債務(wù)重組合同協(xié)議書范本模板

甲方:乙方:丙方:丁方:鑒于：1、中國(guó) 管理公司是一家經(jīng)國(guó)務(wù)院及中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。甲方是中國(guó) 管理公司的分支機(jī)構(gòu)，具有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》和工商管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。2、 銀行股份有限公司 分行與乙方于 年 月 日簽署了《委托貸款借款合同》（以下簡(jiǎn)稱“借款合同”）， 銀行股份有限公司 分行已依照借款合同相關(guān)約定向乙方發(fā)放貸款并已履行完畢其在借款合同項(xiàng)下全部義務(wù)，乙方尚未履行其在借款合同項(xiàng)下的債務(wù)， 銀行股份有限公司 分行因此對(duì)乙方享有債權(quán)。根據(jù) 銀行股份有限公司 分行與甲方簽署的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》， 銀行股份有限公司 分行將其對(duì)乙方在借款合同項(xiàng)下的債權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“標(biāo)的債權(quán)”）轉(zhuǎn)讓給甲方，上述標(biāo)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓已發(fā)生法律效力，乙方、丙方對(duì)此予以確認(rèn)。3、為有利于乙方債務(wù)的清償和甲方債權(quán)實(shí)現(xiàn)，各方同意依照本協(xié)議相關(guān)約定對(duì)上述標(biāo)的債權(quán)進(jìn)行重組。為此，各方根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，就債務(wù)重組事宜訂立本協(xié)議，以昭信守：第一條債務(wù)確認(rèn)各方確認(rèn)，截至 年 月 日，乙方對(duì)甲方負(fù)有的債務(wù)金額為本金人民幣 元（小寫： ），利息人民幣 元（小寫： ），增信服務(wù)費(fèi)用人民幣 元（小寫： ）合計(jì) 元（小寫： ）（以下簡(jiǎn)稱“債務(wù)重第1頁共9頁第二條債務(wù)重組甲方同意對(duì)于第一條項(xiàng)下債務(wù)進(jìn)行重組。重組期限為 個(gè)月，即自 年月 日起至 年 月 日止；重組收益率為 %/年，本協(xié)議項(xiàng)下的債務(wù)按日計(jì)息，日收益率=年收益率/360。重組收益以債務(wù)重組金額為計(jì)算基數(shù)。重組收益計(jì)算公式為：債務(wù)重組金額*年收益率/360*實(shí)際天數(shù)。第三條還款計(jì)劃重組收益的支付本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)重組收益按季度以下列方式支付：每個(gè)季度末月的20日為結(jié)息日，21日為利息支付日。支付日為法定節(jié)假日的，則順延至下一個(gè)工作日。償還債務(wù)重組金額重組期限屆滿時(shí)一次性償還債務(wù)重組金額，且最后一期重組收益應(yīng)隨債務(wù)重組金額的清償而全部清償。還款賬戶乙方所償還之債務(wù)重組金額、重組收益及其他款項(xiàng)應(yīng)匯至甲方所指定的以下賬戶：戶名：開戶銀行：銀行賬號(hào)：還款順序乙方歸還的款項(xiàng)不足以清償其在本協(xié)議項(xiàng)下到期應(yīng)付款項(xiàng)金額(包括但不限于債務(wù)重組金額、重組收益、違約金、損害賠償金、甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的費(fèi)用等)的，應(yīng)按以下順序(同一順序按照各項(xiàng)金額比例)進(jìn)行清償：(1)按照本協(xié)議約定應(yīng)由乙方承擔(dān)而由甲方墊付的各項(xiàng)費(fèi)用以及甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的費(fèi)用；(2)乙方因違反本協(xié)議而發(fā)生的違約金、損害賠償金；(3)重組收益;第2頁共9頁（4）債務(wù)重組金額。提前還款【選擇適用】自 年 月 日起滿 個(gè)月，經(jīng)甲方書面同意，乙方可選擇以以下第 種方式提前還款：（日期填該筆貸款重組起始日期）（1）提前一次性償還全部債務(wù)重組金額及重組收益；（2）于 年 月 日提前償還人民幣 元（小寫： ），于 年月 日提前償還人民幣 元（小寫： ）【其他】。如乙方選擇提前還款，則乙方應(yīng)提前 個(gè)工作日提出提前還款申請(qǐng)，經(jīng)甲方書面確認(rèn)后即為不可撤銷。資金歸集（1）乙方應(yīng)根據(jù)編號(hào)為 號(hào)《資金監(jiān)管協(xié)議》的約定履行資金歸集義務(wù)，上述資金歸集義務(wù)的履行，僅為乙方對(duì)履行其還款義務(wù)的保障，不視為乙方的還款，不影響甲方正常計(jì)收債務(wù)重組金額、重組收益及其他費(fèi)用（即重組收益計(jì)算公式中的“實(shí)際天數(shù)”，不因前述資金歸集而減少，乙方應(yīng)向甲方支付的其他費(fèi)用亦不因前述資金歸集而抵銷或減少）。（2）如乙方未按前款約定進(jìn)行資金歸集，丙方應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)予以補(bǔ)足，用于保證乙方還款義務(wù)的履行。丙方于本款約定項(xiàng)下的補(bǔ)足義務(wù)不影響其在《《抵押合同》和《保證合同》】項(xiàng)下?lián)Ｘ?zé)任的承擔(dān)。第四條還款擔(dān)保乙方提供抵押擔(dān)保，丙方和丁方提供連帶擔(dān)保。各方將就本條所述抵押擔(dān)保事項(xiàng)另行簽署新的《《抵押合同》、《保證合同》，第五條承諾和保證甲方的承諾和保證：（1）甲方具有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》和工商管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。第3頁共9頁（2）甲方有權(quán)簽署本協(xié)議及有關(guān)文件，有權(quán)履行本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。乙方的承諾和保證：（1）乙方系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)登記注冊(cè)的企業(yè)法人，具備所有必要的權(quán)利和授權(quán)并能以其自身名義從事本協(xié)議項(xiàng)下的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或參與訴訟，且對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理的資產(chǎn)享有合法的處分權(quán)。（2）乙方自愿簽署和履行本協(xié)議，是其真實(shí)意思表示。上述授權(quán)及授權(quán)項(xiàng)下的簽署和履行未違背乙方的公司章程或任何對(duì)乙方有約束力的法律法規(guī)、有權(quán)機(jī)關(guān)的相關(guān)文件、判決、裁決，也不違反乙方已簽署的任何協(xié)議或承擔(dān)的任何其他義務(wù)，乙方已獲得簽署和履行本協(xié)議所需的一切同意、批準(zhǔn)和授權(quán)，所需的手續(xù)均已合法地辦理完畢并有效。（3）乙方為本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)而向甲方提供的所有文件、資料、報(bào)表、憑證和信息等均是準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和有效的。（4）為避免乙方履約能力的降低而影響本協(xié)議的履行，乙方特此作出如下不可撤銷的承諾：1）在本協(xié)議有效期間，不以任何方式減少乙方注冊(cè)資本或協(xié)助抽逃注冊(cè)資本。2）在本協(xié)議有效期間，非經(jīng)甲方事先書面同意，不向任何第三方提供任何形式的擔(dān)保。3）本協(xié)議有效期間，乙方如擬實(shí)施可能危及其對(duì)甲方的償債能力的重大經(jīng)營(yíng)決策或產(chǎn)權(quán)變動(dòng)行為，乙方應(yīng)事先向甲方發(fā)出書面通知，征得甲方的書面同意后，方可實(shí)施。乙方的重大產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)決策包括但不限于與外商簽訂合資、合作合同；分立、合并、兼并、被兼并、重組、股份制改造、公司組織形式變更；以租賃、承包、聯(lián)營(yíng)、托管等方式進(jìn)行產(chǎn)權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)交易；以房屋、機(jī)器設(shè)備等固定資產(chǎn)或商標(biāo)、專利、專有技術(shù)、土地使用權(quán)等無形資產(chǎn)作價(jià)入股或?qū)ν馔顿Y；以出售、出租、轉(zhuǎn)讓或以其它方式處置其全部或部分的資產(chǎn)等。（5）為保證甲方能夠及時(shí)了解、掌握相關(guān)信息，乙方保證甲方對(duì)乙方自身償債能力享有充分的知情權(quán)，包括但不限于采取以下措施：1）積極配合并自覺接受甲方對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)的檢查、監(jiān)督，并按照甲方的要求隨時(shí)提供全部財(cái)務(wù)報(bào)表、支出憑證、財(cái)產(chǎn)清單等相關(guān)材料。2）如發(fā)生重大訴訟或仲裁、強(qiáng)制執(zhí)行等可能影響或減損乙方償債能力的所有任何重大事項(xiàng)，乙方應(yīng)在事件發(fā)生的同時(shí)立即書面通知甲方，并及時(shí)采取適當(dāng)、有效的保護(hù)措施使甲方的債權(quán)不受損害。第4頁共9頁3）本協(xié)議有效期間，乙方如發(fā)生名稱、法定代表人、住所、經(jīng)營(yíng)范圍等變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面通知甲方。（6）乙方將依據(jù)誠(chéng)信、務(wù)實(shí)和負(fù)責(zé)的原則，盡最大努力，密切配合，通力協(xié)作，促使債務(wù)重組順利完成，不從事任何對(duì)債務(wù)重組造成損害的行為。（7）乙方保證全額支付在本協(xié)議項(xiàng)下其應(yīng)當(dāng)支付的款項(xiàng)，不附帶任何條件，亦不提出任何抵銷、反索賠的主張或任何其他抗辯。（8）乙方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)。乙方對(duì)于本協(xié)議簽署和履行過程中獲得的關(guān)于本協(xié)議的文件資料和商業(yè)秘密（以下統(tǒng)稱“保密信息”）負(fù)有保密義務(wù)；未經(jīng)甲方書面允許，乙方不得向第三方提供（披露）保密信息；乙方承諾進(jìn)一步采取所有合理的努力和防范措施，防止其任何關(guān)聯(lián)公司、雇員或任何其他人員以及雇用的中介機(jī)構(gòu)和企業(yè)未經(jīng)授權(quán)獲得或/和使用或/和披露上述任何保密信息；無論本協(xié)議是否變更、中止、解除、終止，本款約定對(duì)乙方一直具有約束力，除非甲方書面同意乙方解除保密義務(wù)或出現(xiàn)根據(jù)法律規(guī)定可以免除保密義務(wù)和責(zé)任的情形。丙方、丁方的承諾和保證：（1）丙方和丁方系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)登記注冊(cè)的企業(yè)法人，具備所有必要的權(quán)利和授權(quán)并能以其自身名義從事本協(xié)議項(xiàng)下的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或參與訴訟，且對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理的資產(chǎn)享有合法的處分權(quán)。（2）丙方和丁方自愿簽署和履行本協(xié)議，是其真實(shí)意思表示。上述授權(quán)及授權(quán)項(xiàng)下的簽署和履行未違背丙方的公司章程或任何對(duì)丙方有約束力的法律法規(guī)、有權(quán)機(jī)關(guān)的相關(guān)文件、判決、裁決，也不違反丙方已簽署的任何協(xié)議或承擔(dān)的任何其他義務(wù)，丙方和丁方已獲得簽署和履行本協(xié)議所需的一切同意、批準(zhǔn)和授權(quán)，所需的手續(xù)均已合法辦理完畢并有效。（3）丙方和丁方為本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)而向甲方提供的所有文件、資料、報(bào)表、憑證和信息等均是準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和有效的。（4）本協(xié)議有效期間，丙方和丁方如發(fā)生名稱、法定代表人、住所、經(jīng)營(yíng)范圍等變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面通知甲方。（5）丙方和丁方將依據(jù)誠(chéng)信、務(wù)實(shí)和負(fù)責(zé)的原則，不從事任何對(duì)債務(wù)重組造成損害的行為。（6）丙方和丁方保證承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，不附帶任何條件，亦不提出任何抵銷、反索賠的主張或任何其他抗辯。第5頁共9頁（7）丙方和丁方應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)。丙方和丁方對(duì)于本協(xié)議簽署和履行過程中獲得的關(guān)于本協(xié)議的文件資料和商業(yè)秘密（以下統(tǒng)稱“保密信息”）負(fù)有保密義務(wù)；未經(jīng)甲方書面允許，丙方和丁方不得向第三方提供（披露）保密信息；丙方和丁方承諾進(jìn)一步采取所有合理的努力和防范措施，防止其任何關(guān)聯(lián)公司、雇員或任何其他人員以及雇用的中介機(jī)構(gòu)和企業(yè)未經(jīng)授權(quán)獲得或/和使用或/和披露上述任何保密信息；無論本協(xié)議是否變更、中止、解除、終止，本款約定對(duì)丙方和丁方一直具有約束力，除非甲方書面同意丙方和丁方解除保密義務(wù)或出現(xiàn)根據(jù)法律規(guī)定可以免除保密義務(wù)和責(zé)任的情形。第六條違約責(zé)任如發(fā)生下列情形，則視為乙方違約：（1）乙方未能按本協(xié)議約定按時(shí)償還債務(wù)重組金額或任何一期重組收益；（2）乙方、丙方和丁方違反本協(xié)議第五條中任何一條承諾、保證或本協(xié)議約定的其他義務(wù)的；（3）乙方、丙方和丁方經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大不利變化，甲方有理由認(rèn)定上述變化對(duì)其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生重大不利影響的；（4）乙方、丙方和丁方違反【《抵押合同》《保證合同》、《資金監(jiān)管協(xié)議》】項(xiàng)下的約定；（5） ［其他情形］。如發(fā)生本協(xié)議第6.1款約定的違約情形，甲方有權(quán)單獨(dú)或同時(shí)行使如下權(quán)利：（1）除繼續(xù)按本協(xié)議第二條約定的重組收益率計(jì)收重組收益外，并就全部逾期未償還的債務(wù)重組金額及重組收益總金額按日萬分之 計(jì)收違約金；（2）要求乙方按全部未償還債務(wù)重組金額及重組收益總金的 ％一次性支付違約金；（3）宣布重組債務(wù)立即到期，要求乙方提前清償全部重組債務(wù)（包括但不限于按本協(xié)議約定應(yīng)支付的債務(wù)重組金額、重組收益、違約金等）；（4）宣布重組債務(wù)立即到期，并行使相關(guān)擔(dān)保權(quán)利；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。甲方行使上述權(quán)利后仍無法彌補(bǔ)其損失的，仍有權(quán)要求乙方、丙方承擔(dān)損害賠償責(zé)任。第七條送達(dá)及通知第6頁共9頁除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議項(xiàng)下各方之間的一切通知均可通過傳真、郵遞、快遞，或各方同意的其他方式送達(dá)以下地址：甲方：聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：傳真號(hào)碼：通訊地址：郵政編碼：乙方：聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：傳真號(hào)碼：通訊地址：郵政編碼：丙方：聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：傳真號(hào)碼：通訊地址：郵政編碼：丁方：聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：傳真號(hào)碼：通訊地址：郵政編碼：通知在下列日期視為送達(dá)被通知方:第7頁共9頁（1）由掛號(hào)信郵遞，發(fā)出通知一方持有的掛號(hào)信回執(zhí)所示日；（2）由傳真?zhèn)魉?，收到成功發(fā)送確認(rèn)后的第一個(gè)工作日；（3）由特快專遞發(fā)送，以收件人簽收日為送達(dá)日，收件人未簽收的，以寄出日后第四個(gè)工作日為送達(dá)日。一方的通訊地址或聯(lián)系方式如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)立即書面通知其他方，因未及時(shí)通知而造成的損失由通訊地址或聯(lián)系方式變動(dòng)方自行承擔(dān)。第八條不放棄權(quán)利本協(xié)議任何一方?jīng)]有行使權(quán)利或沒有就他方的違約行為采取任何行動(dòng)，不應(yīng)被視為對(duì)權(quán)利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責(zé)任或義務(wù)的放棄。任何一方放棄針對(duì)他方的任何權(quán)利或放棄追究他方的任何責(zé)任，不應(yīng)視為放棄對(duì)他方任何其它權(quán)利或任何其它過失的追究。所有放棄均應(yīng)以書面方式做出。第九條法律適用及爭(zhēng)議解決本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)（為本協(xié)議之目的，不含香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)）法律。因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，可以通過協(xié)商解決