票據(jù)額度操作手冊

票據(jù)額度交易業(yè)務(wù)操作手冊4nlf 中國光大銀行OlIn. OilNAEVERBHIGmBANKTOC\o"1-5"\h\z1介紹 3目的 3\o"CurrentDocument"票據(jù)額度建立 3\o"CurrentDocument"批復(fù)審核通過時： 3\o"CurrentDocument"綜合授信協(xié)議審核通過時： 5\o"CurrentDocument"票據(jù)額度調(diào)整 6\o"CurrentDocument"票據(jù)額度維護(hù) 9\o"CurrentDocument"對公票據(jù)額度維護(hù) 9對公額度調(diào)整 11對公額度凍結(jié) 12對公額度激活. 12對公額度中止 13\o"CurrentDocument"同業(yè)票據(jù)額度維護(hù) 13同業(yè)額度凍結(jié) 14同業(yè)額度激活. 14同業(yè)額度中止 15\o"CurrentDocument"票據(jù)額度交易發(fā)送 15\o"CurrentDocument"票據(jù)額度交易的權(quán)限控制 16\o"CurrentDocument"票據(jù)額度交易的狀態(tài)控制 17\o"CurrentDocument"對于批復(fù)或協(xié)議的相關(guān)控制 18\o"CurrentDocument"對于含有票據(jù)額度的對公批復(fù)： 18\o"CurrentDocument"對于含有票據(jù)額度的同業(yè)批復(fù)： 19\o"CurrentDocument"對于含有票據(jù)額度的對公綜合授信協(xié)議： 19\o"CurrentDocument"對于含有票據(jù)額度的同業(yè)綜合授信協(xié)議： 20\o"CurrentDocument"額度啟用和串用管理 20額度啟用 20額度串用 20綜合授信協(xié)議項下品種額度串用 21內(nèi)部授信批復(fù)下的品種額度串用 211介紹目的本文操作手冊內(nèi)容覆蓋了中國光大銀行票據(jù)額度的建立、維護(hù)以及相關(guān)交易的觸發(fā)、發(fā)送等業(yè)務(wù)在CECM系統(tǒng)的操作方法和要領(lǐng)，僅限于光大銀行內(nèi)部人員使用。讀者本文的讀者為審批部門人員以及放款中心人員等涉及到票據(jù)額度的相關(guān)人員。2票據(jù)額度建立票據(jù)額度建立在系統(tǒng)中有兩個模塊可以觸發(fā)：一個是含有票據(jù)額度的批復(fù)審批通過時，另外一個是含有票據(jù)額度的綜合授信協(xié)議審核通過時。批復(fù)審核通過時：審批人員選擇“授信審批”，進(jìn)入“對公客戶授信審批”或者“同業(yè)客戶授信審批”（參見圖1）。nnl, 中國光大銀行Cll CECMVer1.00|主頁曾查詢（'左右伸縮伊密碼修改？幫助圖退出-?:一.._......~:..:.nnl, 中國光大銀行Cll CECMVer1.00|主頁曾查詢（'左右伸縮伊密碼修改？幫助圖退出-?:一.._......~:..:.:.日京工作提示■重點信息惟接（時效預(yù)警r業(yè)務(wù)預(yù)警口重點信息鏈接回重點查看的客戶富重點查看的合同匡|重點查看的不良資產(chǎn)富重點查看的抵債資產(chǎn)富重點查看的案件國重點查看的世行轉(zhuǎn)貸款刑工作合客戶管理1授信申詰祖織機構(gòu)代碼客戶名稱授信審批投'一貸后監(jiān)控?fù)?dān)保品管理資產(chǎn)保主統(tǒng)計查詢系統(tǒng)管理對公客尸授信審批同業(yè)客戶授信審批通知?中國光大銀仃總仃:關(guān)于雙線審批流程上技的通知?中國光大銀行總行關(guān)于上報銀團貸款內(nèi)部聯(lián)合貸款欠息錯誤的通知?中國光大銀行總行:黑名單功能說明?中國光大銀行總行:中小企業(yè)評級模型于11月16日在上海、南京、杭州、蘇切、寧波五家行己正式啟用?中國光大銀行總行:關(guān)于法大透支模塊上統(tǒng)的通知?中國光大銀行總行:關(guān)于低風(fēng)險業(yè)務(wù)申批流程上線的通知（詳細(xì)內(nèi)容可到FTP〃下發(fā)數(shù)據(jù)〃信控部中下載?中國光大銀行總行:項目相關(guān)問題聯(lián)系人?中國光大銀行總行：6月6日上我的授信后管理模塊優(yōu)化功能介紹?中國光大銀行總行:項目評級棋板定量指標(biāo)計算方法?中國光大銀行總行:小二期上線系統(tǒng)角色權(quán)限對照表（圖1）/單筆單批批復(fù)審批通過時，若業(yè)務(wù)品種為貼現(xiàn)類品種，系統(tǒng)自動觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，并自動發(fā)往票據(jù)系統(tǒng)；/內(nèi)部綜合授信批復(fù)審批通過時，若其中的授信品種明細(xì)含有貼現(xiàn)類品種，系統(tǒng)自動觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，并自動發(fā)往票據(jù)系統(tǒng)；票據(jù)額度建立交易向票據(jù)系統(tǒng)發(fā)送成功，且票據(jù)系統(tǒng)成功處理，則批復(fù)順利審批通過；若票據(jù)系統(tǒng)處理交易不成功，系統(tǒng)提示“票據(jù)額度交易失敗，請通知放款中心人員進(jìn)行處理！”，如圖2所示：（圖2）遇到這種情況，如是對公客戶票據(jù)業(yè)務(wù)批復(fù)，則由經(jīng)辦分行放款中心在授信放款的交易發(fā)送中進(jìn)行后續(xù)處理；如是同業(yè)客戶票據(jù)業(yè)務(wù)批復(fù)，則需要由總行有特定權(quán)限的用戶在授信放款的交易發(fā)送中進(jìn)行后續(xù)處理，一般應(yīng)為總行同業(yè)機構(gòu)部（境內(nèi)同業(yè)）或貿(mào)易金融部（境外同業(yè)）的授信管理人員。注：/同業(yè)批量批復(fù)審批通過時，即使批量項下各個綜合授信額度中含有票據(jù)額度，也不實時觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，而是根據(jù)項下各個綜合授信的額度起始日晚間批量觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，然后由總行有特定權(quán)限的用戶在授信放款的交易發(fā)送中手工發(fā)送批量批復(fù)額度建立交易。/公開綜合授信批復(fù)審批通過時，即使批復(fù)項下含有票據(jù)額度交易，也不觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，而是在批復(fù)項下協(xié)議審核通過時自動觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，詳見2.2綜合授信協(xié)議審核通過時。綜合授信協(xié)議審核通過時：放款中心人員選擇“授信放款”，進(jìn)入“合同及出帳審核”（參見圖3）。（圖3）綜合授信協(xié)議審核通過時，若其中授信品種明細(xì)中含有貼現(xiàn)類品種，系統(tǒng)自動觸發(fā)票據(jù)額度建立交易，提示如圖4所示。但此時系統(tǒng)不自動往票據(jù)系統(tǒng)發(fā)送交易，需要放款中心人員到交易發(fā)送列表手工進(jìn)行交易發(fā)送。（圖4）3票據(jù)額度調(diào)整票據(jù)額度建立之后，只有對于綜合授信協(xié)議項下的票據(jù)額度才能進(jìn)行直接調(diào)整。票據(jù)額度調(diào)整交易可以在系統(tǒng)中兩個部分觸發(fā)，本節(jié)講述如圖5所示的調(diào)整綜合授信協(xié)議菜單下，第4節(jié)“票據(jù)額度維護(hù)”將對另一操作方法具體說明。放款中心人員選擇菜單“授信放款”，進(jìn)入“執(zhí)行中合同及出帳修改”模塊，如圖5所示：ank中國光大銀行我的工作臺客戶管理I授信申請I授信審批ICECMVer1.00|ank中國光大銀行我的工作臺客戶管理I授信申請I授信審批ICECMVer1.00|企主靈莒查詢一左右伸縮伊密碼修改？幫助囹退出貸后監(jiān)控?fù)?dān)保品管理―壬產(chǎn)呷主「統(tǒng)計查詢一系統(tǒng)管理WiO廠g］業(yè)務(wù)合同i.邕出帳-邕借據(jù)修改'一回匯票保證金修改曾調(diào)整綜合授信班議§）房5靠嬴:遍活-固待生效透支額度取消-國國結(jié)業(yè)務(wù)調(diào)整jgms額度錐護(hù)"函返回修改對象列表查詢條件。一查看詳'唐 調(diào)整綜合授信協(xié)STQ85合同編號合同流水號客戶名稱授信方式幣種金額合同及出株錄入合同及出帙審核執(zhí)行中合同及出帳修改交易發(fā)送,Internet=,當(dāng)前機構(gòu)：Wmtm-總行營業(yè)部當(dāng)前用戶呈：020542：,Internet（圖5）選擇一筆綜合授信協(xié)議進(jìn)行調(diào)整時，若調(diào)整的授信品種明細(xì)為貼現(xiàn)類品種，且修改了授信品種明細(xì)以下幾項時:業(yè)務(wù)品種是否先貼后查>授信金額幣種>授信起始日授信到期日是否可循環(huán)串用說明系統(tǒng)自動觸發(fā)票據(jù)額度調(diào)整交易，并提示“已觸發(fā)票據(jù)額度調(diào)整交易！”，如圖6所示：

MicrosoftInternetEKplorer2dMicrosoftInternetEKplorer巳觸發(fā)票據(jù)額度調(diào)整登易*二己I（圖6）只有當(dāng)前票據(jù)額度無其它未完成的交易的時候（即當(dāng)前票據(jù)額度已有的建立、凍結(jié)、激活、中止交易票據(jù)系統(tǒng)都已成功處理之后），系統(tǒng)才允許進(jìn)行調(diào)整，否則系統(tǒng)提示“當(dāng)前票據(jù)額度有未完成的交易，不能調(diào)整！”，如圖7所示：（圖7（圖7）若當(dāng)前票據(jù)額度有未完成的調(diào)整交易，則當(dāng)次修改產(chǎn)生的調(diào)整交易自動覆蓋上一次修改產(chǎn)生的調(diào)整交易。在調(diào)整綜合授信協(xié)議時，對于貼現(xiàn)類的授信品種明細(xì)不能刪除，點擊刪除按鈕時，系統(tǒng)提示“該授信品種明細(xì)不能刪除”，如圖8所示：

（圖8）4票據(jù)額度維護(hù)票據(jù)額度維護(hù)分為兩個部分，一個是對公票據(jù)額度維護(hù)，一個是同業(yè)票據(jù)額度維護(hù)。如“內(nèi)部綜合授信批復(fù)”及“公開授信協(xié)議”包含多個貼現(xiàn)融資品種，不同品種需分別進(jìn)行維護(hù)操作。對公票據(jù)額度維護(hù)功能路徑為“授信放款”一“執(zhí)行中合同及出帳修改”一“票據(jù)額度維護(hù)”，如圖9所示：

?1刨X|叩|倉主頁甘查詢一左右伸縮『密碼修改？幫助團退出（圖9）修改對象列表?1刨X|叩|倉主頁甘查詢一左右伸縮『密碼修改？幫助團退出（圖9）修改對象列表票據(jù)額度維護(hù)列表界面提供“查詢”、“查看詳情”、“調(diào)整”、“凍結(jié)”、“激活”、“中止”功能。點擊“查詢”按鈕，輸入查詢條件（其中“額度類型”為必輸項），若不輸入，系統(tǒng)提?。喝暨x擇額度類型是“單筆單批額度”，則顯示的內(nèi)容是批復(fù)層面內(nèi)容，若選擇額度類型是“內(nèi)部綜合授信批復(fù)”或者“綜合授信協(xié)議”，則顯示的內(nèi)容是授信品種明細(xì)層面內(nèi)容。4.1.1對公額度調(diào)整選擇一條記錄，點擊“調(diào)整”，若額度類型為“單筆單批額度”，系統(tǒng)提示“單筆單批票據(jù)額度不能調(diào)整！”；若額度類型為“內(nèi)部綜合授信額度”，系統(tǒng)提示“內(nèi)部綜合授信額度不能調(diào)整！”；若額度類型為“綜合授信協(xié)議”，只有當(dāng)前票據(jù)額度無其它未完成的交易的時候（即當(dāng)前票據(jù)額度已有的建立、凍結(jié)、激活、中止交易票據(jù)系統(tǒng)都已成功處理之后），系統(tǒng)才允許進(jìn)行調(diào)整，否則系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易，不能再進(jìn)行“調(diào)整”操作！”。若可以進(jìn)行調(diào)整操作，系統(tǒng)彈出頁面如下：（圖10）保存成功之后，系統(tǒng)提示：“已觸發(fā)票據(jù)額度調(diào)整交易！”，如圖11所示。若當(dāng)前票據(jù)額度有未完成的調(diào)整交易，則當(dāng)次修改產(chǎn)生的調(diào)整交易自動覆蓋上一次修改產(chǎn)生的調(diào)整交易。

（圖11）4.1.2對公額度凍結(jié)只有對于處于“正?！被颉凹せ睢睜顟B(tài)的票據(jù)額度，才能點擊“凍結(jié)”按鈕。若當(dāng)前記錄有未完成的票據(jù)額度相關(guān)交易，系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易,不能再進(jìn)行"凍結(jié)"操作！”，否則提示如下圖：4.1.3對公額度激活只有對于處于“凍結(jié)”狀態(tài)的票據(jù)額度，才能點擊“激活”按鈕。若當(dāng)前記錄有未完成的票據(jù)額度相關(guān)交易，系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易,不能再進(jìn)行"激活"操作！”，否則提示如下圖:4.1.4對公額度中止對于處于“正?！?、“凍結(jié)”、“激活，，狀態(tài)下的票據(jù)額度，可點擊“中止”按鈕，對于已經(jīng)處于“中止”狀態(tài)的票據(jù)額度，則不能再進(jìn)行“中止”操作。注意：中止操作是不可逆操作，一旦票據(jù)系統(tǒng)處理中止交易成功之后，該票據(jù)額度將不能再變回正常狀態(tài)，無法再被使用。若當(dāng)前記錄有未完成的票據(jù)額度相關(guān)交易，系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易,不能再進(jìn)行"中止"操作！”，否則提示如下圖：同業(yè)票據(jù)額度維護(hù)功能路徑為“貸后監(jiān)控”一“同業(yè)批復(fù)額度管理”一“批復(fù)管理”，如圖12所示：點擊“批復(fù)管理”按鈕，進(jìn)入“同業(yè)額度批復(fù)管理”模塊，可以對轄內(nèi)同業(yè)內(nèi)部批復(fù)及綜合授信協(xié)議進(jìn)行凍結(jié)、解凍、中止操作，對內(nèi)部批復(fù)還可以進(jìn)行授信品種明細(xì)的凍結(jié)和解凍。如圖13所示。

（圖12）4.2.1同業(yè)額度凍結(jié)只有對于處于“正?！被颉凹せ睢睜顟B(tài)的票據(jù)額度，才能點擊“凍結(jié)”按鈕。若當(dāng)前記錄有未完成的票據(jù)額度相關(guān)交易，系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易,不能再進(jìn)行"凍結(jié)"操作！”，否則提示如下圖：4.2.2同業(yè)額度激活只有對于處于“凍結(jié)”狀態(tài)的票據(jù)額度，才能點擊“激活”按鈕。若當(dāng)前記錄有未完成的票據(jù)額度相關(guān)交易，系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易,不能再進(jìn)行"激活"操作！”，否則提示如下圖:4.2.3同業(yè)額度中止對于處于“正?！?、“凍結(jié)”、“激活，，狀態(tài)下的票據(jù)額度，可點擊“中止”按鈕，對于已經(jīng)處于“中止”狀態(tài)的票據(jù)額度，則不能再進(jìn)行“中止”操作。注意：中止操作是不可逆操作，一旦票據(jù)系統(tǒng)處理中止交易成功之后，該票據(jù)額度將不能再變回正常狀態(tài)，無法再被使用。若當(dāng)前記錄有未完成的票據(jù)額度相關(guān)交易，系統(tǒng)提示“該筆業(yè)務(wù)有未完成交易,不能再進(jìn)行"中止"操作！”，否則提示如下圖：5票據(jù)額度交易發(fā)送功能路徑是“授信放款”一“交易發(fā)送”，點擊左側(cè)樹型菜單可以進(jìn)入票據(jù)額度交易發(fā)送列表。如圖所示：

票據(jù)額度交易分為五類：＞票據(jù)額度建立＞票據(jù)額度調(diào)整＞票據(jù)額度凍結(jié)＞票據(jù)額度激活＞票據(jù)額度中止其中調(diào)整、凍結(jié)、激活、中止等交易分別對應(yīng)票據(jù)額度維護(hù)中的各種操作。票據(jù)額度交易的權(quán)限控制票據(jù)額度交易的權(quán)限區(qū)分對公客戶及同業(yè)客戶采用不同的控制方式，這兩類控制是并的關(guān)系，同時生效。/對公客戶票據(jù)交易權(quán)限控制：＞額度類型為單筆單批批復(fù)及內(nèi)部綜合授信批復(fù)時，總行及審批中心的用戶可以看到經(jīng)辦機構(gòu)為當(dāng)前機構(gòu)的交易；分行及支行用戶可以看到經(jīng)辦機構(gòu)為當(dāng)前機構(gòu)轄內(nèi)的交易。＞額度類型為綜合授信協(xié)議時，總行及審批中心的用戶可以看到錄入機構(gòu)為當(dāng)前機構(gòu)的交易；分行及支行用戶可以看到錄入機構(gòu)為當(dāng)前機構(gòu)轄內(nèi)的交易。/同業(yè)客戶票據(jù)交易權(quán)限控制：＞有“境外同業(yè)交易發(fā)送權(quán)限”權(quán)限的用戶，只能查看及發(fā)送經(jīng)辦機構(gòu)為轄內(nèi)、業(yè)務(wù)主體客戶類型為為境外同業(yè)類的交易；＞有“境內(nèi)同業(yè)交易發(fā)送權(quán)限”權(quán)限的用戶，只能查看及發(fā)送經(jīng)辦機構(gòu)為轄內(nèi)、業(yè)務(wù)主體客戶類型為為境內(nèi)同業(yè)類的交易；＞同時擁有“境外同業(yè)交易發(fā)送權(quán)限”、“境內(nèi)同業(yè)交易發(fā)送權(quán)限”權(quán)限的用戶，可以查看及發(fā)送經(jīng)辦機構(gòu)為轄內(nèi)、所有同業(yè)客戶的交易；＞有“轄內(nèi)同業(yè)批復(fù)（額度）凍結(jié)”權(quán)限的用戶，可以查看及發(fā)送轄內(nèi)同業(yè)額度凍結(jié)交易；＞有“轄內(nèi)同業(yè)批復(fù)（額度）中止”權(quán)限的用戶，可以查看及發(fā)送轄內(nèi)同業(yè)額度中止交易；＞有“轄內(nèi)同業(yè)批復(fù)（額度）解凍”權(quán)限的用戶，可以查看及發(fā)送轄內(nèi)同業(yè)額度解凍交易；票據(jù)額度交易的狀態(tài)控制交易狀態(tài)分為“待發(fā)送交易”、“待重發(fā)交易”、“已處理成功交易”三種。“待發(fā)送交易”、“待重發(fā)交易”顯示在票據(jù)額度交易的當(dāng)前工作列表中，“已處理成功交易”顯示在票據(jù)額度交易的已完成工作列表中。票據(jù)額度交易的當(dāng)前工作列表提供如下按鈕：＞查詢條件＞全選＞交易發(fā)送＞交易刪除（不含交易建立列表）＞查看詳情票據(jù)額度交易的已完成工作列表中提供如下按鈕：＞查詢條件＞查看詳情處于“待發(fā)送交易”狀態(tài)的交易，可以點擊“交易發(fā)送”進(jìn)行交易發(fā)送操作；可以點擊“交易刪除”按鈕進(jìn)行交易刪除操作。處于“待重發(fā)交易”狀態(tài)的交易，可以點擊“交易發(fā)送”按鈕重新進(jìn)行交易發(fā)送操作，但不能點擊“交易刪除”按鈕進(jìn)行交易刪除操作，否則系統(tǒng)提示不能刪除。處于“已處理成功交易”狀態(tài)的交易，只能夠點擊“查看詳情”按鈕查看額度詳細(xì)情況。對于單筆單批批復(fù)、內(nèi)部綜合授信批復(fù)的票據(jù)額度建立交易，若要做交易刪除操作，只能通過批復(fù)收回操作實現(xiàn)；對于綜合授信協(xié)議的票據(jù)額度建立交易，如要做交易刪除操作，只能通過綜合授信協(xié)議的退回修改或退回刪除操作實現(xiàn)。6對于批復(fù)或協(xié)議的相關(guān)控制對于含有票據(jù)額度的對公批復(fù)：＞額度建立交易處于待發(fā)送狀態(tài)時，允許批復(fù)收回，批復(fù)收回的同時系統(tǒng)自動將處于待發(fā)送狀態(tài)的交易刪除；＞額度建立交易處于超時狀態(tài)時，不允許批復(fù)收回；＞若額度建立交易已經(jīng)處理成功，查看項下所有票據(jù)額度狀態(tài)，若有處于正?；蛘呒せ顮顟B(tài)的，不允許批復(fù)收回；若要做收回操作，需要將批復(fù)項下所有處于正常或激活狀態(tài)的票據(jù)額度先凍結(jié)，凍結(jié)成功之后才能收回批復(fù)；＞批復(fù)收回之后，若重新審批通過，對于批復(fù)項下所有非中止?fàn)顟B(tài)的票據(jù)額度觸發(fā)票據(jù)額度建立交易自動發(fā)往票據(jù)系統(tǒng)。（注：對于已中止的票據(jù)額度記錄，無論批復(fù)收回后做任何修改，系統(tǒng)都認(rèn)為該記錄是中止?fàn)顟B(tài)）。對于含有票據(jù)額度的同業(yè)批復(fù)：＞額度建立交易處于待發(fā)送狀態(tài)時，允許批復(fù)收回，批復(fù)收回的同時系統(tǒng)自動將處于待發(fā)送狀態(tài)的交易刪除；＞額度建立交易處于超時狀態(tài)時，不允許批復(fù)收回；＞若額度建立交易已經(jīng)處理成功，不允許批復(fù)收回；對于含有票據(jù)額度的對公綜合授信協(xié)議：＞額度建立交易處于待發(fā)送狀態(tài)時，允許退回修改/退回刪除，退回修改/退回刪除的同時系統(tǒng)自動將處于待發(fā)送狀態(tài)的交易刪除；＞額度建立交易處于超時狀態(tài)時，不允許做退回修改/退回刪除操作；＞若額度建立交易已經(jīng)處理成功，■退回刪除操作：不允許做；■退回修改操作：查看項下所有票據(jù)額度狀態(tài)，若有處于正常或者激活狀態(tài)的，不允許退回修改；若要做退回修改操作，需要將額度協(xié)議項下所有處于正?；蚣せ顮顟B(tài)的票據(jù)額度先凍結(jié)，凍結(jié)成功之后才能退回修改；＞協(xié)議退回修改之后，若重新審核通過，對于協(xié)議項下所有非中止?fàn)顟B(tài)的票據(jù)額度觸發(fā)票據(jù)額度建立交易。（注：對于已中止的票據(jù)額度記錄，無論退回修改后做任何修改，系統(tǒng)都認(rèn)為該記錄是中止?fàn)顟B(tài)）。對于含有票據(jù)額度的同業(yè)綜合授信協(xié)議：＞額度建立交易處于待發(fā)送狀態(tài)時，允許退回修改/退回刪除，退回修改/退回刪除的同時系統(tǒng)自動將處于待發(fā)送狀態(tài)的交易刪除；＞額度建立交易處于超時狀態(tài)時，不允許退回修改/退回刪除；＞若額度建立交易已經(jīng)處理成功，不允許退回修改/退回刪除。7額度啟用和串用管理額度啟用＞放款審核