2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（典型題）

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（典型題）單選題（共75題）1、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D3、基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括（）。A.期末基金資產組合B.期末按市值占基金資產凈值比例大小排列的前10名股票明細C.報告期內股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排列的前10名債券明細【答案】D4、關于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A5、下列關于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內容結構不同【答案】C6、證券公司集合資產管理計劃，要求個人或者家庭金融資產合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A7、風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B.對銷售協議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C.建立有效的投資流程和投資授權制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C8、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B9、甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.保守秘密和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.客戶至上和專業(yè)審慎【答案】C10、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、（）年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權的形式參與國企混合所有制改革的公募基金。A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】C12、公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【答案】C13、內部控制的（）是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A14、資產管理行業(yè)對社會和市場經濟的作用不包括（）。A.給金融市場提供流動性，提高了交易成本B.為市場經濟體系有效配置資源C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產合理定價【答案】A15、銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把（）的產品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.中高風險B.中等風險C.低風險D.高風險【答案】C16、中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監(jiān)會擬根據有關規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構監(jiān)督檢查、調查B.涉嫌證券期貨犯罪C.涉嫌證券期貨違法D.違法開展經營活動【答案】A17、根據募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B(yǎng).公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動型基金與被動型基金【答案】B18、現階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B19、王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D20、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開放式基金業(yè)績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績表現好，其擴展能力也將相應提高D.如果開放式基金業(yè)績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加【答案】D21、若發(fā)現重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A22、公司層面看，美國資產管理機構不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】A23、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機構【答案】D24、下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D25、（2018年真題）下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、(2017年)下列關于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告【答案】B27、關于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風格可分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質的不同進行劃分的D.基金的投資風格會依據市場環(huán)境進行調整【答案】B28、私募基金管理人應當于每年度結束之日起（）個工作日內，更新私募基金管理人、股東或者合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。A.15B.5C.10D.20【答案】D29、(2016年)對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30C.3個月D.6個月【答案】D30、由于（）等監(jiān)管標準在不同行業(yè)存在差異等因素，出現了不同金融機構相互合作、多層嵌套的資產管理業(yè)務模式。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B31、(2016年)中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.進行基金注冊登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B32、(2017年)基金管理人在收到基金準予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應向國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C33、（2016年真題）基金管理人的職責不包括（）。A.基金的募集B.基金資產的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產保管【答案】D34、根據基金業(yè)協會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理指引（）試行)》，普通投資者風險承受能力應至少分為（）個類型。A.3B.4C.5D.10【答案】C35、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B36、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【答案】A38、投資基金是一種（）、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.組合投資、專業(yè)管理B.分散投資、專業(yè)管理C.分散投資、混業(yè)管理D.組合投資、混業(yè)管理【答案】A39、金融交易的組織方式不包括（）。A.場內交易方式B.現金交易方式C.電信網絡交易方式D.場外交易方式【答案】B40、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A41、（2016年真題）世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B42、(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】C43、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【答案】A44、基金管理公司在基金投資運作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時買入一只股票,交易員讓指令數量小的先成交B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某債券,對于申購到的債券,交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經理在列席投資決策委員會時,建議研究部對某行業(yè)進行重點研究【答案】C45、（）是正當競爭的前提；（）是正當競爭的基礎；（）是正當競爭的表現。A.合法競爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭【答案】B46、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C47、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措SS等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.內部控制大綱【答案】D48、關于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料【答案】D49、基金公司的經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關派出機構D.股東大會【答案】C50、基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議中約定可以分成的費用，包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、（2016年真題）ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數點后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D52、非交易過戶不包括（）。A.轉換B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.繼承【答案】A53、()是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.部門規(guī)章D.業(yè)務操作手冊【答案】A54、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.5，10B.10，15C.15，10D.15，15【答案】D55、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)管理的內容?（）A.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.參與基金管理人的組織架構和業(yè)務流程再造、為新產品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報送檢查工作報告【答案】D56、基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責基金的管理運作C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B57、關于流動性風險，下列說法錯誤的是（）。A.流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險；B.投資組合都能應付客戶贖回要求C.管理流動性風險，要通過建立適時、合理、有效的風險管理機制；D.管理流動性風險，要平衡資產的流動性與盈利性，建立流動性預警機制，將流動性風險控制在可承受的范圍之內。【答案】B58、根據《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A59、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產D.編制基金財務會計報告【答案】D60、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A61、（2017年真題）下列關于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數B.負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風險較大C.當攤余成本法計算的是基金資產凈值超過影子定價確定的基金資產凈值時，基金組合存在浮盈D.當偏離度的絕對值達到或超過0.4％時，基金管理人應該在臨時報告中披露偏離度信息【答案】B62、合格投資者，是指達到規(guī)定資產規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應的（）。A.風險識別能力和綜合財務能力B.綜合財務能力和風險偏好C.風險偏好和風險承擔能力D.風險識別能力和風險承擔能力【答案】D63、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D64、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化和專業(yè)化C.層次化和專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C65、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。A.投資主體不同B.反映的經濟關系不同C.投資收益和風險大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A66、（2017年真題）關于基金管理人和基金托管人披露內容和職責，下列描述錯誤的是（）。A.各自負責召集基金份額持有人大會的，均應當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項B.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務D.職責終止時，均需要委托會計師事務所進行審計并對審計結果