品牌電器連鎖店經(jīng)營(yíng)管理資金籌措的管理

品牌電器連鎖店經(jīng)營(yíng)管理資金籌措的管理（一）籌資的原則1、合理確定籌資數(shù)額，防止籌資不足影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)，或籌資過(guò)量造成資金浪費(fèi)；2、正確選擇籌資方式，降低資金成本；3、籌資與投資有機(jī)結(jié)合，保證資金使用效益；4、合理選擇籌資渠道，確立最佳資本結(jié)構(gòu)，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（二）籌資的審批程序1、資金需要單位應(yīng)先根據(jù)自身的實(shí)際情況，采用科學(xué)的方法，合理確定資金需要量，編列項(xiàng)目說(shuō)明書、資金計(jì)劃、融資申請(qǐng)書等資料，報(bào)公司總部。2、公司總部將籌資方案提交投資公司董事會(huì)進(jìn)行論證通過(guò)，形成決議；3、董事長(zhǎng)根據(jù)董事會(huì)決議，向經(jīng)辦單位或人員進(jìn)行授權(quán)；4、經(jīng)辦人員根據(jù)董事會(huì)決議、董事長(zhǎng)的授權(quán)書辦理有關(guān)事宜。一、資金使用的管理（一）資金管理的原則1、集中管理。電器公司所屬的各級(jí)公司的資金，由公司總部下達(dá)統(tǒng)一的管理制度，實(shí)行集中管理。2、計(jì)劃管理。各級(jí)公司對(duì)資金的管理應(yīng)樹立一盤棋的思想，各級(jí)公司每年應(yīng)上報(bào)資金計(jì)劃，列明資金的去向和用途，報(bào)公司總部財(cái)務(wù)總副總，由財(cái)務(wù)副總將資金計(jì)劃匯總，編列全公司的資金計(jì)劃報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)。3、合理調(diào)度。公司總部可根據(jù)整體發(fā)展規(guī)劃和需要，對(duì)各級(jí)公司的資金進(jìn)行調(diào)度，以防止資金浪費(fèi)。4、相對(duì)獨(dú)立。在正常的情況下，各級(jí)公司對(duì)自己所擁有的資金有相對(duì)獨(dú)立的使用權(quán)。5、有償調(diào)撥。各級(jí)公司使用其他公司的資金應(yīng)按同期銀行貸款利率向被調(diào)出單位收取利息，實(shí)行有償使用。（二）計(jì)劃內(nèi)用款的管理1、用款計(jì)劃的審批程序。公司用款一律實(shí)行先報(bào)計(jì)劃后用款原則，以計(jì)劃作為總控目標(biāo)。每月26日前各級(jí)公司將下月用款計(jì)劃報(bào)公司財(cái)務(wù)助理，由財(cái)務(wù)助理匯總后報(bào)公司財(cái)務(wù)副總,財(cái)務(wù)副總交總經(jīng)理辦公會(huì)討論審批，財(cái)務(wù)部實(shí)施監(jiān)督執(zhí)行。具體審批程序及有關(guān)表格如下：預(yù)算：21預(yù)算：21/月各部門（單位）申報(bào)22/月|單位財(cái)務(wù)經(jīng)理匯總表2（見(jiàn)附表）23/月單位息經(jīng)理審批2423/月單位息經(jīng)理審批24/月公司財(cái)務(wù)助理匯總25/月25/月表226/月公司總經(jīng)理辦公會(huì)批準(zhǔn)2727/月27/月投資公司批準(zhǔn)227/月投資公司批準(zhǔn)(1)每一單位必須按規(guī)定的時(shí)間上報(bào)用款計(jì)劃，遇節(jié)假日順延;(2)每個(gè)環(huán)節(jié)中的執(zhí)行人將交到下個(gè)環(huán)節(jié)的時(shí)間、所交人員等要寫在資料上，以此類推，作為考核計(jì)獎(jiǎng)的一項(xiàng)內(nèi)容。(3)計(jì)劃期間為每月25日到下月24日。(4)無(wú)論是審批用款計(jì)劃或?qū)徟笥每?，各個(gè)環(huán)節(jié)要注意守時(shí)(一人24小時(shí))，并按以上程序辦事。(5)凡計(jì)劃外用款(見(jiàn)表3),用款單位應(yīng)先填報(bào)計(jì)劃外用款申請(qǐng)書，說(shuō)明計(jì)劃外用款的理由，按程序最后由投資公司批準(zhǔn)，否則財(cái)務(wù)人員拒付執(zhí)行。月計(jì)劃用款申請(qǐng)表部門：表1(用款部門填)內(nèi)容用途數(shù)量時(shí)間金額合計(jì)：大寫單位總經(jīng)理:部門經(jīng)理:制表:單位總經(jīng)理:部門經(jīng)理:制表:月計(jì)劃用款匯總表單位：表2（單位財(cái)務(wù)填）內(nèi)容用途數(shù)量時(shí)間金額合計(jì)：大寫單位總經(jīng)理：財(cái)務(wù)經(jīng)理：制