高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家高級(jí)(一級(jí))理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)

---人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心目錄行業(yè)職業(yè)培訓(xùn)市場(chǎng)分析理財(cái)規(guī)劃師詳解專業(yè)技能及綜合素質(zhì)的提升分享收獲及申報(bào)相關(guān)條件新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校職業(yè)培訓(xùn)分析（一）經(jīng)調(diào)查結(jié)果顯示，目前就業(yè)的大學(xué)生只有10%的學(xué)生滿意自己的工作，或者是從事的工作和自己所學(xué)的專業(yè)相符。大學(xué)畢業(yè)即失業(yè),似乎已經(jīng)成為當(dāng)今國(guó)人眾所周知的公開(kāi)秘密，究其何因，眾說(shuō)紛紜。所學(xué)專業(yè)無(wú)法應(yīng)用到工作中為首因。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校職業(yè)培訓(xùn)分析（二）

從新員工入職，再到成為組織的核心骨干，需要經(jīng)過(guò)多個(gè)步驟，職業(yè)培訓(xùn)是不可或缺的重要一環(huán)。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校職業(yè)培訓(xùn)分析（三）俗話說(shuō)：“你不理財(cái)，財(cái)不理你”。賺有錢人的錢，是目前最時(shí)尚的職業(yè)。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳解--定義

理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳解--級(jí)別三級(jí)二級(jí)一級(jí)助理理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳解--含蓋內(nèi)容

要成為合格的理財(cái)規(guī)劃師，需要很高個(gè)人綜合素質(zhì)，及很扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳解--就業(yè)前景全國(guó)理財(cái)師平均收入 全國(guó)理財(cái)師人數(shù)增長(zhǎng)（萬(wàn)元）（萬(wàn)人）全國(guó)理財(cái)師行業(yè)分布（萬(wàn)人）相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，按照1個(gè)理財(cái)規(guī)劃師服務(wù)100個(gè)家庭估算，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的缺口至少500萬(wàn)人，預(yù)測(cè)年薪可在10萬(wàn)到100萬(wàn)元之間；

2009年有近5萬(wàn)人參加認(rèn)證考試。目前，我國(guó)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師的保有量已超過(guò)8萬(wàn)人，已形成了中國(guó)最主流、最權(quán)威的理財(cái)師職業(yè)群體。

新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳--國(guó)家認(rèn)證國(guó)家頒發(fā)：理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是由國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的國(guó)家級(jí)認(rèn)證證書(shū)，唯一由官方權(quán)威認(rèn)證。國(guó)際統(tǒng)認(rèn)：中國(guó)政府頒發(fā)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)，在國(guó)際上受到聯(lián)合國(guó)、WTO世貿(mào)組織等150多個(gè)國(guó)家以及國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織的統(tǒng)一認(rèn)可。

保監(jiān)會(huì)副主席李克穆說(shuō)：“理財(cái)規(guī)劃師并不是自封的，而是需要系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，國(guó)家的認(rèn)證。鼓勵(lì)金融行業(yè)從業(yè)人員參加正規(guī)的理財(cái)培訓(xùn)，取得證書(shū)，規(guī)范行為，實(shí)現(xiàn)行業(yè)的發(fā)展?！毙氯A職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳解—媒體關(guān)注

臺(tái)灣地區(qū)的行業(yè)人員申報(bào)大陸的職業(yè)證書(shū)成連年增長(zhǎng)的趨勢(shì)，理財(cái)規(guī)劃尤甚。

相關(guān)媒體對(duì)我國(guó)的金融行業(yè)的職業(yè)資格及行業(yè)需求方面做了詳細(xì)調(diào)研，結(jié)論為人員缺口很大，呈現(xiàn)出供不應(yīng)求的局面。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳解--相關(guān)待遇國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、全行業(yè)通用：是我國(guó)全金融系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，銀行、保險(xiǎn)和證券等金融系統(tǒng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)取得該資格證書(shū)。

國(guó)家高級(jí)人才資格證明：證書(shū)持有人將享有晉升、調(diào)動(dòng)、出國(guó)等高級(jí)人才應(yīng)享有的各種待遇，也是法律上的有效證件。統(tǒng)一編號(hào)、記入檔案：證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站(）查詢真?zhèn)危豢缮暾?qǐng)國(guó)家職業(yè)資格全國(guó)統(tǒng)一鑒定表，存放于人事檔案中作為職業(yè)資格和能力水平的證明。優(yōu)先辦理戶口：2009年2月23日根據(jù)上海市政府的規(guī)定，凡是持有例如國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師中級(jí)證書(shū)以上的人員可申請(qǐng)辦理上海市戶口，具有高級(jí)資格認(rèn)證證書(shū)的可優(yōu)先辦理，北京市，深圳市也出臺(tái)了相同的戶籍政策。注：/fwxx/sh/2007-01/17/content_498395.htm%E9%AB%98%E7%BA%A7%E6%8A%80%E5%B8%88%E6%BB%A15年可落戶北京新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師優(yōu)勢(shì)--結(jié)合我國(guó)金融環(huán)境依照我國(guó)金融環(huán)境，法律環(huán)境和具體國(guó)情設(shè)置國(guó)家考核更側(cè)重實(shí)務(wù)操作特聘資深專家培訓(xùn)本土化實(shí)用性理論與實(shí)踐的完美結(jié)合新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師優(yōu)勢(shì)--內(nèi)容全面理財(cái)規(guī)劃方案現(xiàn)金規(guī)劃、購(gòu)房規(guī)劃等基金、股票、稅務(wù)等金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)等綜合應(yīng)用八項(xiàng)規(guī)劃專業(yè)能力基礎(chǔ)知識(shí)消費(fèi)支出規(guī)劃教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃投資規(guī)劃

稅收籌劃財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃

退休養(yǎng)老規(guī)劃業(yè)績(jī)提升新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)師優(yōu)勢(shì)--業(yè)績(jī)提升新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校理財(cái)規(guī)劃師詳情--師資力量陳秉正

清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系教授，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院中國(guó)保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理研究中心主任。1982年獲中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)數(shù)學(xué)系學(xué)士學(xué)位，1985年獲中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，1995年獲得清華大學(xué)系統(tǒng)工程博士學(xué)位。主要講授課程：保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)，財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)，人身與健康保險(xiǎn)，社會(huì)保險(xiǎn)，公司綜合風(fēng)險(xiǎn)管理，數(shù)據(jù)、模型與決策，等。主要研究領(lǐng)域：風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)年金，保險(xiǎn)證券化。陳典發(fā)陳典發(fā)教授現(xiàn)任南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系教授，具有多年從事金融工程專業(yè)的教學(xué)與研究的經(jīng)驗(yàn)，主要研究領(lǐng)域包括金融工程和金融數(shù)學(xué)。近年承擔(dān)、參與的主要科研項(xiàng)目有：1.國(guó)家教育部項(xiàng)目：高校特色專業(yè)建設(shè)（金融工程）。2.教育部重大科研項(xiàng)目：金融信用風(fēng)險(xiǎn)量化研究。黃震

2000年畢業(yè)于北京大學(xué)法學(xué)院，獲法學(xué)博士學(xué)位。現(xiàn)為中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、碩士生導(dǎo)師，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)防經(jīng)濟(jì)與管理研究院副院長(zhǎng)。兼任財(cái)政部政府采購(gòu)評(píng)審專家、中國(guó)管理科學(xué)學(xué)會(huì)咨詢委員會(huì)理事、國(guó)家清史編纂委員會(huì)項(xiàng)目評(píng)審專家。主要從事制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)法學(xué)、國(guó)防法學(xué)、法律史學(xué)等領(lǐng)域研究。先后為本科生和研究生開(kāi)設(shè)《經(jīng)濟(jì)法學(xué)》、《法與經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《公司法》、《金融法》、《法律文化》等課程。承擔(dān)法律現(xiàn)代化、現(xiàn)代大學(xué)制度創(chuàng)新、現(xiàn)代金融秩序轉(zhuǎn)型等研究課題陳建成

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)長(zhǎng)江學(xué)者教授，1998年10月獲博士學(xué)位?，F(xiàn)任加拿大滑鐵盧大學(xué)數(shù)學(xué)學(xué)院統(tǒng)計(jì)與精算學(xué)系副教授，兼任北美精算師協(xié)會(huì)準(zhǔn)精算師、北美精算師協(xié)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理部委員、加拿大精算署投資部委員、CIA銀金事務(wù)部委員、加拿大多倫多隨機(jī)模型會(huì)議組織及科學(xué)委員會(huì)委員。張燕生國(guó)家發(fā)改委對(duì)外經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)。華中科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士(1984年)，師從世界發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)創(chuàng)始人之一的張培剛教授。曾任國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)對(duì)外經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)、研究員，現(xiàn)任國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)學(xué)術(shù)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)，享受國(guó)務(wù)院頒發(fā)的政府特殊津貼的專家。1984年至1996年，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)任教，國(guó)際金融專業(yè)碩士導(dǎo)師；1986年至1988年，先后在美國(guó)科羅拉多大學(xué)、加拿大多倫多大學(xué)、世界銀行EDI宏觀處進(jìn)修和工作。北京大學(xué)、清華大學(xué)、華中科技大學(xué)EMBA特聘教授。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)--專家授課-考前重點(diǎn)面授2013年11月考試前培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)名師授課，內(nèi)部教輔新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校學(xué)員畢業(yè)留念2013年高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師第四期山東地區(qū)畢業(yè)生留念深圳平安保險(xiǎn)某區(qū)分公司高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師畢業(yè)生留念新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校首批畢業(yè)生—優(yōu)秀代表分享孫海榮國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）二級(jí)首批國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（一級(jí)）專業(yè)服務(wù)高端客戶：每一個(gè)家庭，年繳保費(fèi)200萬(wàn)，繳費(fèi)期20年中國(guó)人壽保險(xiǎn)某分公司的一個(gè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)都參加了理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)培訓(xùn)，整體業(yè)績(jī)比前期提高了30%。領(lǐng)先其他團(tuán)隊(duì)15%。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師--收獲社會(huì)地位的變化：

您是受人尊重的國(guó)家高級(jí)（職業(yè)一級(jí)）理財(cái)規(guī)劃師，職業(yè)資格一級(jí)等同于職稱認(rèn)證序列中的副高級(jí)職稱(國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢)，享受國(guó)家相關(guān)待遇；專業(yè)水平的提高：

為客戶提供更加專業(yè)、全面的資產(chǎn)配置建議，以專業(yè)贏得優(yōu)質(zhì)客戶的信賴；交際群體的擴(kuò)大：

您可享受全國(guó)理財(cái)師的交流平臺(tái)，匯集保險(xiǎn)、銀行、證券投資及財(cái)務(wù)管理等金融行業(yè)的精英群體；個(gè)人品質(zhì)的提升：實(shí)現(xiàn)您銷售業(yè)績(jī)的持續(xù)提高、收入水平的持續(xù)增長(zhǎng)、個(gè)人品牌的宣傳推廣。新華職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校申報(bào)理財(cái)規(guī)劃師條件高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)認(rèn)證）

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上，年滿35周歲以上。（2）取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。（3）取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)認(rèn)證）

（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上

（2）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上

（3）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上助理