非現(xiàn)場監(jiān)管試題匯總v1-有答案

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一．單選題

1、銀行（D）對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量治理良好標(biāo)準(zhǔn)》

A、合規(guī)部領(lǐng)導(dǎo)

B、合規(guī)部職員

C、財務(wù)部主管

D、法定代表人

2、業(yè)務(wù)及治理基礎(chǔ)系統(tǒng)具有良好的（D），滿腳新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計治理系統(tǒng)預(yù)留可以靈便加載的數(shù)據(jù)接口。

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量治理良好標(biāo)準(zhǔn)》

A、穩(wěn)定性

B、統(tǒng)一性

C、安全性

D、可拓展性

3、銀行按照規(guī)定加強(qiáng)對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲治理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的（A）《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量治理良好標(biāo)準(zhǔn)》

A、安全性和延續(xù)性

B、安全性和統(tǒng)一性

C、持續(xù)性和穩(wěn)定性

D、持續(xù)性和預(yù)備性

4、“1104工程”的啟動時刻是（C）《1104非現(xiàn)場監(jiān)管培訓(xùn)知識》

A、2001年11月4日

B、2002年11月4日

C、2003年11月4日

D、2004年11月4日

5、以下別屬于流淌性風(fēng)險報表的有（D）《1104非現(xiàn)場監(jiān)管培訓(xùn)知識》

A、流淌性期限缺口統(tǒng)計表

B、流淌性比例檢測表

D、客戶大額授信統(tǒng)計表

6、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督治理法》是在第（C）屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議經(jīng)過?！吨腥A人民共和國銀行監(jiān)管治理法》

A、八

B、九

C、十

D、十一

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)別按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期別改正的，處（C）罰款。

《中華人民共和國銀行監(jiān)管治理法》

A、五萬以上十萬以下

B、十萬以上二十萬以下

C、十萬以上三十萬以下

D、三十萬以上五十萬以下

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期別改正的，處（A）罰款。

《中華人民共和國銀行監(jiān)管治理法》

A、二十萬以上五十萬以下

B、二十萬以上六十萬以下

C、三十萬以上五十萬以下

D、三十萬以上六十萬以下

9.G01《資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表》的報送頻度為（A）

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、月報（境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)）、季報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)）、半年報和年報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬公司）。

B、月報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)）、季報（境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)）、半年報和年報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬公司）。

C、月報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬公司）、季報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)）、半年報和年報（境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)）。

D、月報（境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)）、季報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬公司）、半年報和年報（境內(nèi)外分

10、G01《資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表》按（A）幣種舉行填報《1104報表實(shí)務(wù)》

A、G01《資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表》按人民幣、外幣折人民幣、本外幣合計折人民幣填報

B、G01《資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表》按人民幣舉行填報

C、G01《資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表》按外幣折人民幣舉行填報

D、G01《資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表》按本外幣合計折人民幣填報

11、G02《表外業(yè)務(wù)統(tǒng)計表》報表共分為（C）個部分?！?104報表實(shí)務(wù)》

A、1

B、2

C、3

D、4

12、記入交易賬戶的頭寸應(yīng)當(dāng)滿腳的基本要求：（D）

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、具有經(jīng)高級治理層批準(zhǔn)的書面的頭寸/金融工具和投資組合的交易策略（包括持有期限）；

B、具有明確的頭寸治理政策和程序；

C、具有明確的監(jiān)控頭寸與銀行交易策略是否一致的政策和程序，包括監(jiān)控交易規(guī)模和交易賬戶的頭寸余額。

D、具有經(jīng)高級治理層批準(zhǔn)的書面的頭寸/金融工具和投資組合的交易策略（包括持有期限）；具有明確的頭寸治理政策和程序；具有明確的監(jiān)控頭寸與銀行交易策略是否一致的政策和程序，包括監(jiān)控交易規(guī)模和交易賬戶的頭寸余額。

13、填報機(jī)構(gòu)對交易賬戶必須舉行重估市值，如填報機(jī)構(gòu)XXX力對交易賬戶實(shí)現(xiàn)重估市值的，（A）交易賬戶衍生工具業(yè)務(wù)。填報機(jī)構(gòu)別具備計算銀行賬戶重估市值條件的，（）相關(guān)欄目信息。《1104報表實(shí)務(wù)》

A、原則上別得開展；可暫別填報

B、原則上別得開展；可暫時填報

C、原則上能夠開展；可暫別填報

D、原則上能夠開展；可暫時填報

14、G03《各項資產(chǎn)減值損失預(yù)備事情表》的報送時刻：季后（A）上報，半年，年后（）上報，遇“勞動節(jié)”、“國慶節(jié)”法定節(jié)假日順延三天。

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、20日；40日內(nèi)

C、20日內(nèi)；40日內(nèi)

D、20日內(nèi)；40日

15、G04《利潤表》的報送方式為（C），數(shù)據(jù)單位為（），其四舍五入的要求為（）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、信件傳遞形式，萬元，保留整數(shù)

B、電子報表形式，元，保留小數(shù)后2位

C、電子報表形式，萬元，保留整數(shù)

D、信件傳遞形式，元，保留小數(shù)后2位

16、G04《利潤表》是反映填報機(jī)構(gòu)一定期間內(nèi)（A）的監(jiān)管會計報表。

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、經(jīng)營成果事情；收入事情

B、利潤分配事情；收入事情

C、利潤分配事情；年末未分配利潤結(jié)余事情

D、經(jīng)營成果事情；年末未分配利潤結(jié)余事情

17、G11《資產(chǎn)質(zhì)量五級分類事情表》的報送頻度為（B）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、月報

B、季報

C、半年報

D、年報

18、G12《貸款質(zhì)量遷徙事情表》的報送頻度為（C）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、月報

B、季報

C、半年報

D、年報

19、G13《最大十家關(guān)注類/次級類/可疑類/損失類貸款事情表》是填報機(jī)構(gòu)匯總（A）的數(shù)據(jù)，但別要求報送（）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)；境內(nèi)分地區(qū)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

B、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)；境內(nèi)分地區(qū)

C、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)；境外分地區(qū)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

D、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)；境外分地區(qū)

（）別是填報機(jī)構(gòu)客戶的，填報機(jī)構(gòu)能夠（）形式填報。

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、母公司；母公司；單一客戶

B、母公司；子公司；多重客戶

C、子公司；子公司；單一客戶

D、子公司；母公司；多重客戶

21、其他表內(nèi)授信在（B），填報機(jī)構(gòu)為最大十家關(guān)注類、次級類、可疑類和損失類貸款客戶提供（）以外的計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的授信。

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、報告期末；貸款余額

B、報告期末；各類貸款

C、報告期初；各類貸款

D、報告期初；貸款余額

22、G14《授信集中事情表》的報送頻度為（A）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、季報（境內(nèi)機(jī)構(gòu)）、半年報（境外分支機(jī)構(gòu)）、季報（境內(nèi)外合并報表）。

B、季報（境內(nèi)機(jī)構(gòu)）、半年報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬公司）、半年報（境內(nèi)外合并報表）。

C、月報（境內(nèi)機(jī)構(gòu)）、季報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)）、半年報和年報（境內(nèi)外合并報表）。

D、月報（境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)）、季報（境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬公司）、半年報和年報（境內(nèi)外合并報表）。

23、G15《最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易事情表》境內(nèi)注冊的中資金融機(jī)構(gòu)和外資法人機(jī)構(gòu)需報送未并表和并表兩個統(tǒng)計口徑的報表，未并表報送頻率是（D），合并報表報送頻率是（）。外國銀行分行需按（）送單家報表，主報告行還需按季額外報送境內(nèi)所有分行的匯總報表。本報表（）報送境內(nèi)分地區(qū)和分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)?！?104報表實(shí)務(wù)》

A、月報；年報；月報；要求

B、季報；年報；季報；要求

C、月報；半年報；月報；別要求

D、季報；半年報；季報；別要求

24、G16《抵債資產(chǎn)賬齡事情表》中別存在處置障礙或困難的抵債資產(chǎn)：指填報機(jī)構(gòu)抵債資產(chǎn)在處置過程中別存在處置障礙或困難的部分，然而別包括以下事情，即抵債資產(chǎn)盡管能夠

《1104報表實(shí)務(wù)》

A、高于

B、低于

C、等于

D、無任何關(guān)系

25、G21《流淌性期限缺口統(tǒng)計表》（B）報送分地區(qū)和分機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)。本表暫別包括（）。《1104報表實(shí)務(wù)》

A、別要求；境內(nèi)子公司數(shù)據(jù)

B、別要求；境外子公司數(shù)據(jù)

C、要求；境外子公司數(shù)據(jù)

D、要求；境內(nèi)子公司數(shù)據(jù)

26、債券指（C）有關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)（）的有價證券。包括政府債券、中央銀行債券及票據(jù)、企業(yè)債券、金融債券以及境外融資性票據(jù)等。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)持有的"中央銀行專項票據(jù)"填報在此項目中。此項中別能夠計算賣出回購的債券?！?104報表實(shí)務(wù)》

A、境內(nèi)；還本付息

B、境內(nèi)外；付息

C、境內(nèi)外；還本付息

D、境內(nèi)；付息

27、G24《最大十家金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆入事情表》的報送方式為（B），數(shù)據(jù)單位為（），其四舍五入的要求為（）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、電子報表形式，萬元，保留整數(shù)

B、電子報表形式，萬元、百分比，單位為百分比的數(shù)據(jù)保留兩位小數(shù)，單位為萬元的數(shù)據(jù)保留整數(shù)。

C、信件傳遞形式，萬元，保留整數(shù)

D、信件傳遞形式，萬元、百分比，單位為百分比的數(shù)據(jù)保留兩位小數(shù)，單位為萬元的數(shù)據(jù)保留整數(shù)。

28、G31《有價證券及投資事情表》的報送頻度為（B）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、月報

B、季報

29、G32《外匯風(fēng)險敞口事情表》的報送方式為（A），數(shù)據(jù)單位為（），其四舍五入的要求為（）《1104報表實(shí)務(wù)》

A、電子報表形式，萬元，保留整數(shù)

B、電子報表形式，元，保留小數(shù)后2位

C、信件傳遞形式，萬元，保留整數(shù)

D、信件傳遞形式，元，保留小數(shù)后2位

30、G41《資本充腳率匯總表》的報送時刻：資本充腳率匯總表(并表)于（A）上報，資本充腳率匯總表(未并表)于（）上報。逢“國慶節(jié)”法定節(jié)假日順延三天《1104報表實(shí)務(wù)》

A、半年后40日內(nèi)；季后20日內(nèi)

B、半年后30日內(nèi)；季后10日內(nèi)

C、年后40日內(nèi)；月后20日內(nèi)

D、年后30日內(nèi)；月后20日內(nèi)

31、G42《表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計算表》的報送時刻：表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計算表(并表)于

（）上報，表內(nèi)加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計算表(未并表)于（A）上報。逢“國慶節(jié)”法定節(jié)假日順延三天。《1104報表實(shí)務(wù)》

A、半年后40日內(nèi)；季后20日內(nèi)

B、半年后30日內(nèi)；季后10日內(nèi)

C、年后40日內(nèi)；月后20日內(nèi)

D、年后60日內(nèi)；月后10日內(nèi)

32、G43《表外加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計算表》的報送時刻：表外加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計算表(并表)于（）上報，表外加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計算表(未并表)于（D）上報。逢“國慶節(jié)”法定節(jié)假日順延三天。《1104報表實(shí)務(wù)》

A、年后60日內(nèi)；月后10日內(nèi)

B、半年后30日內(nèi)；季后10日內(nèi)

C、年后40日內(nèi)；月后20日內(nèi)

D、半年后40日內(nèi)；季后20日內(nèi)

33、G51《客戶大額授信統(tǒng)計表》的報送頻度為（A）?！?104報表實(shí)務(wù)》

A、月報

D、年報

34、非現(xiàn)場監(jiān)管體現(xiàn)的監(jiān)治理念是（C）

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、動態(tài)監(jiān)管

B、預(yù)防為主

C、風(fēng)險為本

D、合規(guī)監(jiān)管

35、非現(xiàn)場檢查，是指（銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送的各種經(jīng)營治理和財務(wù)數(shù)據(jù)、報表和報告，運(yùn)用一定的技術(shù)辦法就銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險治理狀況和合規(guī)事情舉行分析，以發(fā)覺銀行風(fēng)險治理中存在的咨詢題，評價銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況。（B）《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、人民銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、外匯治理局

D、政府

36、一套完整的非現(xiàn)場監(jiān)管程序別包括（A）

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、制定監(jiān)管政策

B、制定監(jiān)管打算

C、監(jiān)管信息收集

D、后續(xù)監(jiān)管

37、（B）承擔(dān)日常持續(xù)性監(jiān)管的要緊責(zé)任

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、非現(xiàn)場監(jiān)管負(fù)責(zé)人

B、主監(jiān)管員

C、非現(xiàn)場監(jiān)管員

D、非現(xiàn)場監(jiān)管協(xié)調(diào)員

38、非現(xiàn)場監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)定期輪崗，同一崗位最長別宜超過（C）年

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

B、3

C、4

D、5

39、原則上，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險水平越高或?qū)鹑隗w系穩(wěn)定的妨礙程度越大，監(jiān)管強(qiáng)度應(yīng)越（B），監(jiān)管周期應(yīng)越（）。

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、低長

B、高短

C、低短

D、高長

40、按照信息來源分，下面哪個別是非現(xiàn)場監(jiān)管人員收集的信息來源（D）

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收集的非現(xiàn)場監(jiān)管報表和其他信息資料

B、與銀監(jiān)會內(nèi)部有關(guān)部門共享得到的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查等信息

C、社會公眾媒體以及第三方機(jī)構(gòu)信息

D、走訪銀行一線職員得到的相關(guān)信息

41、信息收集流程包括信息采集、質(zhì)量審核、事情記錄和信息變更四個要緊環(huán)節(jié)，其中，（B）環(huán)節(jié)是信息收集流程的核心環(huán)節(jié)。

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、信息采集

B、質(zhì)量審核

C、事情記錄

D、信息變更

42、（D）是對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)核心信息和其他事情的高度概括，是以風(fēng)險為本持續(xù)監(jiān)管各環(huán)節(jié)監(jiān)管成果的綜合體現(xiàn)。

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、《日常監(jiān)管分析報告》

B、《風(fēng)險評估報告》

C、《現(xiàn)場檢查報告》

D、《機(jī)構(gòu)概覽》

《中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非現(xiàn)場監(jiān)管指引》

A、2

B、3

C、4

D、6

45、“杠桿率”指標(biāo)反映了（A）P3《非現(xiàn)場監(jiān)管指標(biāo)使用》

A、銀行資本充腳的絕對水平

B、銀行擴(kuò)充資本的來源和能力

C、銀行資本構(gòu)成的結(jié)構(gòu)

D、銀行的風(fēng)險資產(chǎn)配比和風(fēng)險偏好

46、資本充腳率（CapitalAdequacyRatio,CAR）是（B）與（）的比率。《非現(xiàn)場監(jiān)管指標(biāo)使用》

A、銀行的資本總額風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

B、銀行的資本凈額風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

C、銀行的資本總額風(fēng)險加權(quán)資本

D、銀行的資本凈額風(fēng)險加