項目風(fēng)險管理措施

項目風(fēng)險管理措施1項目風(fēng)險管理風(fēng)險管理，是指在對風(fēng)險的不確定性及可能性等因素進行考察、預(yù)測、分析的基礎(chǔ)上，制定出包括識別衡量風(fēng)險、管理處置風(fēng)險、控制防范風(fēng)險等一整套科學(xué)系統(tǒng)的管理方法。在施工項目實施的過程中，由于風(fēng)險的存在使得建立在正常理想基礎(chǔ)上的目標(biāo)和決策、施工規(guī)劃和方案、管理和組織等都有可能受到干擾，與實際產(chǎn)生偏離，導(dǎo)致經(jīng)濟效益下降，甚至影響全局，使項目失控，因此在施工項目管理中應(yīng)包括對風(fēng)險進行管理，力求在施工項目面臨純粹風(fēng)險時，將損失減少到最小，在面臨投機風(fēng)險時，爭取更大收益。施工項目風(fēng)險管理是用系統(tǒng)的動態(tài)的方法，對施工項目實施全過程中的每個階段所包含的全部風(fēng)險進行識別、衡量、控制，有準(zhǔn)備地科學(xué)地安排、調(diào)整施工活動中合同、經(jīng)濟、組織、技術(shù)、管理等各個方面和質(zhì)量、進度、成本、安全等各個子系統(tǒng)的工作，使之順利進行，減少風(fēng)險損失，創(chuàng)造更大效益的綜合性管理工作。2項目風(fēng)險管理流程施工項目風(fēng)險管理流程一般分為風(fēng)險識別、風(fēng)險衡量、風(fēng)險處理與風(fēng)險防范對策四個階段。1、風(fēng)險識別：施工項目內(nèi)外部環(huán)境分析、施工項目風(fēng)險分類2、風(fēng)險衡量：風(fēng)險因素、風(fēng)險概率分布、風(fēng)險損失量、風(fēng)險量3、風(fēng)險防范策略：回避風(fēng)險--轉(zhuǎn)移風(fēng)險--自留風(fēng)險--利用風(fēng)險4、風(fēng)險防范措施3風(fēng)險因素的衡量1.風(fēng)險損失的衡量風(fēng)險損失可以表現(xiàn)為費用超支、進度延期、質(zhì)量事故和安全事故等多方面，有些可用貨幣表示，有些可用時間表示或者更為復(fù)雜，為了便于綜合和比較，其度量的尺度可統(tǒng)一為用風(fēng)險引起的經(jīng)濟損失來衡量，即用風(fēng)險損失值衡量。風(fēng)險損失值是指項目風(fēng)險導(dǎo)致的各種損失發(fā)生后，為恢復(fù)項目正常進行所需要的最大費用支出，即統(tǒng)一用貨幣表示。主要有：（1）費用超支風(fēng)險項目費用各組成部分的超支，如價格、匯率和利率等的變化，或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險事件引起的實際費用超出計劃費用的那一部分即為損失值。（2）進度延期風(fēng)險當(dāng)項目施工各個階段的延誤或總體進度的延誤時，為追趕計劃進度所發(fā)生的包括加班的人工費、機械使用費和管理費等一切額外的非計劃費用；另外，進度風(fēng)險的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流動造成影響，考慮貨幣的時間價值，應(yīng)根據(jù)利率作用計算出損失費用。（3）質(zhì)量風(fēng)險工程質(zhì)量不合格導(dǎo)致的損失包括質(zhì)量事故引起的直接經(jīng)濟損失，以及修復(fù)和補救等措施發(fā)生的費用以及第三者責(zé)任損失等。如建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟損失；復(fù)位糾偏、加固補強等補救措施的費用；返工損失；造成工期拖延的損失；永久性缺陷對于項目使用造成的損失；第三者責(zé)任損失等。（4）安全風(fēng)險在施工活動中，由于操作者失誤、操作對象的缺陷以及環(huán)境因素等導(dǎo)致的人身傷亡、財產(chǎn)損失和第三者責(zé)任等損失。如受傷人員的醫(yī)療費用和補償費用；材料、設(shè)備等財產(chǎn)的損毀或被盜損失；因引起工期延誤帶來的損失；為恢復(fù)項目正常施工所發(fā)生的費用；第三者責(zé)任損失等。2.風(fēng)險發(fā)生概率的衡量（1）統(tǒng)計概率法實踐中，經(jīng)常用在基本條件不變的情況下，對類似事件進行大量觀察得到的風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)生的頻率分布來代替概率分布，收集數(shù)據(jù)時，應(yīng)注意參考相同條件下的歷史資料和借鑒統(tǒng)計部門、保險公司、同行業(yè)及專家的經(jīng)驗和建議。具體做法是，根據(jù)收集的大量的風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)，繪制直方圖，選擇風(fēng)險分布類型，計算所選擇分布的統(tǒng)計特征參數(shù)，當(dāng)損失值基本符合或者是近似吻合一定的理論概率分布時，就可以利用該分布的特定參數(shù)來確定損失值的概率分布。（2）相對比較法這里的風(fēng)險概率是指一種風(fēng)險事件最可能發(fā)生的概率。是由專家根據(jù)以往經(jīng)驗作出判斷、打分，一般分為以下幾種情況：1）“幾乎是0”：即可以認(rèn)為這種風(fēng)險事件不會發(fā)生：2）“很小的”：即這種風(fēng)險事件雖然有可能會發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生，并且將來發(fā)生的可能性也不大；3）“中等的”：即這種風(fēng)險事件偶爾會發(fā)生，并且能夠預(yù)期將來有時會發(fā)生；4）“一定的”：即這種風(fēng)險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。相對應(yīng)地，這時項目風(fēng)險導(dǎo)致的損失大小也將相對劃分為重大損失、中等損失和輕度損傷，于是通過在風(fēng)險坐標(biāo)上對項目風(fēng)險定位，反映出風(fēng)險量的大小。4風(fēng)險衡量方法1.風(fēng)險量等級法根據(jù)等量風(fēng)險曲線原理，將風(fēng)險概率分為很?。↙）、中等（M）和大（H）三個檔次，將風(fēng)險損失分為輕度（L）、中度（M）和重大（H）損失三個檔次，即風(fēng)險坐標(biāo)劃分成9個區(qū)域，于是就有了描述風(fēng)險量的五個等級：（1）VL（風(fēng)險量很?。?；（2）L（風(fēng)險量?。?；（3）M（風(fēng)險量中等）；（4）H（風(fēng)險量大）；（5）VH（風(fēng)險量很大）。風(fēng)險量等級表風(fēng)險概率p損失程度q風(fēng)險量R等級很小L輕度損失LVL中等M輕度損失LL大H輕度損失LM很小L中度損失ML中等M中度損失MM大H中度損失MH很小L重大損失HM中等M重大損失HH大H重大損失HVH2.風(fēng)險量計算法根據(jù)風(fēng)險量計算公式：R＝Σpi·qi可計算出每種風(fēng)險的期望損失值及多項風(fēng)險的累計期望損失總值。首先收集有關(guān)的信息資料，確定各項風(fēng)險的概率分布及其損失值，分別計算期望損失值；然后，再將各項風(fēng)險期望損失匯總，即得該項目的總的風(fēng)險期望損失金額和總的風(fēng)險期望損失金額占項目總價的比例。5施工項目風(fēng)險防范策略與措施在對施工項目進行風(fēng)險識別和衡量之后，應(yīng)根據(jù)施工項目風(fēng)險的性質(zhì)、發(fā)生概率和損失程度，以及施工單位自身的狀態(tài)和外部環(huán)境，針對各種風(fēng)險采取不同的防范策略。常用的防范風(fēng)險策略有回避風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、自留風(fēng)險、利用風(fēng)險。1.回避風(fēng)險回避風(fēng)險是指設(shè)法遠離、躲避可能發(fā)生風(fēng)險的行為和環(huán)境，從而達到避免風(fēng)險發(fā)生或遏制其發(fā)展的可能性的一種策略。單純回避風(fēng)險是一種消極的風(fēng)險防范手段，因為對于投機風(fēng)險來講，回避了風(fēng)險雖然避免了損失，但也意味著失去了獲利的機會。另外，現(xiàn)代社會經(jīng)濟活動中廣泛存在著各種風(fēng)險，如果處處回避，只能是無所作為，實質(zhì)上是承受了放棄發(fā)展的風(fēng)險，因而單純回避風(fēng)險是有局限性的。積極回避風(fēng)險策略是承擔(dān)小風(fēng)險回避大風(fēng)險，損失一定小利益避免更大的損失，避重就輕，趨利避害，控制損失?；乇茱L(fēng)險的措施及內(nèi)容回避風(fēng)險措施內(nèi)容拒絕承擔(dān)風(fēng)險不參與存在致命風(fēng)險或風(fēng)險很大的工程項目投標(biāo)放棄明顯虧損的項目、風(fēng)險損失超過自己承受能力和把握不大的項目利用合同保護自己，不承擔(dān)應(yīng)該由業(yè)主或其他方承擔(dān)的風(fēng)險不與實力差、信譽不佳的分包商和材料、設(shè)備供應(yīng)商合作不委托道德水平低下或綜合素質(zhì)不高的中介組織或個人控制損失選擇風(fēng)險小或適中的項目，回避風(fēng)險大的項目，降低風(fēng)險損失嚴(yán)重性施工活動（方案、技術(shù)、材料）有多種選擇時，面臨不同風(fēng)險，采用損失最小化方案回避一種風(fēng)險將面臨新的風(fēng)險時，選擇風(fēng)險損失較小而收益較大的風(fēng)險防范措施損失一定小利益避免更大的損失，如：投標(biāo)時加上不可預(yù)見費，承擔(dān)減少競爭力的風(fēng)險，但可回避成本虧損的風(fēng)險選擇信譽好的分包商、供應(yīng)商和中介，價格雖高些，但可減小其違約造成的損失對產(chǎn)生項目風(fēng)險的行為、活動，訂立禁止性規(guī)章制度，回避和減小風(fēng)險損失按國際慣例（標(biāo)準(zhǔn)合同文本）公平合理的規(guī)定業(yè)主和施工單位之間的風(fēng)險分配2.轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險是通過財務(wù)手段，尋求用外來資金補償確實會發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險，從而將自身面臨的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他主體承擔(dān)，以保護自己的一種防范風(fēng)險的策略。因而又稱風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移，一般包括保險轉(zhuǎn)移和非保險的合同轉(zhuǎn)移。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的措施及內(nèi)容轉(zhuǎn)移風(fēng)險措施內(nèi)容合同轉(zhuǎn)移通過與業(yè)主、分包商、材料設(shè)備供應(yīng)商、設(shè)計方等非保險方簽訂合同（承包、分包、租賃）或協(xié)商等方式，明確規(guī)定雙方工作范圍和責(zé)任，以及工程技術(shù)的要求，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方將有風(fēng)險因素的活動、行為本身轉(zhuǎn)移給對方，或由雙方合理分擔(dān)風(fēng)險減少施工單位對對方損失的責(zé)任減少施工單位對第三方損失的責(zé)任通過工程擔(dān)?？蓪鶛?quán)人違約風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人保險轉(zhuǎn)移施工單位通過購買保險，將施工項目的可保風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司承擔(dān)，使自己免受損失，工程承包領(lǐng)域的主要險別有：建筑工程一切險，包括建筑工程第三者責(zé)任險（亦稱民事責(zé)任險）安裝工程一切險，包括安裝工程第三者責(zé)任險社會保險（包括人身意外傷害險）機動車輛險十年責(zé)任險（房屋建筑的主體工程）和兩年責(zé)任險（細小工程）3.自留風(fēng)險自留風(fēng)險是指施工單位以自身的風(fēng)險準(zhǔn)備金來承擔(dān)風(fēng)險的一種策略。與風(fēng)險控制損失不同的是，風(fēng)險自留的對策并不能改變風(fēng)險的性質(zhì)，即其發(fā)生的頻率和損失的嚴(yán)重性。（1）自留風(fēng)險一般有以下三種情況：1）被動自留，對風(fēng)險的程度估計不足，認(rèn)為該風(fēng)險不會發(fā)生，或沒有識別出這種風(fēng)險的存在，但是在施工單位毫無準(zhǔn)備時風(fēng)險發(fā)生了；2）被迫自留，即這種風(fēng)險無法回避，而且又沒有轉(zhuǎn)移的可能性，施工單位別無選擇；3）主動自留，是經(jīng)分析和權(quán)衡，認(rèn)為風(fēng)險損失微不足道，或者自留比轉(zhuǎn)移更有利，而決定由自己承擔(dān)風(fēng)險。其中被迫自留、主動自留又可稱為計劃自留，因為這時候施工單位都已做好了應(yīng)對風(fēng)險的準(zhǔn)備。（2）采用自留風(fēng)險策略的有利情況有：1）自留費用低于保險人的附加保費；2）項目的期望損失低于保險公司的估計；3）項目有許多風(fēng)險單位（意味著風(fēng)險較小，施工單位抵御風(fēng)險能力較大）；4）項目的最大潛在損失與最大預(yù)期損失較小；5）短期內(nèi)施工單位有承受項目最大預(yù)期損失的經(jīng)濟能力；6）費用和損失支付分布于很長的時間里，因而導(dǎo)致很大的機會成本。自留風(fēng)險的措施及內(nèi)容自留風(fēng)險措施內(nèi)容風(fēng)險預(yù)防增強全體人員的風(fēng)險意識，進行風(fēng)險防范措施的培訓(xùn)、教育和考核根據(jù)項目特點，對重要的風(fēng)險因素進行隨時監(jiān)控，做到及早發(fā)現(xiàn)，有效控制制定完善的安全計劃，針對性地預(yù)防風(fēng)險，避免或減小損失發(fā)生評估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置，經(jīng)常檢查預(yù)防措施的落實情況制定災(zāi)難性計劃，為人們提供損失發(fā)生時必要的技術(shù)組織措施和緊急處理事故的程序制定應(yīng)急性計劃，指導(dǎo)人們在事故發(fā)生后，如何以最小的代價使施工活動恢復(fù)正常風(fēng)險分離將項目的各風(fēng)險單位分離間隔，避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連波及，而使損失擴大，如：向不同地區(qū)（國家）供應(yīng)商采購材料、設(shè)備，減小或平衡價格、匯率浮動帶來的風(fēng)險將材料進行分隔存放，分離了風(fēng)險單位，減少了風(fēng)險源影響的范圍和損失風(fēng)險分散通過增加風(fēng)險單位減輕總體風(fēng)險的壓力，達到共同分擔(dān)集體風(fēng)險的目的，如：施工單位承包若干個工程，避免單一工程項目上的過大風(fēng)險在國際承包工程中，工程付款采用多種貨幣組合也可分散國際金融風(fēng)險6項目主要風(fēng)險因素分析 施工項目的主要風(fēng)險分類依據(jù)風(fēng)險種類內(nèi)容風(fēng)險原因自然風(fēng)險自然力的不確定性變化給施工項目帶來的風(fēng)險，如地震、洪水、沙塵暴等未預(yù)測到的施工項目的復(fù)雜水文地質(zhì)條件、不利的現(xiàn)場條件、惡劣的地理環(huán)境等，使交通運輸受阻，施工無法正常進行，造成人財損失等風(fēng)險社會風(fēng)險社會治安狀況、宗教信仰的影響、風(fēng)俗習(xí)慣、人際關(guān)系及勞動者素質(zhì)等形成的障礙或不利條件給項目施工帶來的風(fēng)險政治風(fēng)險國家政治方面的各種事件和原因給項目施工帶來意外干擾的風(fēng)險。如戰(zhàn)爭、政變、動亂、恐怖襲擊、國際關(guān)系變化、政策多變、權(quán)力部門專制和腐敗等法律風(fēng)險法律不健全、有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容變化給項目帶來的風(fēng)險未能正確全面的理解有關(guān)法規(guī)，施工中發(fā)生觸犯法律行為被起訴和處罰的風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險項目所在國或地區(qū)的經(jīng)濟領(lǐng)域出現(xiàn)的或潛在的各種因素變化，如經(jīng)濟政策的變化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、市場供求變化帶來的風(fēng)險。如匯率風(fēng)險、金融風(fēng)險管理風(fēng)險經(jīng)營者因不能適應(yīng)客觀形勢的變化、或因主觀判斷失誤、或因?qū)σ寻l(fā)生的事件處理不當(dāng)而帶來的風(fēng)險。包括財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、投資風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險等技術(shù)風(fēng)險由于科技進步、技術(shù)結(jié)構(gòu)及相關(guān)因素的變動給施工項目技術(shù)管理帶來的風(fēng)險由于項目所處施工條件或項目復(fù)雜程度帶來的風(fēng)險施工中采用新技術(shù)、新工藝、新材料、新設(shè)備帶來的風(fēng)險風(fēng)險的行為主體承包商企業(yè)經(jīng)濟實力差，財務(wù)狀況惡化，處于破產(chǎn)境地，無力采購和支付工資對項目環(huán)境調(diào)查、預(yù)測不準(zhǔn)確.錯誤理解業(yè)主意圖和招標(biāo)文件，投標(biāo)報價失誤項目合同條款遺漏、表達不清，合同索賠管理工作不力施工技術(shù)、方案不合理，施工工藝落后，施工安全措施不當(dāng)工程價款估算錯誤、結(jié)算錯誤沒有適合的項目經(jīng)理和技術(shù)專家，技術(shù)、管理能力不足，造成失誤，工程中斷項目經(jīng)理部沒有認(rèn)真履行合同和保證進度、質(zhì)量、安全、成本目標(biāo)的有效措施項目經(jīng)理部初次承擔(dān)施工技術(shù)復(fù)雜的項目，缺少經(jīng)驗，控制風(fēng)險能力差項目組織結(jié)構(gòu)不合理、不健全，人員素質(zhì)差，紀(jì)律渙散，責(zé)任心差項目經(jīng)理缺乏權(quán)威，指揮不力沒有選擇好合作伙伴（分包商、供應(yīng)商），責(zé)任不明，產(chǎn)生合同糾紛和索賠業(yè)主經(jīng)濟實力不強，抵御施工項目風(fēng)險能力差經(jīng)營狀況惡化，支付能力差或撤走資金，改變投資方向或項目目標(biāo)缺乏誠信，不能履行合同：不能及時交付場地、供應(yīng)材料、支付工程款管理能力差.不能很好的與項目相關(guān)單位協(xié)調(diào)溝通，影響施工順利進行業(yè)主違約、苛刻刁難，發(fā)出錯誤指令，干擾正常施工活動監(jiān)理工程師起草錯誤的招標(biāo)文件、合同條件管理組織能力低，不能正確執(zhí)行合同，下達錯誤指令，要求苛刻缺乏職業(yè)道德和公正性其他方面設(shè)計內(nèi)容不全，有錯誤、遺漏，或不能及時交付圖紙，造成返工或延誤工期分包商、供應(yīng)商違約，影響工程進度、質(zhì)量和成本中介人的資信、可靠性差，水平低難以勝任其職，或為獲私利不擇手段權(quán)力部門（主管部門、城市公共部門：水、電）的不合理干預(yù)和個人需求施工現(xiàn)場周邊居民、單位的干預(yù)風(fēng)險對目標(biāo)的影響工期風(fēng)險造成局部或整個工程的工期延長，項目不能及時投產(chǎn)費用風(fēng)險包括報價風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、利潤降低、成本超支、投資追加、收入減少等質(zhì)量風(fēng)險包括材料、工藝、工程不能通過驗收、試生產(chǎn)不合格，工程質(zhì)量評價為不合格信譽風(fēng)險造成對企業(yè)形象和信譽的損害安全風(fēng)險造成人身傷亡，工程或設(shè)備的損壞7風(fēng)險因素應(yīng)對措施 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