樂考網(wǎng)-基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)歷年真題

樂考網(wǎng)-基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》歷年真題1、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效答案：C2、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、申購贖回清單中的組合證券等信息，計算公布ETF基金份額參考凈值的時間是()。A.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布B.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布C.在次日開市前15分鐘計算并公布D.在交易時間內(nèi)實(shí)施計算并公布答案：D3、關(guān)于基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是()。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶是或首次購買基金產(chǎn)品時對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價C.在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力的追溯調(diào)查和評價答案：A4、關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險防范能力、保護(hù)份額持有人利益B.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作C.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項(xiàng)報告義務(wù)D.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先答案：A5、基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.對某一行業(yè)的研究報告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.某基金的招募說明書D.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密答案：C6、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則A.安全第一B.客戶至上C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通答案：A7、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會參與基金收益的分配答案：B8、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟(jì)的作用不包括()。A.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價答案：B9、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包搞)。A.投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷B.風(fēng)險揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書答案：D10、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是()。A.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)B.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況C.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價D.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議答案：A11、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A.發(fā)售基金份額B.建立并管理投資者資金賬戶C.建立并保管基金投資者名冊D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管答案：C12、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)答案：B13、采用封閉式運(yùn)作方式的基金特征，正確的是()。A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變C.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變答案：D.某投資者贖回5萬份開放式基金，其對應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%,贖回日基金份額凈值為1.025元贖回費(fèi)為()元A.25B.256.25C.245D.246.25答案：B解析：贖回費(fèi)用=贖回份額X基金當(dāng)日凈值X贖回費(fèi)率=5000X1.025X0.5%=256.25元.公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)其基金經(jīng)理乙的妻子在進(jìn)行證券投資但是乙并沒有向公司進(jìn)行申報登記，甲的以下行為錯誤的是()。A.甲建議乙妻子在公司發(fā)現(xiàn)以前盡快賣出持有的證券B.甲立即提醒乙向公司進(jìn)行證券投資報告C.甲向上級領(lǐng)導(dǎo)報告情況D.甲報告給公司合規(guī)部門核查此事答案：A解析：A項(xiàng)”公司發(fā)現(xiàn)前賣出”實(shí)質(zhì)為包庇舞弊，錯誤。16.封閉式基金上市交易條件包括()I基金合同期限5年以上II基金募集資金不低于2億元III基金投資者人數(shù)不少于1000人W.公司自由資金認(rèn)購金額不低于1000萬元i、n、m、wi、n、mc.n、mi、wd.i、m、w答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金上市規(guī)定》，封閉式基金上市交易條件(1)基金合同期限5年以上⑵基金募集資金不低于2億元⑶基金投資者人數(shù)不少于1000人17.證券投資基金反應(yīng)的法律關(guān)系是()A.既有所有權(quán)關(guān)系又有債券關(guān)系B.所有權(quán)關(guān)系C.債券債務(wù)關(guān)系D.信托關(guān)系答案：D解析:基金投資人與基金管理人之間的關(guān)系為，基金投資人委托基金管理人管理運(yùn)營其資產(chǎn)，基金管理人受人之托、代人理財，體現(xiàn)了信托關(guān)系。18.王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金，投資金額在募集期間獲得利息10元，其對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為18%,基金份額面值為1元。根據(jù)以上材料回答以下問題。王先生凈認(rèn)購金額為()元A.5893909B.58925.68C.58920D.59000.58答案：A解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi))=6000/(1+1.8%)=58939.09元19、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了()。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金運(yùn)作