反洗錢(qián)考試題庫(kù)

反洗錢(qián)知識(shí)題庫(kù)（一）

“基本理論與業(yè)務(wù)”題

一、“四選一”選擇題：

1、我國(guó)金融業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是。（C）

A、商業(yè)銀行總行B、公安部

C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)

2、我國(guó)最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和罪刑。（B）

A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

3、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。（C）

A、3種B、4種

C、7種D、8種

4、下列屬于可疑支付交易的是。（0

A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

5、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全,并報(bào)送中國(guó)人民銀行

備案。（C）

A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度

C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度D、內(nèi)部稽核制度

6、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的資金交易記錄，自交易日起至少保存年。

（B）

A、三B、五

C、十D、十五

7、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員

談話(huà)，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（B）

A、董事長(zhǎng)B、董事C、監(jiān)事D、理事

8、中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外

提供。（D）

A、文件B、資料C、文書(shū)D、信息

9、以下屬于大額外匯資金交易的是。（A）

A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元

B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元

C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港幣

D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元港幣

10、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名

的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處罰款。情節(jié)嚴(yán)重的,

取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（C）

A^500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下

C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下

二、“三選一”選擇題

1、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)

構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（A）

A、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、市一級(jí)派機(jī)構(gòu)C、縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

2、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（B）

A、大額和可疑交易報(bào)告制度B、內(nèi)部控制制度C、客戶(hù)識(shí)別制度

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施。（C）

A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、反洗錢(qián)培訓(xùn)制度C、客戶(hù)身份識(shí)別制度

4、中國(guó)人民銀行依法對(duì)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（C）

A、企業(yè)B、事業(yè)單位C、金融機(jī)構(gòu)

5、是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。（A）

A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

6、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。（A）

A、檢查通知書(shū)B(niǎo)、檢查告知書(shū)C、檢查通告

7、全球性反洗錢(qián)組織“金融行動(dòng)特別工作組”的英文縮寫(xiě)是：（B）

A、FCTFB、FATFC、FATC

8、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。（A）

A、客戶(hù)識(shí)別B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析

9、反洗錢(qián)調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，

可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料：對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者

毀損的文件、資料，可以予以封存。

A、授權(quán)的機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

10、反洗錢(qián)調(diào)查中申請(qǐng)的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)小時(shí)。（C）

A、24B、72C、48

三、多選題

1、交易記錄保存中的交易記錄是指，包括賬戶(hù)持有人、通過(guò)該賬戶(hù)存入或提取的（ABC）等。

A、金額B、資金來(lái)源和去向C、交易時(shí)間D、資金受益人E、提取資金方式

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中第二十一條規(guī)定的可以開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的中國(guó)人民銀行或者其省一

級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行、。（ABCDE）

A、上海總部B、分行C、營(yíng)業(yè)管理部D、省會(huì)（首府）城市中心支行E、副省級(jí)城市中心支

行

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：（ABCDE）20分

A、商業(yè)銀行B、證券公司C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、保險(xiǎn)公司E、金融資產(chǎn)管理公司

4、下列交易屬于大額交易：（ABCDE）30分

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易；

D、自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累

計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累

計(jì)外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄？（AC）20分

A、賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年；B、賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之II起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的等相關(guān)資

料。（BCD）20分

A、會(huì)計(jì)憑證B、數(shù)據(jù)信息C、業(yè)務(wù)憑證D、賬簿E、業(yè)務(wù)登記簿

7、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪之一的，下列正確的表述是。（AC）30分

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上

20%以下罰金；

B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以

下罰金；

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額1至5倍的罰金。

E、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處以洗錢(qián)數(shù)額的10倍以上的罰金。

8、等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或

者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

（ABCD）30分

A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、城市信用合作社

D、農(nóng)村信用合作社E、外資銀行

9、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)

識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。（ABCDE）30分

A、開(kāi)立基金賬戶(hù)B、代辦股份確認(rèn)C、交易密碼掛失D、轉(zhuǎn)托管E、指定交易

10、信托公司在設(shè)立信托時(shí);應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的的身份基本信息，并留存委托人的有效身

份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AB）30分

A、有效托人B、受益人C、信托人D、利益關(guān)系人E、連帶責(zé)任人

判斷題：

1、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明情況。（X）

正：《反洗錢(qián)法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。（V）

3、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（X）

正：客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

4、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。（V）

5、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定,

不得向任何單位和個(gè)人提供。（V）

6、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年1月1日起施行。（X）

正：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月111起施行。

7、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示工作證和檢查通知書(shū)。（X）

正：反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（X）

正：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

9、中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。（V）

10、中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。

（V）

簡(jiǎn)答題

1、中國(guó)人民銀行依法履行哪些反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)？10分

答：中國(guó)人民銀行依法履行下列反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)：

（-）制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理

委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章；

（二）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；

（三）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；

（四）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；

（五）向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)；

（六）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料：

（七）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。

2、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的五項(xiàng)義務(wù)是什么？20分

答：（1）建立和健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（2）客戶(hù)識(shí)別工作；（3）大額資金交易和可疑交易報(bào)告；（4）

保存客戶(hù)資料和交易記錄；（5）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)。

3、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心依照《反洗錢(qián)法》應(yīng)履行哪些職責(zé)？20分

答：（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；

（二）建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；

（三）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；

（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；

（五）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；

（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

4、洗錢(qián)罪與洗錢(qián)行為的區(qū)別是什么？30分

答：洗錢(qián)罪的上游犯罪有四種，即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪，只

有當(dāng)事人對(duì)以上犯罪所獲得的收入進(jìn)行清洗時(shí).，才構(gòu)成洗錢(qián)罪。而洗錢(qián)行為的內(nèi)涵則很寬泛，只要當(dāng)

事人有清洗犯罪所得及其收益的行為，就構(gòu)成洗錢(qián)行為。

5、金融行動(dòng)特別工作組對(duì)洗錢(qián)的定義是什么？20分

答：金融行動(dòng)特別工作組將洗錢(qián)定義為：凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、

地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢(qián)行為。

6、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置有何要求？30分

答：（1）應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)或者指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，并配備必要的管理人員

和技術(shù)人員；（2）應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，并按

照分級(jí)管理的原則，對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定和內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

7、洗錢(qián)罪的表現(xiàn)形式有哪些？30分

答：（1）提供資金賬戶(hù)的；（2）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；（3）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算

方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的：（4）協(xié)助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其

收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

8、中國(guó)人民銀行內(nèi)設(shè)哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作管理？分別承擔(dān)什么職責(zé)？20分

答：反洗錢(qián)局和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。反洗錢(qián)局負(fù)責(zé)指導(dǎo)、部署和檢查監(jiān)督金融業(yè)反洗錢(qián)工作。

中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)反洗錢(qián)情報(bào)的接收和分析，履行金融情報(bào)中心（英文簡(jiǎn)稱(chēng)FIU）的職責(zé)。

9、《反洗錢(qián)法》規(guī)定反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有哪些行為，應(yīng)依法給予行政處分？20分

答：反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有

下列行為之一的，依法給予行政處分：

（一）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

（二）泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

（三）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；

（四）其他不依法履行職責(zé)的行為。

10、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取哪些措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查:

20分

答：（一）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

（-）詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（三）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改

的文件資料予以封存；

（四）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

“當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)”題目

單選題：

一、“四選一”

1、2007年,金融行動(dòng)特別工作組（FATF）全體會(huì)議以協(xié)商一致方式同意中國(guó)成為該

組織正式成員。（A）

A、6月28日B、3月28日C、3月1日D、6月1日

2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。（B）

A、3種B、4種C、7種D、8種

3、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年1日起施行。（A）

A、1月B、3月C、6月D、8月

4、2005年1月，中國(guó)被接納為觀察員。（D）

A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組

5、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢(qián)的專(zhuān)門(mén)性法律。（A）

A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)

二、“三選一”單選題

1、金融行動(dòng)特別工作組是根據(jù)1989年7月共同發(fā)表的經(jīng)濟(jì)宣言建立的，目前已成為最重

要的全球性反洗錢(qián)組織。（C）

A、八國(guó)首腦會(huì)議B、六國(guó)首腦經(jīng)濟(jì)峰會(huì)C、七國(guó)首腦巴黎峰會(huì)

2、我國(guó)最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和罪刑。（B）

A、修訂后的新中國(guó)人民銀行法B、修訂后的新刑法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

3、我國(guó)《反洗錢(qián)法》草案于年月日首次提請(qǐng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議

審議。（A）

A、2006年4月25日B、2004年2月25日C、2005年12月25日

4、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF,它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是：（C）

A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、金融行動(dòng)特別工作組

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“”的原則。（A）

A、了解你的客戶(hù)B、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)C、調(diào)查你的客戶(hù)

三、多選題：

1、2004年10月，中國(guó)與等國(guó)共同作為創(chuàng)始成員國(guó)成立歐亞反洗錢(qián)與反恐融資

小組。（ACD）20分

A、俄羅斯B、白俄羅斯C、哈薩克斯坦D、塔吉克斯坦E、吉斯克斯坦

2、2007年6月22日，發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存

管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。（ABCD）20分

A、中國(guó)人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、保監(jiān)會(huì)E、國(guó)務(wù)院

3、聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪？（BC）30

分

A、四十條建議；

B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

4、金融機(jī)構(gòu)利用以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)

證措施。（CDE）30分

A、手機(jī)B、衛(wèi)星系統(tǒng)C電話(huà)D、網(wǎng)絡(luò)E、自動(dòng)柜員機(jī)

5、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)

別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份：（ABCDE）30分

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪(fǎng)客戶(hù)。

C、實(shí)地查訪(fǎng)。

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。

E、其他可依法采取的措施。

四、判斷題：

1、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，不必將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)

證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。（X）

正：中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中

國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（V）

3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)情報(bào)中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（X）

正：中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告

內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（V）

5、中國(guó)人民銀行2007年6月11日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（V）

五、簡(jiǎn)答題:30分

1、我國(guó)制定《反洗錢(qián)法》的意義是什么？

答：我國(guó)制定《反洗錢(qián)法》的意義重大，一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得,

遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定：二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的

潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，

防范新的犯罪行為；四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義：五是有利

于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于哪些金融機(jī)構(gòu)？30分

答：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；

（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)

公司；

（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)

定。

3、公安部公布的洗錢(qián)手法有哪七類(lèi)？30分

答：國(guó)內(nèi)外的洗錢(qián)活動(dòng)主要有以下幾種手法：

一，利用合法的金融體系洗錢(qián)。

二，利用地下錢(qián)莊進(jìn)行洗錢(qián)。

三，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行洗錢(qián)。

四，通過(guò)現(xiàn)金的走私進(jìn)行洗錢(qián)。

五，通過(guò)投資進(jìn)行洗錢(qián)。

六，利用進(jìn)出口的貿(mào)易進(jìn)行洗錢(qián)。

七，利用證券期貨市場(chǎng)進(jìn)行洗錢(qián)。

4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指哪些行為？30分

答：《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指下列行為：

（一）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（二）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

（三）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（四）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

5、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)現(xiàn)或者有或者有合理理

由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)依法采取什么措施？30分

答：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易

報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。

（一）國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。