2023反洗錢考試題庫大全

反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總1、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。對錯2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對錯3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。對錯4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對錯5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。對錯6、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。對錯7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”。對錯8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。對錯9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責人對錯10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何金融機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對錯11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。對錯12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。對錯13、金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分。對錯14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。對錯15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)。對錯16、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。對錯17、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。對錯18、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對錯19、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。對錯20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對錯一、反洗錢內(nèi)部控制:二、客戶身份識別：判斷題1.2023年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）客戶洗錢風險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向檢察機關(guān)報告。（錯）完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（錯）當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較??；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。（錯）金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（對）金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。（對）在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）2023年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風險。（錯）金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（對）在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（錯）金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。（錯）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）客戶風險等級分類應(yīng)當遵循保密性原則。（對）留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風險。（錯）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。（對）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（錯）62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）單選題銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。季度半年一年兩年建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管要求是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)是參與國際競爭的唯一要求（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年B.2007年C.2023年D.2023年在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（A）以上，保險公司應(yīng)當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）法國巴黎英國倫敦美國華盛頓日本東京我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C）繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采取臨時凍結(jié)賬戶中止為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年。A.1997B.1992C.2023D.1990《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的（C）給予紀律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長反洗錢專干董事、高級管理人員和其他直接責任人員其他直接責任人員客戶洗錢風險分類管理目標不包括（B）。全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度對所有客戶采取不變的識別程序提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2023]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的是（D）A．金融機構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)D．對于客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動14.對于低風險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行D.保監(jiān)會16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同B,社會危害的大小不同C.洗錢次數(shù)的多少不同D.洗錢的手段不同17.艾格蒙特集團定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體C.國際反洗錢評估機構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D.客戶洗錢風險分類是額外要求19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財險業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作A.2003年B.2007年C.2023年D.2023年22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出D.了解你的客戶23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議D.職責分工書25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.2023-1-1B.2023-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.200628.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。A.受托機構(gòu)B.委托機構(gòu)C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2023年B.2023年C.2023年D.2023年（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年B.2002年C.2005年D.2023年金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級風險客戶VIP服務(wù)在風險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風險等級不少于（C）一級二級三級四級體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）要充分考慮各種可能的洗錢風險把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點相適應(yīng)委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責可疑交易報告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份識別反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約禁止向恐怖主義提供資助的國際公約進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（C)建立客戶身份識別制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)的員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A.2003B.2006C.2023D.1990金融機構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度合規(guī)方法風險為本方法合規(guī)與風險并重風險測試方法下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（A）信用地域業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人國務(wù)院總理反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果不應(yīng)當結(jié)合金融機構(gòu)的（D）經(jīng)營管理風險控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績指標亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.2003金融機構(gòu)的風險劃分標準應(yīng)報送（B）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行中國反洗錢監(jiān)測中心中國人民銀行省一級分支機構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）采集與分析分析與報告采集與報告采集、分析與報告FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。反洗錢與反恐怖融資建議不合作國家和地區(qū)名單洗錢類型報告最佳實踐報告利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式利用銀行業(yè)洗錢通過證劵業(yè)洗錢通過保險業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。國務(wù)院中國人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性?？苫诵钥蓮?fù)核性可行性可驗證性金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度反洗錢內(nèi)控制度客戶身份識別制度客戶風險等級劃分制度報告涉嫌恐怖融資制度我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.2001C.2023D.2003金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正A.3B.5C.7D.10下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ˋ）。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為對于可疑類客戶，應(yīng)當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告金融機構(gòu)建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應(yīng)與風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當采?。–）的風險控制措施適當簡化強化一定金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》《聯(lián)合國反腐敗公約》（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。禁止向恐怖主義提供資助的國際公約禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合作國家和地區(qū)名單洗錢類型報告最佳實踐報告對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風險分類不需要對客戶保密避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年金融機構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風險等級，確?？蛻麸L險等級符合實際風險情況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。A.19B.23C.26D.25我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應(yīng)當（A）分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在認真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則全面性持續(xù)性重點識別審慎性我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.2023（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.2003B.2023C.2004D.2023為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）A.1996年B.2003年C.2023年D.2023年根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項（C）義務(wù)應(yīng)盡反洗錢法定常規(guī)客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）毒品犯罪黑社會性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施反洗錢識別客戶身份客戶洗錢風險客戶交易資料保存以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）實施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負責牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門負責對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)督檢查利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風險因素B.客戶地域風險因素C.客戶行業(yè)風險因素D.客戶交易風險因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構(gòu)的風險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風險管理D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風險89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是（選B錯誤、試試選C？）A.金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)B.為滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門C.職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性D.明晰的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.2001B.2004C.2023D.2023104.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在（B）A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金交易108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（A）。A.1988B.1992C.2001D.2003109.客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是（選A錯誤，試試選B）。A.反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責應(yīng)明確D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作111.關(guān)于洗錢過程的說法中，錯誤的是（選C錯誤，試試選A）A.融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段B.放置階段是洗錢行為的首要階段C.融合階段是下一次洗錢的準備階段D.放置階段的首要目的是隱藏112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動D.資金用途113.FATF于（選C錯誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》A.2023B.2023C.2023D.2023114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B.負責反洗錢的資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A.2003B.2006C.2023D.1990117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織多選題洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）上游犯罪范圍不斷擴大行為方式更為多樣主觀要件適當放寬責任追究更加嚴厲客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護商業(yè)秘密保護個人隱私妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）有嚴格的銀行保密法有嚴格的公司保密法有寬松的金融規(guī)則有自由的公司法國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有（ABC）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風險客戶的有（AB）國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶非盈利性事業(yè)單位自然人客戶完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）客戶接受政策（包括記錄保存）驗證客戶身份對高風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測風險管理以下說法正確的有（ABCD）金融機構(gòu)應(yīng)當積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況金融機構(gòu)應(yīng)當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密金融機構(gòu)應(yīng)當對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助的國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份識別義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政處罰權(quán)建議處分權(quán)責令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營許可證出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風險評估程序直接定級為低風險（ABCD）在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機構(gòu)建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）地域業(yè)務(wù)行業(yè)是否為外國政要金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（A）和交易的（D）自然人法人受益人實際受益人上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索保監(jiān)會于2023年出臺了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2023]52號），具體規(guī)定包括（BCD錯誤，試試CD）保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)控制度禁止來源不合法資金投資入股保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項檢查以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險機構(gòu)可以對低風險產(chǎn)品和低風險客戶采取簡化的客戶盡責調(diào)查及其他風險控制措施，包括（ABCD）在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系在風險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)適當延長客戶身份資料的更新周期在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括（ABCD）管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫毒品控制計劃犯罪控制計劃管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)劃分客戶的洗錢風險等級時，應(yīng)考慮的風險因素包括（BCD）信用等級地域業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（ABCD）聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制案件聯(lián)合督辦制度情報定期會商制度信息共享制度某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）成立空殼公司向現(xiàn)金密集行業(yè)投資貨幣走私利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進行報告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（ABC）利用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎券下列應(yīng)屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCD)明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間制定具體監(jiān)督檢查的實施方案要求對檢查結(jié)果出具報告客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照機構(gòu)成立的政府批示或者文件組織機構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解收益所有人了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（ABCD)負責反洗錢的資金監(jiān)測監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動代表國家開展反洗錢國際合作金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標（ABC）A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施D.對成員國開展互評估活動金融行動特別工作組(FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（）監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（選ABC錯誤、ABCD錯誤，請試試其他）理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機構(gòu)被利用關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是（ABCD）將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序?qū)鹑跈C構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進行了更為清楚和適當?shù)谋硎鲈诜聪村X領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATF對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（ABC)在高風險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風險在低風險情形下，允許采取簡化措施如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別的主要情形包括（ABCD)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的金融行動特別工作組（FATF）在2023年的有關(guān)反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）防止大規(guī)模殺傷性武器擴散反洗錢飯恐怖融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風險評估程序（ABD）投資型保險產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品保險機構(gòu)經(jīng)評估后認為洗錢風險較大的其他產(chǎn)品43、2023年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的沒有正當理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC)A.1267號B.1373號C.1390號D.1268號45.2023年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2023-2023），提出了2023-2023年我國反洗錢工作的總體目標包括（ABCD）在2023年前構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）投保人有效身份證復(fù)印件被保險人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD)金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABCD)應(yīng)當明確專人負責大額和可疑交易報告工作應(yīng)當規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程應(yīng)當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程應(yīng)當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風險分類管理目標有（ACD)A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機構(gòu)總部的分工（ABCD/AB）總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負責制定總部負責從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實規(guī)程任務(wù)的分解、工作目標、落實標準在總部層面解決總部機構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當履行哪些職責（ABCD)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（ABCD)要求各國將有關(guān)各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管要求各國政府建立金融情報中心要求各國進行反洗錢國際合作客戶風險等級劃分的參考要素包括（ABCD)客戶特性地域業(yè)務(wù)職業(yè)（行業(yè)）劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD)客戶的特點或者賬戶的屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型是否為外國政要國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責有（ABC)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD)負有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會金融行動特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些內(nèi)容（CD）通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告主管部門適當運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當和勸誡性處罰措施全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達到（AD)覆蓋范圍全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD)確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括（ABCD)客戶信息的公開程度客戶所持身份證件或身份證明文件的種類自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風險控制措施（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各