電信詐騙劇本解析

電信詐騙劇本解析按：短信、電話和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實施的電信詐騙犯罪活動日益突出，詐騙手段不斷翻新，令人防不勝防，已然成為社會公害。被騙者多為中老年人，其中又以女性為主。騙子針對中老年人對法院、銀行等專業(yè)業(yè)務(wù)不熟悉，對電腦等高科技手段接觸不多的特點進(jìn)行詐騙。今日約請省公安廳刑偵專家獨家解密電信詐騙劇本，希望大家對其犯罪流程有所了解，不再上當(dāng)受騙?！鷦≈腥宋铮阂痪€騙子(女性，扮演郵局工作人員)二線騙子(男性，扮演公安局值班民警)三線騙子(男性，扮演公安局辦案民警)受害人(多為女性，中老年人)→劇本：收繳自詐騙集團(tuán)，絕非杜撰騙子擅長使用網(wǎng)絡(luò)電話進(jìn)行詐騙。網(wǎng)絡(luò)電話可任意改號，進(jìn)行語音播送，不掛線轉(zhuǎn)接。騙子先撥通事主電話，播送錄制好的語音提示，內(nèi)容多為：“您好，這里是xx(地區(qū)名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號郵件在今年的x月x日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領(lǐng)取，查詢請撥0，人工服務(wù)請撥9?！笔轮髀犨^此類語音播報后大多數(shù)都會按0鍵或9鍵予以查詢，但無論事主按哪個鍵，其實都是轉(zhuǎn)接到下面將要出現(xiàn)的一線騙子那里，此時詐騙過程開始，詳細(xì)過程如下：一線騙子(女性，扮演郵局工作人員)一線騙子：您好！服務(wù)員工號xxxx，很高興為您服務(wù)。事主：詢問剛才聽到的語音內(nèi)容情況。一線騙子：請您提供一下您的姓名或單位名稱，我這邊幫您查是郵件還是包裹。事主：提供相關(guān)信息。一線騙子：xxx先生/女士，幫你查詢的結(jié)果是在今年x月x日，由某地公安局寄發(fā)給你的重要公文!郵局記錄確實投遞過二次，但一直都無人簽收領(lǐng)取，所以郵政局才會以電話通知您的！這公文是某地公安局寄發(fā)的，已經(jīng)超時十五天無人領(lǐng)取了！按照郵政總局規(guī)定會退回原寄發(fā)單位。您本人方便拿著身份證件材料到某地郵局領(lǐng)取嗎？公文上有注明是緊急郵件。事主：大多會詢問是什么重要公文。一線騙子：xxx先生/女士，這公文內(nèi)容我并不清楚!某地公安局通報我們郵局，一旦聯(lián)系到xxx先生/女士你本人，必須馬上通知公安局!您本人可以跟某地公安局聯(lián)系，了解公文內(nèi)容，這樣您會比較快、比較清楚的知道郵件內(nèi)容。我們郵局這里可以協(xié)助你，通過本局免費(fèi)電話系統(tǒng)接到某地公安局，您自己向公安人員進(jìn)行詢問。xxx先生/女士，這里有一個郵件編號，請您記一下，郵件編號是9855，待會您就直接跟公安人員說你收到郵政局的郵件通知，再報上郵件編號9855，以及您的姓名、電話，請公安人員幫你查清楚。事主：肯定表示同意轉(zhuǎn)接。一線騙子：此時，一線騙子要求事主電話不要掛機(jī)，并在電話里設(shè)置一些按鍵音，好似正在轉(zhuǎn)接，并以為事主轉(zhuǎn)接某地公安局為由，將二線騙子引入詐騙環(huán)節(jié)。事主：持機(jī)等待。至此，一線騙子詐騙環(huán)節(jié)結(jié)束，以下是二線騙子進(jìn)入詐騙環(huán)節(jié)。二線騙子(男性，冒充某地公安局的值班民警)二線騙子：這里是某地公安局值班臺有什么需要幫助您的？您是要報案嗎?事主：肯定說不是。二線騙子：你有什么事？事主：詢問郵件的事。二線騙子：你是說，我們公安局有寄發(fā)郵件(公文)給你，是不是？那你有郵件編號嗎，你身份證號碼是多少?事主：事主按照提示向其提供一線騙子給的郵件號。二線騙子：好的，我去查，你等一下。(一兩分鐘后)xxx先生/女士，我局確實給你寄發(fā)了郵件(公文)，是我局通知你到案接受傳訊的通知！事主：會很驚訝地詢問為什么被傳訊。二線騙子：你是不是跟招商銀行有業(yè)務(wù)往來。事主：回答不清楚、不知道等等。二線騙子：你是說，你不清楚(不知道或不可能)是吧!好的，我先幫你做個登記。你叫啥名字?事主：報上姓名。二線騙子：你的聯(lián)系電話，身份證號碼？事主：報上電話、身份證號。二線騙子：你先不要著急，我會聯(lián)系我們辦案的同志，將你的相關(guān)材料傳送過去，三到五分鐘之內(nèi)，我們會跟你聯(lián)系，你的電話先暫時不要撥打出去或占線，你就在座機(jī)旁邊等電話，避免呆會兒找不到你的人，知道嗎？好的！你的電話先行掛機(jī)。至此，二線騙子以為事主聯(lián)系主辦民警為由，將三線騙子引入詐騙環(huán)節(jié)。三線騙子(男性，冒充某地公安局的案件主辦民警)三線騙子：我是某地公安局某警官，我的警號是xxxxx，我找xxx。事主：急切詢問有關(guān)被傳訊的事。三線騙子：公安局發(fā)公文給你，要你到案說明案情，你為何不報到，你是藐視國家公權(quán)力是嗎？就目前我看到的材料，你向xx招商銀行申請信用卡，而且使用第一個月就欠了9580元沒去還款；這張招商銀行的信用卡是在x年x月x日所辦的，你為什么第一個月就欠費(fèi)不還?你這是惡意欺詐的行為，你知不知道??？招商銀行在x月x日通報我們公安局，說你惡意申辦信用卡，而且在第一個月就故意不還錢，你這個案子我們已經(jīng)以詐騙案件著手偵辦了，通知你也通知不到，你現(xiàn)在倒底是什么情況？事主：急切解釋，并質(zhì)疑此事。三線騙子：你是說你不知情是嗎？那照你的情況來看，我們警方不排除你的個人身份資料已經(jīng)被冒用，導(dǎo)致被冒名申請招商銀行的信用卡并透支使用。近期我們警方也接到其他群眾的報案，都跟你情形一樣，根據(jù)我們警方這段時間的調(diào)查結(jié)果顯示，歹徒手上只要有你完整的個人資料，就有辦法來偽造你的身份證，并做非法使用，主要目的都是去銀行申辦銀行卡或信用卡。你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人，如果你要轉(zhuǎn)為被害人，你必須制做一份被害人筆錄，這樣才能幫你把案件調(diào)查清楚，不然你將負(fù)刑事責(zé)任，招商銀行一樣也會跟你催討這張信用卡被透支的費(fèi)用，你清楚了嗎？事主：表示聽明白了。三線騙子：那我在這邊用電話錄音的方式來給你作口供筆錄?我們會將電話錄音存證，作為檢察官的審判依據(jù)，你務(wù)必如實回答所有的問題。在進(jìn)行錄音之前，你要把手機(jī)或小靈通先關(guān)機(jī)，等錄音結(jié)束之后，再開機(jī)!才不會在錄音過程中，剛好有電話進(jìn)來，造成信號干擾，影響到我們的錄音質(zhì)量，你現(xiàn)在先把手機(jī)關(guān)掉拿去充電，一會我們會對你的手機(jī)進(jìn)行測試，查看是否有被盜打偷聽的情況發(fā)生，好了嗎?手機(jī)關(guān)了嗎?拿去充電。事主：會完全按照騙子的指示去做。三線騙子：好的!那我們現(xiàn)在正式開始錄音(騙子按類似錄音設(shè)備的東西，制造開始錄音的背景音)，當(dāng)事人xxx由于涉嫌招商銀行詐騙刑事案件，由某地公安局，警察編號568237，我叫xx，對當(dāng)事人進(jìn)行電話錄音筆錄口供，當(dāng)事人請說出你的大名如何寫、以及你的身份證號碼？事主：說出自己的姓名、身份證號。三線騙子：在某地所申請的招商銀行信用卡確定不是你本人親自所申請的嗎?事主：回答肯定不是。三線騙子：x年x月x日，你當(dāng)天人在什么地方?事主：如實回答。三線騙子：那你最近有沒有把你的身份證原件或復(fù)印件交由第三者幫你辦理業(yè)務(wù)?事主：如實回答。三線騙子：你本人最近有沒有在你們當(dāng)?shù)厣暾堖^例如：證券、股票、基金等業(yè)務(wù)。事主：如實回答。三線騙子：因為之前我們某地警方曾經(jīng)查獲一起由證券公司配合銀行主管，為了謀取暴利，把2萬多個客戶個人資料販賣給不法團(tuán)伙使用的案件，說不定你的個人資料就是那時后泄露出去的，警方這邊不排除你的資料是由當(dāng)?shù)啬硞€單位外泄的，目前我們也抓獲了2名銀行工作人員，這案子還在偵辦當(dāng)中。你本身有無覺得比較可疑的人，可能刻意去使用你的個人資料?你可以提供給我們警方作參考。事主：如實回答。三線騙子：xxx現(xiàn)在我先幫你用我們總部的8號分機(jī)來幫你查詢，看看是否還有類似的情形發(fā)生，xxx同志你的電話不要掛機(jī)，在我們錄音還沒結(jié)束之前你都不要中斷錄音，你稍等一下。事主：表示同意并持機(jī)等待。三線騙子：01呼叫總部，01呼叫總部，聽到請回答。下面是事主在電話里聽到的冒充總部的騙子和三線騙子間的對話冒充總部騙子：01查詢的身份證號碼xxxxx是登記在xxx名下，出生于x年x月x日，發(fā)證地是x省x市。這位群眾于09年10月20號，在某地開立一張尾數(shù)8681的招商銀行銀行卡及交通銀行賬戶，因賬戶涉嫌販毒資金交易，非法洗黑錢，已被列為是一級警示賬戶，請注意是一級警示賬戶。三線騙子：01收到，請總部將這位群眾的相關(guān)案件材料，以及凍結(jié)管制命令傳到某地公安局。事主：聽到上述兩個騙子的對話后，此時已完全被嚇住。三線騙子：xxx同志，根據(jù)總部查詢結(jié)果，我看到這張卡號尾數(shù)8681的招商銀行卡確實是登記在你名下，并且還查到你名下另一個交通銀行賬戶，目前已被我們公安機(jī)關(guān)列為問題賬戶，這兩個賬戶已涉及販毒的刑事案件，并觸犯到金融洗錢法條例，如果你沒澄清的話，刑期是五年以上至無期徒刑，這是相當(dāng)重的刑罰，你知道嗎？事主：極力解釋，否認(rèn)自己涉案。三線騙子：你剛剛說你不知情(不知道)是嗎？但是咱們國家法律是講求證據(jù)的?。‖F(xiàn)在整個案情對你相當(dāng)不利，你要自己提出有利的證據(jù)來澄清你不是涉案人，現(xiàn)在檢察官要針對你名下所有賬戶來做資金比對，你個人申辦過哪幾家銀行的賬戶?你要如實回答，這賬戶資金比對是要報給檢察官及金融監(jiān)管局的，你清楚了嗎?事主：回答聽明白了。三線騙子：你本人親自開戶有往來的銀行有哪幾家?事主：如實回答。三線騙子：你使用的是銀行卡還是銀聯(lián)卡?事主：如實回答。三線騙子：有沒有定存?事主：如實回答。三線騙子：你的賬戶是否是自己保管?事主：如實回答。三線騙子：賬戶上面的資金有多少?事主：如實回答。三線騙子：如果你上報的金額，經(jīng)調(diào)查不符合或相差太多，也會被凍結(jié)，明白嗎?事主：回答明白。三線騙子：騙子制造敲鍵盤的聲音并說，我已經(jīng)把你的材料傳到金融監(jiān)管局了，馬上給你做處理的?？偛總魉偷南嚓P(guān)案件材料過來了，你等我一下……(大約會有一分鐘，制造去取材料的假象)事主：持機(jī)等待。三線騙子：xxx同志，材料傳過來了，我看了一下，檢察官確實已經(jīng)下令，今日之內(nèi)將要把你名下所有開立的銀行賬戶全部凍結(jié)，凍結(jié)時間是18個月，若發(fā)現(xiàn)你確實涉案，你名下賬戶所有資金將全數(shù)充公，并追究相關(guān)刑責(zé)，這樣做是要防止你的證件材料，繼續(xù)申辦任何不法業(yè)務(wù)，如果說你名下所有銀行賬戶被凍結(jié)作調(diào)查會對你生活造成麻煩嗎？事主：肯定會?。∪€騙子：以我多年辦案的經(jīng)驗，如果你是涉案人今天你是不會自己打電話過來的，所以我暫且相信你，到目前為止你確實是相當(dāng)配合我們公安機(jī)關(guān)調(diào)查案情，我會幫你由涉嫌人轉(zhuǎn)為被害人，幫你向檢察官或國家金融監(jiān)管局對你名下的銀行賬戶申請金融保單及賬戶防護(hù)安全的設(shè)定。xxx同志，可能你要去xx銀行(如建行、農(nóng)行或工行)開立個新的銀行卡賬戶，并將你其他銀行里面的資金提領(lǐng)出來，然后全部整合存進(jìn)這張在xx銀行以你個人名義開立的新銀行賬戶中。事主：會問為什么要這樣做。三線騙子：因為xx銀行是國務(wù)院直屬的金融機(jī)構(gòu)，所以監(jiān)管局要在這家銀行為你開立金融保單，已確保你的權(quán)益，至于為什么要以銀行卡作保護(hù)措施?是因為存折本上都有你的賬號及姓名等基本資料，而銀行卡的話，密碼只有你會知道，所以保護(hù)措施都以銀行卡做設(shè)定，以防有不法的銀行職員又將你的個人資料外泄。另外，你待會去辦卡、轉(zhuǎn)款的時候，注意一下xx銀行是否扣除了你賬戶里頭的金額，并注意內(nèi)容是否有異，然后將金融保單申請金額告訴監(jiān)管局工作人員，請他為你開立金融保單并做升級防護(hù)設(shè)定，你明白了嗎？事主：聽明白了。三線騙子：那好，現(xiàn)在你就去xx銀行辦理新卡吧，記住要把手機(jī)銀行、網(wǎng)銀等功能一并開通。你到xx銀行大約需要多久啊？事主：如實回答。三線騙子：那好，你現(xiàn)在抓緊去銀行辦理吧。xxx同志，你去銀行辦理轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)的過程中，我們會把電話錄音轉(zhuǎn)移到你的手機(jī)上面做一個全程的搜證，這樣除了可以保護(hù)你的安全之外，也是為了證明你是在協(xié)助警方，整個錄音過程結(jié)束后，我們會將錄音存證一并送往人民檢察院作為證據(jù)，以示你的清白。至此事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機(jī)上繼續(xù)進(jìn)行操控，事主手機(jī)上來電電話號碼顯示，依然為某地公安局的電話號碼(騙子使用的是經(jīng)改號為某地公安局的網(wǎng)絡(luò)電話)。三線騙子：這個辦理金融保單過程是涉及國家機(jī)密的，只有你自己可以知道，你不可告訴給其他任何人，包括你的家人、親戚、朋友都不能說，要是你有任何泄密的行為，我們會立刻凍結(jié)你名下所有賬戶資金，并以泄漏國家機(jī)密罪逮捕你!你不要知法犯法!事主：清楚了