風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年度述職報(bào)告范文

第頁(yè)共頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年度述職報(bào)告范文風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年度述職報(bào)告1一年來(lái)的工作已經(jīng)完畢，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我可以認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來(lái)的工作情況述職如下。一、履行本職工作〔一〕為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的標(biāo)準(zhǔn)性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論根底。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“方法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建立及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并純熟操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步進(jìn)步了個(gè)人專業(yè)職能理論程度，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也進(jìn)步了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上可以標(biāo)準(zhǔn)純熟，在工作上做到有的放矢?！捕吃趯?shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面：一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)展安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問(wèn)責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)視與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)展了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作方案。二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方案。在年初，根據(jù)市辦《長(zhǎng)治市農(nóng)村信譽(yù)社20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作方案，明確了全年制度建立、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目的。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核方法。通過(guò)出臺(tái)制度，制定方法，為確保全年合規(guī)管理工作獲得成效奠定了根底。三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了xx聯(lián)社20xx年度標(biāo)準(zhǔn)性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建立規(guī)劃。20xx年以來(lái)，標(biāo)準(zhǔn)性文件共廢止了3個(gè)，修訂了4個(gè)，實(shí)際訂立了22個(gè)制度〔方法〕和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、平安保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過(guò)廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)破綻進(jìn)展了補(bǔ)充和完善，內(nèi)控制度根本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面標(biāo)準(zhǔn)性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理方法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿〔臺(tái)賬〕進(jìn)展了整理、標(biāo)準(zhǔn)。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對(duì)所有的登記簿〔臺(tái)賬〕進(jìn)展了整理、標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)根本形成了一套可以覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過(guò)程的管理制度，各種登記簿〔臺(tái)賬〕也得到了進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一。五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類風(fēng)____生，制定了《xx縣農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建立管理方法》。在方法中進(jìn)一步明確了包括：信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立初步規(guī)劃》中的工作方案措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建立，著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建立工作，建立完善了考核問(wèn)責(zé)制和薪酬鼓勵(lì)機(jī)制，信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)構(gòu)造，完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建立；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測(cè)試情景形式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建立。七是開展訴訟〔仲裁〕工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭(zhēng)議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過(guò)訴訟收回貸款11萬(wàn)元。八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定了《xx縣農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)施行方案》，詳細(xì)負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)方案，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)展階段性測(cè)試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。二、工作中存在的問(wèn)題在過(guò)去的一年，我以“提升才能、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問(wèn)題仍然存在，主要表如今：一是對(duì)部分工作方案未能有序完成；二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能純熟操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再理論再進(jìn)步；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步進(jìn)步，并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。三、下半年的工作打算在今年的工作中，我將在去年工作的根底上，揚(yáng)長(zhǎng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析^p、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：〔一〕加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步進(jìn)步自身素質(zhì)，爭(zhēng)取能通過(guò)“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。〔二〕積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，獲得支持，與同事們通力合作，共同進(jìn)步，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)?！踩吃鰪?qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，抑制自己偶爾的消極情緒，進(jìn)步工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉進(jìn)步自己的同時(shí)，為我社美妙的明天盡我綿薄之力！風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年度述職報(bào)告2我從20xx年5月16日正式到XX小額貸款公司報(bào)到，主要工作是承受公司風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)授權(quán)、從事本公司的貸款風(fēng)險(xiǎn)控制，同時(shí)也兼做辦公室部分工作，開業(yè)以來(lái)，在公司董事會(huì)、公司總經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在團(tuán)隊(duì)同事的配合下，我完成了本年工作任務(wù)?，F(xiàn)將本人工作情況做如下匯報(bào)。一、業(yè)務(wù)未動(dòng)，制度先行，配合做好公司開業(yè)準(zhǔn)備。從報(bào)到的第一天起，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，本人首先開始著手公司的開業(yè)籌備工作，主要是相關(guān)制度的制訂和公司根本設(shè)施的完善。我參考了其他小貸公司的相關(guān)制度，并根據(jù)我原來(lái)從事信貸工作的經(jīng)歷，制訂優(yōu)化了相關(guān)公司制度和流程，特別是信貸操作制度，共起草修訂了包括《常州市武進(jìn)區(qū)XX農(nóng)村小額貸款股份貸款管理制度》、《常州市武進(jìn)區(qū)XX農(nóng)村小額貸款股份貸款風(fēng)險(xiǎn)分類細(xì)那么》等十九項(xiàng)制度，同時(shí)對(duì)公司的根本設(shè)施進(jìn)展完善，包括各項(xiàng)上墻制度、崗位職責(zé)、產(chǎn)品宣傳手冊(cè)等等，配合公司領(lǐng)導(dǎo)為公司開業(yè)做好準(zhǔn)備工作。二、轉(zhuǎn)變觀念，認(rèn)真學(xué)習(xí)，盡快適應(yīng)全新工作崗位。雖然本人在銀行從事信貸工作多年，也從事過(guò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)審核崗位工作，但是由于客戶群的不同，銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)審核與小額貸款公司的信貸風(fēng)險(xiǎn)審核還是有著明顯的區(qū)別，對(duì)于客戶的判斷，不能采取原來(lái)銀行那種主要看報(bào)表和資料的相比照擬呆板的審核形式，必須通過(guò)實(shí)地勘查和多方理解，看清客戶的風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)，做出具有可操作性的的風(fēng)險(xiǎn)控制方案。要做到這些，說(shuō)著容易，要做到其實(shí)很難。在剛開始操作階段，既怕流失客戶，又怕產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)心感到很糾結(jié)，充滿著矛盾，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的工作方式也產(chǎn)生了一些看法。為了盡快改變這種狀態(tài)，我在網(wǎng)上查找了大量的小貸公司相關(guān)制度進(jìn)展學(xué)習(xí)，并自己購(gòu)置了《小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)》、《信譽(yù)擔(dān)保實(shí)務(wù)案例》進(jìn)展充電，還在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶著下去其他小額公司學(xué)習(xí)交流業(yè)務(wù)。通過(guò)上述的學(xué)習(xí)和交流，我對(duì)小額公司的風(fēng)險(xiǎn)管理有了明確的認(rèn)識(shí)，在業(yè)務(wù)過(guò)程中受益明顯，盡快地適應(yīng)了新的工作崗位，完成了角色的轉(zhuǎn)換。三、仔細(xì)審核，標(biāo)準(zhǔn)操作，強(qiáng)化貸款各種風(fēng)險(xiǎn)控制。至12月31日，共參與發(fā)放XXX筆貸款，放款總額XXXX萬(wàn)元，貸款余額XXXXX萬(wàn)元，目前這些貸款無(wú)逾期、無(wú)欠息現(xiàn)象產(chǎn)生。我個(gè)人一直認(rèn)為，并不是所有事前發(fā)現(xiàn)存在瑕疵的貸款都會(huì)在放貸后真的產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，但是所有真正產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的貸款一定是事先就有明顯瑕疵的，所以貸款的事前控制很重要。在貸款發(fā)放過(guò)程中，我根本上全程參與客戶經(jīng)理的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作，通過(guò)對(duì)客戶購(gòu)銷合同、出庫(kù)單以及財(cái)務(wù)報(bào)表上相關(guān)數(shù)據(jù)的調(diào)查核實(shí)，摸清客戶真實(shí)的消費(fèi)經(jīng)營(yíng)狀況，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；從側(cè)面多方理解客戶品質(zhì)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)客戶從事的行業(yè)以及國(guó)家相關(guān)政策進(jìn)展分析^p，防范政策風(fēng)險(xiǎn)；在嚴(yán)格審查借款人的前提下，對(duì)擔(dān)保單位認(rèn)真考察，并堅(jiān)持雙人面簽、貸款分級(jí)審批制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于個(gè)人認(rèn)為不符合貸款準(zhǔn)入條件的或者有疑惑的，我堅(jiān)持提出自己的觀點(diǎn)和意見，作為總經(jīng)理以及貸審會(huì)的決策參考。標(biāo)準(zhǔn)對(duì)貸款檔案的管理，對(duì)客戶檔案按放貸和根底進(jìn)展分類歸檔，便于業(yè)務(wù)人員調(diào)閱和日常管理，也便于對(duì)客戶的理解和業(yè)務(wù)跟蹤，到12月31日，共歸集客戶根底檔案XXX戶，貸款放貸檔案XXX戶。同時(shí)要求客戶經(jīng)理做好貸后檢查和五級(jí)分類工作，對(duì)相關(guān)工作資料進(jìn)展搜集和歸檔。四、服從領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，明確自身定位做好工作。一名好的.員工所具備的良好品質(zhì)之一就是認(rèn)真執(zhí)行公司和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作，多年銀行工作培養(yǎng)了我高效的執(zhí)行力。風(fēng)險(xiǎn)管理崗是公司的中層管理行列，我在工作中對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)安排的工作，能做到不折不扣地完成，同時(shí)發(fā)揮自己的工作主動(dòng)性，提出一些合理化的建議。團(tuán)隊(duì)團(tuán)結(jié)合作、協(xié)作溝通是公司開展的保證，公司的同事來(lái)自各個(gè)銀行和單位，年齡參差不齊，性格各不一樣，半年來(lái)，我正在逐步適應(yīng)各個(gè)同事的性格脾氣和工作風(fēng)格，盡最大努力融入到公司團(tuán)隊(duì)中。盡管我做了以上一些工作，但是工作中還有很多地方需要改進(jìn)：1、制度流程還需完善。目前開業(yè)時(shí)制訂的制度流程雖然可以滿足業(yè)務(wù)操作需要，但是假設(shè)仔細(xì)考量，其中還是有許多需要改進(jìn)的地方，特別是類似于資料的搜集與交接、貸款的面簽與發(fā)放等細(xì)節(jié)性的問(wèn)題，還存在真空地帶，需要細(xì)化和改進(jìn)。2、審核檢查還需細(xì)致。貸款資料是逐級(jí)上報(bào)審核審批，對(duì)于到我手中的資料，應(yīng)最大程度通過(guò)審核減少過(guò)失，并通過(guò)審核提供對(duì)員工的考核根據(jù)。3、貸后跟蹤還需加強(qiáng)