要依靠為客戶供應(yīng)各種中介效勞和金融效勞來(lái)獵取收入的業(yè)務(wù)。一般狀況下，中間業(yè)務(wù)具有本錢低、風(fēng)險(xiǎn)低、收益高等特點(diǎn)。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深入的市場(chǎng)調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是承受客戶托付。因此進(jìn)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必需適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對(duì)金融效勞的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融效勞。只要準(zhǔn)時(shí)了解客戶不斷增長(zhǎng)的需求，適時(shí)推出和供應(yīng)優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融效勞，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)安康、快速、穩(wěn)步地進(jìn)展。

20xx年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔(dān)當(dāng)財(cái)務(wù)人員。面對(duì)工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、聽(tīng)從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、聽(tīng)從安排，虛心向有閱歷的同志學(xué)習(xí)，仔細(xì)探究，總結(jié)方法，增加業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，把握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，加強(qiáng)協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟識(shí)了報(bào)賬業(yè)務(wù)，與全部的同事一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)視工作；其次，我能夠堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來(lái)，本人主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算工作，在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理睬計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)視，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)化的要求進(jìn)展財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的”原始憑證敢于指出，堅(jiān)決不予報(bào)銷；對(duì)記載不精確、不完整的原始憑證，予以退回，要

求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)仔細(xì)的審核和監(jiān)視，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、標(biāo)準(zhǔn)合法，確保了我所會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、精確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)視的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。除了完成報(bào)賬工作，我還同時(shí)兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講酬勞，犧牲個(gè)人利益，常常加班加點(diǎn)進(jìn)展工作。在工作中發(fā)揚(yáng)樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對(duì)待各項(xiàng)工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時(shí)起草公司費(fèi)用開支治理方法及薪酬治理方法等，精彩地完成各項(xiàng)工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和典范的作用；第四，我做到了、愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱忱、急躁的態(tài)度投入到本職工作中；第五，加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，作為一名財(cái)務(wù)工,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)把握國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財(cái)務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，以適應(yīng)新形式、新進(jìn)展的需要。所以,自己對(duì)財(cái)務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)始終比擬重視,常常請(qǐng)教上級(jí)主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實(shí)際進(jìn)展學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀(jì)守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹立財(cái)務(wù)工的良好形象。作為一名重點(diǎn)崗位會(huì)計(jì)工作人員，一年來(lái)，仔細(xì)學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》及中紀(jì)委提出的“四項(xiàng)紀(jì)律、八項(xiàng)要求”等為行為準(zhǔn)則。堅(jiān)持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)刻以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識(shí)，努力做到“自重、自省、自警、自勵(lì)”，樹立了財(cái)務(wù)工的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項(xiàng)工作中。

在以往的工作中，我敢確定的是成績(jī)是有的，但是卻也還存在著肯定的缺乏，其中最為突出的一點(diǎn)就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不管在什么崗位上，不管是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都盼望能夠盡快的辦好、辦實(shí)，但是由于高強(qiáng)度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點(diǎn)缺乏之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的學(xué)問(wèn)都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿意不了一個(gè)人才的全方位進(jìn)展的。

20xx年，我又進(jìn)入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點(diǎn)：第一，在目前的形式下，對(duì)于會(huì)計(jì)人員的要求越來(lái)越高，而專心工作始終是會(huì)計(jì)工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)，堅(jiān)決遵守公司各項(xiàng)財(cái)經(jīng)紀(jì)律和治理制度。平常還要注意對(duì)電腦和電算化會(huì)計(jì)工作有關(guān)學(xué)問(wèn)進(jìn)展深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中到達(dá)事半功倍的效果。能夠嫻熟把握財(cái)務(wù)工作流程，做到條理清楚，帳實(shí)相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會(huì)計(jì)報(bào)表編制到憑證的裝訂和存檔都到達(dá)了正規(guī)化.標(biāo)準(zhǔn)化。做到了全面.準(zhǔn)時(shí).精確的反映；其次，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進(jìn)展探究、嘗試，進(jìn)展工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開拓新的財(cái)務(wù)工作局面；第三，加強(qiáng)個(gè)人責(zé)任心培育，仔細(xì)履行好自己的財(cái)務(wù)工作職能，勇于負(fù)責(zé)，敢于負(fù)責(zé)，具備較強(qiáng)的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，積極主動(dòng)，勤勤懇懇，毫無(wú)怨言，以根本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱忱和責(zé)任感完成各項(xiàng)工作任務(wù)；最終，還要平穩(wěn)自身心態(tài)，加強(qiáng)自身的內(nèi)在修養(yǎng)建立，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進(jìn)，一步一步的按規(guī)劃來(lái)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)

有關(guān)個(gè)人理財(cái)參謀協(xié)議書(精)四

托付合同，又稱委任合同。是指受托人以托付人的名義和費(fèi)用為托付人辦理托付事務(wù)，而托付人則按約支付酬勞的協(xié)議。下面是小編搜集的托付理財(cái)合同范本五篇，盼望對(duì)你有所幫忙。

托付理財(cái)合同范本

(一)

甲方：

代表人：

地址：

電話：

傳真：

電子信箱：

乙方：

地址

電話：

傳真：

鑒于：

(1)甲方(以下簡(jiǎn)稱甲方)系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律成立并依法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，為客戶供應(yīng)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃效勞;

(2)乙方(以下簡(jiǎn)稱乙方)擬基于其自身財(cái)務(wù)現(xiàn)狀托付甲方幫忙理財(cái);

(3)甲方同意承受乙方的托付，并指派特地的理財(cái)規(guī)劃詳細(xì)承辦乙方托付的事務(wù)。因此，基于前述，雙方達(dá)成合同如下：

第一條托付事項(xiàng)

雙方商定，甲方基于乙方的財(cái)務(wù)狀況為乙方制定理財(cái)方案，幫助乙方執(zhí)行理財(cái)方案，并在執(zhí)行過(guò)程中依據(jù)詳細(xì)狀況對(duì)理財(cái)方案進(jìn)展必要的調(diào)整。

其次條理財(cái)效勞費(fèi)用

1、雙方商定，乙方就甲方供應(yīng)的理財(cái)效勞向甲方支付理財(cái)效勞費(fèi)元人民幣，并根據(jù)以下步驟分期支付：

(1)本協(xié)議簽署之日，乙方向甲方支付元人民幣;

(2)甲方向乙方交付書面理財(cái)方案之日，乙方向甲方支付元人民幣。

2、甲方為乙方制定理財(cái)方案、幫助乙方執(zhí)行理財(cái)方案的過(guò)程中所發(fā)生的差旅費(fèi)、交通費(fèi)或查詢等費(fèi)用均由乙方擔(dān)當(dāng)。

第三條陳述與保證

1、甲方聲明與保證如下：

(1)甲方是依據(jù)中華人民共和國(guó)法律成立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，有資格供應(yīng)理財(cái)規(guī)劃效勞;

(2)甲方所指定的詳細(xì)承羅理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的理財(cái)規(guī)劃具有相應(yīng)的勝任力量，已經(jīng)通過(guò)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試，并取得執(zhí)業(yè)證書;

(3)甲方及甲方指定的理財(cái)規(guī)劃師勤勉盡責(zé)，以合理的慎重處理乙方托付的事務(wù);

(4)甲方及其指派的理財(cái)規(guī)劃師保證對(duì)在業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的乙方的隱私或商業(yè)隱秘不向任何個(gè)人或機(jī)構(gòu)披露;

(5)甲方及其指派的理財(cái)規(guī)劃師與在理財(cái)方案中所推舉的金融產(chǎn)品或效勞的供應(yīng)機(jī)構(gòu)無(wú)雇傭關(guān)系或其他任何具有經(jīng)濟(jì)利益的合作關(guān)系，如此后發(fā)生前述任何一種或數(shù)種關(guān)系，則甲方將準(zhǔn)時(shí)向乙方披露。

2、乙方聲明與保證如下：

(1)乙方根據(jù)本合同的商定準(zhǔn)時(shí)交納理財(cái)效勞費(fèi);

(2)乙方向甲方供應(yīng)與理財(cái)方案的制定有關(guān)的一切信息，并保證該信息真實(shí)精確;

(3)乙方為甲方幫助其執(zhí)行理財(cái)方案供應(yīng)一切便利。

第四條權(quán)利與義務(wù)

1、甲方享有以下權(quán)利：

(1)收取理財(cái)效勞費(fèi);

(2)甲方對(duì)其制定的理財(cái)方案擁有學(xué)問(wèn)產(chǎn)權(quán)，除乙方自己使用外，未經(jīng)甲方許可，不得許可給任何

第三方使用，或在報(bào)刊、雜志、網(wǎng)絡(luò)或其他載體予以發(fā)表或披露;

(3)有權(quán)要求乙方供應(yīng)真實(shí)信息。

2、甲方負(fù)有如下義務(wù)：

(1)制定和向乙方交付書面理財(cái)方案;

(2)幫助乙方執(zhí)行理財(cái)方案;

(3)就理財(cái)方案的執(zhí)行進(jìn)展跟蹤，并依據(jù)詳細(xì)狀況適時(shí)加以改良;

(4)保守乙方的隱私和商業(yè)隱秘;

(5)照實(shí)向乙方披露已經(jīng)存在的或在業(yè)務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的沖突利益。

3、乙方享有以下權(quán)利：

(1)取得書面理財(cái)方案的權(quán)利;

(2)要求甲方幫助執(zhí)行理財(cái)方案的權(quán)利;

(3)要求甲方依據(jù)實(shí)際執(zhí)行狀況改良理財(cái)方案的權(quán)利;

(4)要求甲方保守隱私和商業(yè)隱秘的權(quán)利;

(5)要求甲方披露沖突利益的權(quán)利。

4、乙方負(fù)有以下義務(wù)：

(1)依據(jù)合同商定準(zhǔn)時(shí)交納理財(cái)效勞費(fèi)的義務(wù);

(2)向甲方供應(yīng)真實(shí)信息的義務(wù);

(3)為甲方幫助其執(zhí)行理財(cái)方案供應(yīng)便利的義務(wù)。

第五條違約責(zé)任

1、甲方的以下行為視為違約，乙方有權(quán)追究甲方的違約責(zé)任：

(1)甲方未根據(jù)本合同的商定交付書面理財(cái)方案的，經(jīng)乙方催告后五個(gè)工作日內(nèi)仍未交付的，乙方有權(quán)宣告解除合同，甲方應(yīng)退還乙方交納的理財(cái)效勞費(fèi)。

(2)如甲方未根據(jù)本合同商定幫助乙方執(zhí)行理財(cái)方案，則乙方可以宣告解除合同，并有權(quán)拒絕支付執(zhí)行理財(cái)方案階段應(yīng)當(dāng)交納而尚未交納的理財(cái)效勞費(fèi)，但無(wú)權(quán)要求退還取得本合同簽署之日所交付的

第一期理財(cái)效勞費(fèi);

(3)如甲方違反本合同商定的保密義務(wù)，乙方有權(quán)宣告解除合同，甲方應(yīng)全部退還所收取的理財(cái)效勞費(fèi)，造成乙方損失的，乙方有權(quán)追究甲方的賠償責(zé)任;

(4)如甲方在存在利益沖突的狀況下未準(zhǔn)時(shí)向乙方披露，則乙方可宣告解除本合同，已經(jīng)交納的理財(cái)效勞費(fèi)甲方不予以退還，尚未交納的不再交納，如因此給乙方造成損失，乙方有權(quán)要求賠償。

2、乙方的以下行為視為違約，甲方有權(quán)追究乙方的違約責(zé)任：

(1)如乙方未根據(jù)本合同商定交納其他任何一期理財(cái)效勞費(fèi)，則甲方有權(quán)拒絕履行商定的幫助執(zhí)行理財(cái)方案的義務(wù);

(2)如乙方未根據(jù)本合同商定交納其他任何一期理財(cái)效勞費(fèi)，則甲方有權(quán)拒絕履行商定的幫助執(zhí)行理財(cái)方案的義務(wù);

(3)如乙方不供應(yīng)真實(shí)信息或不供應(yīng)其他幫助，則甲方有權(quán)拒絕制定并交付理財(cái)方案，并有權(quán)拒絕幫助執(zhí)行理財(cái)方案。

第六條爭(zhēng)議解決

凡因本合同或本合同的履行發(fā)生任何爭(zhēng)議，均應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商予以解決，如通過(guò)協(xié)商仍不能解決，則根據(jù)以下方式之一解決：

(1)向北京仲裁委員會(huì)提請(qǐng)仲裁;

(2)向甲方所在地法院提起訴訟。

第七條特殊提示與聲明

1、甲方特殊提示，甲方供應(yīng)的僅僅是詢問(wèn)效勞，對(duì)乙方投資任何金融或?qū)崢I(yè)工具均不做任何收益保證，甲方已極盡合理之留意義務(wù)防止所指派的理財(cái)規(guī)劃師向客戶做出任何收益保證或其他具有類似性質(zhì)的承諾，如理財(cái)規(guī)劃師做出該種保證或承諾，均非甲方的意思表示，乙方不賴其保證或承諾，理財(cái)規(guī)劃師的該種保證或承諾而造成損失，甲方不擔(dān)當(dāng)任何責(zé)任。

2、乙方特殊聲明，本合同內(nèi)容系雙方逐一協(xié)商、談判而達(dá)成，并非任何一方提出的格式合同。因本合同的解釋發(fā)生歧義時(shí)，根據(jù)合同的文義以對(duì)雙方公平的方式予以解釋。

3、乙方特殊聲明，乙方完全知悉并理解甲方供應(yīng)的僅僅是詢問(wèn)效勞，對(duì)理財(cái)方案中建議的投資方式和投資工具不做任何收益保證或其他類似性質(zhì)的承諾，如承辦的理財(cái)規(guī)劃師做出該種保證或承諾，則不信任該保證或承諾，如信任該保證或承諾因此而造成損失，或因市場(chǎng)變化等緣由造成投資損失，均不追究甲方任何責(zé)任。

第八條其他

1、本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，具有同等法律效力;

2、本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日________年____月____日

托付理財(cái)合同范本

(二)

托付方(甲方)：

營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼(身份證號(hào)碼)：發(fā)證機(jī)關(guān)：

聯(lián)系電話：

受托方(乙方)：

身份證號(hào)碼：

聯(lián)系電話：

一、茲有甲方將自有資金參于證券市場(chǎng)的操作而簽訂本合同。

二、乙方在甲方指定的賬戶內(nèi)操作，甲方隨時(shí)監(jiān)視操作過(guò)程和結(jié)果，對(duì)任何不認(rèn)可的乙方動(dòng)作可隨時(shí)提出異議，若雙方意見(jiàn)不全都時(shí)可隨時(shí)終止托付。(托付操作時(shí)，若是甲方舍不得換股，乙方就在該品種上做差價(jià)，不換品種。若是甲方不留戀原有持股，就按乙方的擇股標(biāo)準(zhǔn)換股。)

三、對(duì)盈利局部進(jìn)展

二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底結(jié)算壹次，結(jié)算后三天內(nèi)付清。

四、若當(dāng)月沒(méi)有利潤(rùn)則不分成，若產(chǎn)生虧損由甲方擔(dān)當(dāng)，乙方除了不收取工資之外不擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任。

五、本合同自托付之日起生效，試行期二周;適用于任何網(wǎng)上操作的股民，只要把甲方帳戶和操作密碼通知乙方即能雙方同時(shí)治理同一帳戶，若試行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤銷本合同并且乙方不收取盈利分成;若試行后甲方正式托付乙方操作，則從合同生效日起計(jì)算盈利分成，至甲方終止托付并完成結(jié)算安排之日自動(dòng)失效。

六、本合同未盡事項(xiàng)可補(bǔ)充完善，若有與相關(guān)法規(guī)相悖之處可隨時(shí)予以訂正，對(duì)不違規(guī)內(nèi)容則持續(xù)有效。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

________年____月____日________年____月____日

托付理財(cái)合同范本

(三)

受托人：(甲方)地址：

托付人：(乙方)

身份證號(hào)碼：

住址：

鑒于甲方系依法登記注冊(cè)的投資參謀公司，在相應(yīng)領(lǐng)域內(nèi)擁有良好的資信;并具有相應(yīng)的專業(yè)人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)備，能夠?yàn)檫M(jìn)展投資詢問(wèn)居間業(yè)務(wù)供應(yīng)必要的條件和效勞。

鑒于乙方系自愿將合法擁有的閑置資金投入到甲方供應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)中獵取增值收益，并保證其供應(yīng)個(gè)人根本狀況、簡(jiǎn)歷等資料的真實(shí)性。

為明確托付人和受托人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特此訂立如下合同，以期共同遵守執(zhí)行：

第一章效勞范圍

第一條甲方承受乙方托付，為乙方供應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品投資居間業(yè)務(wù)及以下效勞：

(一)幫助客戶辦理開戶手續(xù);

(二)甲方應(yīng)當(dāng)設(shè)專人負(fù)責(zé)幫助客戶辦理過(guò)戶審核工作;

(三)為客戶供應(yīng)投資行情信息、交易技術(shù)操作及資訊;

(四)法律規(guī)定范圍內(nèi)的其他效勞。

其次條甲方根據(jù)本協(xié)議商定對(duì)乙方擔(dān)當(dāng)居間效勞受托責(zé)任，甲方與乙方客戶之間不存在基于股票交易產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系。

第三條甲方無(wú)權(quán)代理客戶進(jìn)展股票的交易、結(jié)算或交割，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼，也不得利用客戶的交易編碼、資金賬號(hào)或股票結(jié)算賬戶進(jìn)展股票交易。

第四條甲方不得直接或者間接為客戶從事股票交易供應(yīng)融資或擔(dān)保。

托付理財(cái)合同范本

(四)

甲方：_______________身份證號(hào):____________________

乙方：_______________身份證號(hào):____________________

甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，本著公平互利、友好合作的意愿達(dá)本錢協(xié)議，并鄭x聲明共同遵守。

一、乙方托付甲方代理操作乙方在________________開設(shè)的資金賬戶，資金賬號(hào)為_________________。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作，不得以任何形式指揮和干擾甲方操作。

二、托付期限為________年，起始日期___________，截止日期____________，期初資產(chǎn)_____________元(人民幣或美元)。

三、利潤(rùn)定義：(乙方賬戶)期末資產(chǎn)

期初資產(chǎn)

期間收到的存款利息(證券資產(chǎn)要扣除交易費(fèi)用)利潤(rùn)率利潤(rùn)期初資產(chǎn)100%

四、結(jié)算

1.托付期滿后，假如已平倉(cāng)單子利潤(rùn)率為正數(shù)，乙方付給甲方30%作為傭金。假如已平倉(cāng)單子利潤(rùn)率為負(fù)數(shù)，當(dāng)(虧損金額期初資產(chǎn)30%)時(shí)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己擔(dān)當(dāng)。假如已平倉(cāng)單子利潤(rùn)率為負(fù)數(shù)，且當(dāng)(虧損金額期初資產(chǎn)a;30%)時(shí)，乙方不付給甲方傭金，超過(guò)期初資產(chǎn)30%的那局部虧損由甲方雙方共同擔(dān)當(dāng)，甲方擔(dān)當(dāng)30%，乙方擔(dān)當(dāng)70%。舉例說(shuō)明，假如資金100萬(wàn)，到期利潤(rùn)10萬(wàn)，乙方應(yīng)付給甲方傭金10萬(wàn)30%3萬(wàn)元，假如到期虧損30萬(wàn)以內(nèi)，乙方不付給甲方傭金，虧損由乙方自己擔(dān)當(dāng)。

假如虧損超過(guò)30萬(wàn)，假設(shè)虧損了40萬(wàn)，乙方不付給甲方傭金，超過(guò)30萬(wàn)那局部為10萬(wàn)，甲方賠償乙方3萬(wàn)元，而乙方自己擔(dān)當(dāng)虧損37萬(wàn)。

在結(jié)算日或托付期滿時(shí)，未平倉(cāng)的單子不能參加利潤(rùn)或虧損的計(jì)算，未平倉(cāng)的單子是贏是虧都不拿來(lái)參與核算利潤(rùn)和虧損，只用平倉(cāng)后的單子的贏虧狀況來(lái)核算。

2.未到托付完畢日期，乙方要存、取款或終止協(xié)議的，假如此時(shí)利潤(rùn)為正數(shù)，乙方付給甲方利潤(rùn)的30%作為傭金。假如利潤(rùn)為負(fù)數(shù)，全部由乙方自己擔(dān)當(dāng)虧損。

3.甲乙結(jié)算金額準(zhǔn)確到百元,百元以下舍去不計(jì)。

五、協(xié)議期內(nèi)假如虧損大于30%，乙方有權(quán)終止協(xié)議，并按

第四條中第2款