金融市場基礎(chǔ)知識試題附答案

金融市場基礎(chǔ)知識試題附答案

1.（單項選擇題）下列不屬于衍生品市場的是（）

A.期貨市場

B.期權(quán)市場

C.互換市場

D.貨幣市場

標準答案:D,

2.（單項選擇題）

在我國金融中介體系中，信托機構(gòu)屬于（）

A.銀行機構(gòu)體系

B.房地產(chǎn)中介體系

C.保險中介體系

D.投資中介體系

標準答案:D,

3.（單項選擇題）

下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是（）

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.依靠地域優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平

C,各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù).

標準答案:c,

4.（單項選擇題）

中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實

施金融監(jiān)管的重要機構(gòu).中央銀行作為證券發(fā)行主體，（）.

A.既可以發(fā)行股票,也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票,也不可以發(fā)行債券

標準答案:A,

5.（單項選擇題）

政府機構(gòu)投資者中的（）可以通過國家控股,參股來支配更多社

會資源.

A.財政部

B.平準基金

C.中央銀行

D.國有資產(chǎn)管理部門

標準答案:D,

6.（單項選擇題）

在證券市場上,資金的供給者是（）

A.證券發(fā)行人

B.證券中介機構(gòu)

C.證券投資者

D.證券交易所

標準答案:C,

7.（單項選擇題）

關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù),下列說法錯誤的是（）

A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶持有的證券不計入其自

有證券

B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動而

履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)

C.證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保

證券明細賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減

變動達到規(guī)定比例時,應(yīng)當依法履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)

D.有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的

數(shù)量分開計算

標準答案:D,

8.（單項選擇題）

（）、司法部及地方司法行政機關(guān)依法對律師事務(wù)所從事證券法

律業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理.

A.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

B.證券交易所

C.工商管理部門

D.律師協(xié)會

標準答案:A,

9.（單項選擇題）

世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同.美國的通俗稱謂是

（）

A.證券經(jīng)紀商

B.商人銀行

C.證券銀行

D.投資銀行

標準答案:D,

10.（單項選擇題）

我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是（）

A.法律手段

B.經(jīng)濟手段

C.行政手段

D.窗口指導

標準答案:A,

11.（單項選擇題）

下列關(guān)于外資股的說法,錯誤的是（）

A.外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

B.境內(nèi)上市外資股也被稱為B股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成

D.紅籌股屬于外資股,是內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠

道

標準答案:D,

12.（單項選擇題）

影響股票投資價值的內(nèi)部因素是（）

A.宏觀經(jīng)濟

B.行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)構(gòu)

C.市場波動

D,股利政策

標準答案:D,

13.（單項選擇題）

資產(chǎn)支持證券是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券.

A.股票

B.債券

C.特定的資產(chǎn)池

D.企業(yè)

標準答案:C,

14.（單項選擇題）

債券信用評級的主要對象是（）

A.企業(yè)發(fā)行的債券

B.國家財政發(fā)行的國庫券

C.國家銀行發(fā)行的金融債券

D.地方政府或非國家金融機構(gòu)發(fā)行的所有有價證券

標準答案:A,

15.（單項選擇題）

下列各項中，一般不被認為是信用違約互換交易主要風險來源的是

）

A.較高的杠桿性

B.參考信用工具的價格波動性

C.信用保護的買方無需真正持有作為參考的信用工具

D.場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管

標準答案:B,

16.（單項選擇題）

下列關(guān)于金融期權(quán)主要風險指標的說法,錯誤的是（）

A.認購期權(quán)的DELTA值為正

B.認沽期權(quán)的DELTA值為正

C.認購期權(quán)的RHO值為正

D.認沽期權(quán)的VEGA值為正

標準答案:B,

17.（單項選擇題）

資產(chǎn)證券化最早起源于（）

A.美國

B.英國

C.德國

D.希臘

標準答案:A,

18.（單項選擇題）

不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標的是（）

A.銀行信貸規(guī)模

B.短期貨幣市場利率

C.貨幣供應(yīng)量

D.長期利率

標準答案:B,

19.（單項選擇題）

貨幣供應(yīng)量t一實際利率I一投資t一總產(chǎn)出t,描述的是貨幣政

策（）

A.利率傳導機制

B.信用傳導機制

C.資產(chǎn)價格傳導機制

D.匯率傳導機制

標準答案:A,

20.（單項選擇題）

根據(jù)〈上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證

券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）.

A.符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上,公司股本總

額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財務(wù)指標滿足規(guī)定的標準

標準答案:B,

21.（單項選擇題）

從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行

業(yè)類型劃分的類型.

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

標準答案:C,

22.（單項選擇題）

場外交易市場的功能不包括（）

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

D.提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

標準答案:B,

23.（單項選擇題）

優(yōu)先股一般情況下沒有表決權(quán),只有在特殊環(huán)境下,如（）

A.普通股票股東缺席時

B.經(jīng)董事會表決準許后

C.討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時

D.經(jīng)監(jiān)事會允許后

標準答案:C,

24.（單項選擇題）

關(guān)于股票，下列說法錯誤的是（）

A.股份有限公司的資本劃分為股份,每一份股份的金額相等

B.同種類的每一股份具有同等權(quán)利

C.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

D.股票是設(shè)權(quán)證券

標準答案:D,

25.（單項選擇題）

以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是（）

A.股票分割與合并,不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東

權(quán)益的比重

B.從理論來說,股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

D.股票合并后,對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響

標準答案:D,

26.（單項選擇題）

做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以（）與投資

者交易.

A.客戶資金

B.客戶證券

C.自有資金或證券

D.借入的資金或證券

標準答案:C,

27.（單項選擇題）

下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的

（）

A.也在上海證券交易所市場實行

B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買

入證券

C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)

部買入證券

D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買

入證券

標準答案:D,

28.（單項選擇題）

某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、

15.50元和800股、15.35元和100股,即時揭示的買入申報價格和數(shù)量

分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股.若

此時該股票有一筆買入申報進入交易系統(tǒng)，價格為15.50元,數(shù)量為600

股，該筆委托的成交情況是（）.

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

標準答案:B,

29.（單項選擇題）

股價指數(shù)是指將計算期的（）與某一基期對應(yīng)值相比較的相對

變化值,用以反映市場股票價格的相對水平.

A.每股收益

B.市盈率

C.股本總額

D.股價或市值

標準答案:D,

30.（單項選擇題）

國外金融機構(gòu)在我國發(fā)行的人民幣債券稱為（）

A.熊貓債券

B.揚基債券

C.武士債券

D.龍債券

標準答案:A,

31.（單項選擇題）

根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，不能作為證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是（）

A.不動產(chǎn)證券化

B.應(yīng)收賬款證券化

C.信貸資產(chǎn)證券化

D.P2P資產(chǎn)證券化

標準答案:D,

32.（單項選擇題）

下列關(guān)于憑證式國債的說法,錯誤的是（）

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B.商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團

C.發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式

D.承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量

標準答案:A,

33.（單項選擇題）

在一級市場,通常ETF的最小申購,贖回單位是（）

A.50萬份或70萬份

B.50萬份或100萬份

C.60萬份或100萬份

D.60萬份或150萬份

標準答案:B,

34.（單項選擇題）

投資人可在基金合同約定的時間和場所向基金管理公司申購和贖

回的基金被稱為（）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.產(chǎn)業(yè)基金

D.風險基金

標準答案:A,

35.（單項選擇題）

下列關(guān)于開放式基金銷售服務(wù)費的說法,錯誤的是（）

A.基金銷售服務(wù)費用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人提供

服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)費從基金財產(chǎn)中按一定比例計提

C.我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費為0

D.基金銷售服務(wù)費的計提比率一般不高于0.15%

標準答案:D,

36.（單項選擇題）

目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值

A.每個交易日

B.每兩個交易日

C.每三個交易日

D.每五個交易日

標準答案:A,

37.（單項選擇題）

以下不屬于利率金融衍生工具的是（）

A.遠期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

標準答案:C,

38.（單項選擇題）

證券（）是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入,或

者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對售后剩余證券全部自行

購入的承銷方式

A.自銷

B.直銷

C.代銷

D.包銷

標準答案:D,

39.（單項選擇題）

下列屬于主動退市的情形是（）

A.上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復上市申請

B.上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復上市申請材

料不全且逾期未補充

C.上市公司股票被暫停上市后恢復上市申請未獲證券交易所同意

D.上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并,不再具有獨立主體資格并被

注銷

標準答案:D,

40.（單項選擇題）

關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的歷史沿革,下列說法中,錯誤的是（）

A.1991年8月28日，中國證券業(yè)協(xié)會成立,并召開第一次會員大會,

但在《證券法＞頒布以前，中國證券業(yè)協(xié)會缺乏明確的法律地位和應(yīng)有的

管理權(quán)力

B.1999年12月，中國證券業(yè)協(xié)會召開第二屆會員大會,選舉產(chǎn)生了

新的領(lǐng)導機構(gòu),通過了新的章程,進一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作

的首要任務(wù)

C.2011年初,在中國證券業(yè)協(xié)會的指導下，證券投資基金專業(yè)委員

會開始籌備,2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從證券業(yè)協(xié)會正

式獨立出來

D.2007年以來,隨著證券市場的規(guī)范發(fā)展和市場監(jiān)管手段的不斷完

善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律,行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè),履行

“自律,服務(wù),傳導”三大職能,調(diào)動和聚集全行業(yè)的的力量

標準答案:C,

41.（單項選擇題）

商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向（）定向募集

A.機關(guān)法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團法人

標準答案:C,

42.（單項選擇題）

債券現(xiàn)券買賣是（）

A.即期交易交易雙方以債券為交易標的，一方出讓資金,一方出讓

債券,現(xiàn)券買賣均按凈價交易

B.遠期交易交易雙方以債券為交易標的，一方出讓資金,一方出讓

債券,現(xiàn)券買賣均按凈價交易

C.即期交易交易雙方以債券為交易標的，一方出讓資金,一方出讓

債券,現(xiàn)券買賣均按全價交易

D.遠期交易，交易雙方以債券為交易標的，一方出讓資金,一方出讓

債券,現(xiàn)券買賣均按全價交易

標準答案:A,

43.（單項選擇題）

2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù),每張面值

100元,年貼現(xiàn)率3.5%,2011年6月30日該中央銀行票據(jù)的理論價格約

為（）元.

A.96.6

B.98.3

C.100.0

D.101.1

標準答案:B,

44.（單項選擇題）

下列關(guān)于基金運作的說法,錯誤的是（）

A.基金的運作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登

記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)

B.在基金運作中，基金管理人居于主導和核心地位，基金的投資管

理最能體現(xiàn)管理人的價值

C.從基金管理人的角度看,基金運作可分為基金的基金的市場營銷、

投資管理、和后臺管理三大部分

D.基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益,其他環(huán)

節(jié)就能自然而然就好

標準答案:D,

45.（單項選擇題）

私募基金募集應(yīng)當履行的程序中不包括（）

A.特定對象確定

B.投資者適當性匹配

C.基金風險揭示

D.投資者資金來源確認

標準答案:D,

46.（單項選擇題）

公開募集基金應(yīng)當經(jīng)（）注冊

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.滬深交易所

標準答案C

47.（單項選擇題）

按（）分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率

聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類

A.收益保障性

B,嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

標準答案:D,

48.（單項選擇題）

下列屬于風險管理本質(zhì)特征的是（）

A.損失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理

標準答案:B,

49.（單項選擇題）

在信用風險的衡量中，預(yù)期損失（）

A.等于非預(yù)期損失

B.是難以量化的

C.等于違約概率與違約損失率與違約時的風險暴露的乘積

D.等于實際損失加上非預(yù)期損失

標準答案C

50.（單項選擇題）

兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,在約定的時間內(nèi)定期

交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為（）

A.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

B.金融互換

C.金融期權(quán)

D.金融期貨

標準答案:B,

51.（單項選擇題）風險管理的流程主要包括（）

I.風險的識別

II.風險的衡量

III.風險的應(yīng)對

IV.風險的檢測、預(yù)警與報告

A.I、III

B.I、II、W

c.n、in、w

D.I、H、IILIV

標準答案:D,

52.（單項選擇題）

下列有關(guān)金融期貨的說法,正確的有（）

I.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的

n.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的

in.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

IV.金融期貨交易雙方都必須在交易所保有一定的流動性較高的資

A.I、W

B.I、IILW

c.n、HI

D.IKIII、IV

標準答案:B,

53.（單項選擇題）

共同發(fā)起設(shè)立中國金融期貨交易所的單位有（）

I上海期貨交易所

II鄭州商品交易所

III中國證監(jiān)會

IV上海證券交易所和深圳證券交易所

A.I>III

B.I、II、W

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

標準答案:B,

54.（單項選擇題）

關(guān)于一般開放式基金的分紅方式,下列說法正確的有（）

I兩種分紅方式:現(xiàn)金分紅和紅利再投資

II現(xiàn)金分紅是默認的分紅方式,基金投資人無需事先選擇

in紅利再投資是將投資人應(yīng)分配的凈利潤拆算為等值的新的基金

分配

w每年基金收益分配的最多次數(shù)不需要在基金合同和招募說明書

中的約定

A.I、II、III、IV

B.I、W

C.IkIILW

D.I、II.Ill

標準答案:D,

55.（單項選擇題）

主板上市公司申請首次公開發(fā)行新股,應(yīng)符合的要求有（）

I業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴重依賴于控股股東、實際控

制人的情形

II現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場

需求不存在現(xiàn)實或可預(yù)見的重大不利變化

III不存在可能嚴重影響公司持續(xù)經(jīng)營的投保、訴訟、仲裁或其他重

大事項

W最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的,不存在發(fā)行當年營業(yè)收入比上

年下降50%以上的情形

A.II、IV

B.I、IKIII

c.i、in、w

D.I、II、HI、IV

標準答案:B,

56.（單項選擇題）

關(guān)于證券監(jiān)督管理機構(gòu)權(quán)限，下列說法正確的有（）

I證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人,證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)、

證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查

II證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)詢問當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位

和個人,要求其對被調(diào)查的事件有關(guān)的事項作出說明

III證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查閱、復制當事人和與被調(diào)差時間有關(guān)的

單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)

文件和資料

IV在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時,證券監(jiān)

督管理機構(gòu)可以限制被調(diào)查事件，當事人的證券買賣，但限制的期限不

得超過60個交易日

A.I、II、III

B.I、H、IILIV

C.I、IV

D.II>III

標準答案:A,

57.（單項選擇題）

企業(yè)（公司）直接融資活動主要有（）方式

I股票融資

II債券融資

III期權(quán)融資

w權(quán)證融資

A.I、II

B.IILIV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

標準答案:A,

58.（單項選擇題）

根基＜根據(jù)國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決

定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通主辦券商申請在全國中小企業(yè)股

份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（）

I公開轉(zhuǎn)讓股份

II進行股份和債券融資

【II進行資產(chǎn)重組

IV公開發(fā)行股份

A.I、II

B.IILIV

C.II、IILIV

D.I、II、III

標準答案:D,

59.（單項選擇題）

下列現(xiàn)代風險觀下關(guān)于波動性的說法,正確的有（）

I波動性意味著損失的可能性

II波動性即收益的不確定性

in波動可能帶來收益,也可能帶來損失

w所有波動性都要進行規(guī)避

A.I、II

B.II、W

C.I、II、III

D.II.Ill

標準答案:D,

60.（單項選擇題）

申請發(fā)行可交換公司債券,應(yīng)該滿足下列規(guī)定（）

I申請人應(yīng)該是符合〈公司法X證券法》規(guī)定的有限責任公司或者

股份有限公司

II公司最近1年末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元

III公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1

年的利息

W本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近最這1期末凈資產(chǎn)額的

40%

A.I、IILIV

B.II、IILIV

c.i、n、in、iv

D.I、II

標準答案:A,

61.（單項選擇題）

關(guān)于基金監(jiān)管的意義,下列說法正確的有（）

I維護證券市場的良好秩序

n提高證券市場效率

m促進基金市場規(guī)模擴大,結(jié)構(gòu)的日益完善優(yōu)化

w保護基金份額持有人利益

A.I、n、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、W

D.I、III

標準答案:B,

62.（單項選擇題）

對基金信息披露的原則、內(nèi)容，禁止行為等各方面都作出了明確，嚴

格規(guī)定的主要法律法規(guī)有（）.

I〈證券法》

II〈證券投資基金法》

III〈證券投資基金信息披露管理辦法》

W〈證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》

A.i、n、in、iv

B.IILW

C.I、n、w

D.II.Ill

標準答案:D,

63.（單項選擇題）

金融衍生工具的基本特征包括（）

I杠桿性

II跨期性

m不確定性或高風險性

w投機性

A.I、II、III

B.II、III、W

C.I、IV

D.I、II、III、IV

標準答案:A,

64.（單項選擇題）

下列關(guān)于基金費用的計提標準方式的說法,正確的有（）

I貨幣市場基金和債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)

II股票型基金的年托管費率一般為0.25%

III基金管理費是逐日計提,按月支付

IV貨幣市場基金的年管理費率一般為0.15%-o.33%

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、IILIV

D.I、II、III

標準答案:A,

65.（單項選擇題）

基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟,其中主要的是（）

I注冊

II申請

III基金合同生效

W發(fā)售

A.I、II、III、IV

B.I、IILIV

C.II、IV

D.I、II、III

標準答案:A,

66.（單項選擇題）

下列關(guān)于開放式基金的申購與贖回的說法,正確的有（）

I開放式基金的申購與贖回均可以通過基金管理人的直銷中心與

基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點辦理

II在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為是基金申購

Ill開放式基金遵循一份額申購,金額贖回的原則

W貨幣基金份額均按1元人民幣的固定價格申購與贖回

A.I、II、W

B.I、IV

c.n、HI

D.i、n、in、iv

標準答案:A,

67.（單項選擇題）

基金招募說明書中應(yīng)當詳細說明基金的（）

I投資目標與理念

n投資范圍與對象

III投資策略與原則

w基金費用與收益分配

A.I、II

B.I、III、IV

C.II、III、W

D.I、II、III、IV

標準答案:D,

68.（單項選擇題）

債券投資的主要風險包括（）

I信用風險

II利率風險

Ill匯率風險

W流動性風險

A.I、II、HI、IV

B.I、IKIV

C.II>III

D.I、IILW

標準答案:D,

69.（單項選擇題）

下列關(guān)于銀行間債券市場和交易所債券市場結(jié)算方式的說法,正確

的有（）

I銀行間債券市場采用實施全額逐筆結(jié)算機制

H銀行間債券市場的債券結(jié)算通過中國證券登記結(jié)算公司完成

m交易所債券市場采用中央對手方的凈額結(jié)算機制

IV交易所債券市場由中央國債登記結(jié)算公司負責債券交易的清算、

結(jié)算

A.I>III

B.II、W

C.I、H、III

D.i、n、in、iv

標準答案:A,

70.（單項選擇題）

債券兌付方式包括（）

I到期兌付

n債券替換

in提前兌付

w分期兌付

A.I、II

B.n、IILW

C.IILIV

D.I、n、in、iv

標準答案:D,

71.（單項選擇題）

發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù),應(yīng)該披露（）

I信用增進措施

II資金償付安排

III集合票據(jù)債券評級

IV各企業(yè)主體信用等級

A.IILIV

B.I、II

C.II、IILIV

D.I、II、IILIV

標準答案:D,

72.（單項選擇題）

債券和股票的主要異同有（）

I權(quán)利不同

n期限相同

in發(fā)行主體相同

w收益不同

A.I、III

B.I、W

c.n、IILiv

D.i、n、in、iv

標準答案:B,

73.（單項選擇題）

下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的有（）

I地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況,

以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證

n地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況,

以承擔償還本金責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證

m地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況,

以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的權(quán)益憑證

w地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況,

以承擔償還利息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.II、IV

D.II、IILIV

標準答案:D,

74.（單項選擇題）

屬于公司債券的有（）

I可交換債券

II可轉(zhuǎn)換公司債券

in保證公司債券

w附認股權(quán)證的公司債券

A.I、II、III、IV

B.I、IILIV

C.I、II、III

D.II.W

標準答案:A,

75.（單項選擇題）

〈關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》中所標”證券

業(yè)務(wù)”是指證券、期貨相關(guān)機構(gòu)的（）

I財務(wù)報表審計

n凈資產(chǎn)驗證

Ui此次募集資金使用情況全面審核

w內(nèi)部控制制度審核

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.IKIII

D.i、in、w

標準答案:B,

76.（單項選擇題）

取得中國證監(jiān)會證券評級業(yè)務(wù)許可的自行評級機構(gòu)從事證券評級

業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循的原則有（）

I、獨立

II、客觀

IIL公開

IV、公正

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II>III

D.I、IILIV

標準答案:B,

77.（單項選擇題）

證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷

業(yè)務(wù)可以采用的方式有（）

I、代銷

II、全額包銷

III、余額包銷

M自銷

A.i、n、in、iv

B.I、II、III

C.II>III

D.I、IV

標準答案:B,

78.（單項選擇題）

下列關(guān)于開立證券賬戶的說法,正確的有（）

I、開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性原則

II、開立證券賬戶應(yīng)該堅持真實性原則

IIL一個自然人根據(jù)需求,可開立不同類別和用途的證券賬戶

IV、一個法人根據(jù)需求,可開立不同類別和用途的證券賬戶

A.I、IILIV

B.I>III

C.I、II、IV

D.I、II、IILIV

標準答案:D,

79.（單項選擇題）

按照股息因公司當年可分配利潤不足而未能足額派發(fā)，能否在以后

年度補發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股分為（）

I、累積優(yōu)先股

II、非累積優(yōu)先股

IIL可贖回優(yōu)先股

IV、不可贖回優(yōu)先股

A.I.III

B.II、IV

C.I、II

D.IILIV

標準答案:C,

80.（單項選擇題）

證券交易所的組織形式主要有（）

I、合伙人制

II、聯(lián)合制

IIL公司制

IV、會員制

A.I、II

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

標準答案:B,

81.（單項選擇題）

根據(jù)國際證監(jiān)會組織〈關(guān)于復雜金融產(chǎn)品銷售的適當性要求（最終

決定）＞金融機構(gòu)對客戶的評估項目包括（）等.

I、客戶的投資知識

II、客戶的風險承受能力

III、客戶定期追加投資的能力

W、客戶理解復雜金融產(chǎn)品的能力

A.I、III、W

B.I、n、w

C.II>III

D.i、n、in、iv

標準答案:D,

82.（單項選擇題）

全球金融體系的主要參與者包括（）

I、金融公司

II、公共部門

III、非金融公司

IV、為住戶服務(wù)的非營利性機構(gòu)

A.I、II、III、IV

B.I、IILIV

C.I、II、III

D.II、W

標準答案:A,

83.（單項選擇題）

基金的不同投資風格往往形成不同的風險收益水平，因此對投資人

而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風格非常重要,對基金投資風格的分析,

其作用在于（）

I、可以匹配投資者不同的風險偏好特征

II、降低投資者的投資選擇成本

IIL便于準確評價基金業(yè)績

IV、明顯提高投資者的投資收益

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.IILW

標準答案:B,

84.(單項選擇題)

關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下列說法正確的有

()

I、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人

民幣債券還本付息的，應(yīng)向中國人民銀行備案

II、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券相關(guān)市場監(jiān)督管理部門批準，可以交

易流通

IIL國際開發(fā)機構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券,發(fā)生違約或其他糾

紛時,適用中國法律

IV、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期金融債券

利率水平確定

A.I、W

B.I、II、III、IV

C.IKIII

D.I、II.Ill

標準答案:D,

85.（單項選擇題）

下列關(guān)于股票市場價格的說法,正確的有（）

I、影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出高

低起伏的波動性特征

II、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格

III、供求關(guān)系是影響股票市場價格的最直接因素

IV、長期來看,股票的市場價格由股票的價值決定

A.I、IILIV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、IV

標準答案:A,

86.（單項選擇題）

關(guān)于清算與交收,下列說法正確的有（）

I、清算在前,交收在后

II、清算與交收密不可分，清算與交收同步進行

IIL清算結(jié)果正確才能保證交收的順利進行

IV、證券公司與客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責

A.I、IILIV

B.II、IILIV

C.II.Ill

D.I、W

標準答案:A,

87.（單項選擇題）

中證規(guī)模指數(shù)包括（）等.

I、中證100指數(shù)

II、中證200指數(shù)

IIL中證600指數(shù)

IV、中證700指數(shù)

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.IILW

D.I、II、III、IV

標準答案:B,

88.（單項選擇題）

港股通股票包括（）

I、恒生綜合大型股指數(shù)的成分股

II、恒生綜合中型股指數(shù)的成分股

IILA+H股上市公司的H股

IV、在聯(lián)交所以國外貨幣報價以港幣交易的股票

A.I、II

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

標準答案:C,

89.（單項選擇題）

下列關(guān)于審批制、核準制和注冊制的說法，正確的有（）

I、核準制是從注冊制向?qū)徟七^渡的中間模式，審批制度是目前

成熟股票市場普遍采用的模式

II、審批制下公司發(fā)行股票的一個重要條件是取得發(fā)行指標和額度,

沒有發(fā)行指標和額度的公司無法發(fā)行股票

III、核準制下，證券監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行

申請

IV、注冊制下，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達到所

公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票

A.I、III

B.I、II、W

c.n、in、w

D.i、n、in、iv

標準答案:c,

90.（單項選擇題）

普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，主要包括

I、股份公司只能用留存收益支付紅利

II、紅利的支付不能減少其注冊資本

IIL公司在無力償債時不能支付紅利

IV、公司在增發(fā)新股前不能支付紅利

A.IILIV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

標準答案:D,

91.（單項選擇題）

我國證券投資者保護基金制度設(shè)立的意義在于（）

I、在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策用于保

護投資者權(quán)益

II、有利于穩(wěn)定市場，防止個案風險的傳遞和擴散

III、是對現(xiàn)有多層次監(jiān)管體系的一個重要補充,在監(jiān)測證券公司風

險，推動證券公司積極穩(wěn)妥解決遺留問題和處置證券公司風險方面亦發(fā)

揮重要作用

IV、為我國建立國際成熟市場通行證的證券投資者保護機制搭建了

平臺

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、IV

D.I、IILIV

標準答案:A,

92.（單項選擇題）

根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進行證券投資的資金主要有

（）

I、自有資金

II、依法募集的資金

III、經(jīng)授權(quán)可以支配的預(yù)算內(nèi)資金

W、有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金

A.I、II

B.I、IV

c.n、in

D.i、n、w

標準答案:B,

93.（單項選擇題）

上海證券交易所在〈上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中

指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域

包括（）

I、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域

II、高端裝備領(lǐng)域

III、大型風電領(lǐng)域

IV、新材料領(lǐng)域

A.I、III

B.I、II、W

c.ii、in、w

D.i、n、in、iv

標準答案:D,

94.（單項選擇題）

下列關(guān)于我國債券市場的說法,正確的有（）

I、我國債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場

II、債券市場違約事件不斷減少

IIL在我國，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券

四個主要品種

IV、在我國，國債柜臺市場實行二級托管制度,一級托管在中央國債

登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行

A.I、IV

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、III、IV

標準答案:A,

95.（單項選擇題）

一般來說,下列屬于中央銀行主要職能的有（）

I、發(fā)行貨幣與代理國庫

II、管理商業(yè)銀行

III、保證經(jīng)濟體系適度流動性

W、對政府提供信貸

A.I、II、III

B.I、n、w

C.IILIV

D.I、II、III、IV

標準答案:B,

96.（單項選擇題）

2018年博鰲亞洲論壇明確了我國保險業(yè)對外開放的諸多措施,標志

著我國保險業(yè)務(wù)將迎來全面開放時代.主要措施包括（）

I、放開外資保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)范圍與中資機構(gòu)一致

II、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)

IIL取消外資保險公司設(shè)立條件中必須在這個設(shè)立代表處連續(xù)3年

的要求

IV、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)

A.I、II、W

B.I、II、III、IV

C.IILIV

D.I、II、IIL

標準答案:A,

97.（單項選擇題）

下列關(guān)于間接融資的說法,正確的有（）

I、間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸

關(guān)系，二者只與金融機構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)

II、間接融資在多數(shù)情況下（除委托貸款外）并不是對某一資金供應(yīng)

者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供

應(yīng)者群體,另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介.

IIL相對直接融資而言，間接融資的信譽程度高,風險也相對較小

IV、通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付利

息

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.II、III

D.IILW

標準答案:A,

98.（單項選擇題）

金融市場功能包括（）

I、提供流動性

II、貨幣創(chuàng)造

III、價格發(fā)現(xiàn)

IV、降低搜尋成本

A.I、IILIV

B.II、W

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

標準答案:A,

99.（單項選擇題）

國家股有（）持有.

I、國務(wù)院授權(quán)的部門

II、國務(wù)院授權(quán)的機構(gòu)

IIL財政部授權(quán)的部門

IV、根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機構(gòu)

A.IILW

B.I、II、III

c.i、n、iv

D.i、n、in、iv

標準答案:c,

100.（單項選擇題）

當前中國人民銀行的職責包括（）

I、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

II、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

IIL監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算

IV、監(jiān)督管理銀行間商業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

A.I、II

B.IILW

C.I、II、IV

D.IKIV

標準答案:C,

101.(單項選擇題)下列有關(guān)滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的

是()

A.只有在中國境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請

開展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

B.滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直

接參與滬港通與滬倫通的交易

C.滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則

是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實現(xiàn)產(chǎn)品跨境

D.滬港通與滬倫通實現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的

標準答案:D,

102.(單項選擇題)

根據(jù)〈上市公司證券發(fā)行管理辦法》,上市公司增發(fā)時，發(fā)行價格應(yīng)

不低于公告招股意向書前()交易日或前一個交易日的公司股票均價

A.20個

B.15個

C.30個

D.10個

標準答案:A,

103.(單項選擇題)

深圳證券交易所于()年正式營業(yè).

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

標準答案:C,

104.（單項選擇題）

可以發(fā)行股票的公司組織形式是0

A.有限責任公司

B.有限責任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.獨資公司

標準答案:C,

105.（單項選擇題）

下列關(guān)于金融市場功能的說法,正確的是（）

A.金融資產(chǎn)有社會價值,其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

B.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新

配置的功能

C.花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本

D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之

間的轉(zhuǎn)移，促進虛擬資本形成

標準答案:B,

106.（單項選擇題）

機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展

的基礎(chǔ)是()

A.基金分級制的養(yǎng)老制度

B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度

C.將養(yǎng)老金投資于投資產(chǎn)品

D.企業(yè)年金為主的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建

標準答案:D,

107.(單項選擇題)

下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

標準答案:A,

108.(單項選擇題)

關(guān)于科創(chuàng)板試點注冊制，下列說法錯誤的是()

A.證券監(jiān)管機構(gòu)對證券的價值好壞作實質(zhì)性判斷

B.不同于審批制、核準制

C.以信息披露為中心

D.證券監(jiān)管機構(gòu)對證券的價格高低不作實質(zhì)性判斷

標準答案:A,

109.(單項選擇題)

一般情況下,股份分割能夠刺激公司股票上漲,其原因是()

A.股份分割后公司股東獲得的實際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產(chǎn)比原來多了

C.所有的股份分割對公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加,預(yù)期將會獲得更多的股利

標準答案:D,

110.(單項選擇題)

下列關(guān)于保護投資者利益原則的說法，錯誤的是()

A.投資者尤其是中小投資者，由于信息不對稱、持股比例小,相對于

控股股東和公司管理層處于弱勢地位等原因，需要重點保護

B.嚴格打擊損害普通中小投資者利益的行為，全力維護市場的“三

公”原則，是各國證券公司的首要任務(wù)

C.對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都要以

保護中小投資者利益為重點

D.投資者的合法權(quán)益受到保護，投資者對市場就有信心，入市的資

金和人數(shù)就會相應(yīng)增加

標準答案:C,

111.(單項選擇題)

在滬、深證券交易所成立以前,我國股票發(fā)行價格的確定大部分是

按()進行.

A.凈資產(chǎn)收益法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.市盈率法

D.面值法

標準答案:D,

112.(單項選擇題)

人民幣普通股票賬戶又稱為()

A.基金賬戶

B.B股賬戶

C.人民幣特種股票賬戶

D.A股賬戶

標準答案:D,

113.(單項選擇題)

下列關(guān)于國際資金流動的說法,錯誤的是()

A.國際間接投資屬于國際長期資金流動

B.套利性資金流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率

差異進行套利活動而引起的短期資本流動

C.貿(mào)易資金流動一般屬于國際短期資金流動

D.資本外逃被認為是投機性的資金流動

標準答案:D,

114.(單項選擇題)

下列關(guān)于投資者股票交易委托指令類別的說法,錯誤的是().

A.根據(jù)委托價格限制，可以分為市價委托和限價委托

B.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托

C.根據(jù)委托的授權(quán)范圍,可以分為全權(quán)委托和部分委托

D.根據(jù)買賣證券的方向，可以分為買進委托和賣出委托

標準答案:C,

115.(單項選擇題)

以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是()

A.貨幣政策工具一操作目標一中介目標一最終目標

B.中介目標一最終目標一貨幣政策工具一操作目標

C.最終目標一貨幣政策工具一操作目標一中介目標

D.操作目標一中介目標一最終目標一貨幣政策工具

標準答案:A,

116.(單項選擇題)

按照＜證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事()和證券資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)，以自己的名義或代其客戶進行證券投資.

A.債券交易業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

標準答案:D,

117.(單項選擇題)

下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是()

A.機動車保險

B.船舶/貨運保險

C.責任保險

D.人身保險

標準答案:D,

118.(單項選擇題)

關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點，下列說法錯誤的是()

A.退市制度自由化

B.發(fā)行定價市場化

C.上市標準多元化

D.發(fā)行審核注冊制

標準答案:A,

119.(單項選擇題)

下列關(guān)于國家股、法人股、社會公眾股和外資股的說法，錯誤的是

()

A.社會公眾股指社會公眾以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上

市流通的股份

B.外資股是我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票、含紅籌

股

C.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分、股利收入依法納入國有資產(chǎn)

經(jīng)營預(yù)算

D.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體所

持有的股份

標準答案:B,

120.（單項選擇題）

證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為.

A.金融機構(gòu)

B.證券發(fā)行人

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

標準答案:B,

121.（單項選擇題）

當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措

施時，（）有權(quán)按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付.

A.中國證券投資者保護基金有限責任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

標準答案:A,

122.（單項選擇題）

關(guān)于存款準備金制度與貨幣乘數(shù),下列說法錯誤的是（）.

A.準備金的比例越低,銀行的存款派生能力就越強

B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數(shù)

標準答案:B,

123.(單項選擇題)

下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說法,錯誤的是().

A.1929年國民政府頒發(fā)“交易所法”后,上海證券物品交易所并入

上海華商證券交易所

B.改革開放后，我國先后批準成立了“上海證券交易所”和“深圳

證券交易所”

C.解放初期,最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D.新舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公

所”

標準答案:C,

124.(單項選擇題)

做市商通過()向市場提供流動性服務(wù).

A.發(fā)布買賣雙向報價

B.發(fā)布唯一報價

C.發(fā)布證券交易的賣價

D.發(fā)布證券交易的買價

標準答案:A,

125.(單項選擇題)

對股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可以減輕其利潤的分派

負擔,是因為().

A.優(yōu)先股股東無表決權(quán)

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

c.優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.優(yōu)先股的股息率固定

標準答案:D,

126.(單項選擇題)

金融學以及金融工程學中對風險的主流定義為().

A.風險是結(jié)果的不確定性

B.風險是損失發(fā)生的可能性

C.風險是可能發(fā)生的損失

D.風險是結(jié)果對期望的偏離

標準答案:D,

127.(單項選擇題)

下列不屬于國債銷售價格影響因素的是().

A.市場利率

B.承銷商承銷國債的中標成本

C.流通市場中可比國債的收益率水平

D.人民幣匯率

標準答案:D,

128.(單項選擇題)

基金信息披露義務(wù)人不包括().

A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金管理人

D.基金托管人

標準答案:B,

129.(單項選擇題)

下列屬于聲譽風險管理方法的是().

A.業(yè)務(wù)持續(xù)計劃

B.事前識別和評估

C.日間流動性管理

D.融資策略管理

標準答案:B,

130.(單項選擇題)

下列關(guān)于債券評級的說法,錯誤的是().

A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券,需要參加債券信用評級

B.非國家銀行金融機構(gòu)發(fā)行的某些有價證券,有必要進行評級

C.地方政府發(fā)行的某些有價證券,有必要進行評級

D.債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格

企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評

價,并標示其信用程度的登記

標準答案:A,

131.(單項選擇題)

關(guān)于基金的交易制度,下列說法錯誤的是().

A.基金的交易實行集中交易管理制度

B.基金管理人設(shè)有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實行統(tǒng)一

交易、統(tǒng)一管理

C.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

D.基金的投資指令進行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過風險管理控制部門

的審核

標準答案:D,

132.（單項選擇題）

基金一般都是按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值.

A.不確定

B.托管人隨時確定

C.管理人隨時確定

D.固定

標準答案:D,

133.（單項選擇題）

債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率,其計算公式為（）.

A.真實無風險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風險溢價

B.名義無風險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風險溢價

C.名義無風險收益率+預(yù)期通貨膨脹率

D.真實無風險收益率+風險溢價

標準答案:A,

134.（單項選擇題）

某投資人贖回某基金1萬份份額,持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費

率為0.5%.假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回

金額為().

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

標準答案:D,

135.(單項選擇題)

金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以()方式進行的標準化

金融期貨合約的交易.

A.場外協(xié)商

B.約定價格

C.公開競價

D.場內(nèi)大宗

標準答案:C,

136.(單項選擇題)

下列關(guān)于風險容忍度的說法,正確的是().

A.風險容忍度通常采取“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方

式設(shè)定

B.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化

C.風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)

D.風險容忍度是戰(zhàn)略性的

標準答案:A,

137.(單項選擇題)

傳統(tǒng)信用風險評估中信用打分模型的關(guān)鍵在于().

A.關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定

B.合規(guī)指標的選擇和總體打分的結(jié)果

C.信用風險的確定與內(nèi)部評級的打分

D.交易對手的選擇與分配比例的確定

標準答案:A,

138.(單項選擇題)

關(guān)于證券公司債券信息披露的說法,錯誤的是().

A.證券公司債券募集資金的用途應(yīng)當在債券募集說明書中披露

B.資信評級機構(gòu)為公開發(fā)行證券公司債券進行信用評級,在債券有

效存續(xù)期間,應(yīng)當每年至少向市場公布兩次定期跟蹤評級報告

C.證券公司及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會及證券自

律組織的相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)

D.公開發(fā)行公司債券的證券公司應(yīng)當按照規(guī)定及時披露債券募集

說明書

標準答案:B,

139.(單項選擇題)

下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯誤的是().

A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標的資產(chǎn)

B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔保債務(wù)憑證CDO的基

礎(chǔ)資產(chǎn)

C.擔保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔保債務(wù)憑證CDO

標準答案:B,

140.(單項選擇題)

根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險不包括().

A.商品風險

B.利率風險

C.房地產(chǎn)價格風險

D.外匯風險

標準答案:C,

141.(單項選擇題)

當投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷正確，則可以獲得().

A.標的資產(chǎn)市價與行權(quán)價格之間的差額

B.期權(quán)標的資產(chǎn)

C.期權(quán)費

D.利息

標準答案:A,

142.(單項選擇題)

下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說法，錯誤的是().

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

標準答案:C,

143.（單項選擇題）

下列關(guān)于債券交易的說法,錯誤的是（）.

A.時間優(yōu)先是要求相同的價格申報時,應(yīng)該與最早提出該價格的一

方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先

進行自營買賣

C.債券交易的競價原則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價

格買進或賣出債券

標準答案:B,

144.（單項選擇題）

基金資產(chǎn)總值可表示為基金資產(chǎn)凈值加上（）后的價值.

A.各類證券的價值

B.基金應(yīng)收的申購基金款

C.基金負債

D.證券基金的費用

標準答案:C,

145.（單項選擇題）

下列期貨中，（）不屬于金融期貨.

A.商品期貨

B.外匯期貨

C,股票價格指數(shù)期貨

D.利率期貨

標準答案:A,

146.(單項選擇題)

證券公司、基金管理公司子公司通過()開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù).

A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.設(shè)立特殊目的載體(SPV)

C.設(shè)立特殊資產(chǎn)池

D.成立資產(chǎn)管理計劃

標準答案:B,

147.(單項選擇題)

基金監(jiān)管部門在對基金進行監(jiān)管時運用的手段不包括().

A.法律手段

B.經(jīng)濟手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

標準答案:C,

148.(單項選擇題)

下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是().

A.資本是金融機構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金

B.資本管理是現(xiàn)代風險管理的核心

C.資本是經(jīng)營機構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資

金

D.資本對金融機構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風險

標準答案:C,

149.(單項選擇題)

我國交易所債券市場的托管方式實行()制度.

A.交易所登記、一級托管

B.中央登記、二級托管

C.交易所登記、二級托管

D.中央登記、一級托管