2020年證券從業(yè)金融場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題1

2020年證券從業(yè)金融市場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題12018年證券從業(yè)金融市場(chǎng)考試基礎(chǔ)知識(shí)單選題1.［單選題］中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為有必要或()以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4參考答案：A參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為有必要或1/3以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱()。A.二級(jí)市場(chǎng)B.次級(jí)市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.一級(jí)市場(chǎng)正確答案：D解析：發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。3［單選題］經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指()。A.平衡型基金B(yǎng).封閉式基金C.被動(dòng)指數(shù)基金D.開放式基金參考答案：B參考解析：封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。4［單選題］關(guān)于點(diǎn)擊成交交易方式，下列說法不正確的是()。A.做市報(bào)價(jià)下做市商和嘗試做市機(jī)構(gòu)不可對(duì)其設(shè)定的做市券種進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)B.是指報(bào)價(jià)方發(fā)出具名或匿名的要約報(bào)價(jià)，受價(jià)方點(diǎn)擊該報(bào)價(jià)后成交或由限價(jià)報(bào)價(jià)直接與之匹配成交的交易方式C.在點(diǎn)擊成交交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)D.點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種報(bào)出買入或賣出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)參考答案：A參考解析：點(diǎn)擊成交交易方式是指報(bào)價(jià)方發(fā)出具名或匿名的要約報(bào)價(jià)，受價(jià)方點(diǎn)擊該報(bào)價(jià)后成交或由限價(jià)報(bào)價(jià)直接與之匹配成交的交易方式。在點(diǎn)擊成交交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)(雙邊報(bào)價(jià))和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)(單邊報(bào)價(jià))。做市報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種同時(shí)報(bào)出買入和賣出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)，做市商和嘗試做市機(jī)構(gòu)可對(duì)其設(shè)定的做市券種進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)。點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種報(bào)出買入或賣出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)。5.關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便C.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性D.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)正確答案：D解析：簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;②在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。.申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)有()萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。A.300B.200C.50D.100正確答案：D解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢治理暫行辦法》的規(guī)定，中請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。.證券投資者可分為()兩大類。A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu).機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者C.企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)和各類基金公司D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者正確答案：B解析：證券投資者是指通過買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等;個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人。.下列屬于國(guó)有股權(quán)組成部分的是()。A.社會(huì)公眾股B.國(guó)家股C.法人股D.外資股正確答案：B解析：國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國(guó)有股權(quán)的另一組成部分是國(guó)有法人股)。錯(cuò)題反饋隱藏答案查教材取消收藏查看筆記.負(fù)責(zé)組織制定證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的是()。A.證券交易所B.國(guó)家技術(shù)監(jiān)督管理局C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：D解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。10.引起股市周期變動(dòng)的根本原因是()。A.投資周期波動(dòng)B.對(duì)外貿(mào)易波動(dòng)C.經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)D.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)正確答案：D解析：社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著，可以這么說，是景氣變動(dòng)從根本上決定了股價(jià)的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)，即經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)是引起股市周期變動(dòng)的根本原因。11.()是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。A.分級(jí)結(jié)算制度B.貨銀對(duì)付交收制度C.證券實(shí)名制D.凈額結(jié)算制度正確答案：B解析：貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金。貨銀對(duì)付交收制度是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或()。A.次級(jí)債券B.公司債券C.金融債券D.企業(yè)債券正確答案：C解析：中央銀行根據(jù)不同時(shí)期貨幣政策的需要，在金融市場(chǎng)上公開買賣政府債券(如國(guó)庫券、公債等)以控制貨幣供應(yīng)量及利率的活動(dòng)。央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或金融債券。.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)()抵押貸款的證券化。A.住宅B.專利C.汽車D.企業(yè)正確答案：A解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。資產(chǎn)證券化僅指狹義的資產(chǎn)證券化。自1970年美國(guó)的政府國(guó)民抵押協(xié)會(huì)，首次發(fā)行以抵押貸款組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的抵押支持證券一房貸轉(zhuǎn)付證券，完成首筆資產(chǎn)證券化交易以來，資產(chǎn)證券化逐漸成為一種被廣泛采用的金融創(chuàng)新工具而得到了迅猛發(fā)展，在此基礎(chǔ)上，現(xiàn)在又衍生出如風(fēng)險(xiǎn)證券化產(chǎn)品。14.一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣()的調(diào)節(jié)。A.總量B.價(jià)格C.流通范圍D.流通速度正確答案：A解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行調(diào)控的常規(guī)手段，主要調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量、信用量和一般利率水平。因此，又稱為數(shù)量工具。.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到()萬元，才可以申請(qǐng)證券資格。A.5000B.1000C.8000D.3000正確答案：C解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到8000萬元，才可以申請(qǐng)證券資格。.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入()個(gè)人所得稅。A.可免繳納B.應(yīng)繳納16%C.應(yīng)繳納20%D.應(yīng)繳納30%正確答案：A解析：個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免繳納個(gè)人所得稅。.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以()優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。A.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格B.與市場(chǎng)價(jià)相同的價(jià)格C.高于市場(chǎng)價(jià)格D.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格正確答案：A解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。18.證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是()。A.自助終端委托B.傳真委托C.網(wǎng)上委托D.人工電話委托正確答案：C解析：網(wǎng)上委托是指證券營(yíng)業(yè)商通過互聯(lián)網(wǎng)，向委托人提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。網(wǎng)上委托是證券營(yíng)業(yè)商向委托人提供自助交易服務(wù)的一種形式。19.根據(jù)供求規(guī)律，股票()是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。A.成本B.價(jià)格C.收益D.市場(chǎng)正確答案：B解析：根據(jù)供求規(guī)律，股票價(jià)格是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。.設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。A.5B.3C.10D.2正確答案：D解析：設(shè)立證券公司，主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于()。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：C解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。證券金融公司應(yīng)當(dāng)確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。證券金融公司可以與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂合同，委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為管理保證金。.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，或稱()。A.訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)B.競(jìng)價(jià)市場(chǎng)C.經(jīng)紀(jì)商市場(chǎng)D.做市商市場(chǎng)正確答案：D解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，或稱做市商市場(chǎng)。在這一市場(chǎng)中，證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券雙向報(bào)價(jià)。.股東大會(huì)作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()通過。A.半數(shù)B.1/3C.2/3D.全數(shù)正確答案：A解析：股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。.我國(guó)全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展階段是()。A.1978?1992年B.