銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量保障管理辦法

xxxx銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量保障管理辦法第一部分總則為科學有效地開展統(tǒng)計工作，保障統(tǒng)計資料的準確、及時、全面、真實，充分發(fā)揮統(tǒng)計在銀行經(jīng)營中信息、咨詢、監(jiān)督的重要職能作用，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保守國家秘密法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，特制定本辦法。第二部分組織管理一、董事會董事會是全行統(tǒng)計工作水平及數(shù)據(jù)治理最終責任的承擔者，董事會可以通過授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行其部分職責。具體包括以下職責：1.審核批準全行統(tǒng)計工作及數(shù)據(jù)治理相關(guān)的重大事項。2.監(jiān)督高級管理層對統(tǒng)計工作及數(shù)據(jù)治理水平實施有效管理和控制。3.持續(xù)關(guān)注統(tǒng)計工作水平和數(shù)據(jù)治理進展，定期不定期獲得相關(guān)匯報，及時了解管理情況及重大變化。二、高級管理層1.根據(jù)董事會的目標要求及外部監(jiān)管標準，建立了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機制和流程，明確專人（分管行長）具體負責統(tǒng)計及數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作；2.負責協(xié)調(diào)落實制度性變革的重大監(jiān)管統(tǒng)計工作，對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項進行及時的研究部署；3.確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標、機制和流程；第三部分部門職責一、財務(wù)部為統(tǒng)計工作歸口管理部門，負責全行統(tǒng)計工作的組織、協(xié)調(diào)和管理，主要職責如下：1.貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門制定的統(tǒng)計管理辦法和各項統(tǒng)計制度；2.制定本行統(tǒng)計制度和辦法，經(jīng)批準后組織實施；3.牽頭向監(jiān)管部門、央行、統(tǒng)計局、金融辦等機構(gòu)定期報送各類報表。4.配合審計部門、評級機構(gòu)等，提供各類報表；5.組織、指導開展統(tǒng)計檢查，包括自查和現(xiàn)場檢查；6.組織、培訓統(tǒng)計人員，負責對全行統(tǒng)計人員進行業(yè)務(wù)技能培訓；7.牽頭組織統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺的開發(fā)、測試，協(xié)同業(yè)務(wù)部門、科技部對系統(tǒng)運行進行跟蹤、維護。風險管理部是客戶風險專項統(tǒng)計工作的歸口管理部門，負責客戶風險類統(tǒng)計報表的上報、分析、匯總等工作，主要包括：信貸資產(chǎn)質(zhì)量五級分類、不良處置方式、處置金額、風險抵補能力、貸款質(zhì)量遷徙、關(guān)聯(lián)交易、大額風險暴露等與客戶風險有關(guān)的統(tǒng)計調(diào)查、分析及預監(jiān)測。公司銀行部負責開展公司業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預監(jiān)測，主要包括以下方面：集團客戶認定、小微企業(yè)、制造業(yè)、政府融資平臺類、房地產(chǎn)信貸、投貸聯(lián)動、科技金融等專項業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計調(diào)查、分析和預監(jiān)測。個人銀行部負責開展個人業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預監(jiān)測，主要包括線上、線下個人類產(chǎn)品專項統(tǒng)計調(diào)查、分析及預監(jiān)測。具體個人類普惠金融、個人經(jīng)營、個人消費、個人三農(nóng)產(chǎn)品、銀行卡、信用卡等專項統(tǒng)計。五、金融市場部負責開展金融市場業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預監(jiān)測，主要包括同業(yè)拆借、回購業(yè)務(wù)、同業(yè)存放、票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)投資、理財、債券發(fā)行、同業(yè)存單發(fā)行等金融市場業(yè)務(wù)條線的統(tǒng)計調(diào)查、分析及預監(jiān)測。人力資源部主要負責對機構(gòu)、人員、薪酬等相關(guān)的專項報表的統(tǒng)計分析及預監(jiān)測。法律合規(guī)部負責開展合規(guī)、案件、反洗錢等專項統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預監(jiān)測。八、國際業(yè)務(wù)部負責開展國際業(yè)務(wù)條線的專項統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預監(jiān)測。九、運營管理部負責支付結(jié)算類、現(xiàn)金出入庫、ATM自助設(shè)備類等運管條線的專項統(tǒng)計調(diào)查、分析和預監(jiān)測。十、科技部的主要職責如下：1.科技部是全行數(shù)據(jù)治理工作的牽頭管理部門，負責數(shù)據(jù)管理、維護和數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)以及數(shù)據(jù)治理統(tǒng)籌工作。2.開展數(shù)據(jù)標準化治理，將金融委員會標準、銀監(jiān)會標準等數(shù)據(jù)規(guī)范作為全行數(shù)據(jù)規(guī)范化和標準化的重要標準植入到數(shù)據(jù)治理的全流程中。3.負責制定《數(shù)據(jù)維護制度》，數(shù)據(jù)資產(chǎn)提取流程等制度和流程，從數(shù)據(jù)安全管控規(guī)定了相關(guān)部門和員工的職責，保障數(shù)據(jù)的完整性、保密性。4.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求，配合統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺的開發(fā)、測試及維護，不斷提高系統(tǒng)自動取數(shù)率?？傊?，形成統(tǒng)計歸口管理部門、業(yè)務(wù)管理部門及科技部門暢通溝通協(xié)調(diào)機制，及時發(fā)現(xiàn)問題并解決問題，不斷提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。第四部分崗位設(shè)置及工作要求崗位分工1.按總行、分支行分設(shè)統(tǒng)計崗位。2.統(tǒng)計工作采用A、B崗制，即每個崗位都要有主管人員和復核人員。3.總行、分支行必須設(shè)有專職或兼職統(tǒng)計人員；總行財務(wù)部設(shè)置：內(nèi)設(shè)統(tǒng)計中心，配置中心主任（副主任）；總行相關(guān)部門設(shè)置：條線業(yè)務(wù)專項統(tǒng)計AB角；分支行設(shè)置：統(tǒng)計數(shù)據(jù)工作分管領(lǐng)導,統(tǒng)計人員AB角?；竟ぷ饕?.執(zhí)行統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度，按規(guī)定及時、準確、完整地填報統(tǒng)計數(shù)字，編制統(tǒng)計報表，不得虛報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)；2.嚴格遵守保密制度；3.收集、整理、提供統(tǒng)計資料；4.進行統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析和統(tǒng)計預監(jiān)測；5.規(guī)范使用行內(nèi)的報表系統(tǒng)，保證統(tǒng)計資料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全。專項要求數(shù)據(jù)統(tǒng)計要求1.收集基礎(chǔ)數(shù)據(jù)：在全行范圍內(nèi)依據(jù)會計數(shù)據(jù)和原始的業(yè)務(wù)資料，科學、系統(tǒng)地搜集、整理、積累、匯編統(tǒng)計資料并妥善保管；進行必要的原始登記記錄，確保資料的準確性、全面性和連續(xù)性。2.填報統(tǒng)計報表：根據(jù)內(nèi)外部制度文件的要求，準確、及時、全面、真實地、系統(tǒng)地報送各類外部、內(nèi)部統(tǒng)計報表。統(tǒng)計分析要求1.收集和整理數(shù)據(jù)，開展統(tǒng)計分析。2.撰寫分析報告和統(tǒng)計信息。3.提供滿足經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展需要的統(tǒng)計分析資料。統(tǒng)計監(jiān)督要求1.依照法律法規(guī)和總行的規(guī)定,對統(tǒng)計工作進行監(jiān)督檢查；監(jiān)督和檢查統(tǒng)計機構(gòu)和人員提供統(tǒng)計資料的真實性、準確性、完整性和及時性。2.揭發(fā)和檢舉各種統(tǒng)計違法違規(guī)行為。3.對發(fā)現(xiàn)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)中的錯誤或者異常點進行追溯，利用統(tǒng)計信息對業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行檢查、監(jiān)督、指導，防控風險，促進業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。第五部分人員管理統(tǒng)計人員準入要求1.從事統(tǒng)計工作的人員具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能；具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。2.從事統(tǒng)計工作必須有一定的工作經(jīng)驗。需熟悉全行各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品、屬性，熟練操作行內(nèi)的綜合報表查詢系統(tǒng)、信用風險管理系統(tǒng)等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。統(tǒng)計人員變動要求不得隨意變更統(tǒng)計人員，總行將定期組織統(tǒng)計人員的培訓。出現(xiàn)崗位變動的，需報備總行，并做好交接，在新接任的統(tǒng)計人員不能獨立承擔統(tǒng)計崗位工作之前原統(tǒng)計人員不能離崗，傳幫帶工作不得少于兩個月對出現(xiàn)因統(tǒng)計人員變動造成統(tǒng)計工作延誤，由統(tǒng)計人員變動單位負責人承擔首要責任。統(tǒng)計人員培訓要求1.對全行統(tǒng)計人員要進行定期科學、系統(tǒng)的培訓。2總行財務(wù)部每年至少組織一次統(tǒng)計培訓，培訓要針對統(tǒng)計工作存在的問題，數(shù)據(jù)質(zhì)量的情況進行傳達、對不足之處重點培訓。3.對監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)報送變更或重大的臨時性統(tǒng)計要求，要及時組織培訓。統(tǒng)計人員的考核1.總行財務(wù)部制定全行統(tǒng)計考核辦法對統(tǒng)計人員的工作要進行考核，定期通報。各業(yè)務(wù)條線、各分支行可根據(jù)需要制定出臺相應(yīng)的監(jiān)督考核辦法。2.對統(tǒng)計人員考核結(jié)果將采取獎罰措施。3對經(jīng)常漏報、少報、不按時報送的統(tǒng)計人員，必要時可以約談。第六部分系統(tǒng)建設(shè)統(tǒng)計業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，主要包括兩方面：一方面是對行內(nèi)各基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的維護、更新、升級完善。確?；A(chǔ)源數(shù)據(jù)的準確、完整。包括客戶信息維度、業(yè)務(wù)信息維度各要素的準確、完整。另一方面是對統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺及行內(nèi)綜合報表查詢系統(tǒng)的維護、更新、升級完善。這兩個系統(tǒng)是在業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，通過采集基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息加工而成。需要業(yè)務(wù)需求部門和科技部配合，特別是新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)或者業(yè)務(wù)變更時，需及時更新、調(diào)整，確保自動抽取的報表準確無誤。第七部分質(zhì)量控制一、日常監(jiān)控建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。1.各業(yè)務(wù)部門對本業(yè)務(wù)條線統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準確性和完整性。2.發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，及時反饋到相關(guān)責任部門，并督促其及時糾正。3.統(tǒng)計歸口管理部門需定期整理統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺在運行過程的異常，及時反饋到科技部門，配合查找問題及時糾正。二、監(jiān)督檢查1.歸口管理部門每年至少開展一次數(shù)據(jù)質(zhì)量的專項檢查工作，并確保檢查發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題得到整改落實，必要時要實施問責。2.各業(yè)務(wù)部門要不定期對本業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)源進行檢查，并及時組織整改，確保數(shù)據(jù)源的質(zhì)量。3.審計部、法律合規(guī)部也可將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)的檢查范圍。第八部分考核評價統(tǒng)計歸口管理部門每年應(yīng)制定統(tǒng)計工作考核辦法，明確考核的對象、內(nèi)容、計分標準和獎懲辦法等內(nèi)容。其他業(yè)務(wù)部室應(yīng)將數(shù)據(jù)質(zhì)量考核納入部室對分支機構(gòu)的績效考核中，對考核發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改情況進行跟蹤。第九部分數(shù)據(jù)報送歸口管理部門每年根據(jù)監(jiān)管部門的最新制度要求，出臺相應(yīng)統(tǒng)計工作通知，明確各類報表的報送責任部門，報送時間，報送路徑，落實各項報送要求，確保不遲報、不漏報。第十部分分析運用信息