個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

Word版本，下載可自由編輯個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告精神，我支行對xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)舉行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報(bào)如下：

一、人員配備狀況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷**，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已利用xx銀行總行的.理財(cái)經(jīng)理資歷考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資歷****。全部銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷**。

鮮有普通產(chǎn)品銷**人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷**流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)情況、投資目的、投資閱歷、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推舉理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》，理財(cái)經(jīng)理按照其評估結(jié)果，向客戶推舉相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶舉行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在詳細(xì)的理財(cái)產(chǎn)品銷**前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出挑選。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

xx年以來，全部理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》采取專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準(zhǔn)時(shí)了解客戶狀況和日后與客戶交流。本次自查中發(fā)覺有的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作方案

支行雖向來堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷**理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)定貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷**、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范進(jìn)展。

范文寫作個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告2

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評估報(bào)告自查內(nèi)容：

1、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗位設(shè)置，人員素養(yǎng)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

2、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

理財(cái)類交易賬戶處理流程。

是否對購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶舉行告訴風(fēng)險(xiǎn)存在性，在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái)產(chǎn)品檔案永遠(yuǎn)保存，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品狀況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

留存客戶資料檔案中有無漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估表有無描寫風(fēng)險(xiǎn)評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

網(wǎng)點(diǎn)是否準(zhǔn)時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。整改措施：

1、最全面的范文參考寫作網(wǎng)站在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對客戶舉行充分告訴理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶具體介紹理財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，緣由：理財(cái)經(jīng)理對理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估表，只對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力舉行了測評。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

評估語句。

4、網(wǎng)點(diǎn)未做到準(zhǔn)時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣揚(yáng)不到位，今后加強(qiáng)宣揚(yáng)力度，做好理財(cái)銷**工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，按照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)舉行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報(bào)如下：

一、人員配備狀況

理財(cái)經(jīng)理按照其評估結(jié)果，向客戶推舉相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶舉行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在詳細(xì)的理財(cái)產(chǎn)品銷**前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出挑選。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》采取專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準(zhǔn)時(shí)了解客戶狀況和日后與客戶交流。本次自查中發(fā)覺有的風(fēng)險(xiǎn)評