客戶管理辦法

福州國(guó)林林產(chǎn)品有限公司

客戶管理暫行辦法第一章新增客戶管理辦法第一條新增客戶由業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求提出申請(qǐng)，填制新增客戶申請(qǐng)單和新增客戶的評(píng)估說(shuō)明，并附新增供應(yīng)商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法定代表人基本情況等相關(guān)資料。第二條新增客戶由企業(yè)管理部進(jìn)行資料審核，根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債率、凈資產(chǎn)金額等指標(biāo)對(duì)擬新增客戶進(jìn)行詳細(xì)考察論證，將客戶的情況說(shuō)明報(bào)送分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理，經(jīng)審批后，由企業(yè)管理部列入合格客戶目錄，并交財(cái)務(wù)部門在財(cái)務(wù)賬本中添加合格客戶往來(lái)賬戶。第三條本制度執(zhí)行前公司所有客戶按照新增客戶程序重新評(píng)價(jià)信用額度，評(píng)估時(shí)應(yīng)考慮客戶歷史往來(lái)信用情況以及目前企業(yè)實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況、企業(yè)償債能力等綜合考量。第二章合作客戶信用考核辦法第四條公司業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、分管副總經(jīng)理和總經(jīng)理每年對(duì)客戶信用等級(jí)進(jìn)行一次綜合評(píng)價(jià)，建立完善客戶信用評(píng)分制度。第五條業(yè)務(wù)部門應(yīng)對(duì)合同的執(zhí)行情況進(jìn)行跟進(jìn)，記錄企業(yè)本次交易客戶結(jié)算及時(shí)性、單據(jù)及時(shí)性；對(duì)每個(gè)客戶所有合同進(jìn)行年度執(zhí)行情況匯總，填寫客戶業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)表，并由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人復(fù)核無(wú)誤后交企業(yè)管理部匯總分析。第六條財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)定期對(duì)賬時(shí)客戶財(cái)務(wù)是否配合、年末詢證函回函的及時(shí)性、回款的及時(shí)性；若財(cái)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)客戶回款不及時(shí)，應(yīng)做相應(yīng)記錄；每次對(duì)賬后保留對(duì)賬記錄并根據(jù)對(duì)賬結(jié)果填制客戶財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)表，年末根據(jù)記錄編制客戶財(cái)務(wù)匯總評(píng)價(jià)表，由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人復(fù)核無(wú)誤后交企業(yè)管理部匯總分析。第七條業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)客戶提供相關(guān)資料及時(shí)性、準(zhǔn)確性，并收集客戶資料及相關(guān)資質(zhì)，每年隨機(jī)抽取交易金額較大的客戶進(jìn)行實(shí)地走訪，查看客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，并于每年末收集各家客戶經(jīng)審計(jì)后的年度報(bào)表、最新營(yíng)業(yè)執(zhí)照、評(píng)價(jià)客戶資產(chǎn)負(fù)債率、經(jīng)營(yíng)情況、資產(chǎn)質(zhì)量，以此為基礎(chǔ)編制客戶內(nèi)審評(píng)價(jià)表，經(jīng)部門經(jīng)理審核無(wú)誤后交企業(yè)管理部匯總分析。第八條最終，由業(yè)務(wù)部匯總各部門的綜合評(píng)價(jià)得分，形成客戶年度綜合評(píng)價(jià)表，評(píng)價(jià)表總分100分，并將客戶年度綜合評(píng)價(jià)表上報(bào)公司分管副總經(jīng)理和總經(jīng)理批準(zhǔn)。第三章合作期間客戶管理辦法第九條財(cái)務(wù)部門每月依據(jù)經(jīng)審批的客戶信用額度表和業(yè)務(wù)部門銷售臺(tái)賬，與財(cái)務(wù)賬冊(cè)中客戶余額核對(duì)，余額及發(fā)生額不一致，應(yīng)查明原因。第十條業(yè)務(wù)部門應(yīng)實(shí)時(shí)編制銷售臺(tái)帳，銷售臺(tái)帳中應(yīng)列明客戶名稱、聯(lián)系方式、經(jīng)營(yíng)地址、合同名稱、合同簽訂時(shí)間、合同履行期限、合同編號(hào)、品種、數(shù)量、金額、銷售時(shí)間、銷售客戶名稱、開具銷售發(fā)票日期。每月業(yè)務(wù)部門將銷售臺(tái)帳提供給財(cái)務(wù)部門，由財(cái)務(wù)部門進(jìn)行對(duì)帳。第十一條業(yè)務(wù)部門在編制銷售申請(qǐng)單時(shí)，應(yīng)明確每筆銷售賬期，賬期原則上不超過(guò)九個(gè)月。業(yè)務(wù)部門應(yīng)在賬期截止前5天以書面通知的方式催收貨款，客戶不能按時(shí)歸還貨款，業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照銷售合同約定，追究客戶違約責(zé)任，并向公司主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、分管副總經(jīng)理和總經(jīng)理匯報(bào)。業(yè)務(wù)部門應(yīng)實(shí)時(shí)編制逾期收款臺(tái)賬，列明客戶名稱、銷售合同號(hào)、合同約定到期日、合同約定逾期利率、實(shí)際收款日期、逾期利息、逾期利息收款日。第四章高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理辦法第十二條客戶累計(jì)逾期余額較大的，應(yīng)要求客戶就逾期所涉及的業(yè)務(wù)提供相應(yīng)擔(dān)保，不能提供擔(dān)保的，應(yīng)將該企業(yè)列為重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)，每月末以書面通知的方式催收貨款。第十三條客戶信用評(píng)分低于50分時(shí)列為重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)；低至20分時(shí)，業(yè)務(wù)部應(yīng)及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)、主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理和總經(jīng)理書面匯報(bào)。第十四條被列為重點(diǎn)關(guān)注的企業(yè)，企業(yè)管理部每年至少一次實(shí)地考察，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，資產(chǎn)質(zhì)量，并形成書面建議，提交主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)。第五章客戶退出機(jī)制第十五條業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部對(duì)經(jīng)營(yíng)情況惡化的客戶，及時(shí)清查其賬務(wù)情況，核實(shí)經(jīng)營(yíng)情況，將其資料匯總上報(bào)分管副總經(jīng)理和總經(jīng)理，并于每月末以書面通知的方式催收貨款。第十六條針對(duì)重點(diǎn)關(guān)注客戶尤其是運(yùn)營(yíng)情況惡化的客戶，公司領(lǐng)導(dǎo)班子應(yīng)及時(shí)制定應(yīng)對(duì)方案及應(yīng)急預(yù)案，并制定應(yīng)急預(yù)案觸發(fā)條件；觸發(fā)應(yīng)急預(yù)案條件的財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)填列觸發(fā)應(yīng)急預(yù)