反洗錢試題及答案(2012銀行從業(yè)人員必看)

.反洗錢法與金融機(jī)構(gòu)反洗錢一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法題目一、單選題：A社會(huì)組織犯罪通過，并將于(C)起正式施行。3、《反洗錢法》所指的反洗錢是指(A)：A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得與其收益的行為B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職.責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于(B)。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查C.征信管理D.公眾查詢》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于(C)A.民事訴訟B.治安管理依法提交(A)，受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告向(D)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容XX。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行與公安機(jī)關(guān)10、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由(A)負(fù)責(zé)。B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.公安部D.財(cái)政部11、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由(A)負(fù)A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)12、《反洗錢法》規(guī)定，由(A)設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù).A.中國人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)13、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行(D)職責(zé)，A.反洗錢行政管理B.金融市場管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測15、《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的(B)超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)與時(shí)向中國人民銀行通報(bào)。A.貴金屬B.現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券C.高檔消費(fèi)品D.有價(jià)證券門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)與時(shí)向(A)報(bào)告。A.偵查機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)卣瓹.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu) D《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的(A)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制A.負(fù)責(zé)人B.工作人員.C.股東D.董事會(huì)19、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立(D)負(fù)責(zé)反洗A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的XX件或者其他XX明文件，進(jìn)行 B.查看C.核對并登記D.詢問A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(B)的XX件或者其他XXA.委托人B.受益人.C.投保人D.代理人交易，不得為客戶開立(D)。A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲(chǔ)蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶24、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的(D)的真實(shí)性、有效性或者完A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息A.機(jī)關(guān)團(tuán)體B.企業(yè)單位C.任何單位和個(gè)人D.個(gè)人本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由(A)承擔(dān)未履行客戶身份A.該金融機(jī)構(gòu).B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)工作人員D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子析中心報(bào)送可疑交易的，A.3C7客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(C)年。A.2C.5超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)與時(shí)向(B)報(bào)告。A.公安機(jī)關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.國家外匯管理局.30、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行與其(D)一級派出A.縣(市)C.設(shè)區(qū)的市D.省單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易(C)元以上或者外幣交易等值()疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。.凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(B)。C.三天D.七天A.外交部B.中國人民銀行C.司法部D.公安部戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測36、金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由(C)責(zé)B.中國人民銀行與其省一級派出機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī).構(gòu)：D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)XX規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供的，中國人民銀行應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)(C)：A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董下罰款C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.1000.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(B)個(gè)A.3C7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)，通過其總A.3C7銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：()交易和可疑交易報(bào)告信息；.反洗錢職責(zé)獲得的()信息予以XX。A易記錄3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額等值1萬美元以上的()、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付4、()調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)A.中國人民銀行C民銀行市一級分支機(jī)構(gòu)行為之一的，依法給予行政處分：().6、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向 ()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A會(huì)C督管理委員會(huì)8、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、()、保險(xiǎn)公司以與國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)9、對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑A．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn).10、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立 )且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰A.匿名賬戶11、關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項(xiàng)()？可以采取()措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：A:進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；.等值1萬美元以上的()、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：A制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)()A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員B、企業(yè)工作人員錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。().19、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括()B20、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金 B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化予紀(jì)律處分。.A作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任；B和活動(dòng)；C息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露；和交易記錄？()立哪些賬戶？()A、實(shí)名賬戶；C、真名賬戶；25、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？().應(yīng)與時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。()；27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括()。28、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金 ()A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化當(dāng)要求其出示誰的XX件，進(jìn)行核對，并登記其XX件上的XXA、負(fù)責(zé)人；C、被代理人；.什么規(guī)定？()A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；支付交易？()A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有()。 C匯33、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指()。A、開戶；34、洗錢的過程具有以下哪些特征()C錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡.，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？()36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：()A、合法審慎原則；C、封閉管理原則；D開、公平、公正原則；37、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有()。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D換大量人民幣； ()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；對并登記的；D戶資料和交易記錄的；E工作信息泄露給客戶和其他人員的；39、下列支付交易屬于大額支付交易的有()。.A轉(zhuǎn)賬支付；C行結(jié)算賬戶之間金額DE告的是()。C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。答案：1、ABCDE2、AB3、ABCD4、AB5、ABCDACABE37、ACE38、ABCDEF.是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì) (一)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。(二)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。(三)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。 (四)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。3、請簡述《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改. (一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； (二)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； (三)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。5、請簡述金融機(jī)構(gòu)有哪些行為時(shí)，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改 (一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； (二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； (三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； (四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬 (五)違反XX規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； 調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。.需要調(diào)查核實(shí)的，中國人民銀行與各級派出機(jī)構(gòu)都可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。)2、對于錯(cuò)誤的或要素不全的大額和可疑交易報(bào)告，金融機(jī)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)險(xiǎn)的5、客戶頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交)主管部門制定。()本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶11、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收社會(huì)公眾的舉報(bào)。.)18、金融機(jī)構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。).身份識(shí)別和客戶身份資料與交易記錄保存管理辦法》試題1、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易， (×)行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易單位和個(gè)人提供(×)機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，可信賴義務(wù)的責(zé)任。(×)或者其他XX明文件。(√).客戶辦理業(yè)務(wù)。(×)7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。 (√)9、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一項(xiàng)大額交易報(bào)告。(×).心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的(B)2、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆(A)的款構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣(A)元以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身4、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆(C)元以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效.5、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行(A)C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作6、自然人銀行賬戶之間，以與自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣(C)萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。7、交易一方為自然人，單筆等值(A)萬美元以上的跨境交易8、如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該(C).念是指(C)個(gè)營業(yè)日之內(nèi)?？偛恐付ǖ囊粋€(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)，通洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。遵循(D)的原則。.錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存(A)年。14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自(D)起理辦法》自(C)起施行。概念是指(A)。.17、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣(C)萬元以上或者外幣等值(C)18、對于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣(D)萬元以上或者外幣等值(D)美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，19、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣()萬元以上或者外幣等值().XXX2、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易(ABCD)A劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期.C部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D、客戶資金在個(gè)人實(shí)盤外匯買賣過程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)A4、下列屬于可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是(ABCDE)A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，交易標(biāo)準(zhǔn)。.5、出現(xiàn)一下哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(ABCD)C、客戶XX與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人的B、回訪客戶C、實(shí)地查訪付交易屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易(ACD)A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間單筆或者當(dāng).匯票、現(xiàn)金本票解付C銀行結(jié)轉(zhuǎn)交易8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料與交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD)，妥善保存客9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)。C. 份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符; (二)短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額準(zhǔn); (三)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)匯款; (四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小付; (五)與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅 (七)提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符; (八)客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從 (九)客戶要求進(jìn)行本外