2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

單選題（共80題）1、道德和法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關于道德與法律的聯(lián)系，以下說法中正確的是（）A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎的C.法律的實施對道德規(guī)范觀念的培養(yǎng)具有強化促進作用D.道德在調整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用【答案】C2、場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）。A.交易型B.交易型和交易兼申贖型C.普通型D.創(chuàng)新型【答案】B3、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C4、基金管理公司和基金代銷機構制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關獲獎證明復印件【答案】C5、(2016年)下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B6、(2017年)基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風險評估B.信息溝通C.控制活動D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A7、關于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》【答案】C8、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶【答案】A9、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C10、基金客戶服務的原則不包括（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.效益第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則【答案】C11、（2017年真題）采用問卷方式對基金投資人進行適用性調查時，基金銷售機構應當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風險承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風險D.風險承受能力和基金產(chǎn)品風險【答案】D12、（）是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。A.QDII基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A13、（2016年真題）目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C14、（）按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人【答案】B15、(2017年)基金行政監(jiān)管應當具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.各種基金機構的設立、變更和終止B.為基金機構提供法律服務的律師事務所C.基金機構從業(yè)人員的資格和行為D.基金機構的活動規(guī)則【答案】B16、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C17、應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案的基金服務機構有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A18、(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務【答案】A19、下列基金類型中投資風險最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C20、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D21、基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行（）業(yè)務活動。A.評級B.評獎C.排名D.以上都是【答案】D22、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關系人【答案】D23、(2016年)基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日.在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D24、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。A.中國證監(jiān)會機構部B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機構D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C25、（2021年真題）基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、（2017年真題）私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】C28、以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C29、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性【答案】D30、下列選項不屬于客戶服務流程的是（）。A.受理投訴B.投資跟蹤與評價C.服務宣傳與推介D.介紹基金基礎知識【答案】D31、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B32、普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。A.資產(chǎn)累計凈值B.份額累計凈值C.份額凈值D.資產(chǎn)凈值【答案】A33、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循相關基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益【答案】D34、投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進行投資，基金銷售機構工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權基金，Ⅳ是私募藝術品基金。假設張某是該基金銷售機構認定的高風險承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、（）是基金管理人的核心業(yè)務。A.自營業(yè)務B.經(jīng)紀業(yè)務C.投資業(yè)務D.資產(chǎn)管理業(yè)務【答案】C37、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調查時，基金管理人需對基金代銷機構進行調查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D38、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A39、(2016年)基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風險B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】A40、基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B41、(2016年)在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升．風險資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒有關系【答案】B42、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、(2016年)在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【答案】C44、（）年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權的形式參與國企混合所有制改革的公募基金。A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】C45、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、關于基金銷售機構的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是（）A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術負責人兼任信息安全負責人D.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權限【答案】C47、基金管理公司督察長的權利和職責不包括（）。A.人事權利B.列席公司相關會議C.調閱公司相關檔案D.就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能【答案】A48、（2016年真題）關于基金銷售的審慎調查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調查B.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調查C.由基金代銷機構牽頭、對基金管理人進行審慎調查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構進行審慎調查【答案】B49、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C50、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C51、私募基金管理機構可以從事（）等募集和管理業(yè)務。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D52、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D53、下列選項中，QDII基金可以投資的行為是（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.購買實物商品D.投資住房按揭支持證券【答案】D54、關于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B55、關于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯誤的是（）。A.基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為基金業(yè)協(xié)會B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院行政條例，再到全國人大修訂法律C.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D.中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉【答案】A56、(2016年)關于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C57、下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料【答案】C58、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.投資市場B.股票規(guī)模C.股票性質D.所屬行業(yè)【答案】A59、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C60、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則經(jīng)營機構應當提供相關資料,證明其已向普通投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經(jīng)營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B61、公司型基金的最高權力機構是（）。A.基金公司股東大會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司監(jiān)事會【答案】A62、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D63、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B64、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D65、關于債券基金，下列說法正確的是（）。A.無法定期分配收益B.收益率易于預測C.可以計算平均到期日D.利率風險波動性大【答案】C66、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標準型基金；普通型基金【答案】B67、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機構投資者B.合格的境外機構投資者C.境內(nèi)機構投資者D.合格的境內(nèi)機構投資者【答案】D68、另類投資包括（）等品種。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、（）是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。A.定期定額投資B.不定期投資C.不定額投資D.定期投資【答案】A70、關于基金份額持有人名冊的設立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構負責設立，基金注冊登記機構負責維護B.基金注冊登記機構負責設立和維護C.基金注冊登記機構負責設立，基金銷售機構負責維護D.基金銷售機構負責設立和維護【答案】