互聯(lián)網(wǎng)支付公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理辦法模版

PAGEPAGE12（三）為了提升項(xiàng)目策劃方案與決策的科學(xué)性與合理性，實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制，本著“事前、事中、事后”的全流程風(fēng)險(xiǎn)管理思路，在xx各業(yè)務(wù)群/管理企業(yè)層面設(shè)立“項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)評(píng)審會(huì)”，以及時(shí)、靈活、高效地評(píng)審各自業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)的項(xiàng)目。在xx總部層面設(shè)置“項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)”（以下簡(jiǎn)稱“評(píng)審會(huì)”），負(fù)責(zé)xx重大項(xiàng)目的評(píng)審。經(jīng)過(guò)各業(yè)務(wù)群/管理企業(yè)專項(xiàng)評(píng)審會(huì)審議，需要上報(bào)xx總部項(xiàng)目評(píng)審會(huì)評(píng)審的項(xiàng)目應(yīng)及時(shí)評(píng)審，提高決策的效率、合理性和科學(xué)性。（四）根據(jù)xx物流集團(tuán)項(xiàng)目管理的有關(guān)規(guī)定，需要報(bào)xx物流集團(tuán)評(píng)審的項(xiàng)目應(yīng)及時(shí)呈報(bào)物流集團(tuán)評(píng)審。二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作原則（一）客觀、科學(xué)原則：從全局利益出發(fā)，以項(xiàng)目材料和客觀事實(shí)為依據(jù)，實(shí)事求是地對(duì)項(xiàng)目方案、策劃定位、市場(chǎng)研究、財(cái)務(wù)測(cè)算、風(fēng)險(xiǎn)控制與管理等方面進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、審查審批及后期管理。（二）保密原則：項(xiàng)目參與人應(yīng)維護(hù)擬開(kāi)展項(xiàng)目的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和技術(shù)秘密，對(duì)所參與項(xiàng)目的工作成果和有關(guān)資料，不得以任何形式發(fā)表或外傳。（三）自律原則：項(xiàng)目評(píng)審人員在履行職責(zé)過(guò)程中，不得接受或謀取任何利益，排除任何個(gè)人或組織對(duì)自身評(píng)審專業(yè)性、公正性的影響和干預(yù)，若無(wú)法排除影響，則應(yīng)主動(dòng)選擇回避。三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作職責(zé)（一）項(xiàng)目主辦部門項(xiàng)目主辦部門是指發(fā)起項(xiàng)目并承擔(dān)項(xiàng)目主要承辦責(zé)任的業(yè)務(wù)部門。項(xiàng)目主辦部門是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任單位，需要對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行全流程中的各類風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主要的管理責(zé)任。項(xiàng)目主辦部門應(yīng)指定項(xiàng)目經(jīng)理全面負(fù)責(zé)各項(xiàng)目的具體實(shí)施過(guò)程：參與項(xiàng)目開(kāi)展的前期調(diào)研，創(chuàng)新商業(yè)模式，制定項(xiàng)目實(shí)施方案，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的自評(píng)估，統(tǒng)籌項(xiàng)目立項(xiàng)事宜，尋求項(xiàng)目合作伙伴，參與項(xiàng)目談判，跟蹤項(xiàng)目實(shí)際開(kāi)展運(yùn)營(yíng)情況，及時(shí)匯總項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，協(xié)調(diào)處理應(yīng)對(duì)項(xiàng)目開(kāi)展過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，并對(duì)所負(fù)責(zé)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任。（二）投資與資產(chǎn)管理部門投資與資產(chǎn)管理部門作為公司股權(quán)投融資等資金運(yùn)作類項(xiàng)目的發(fā)起與主要承辦部門，也是股權(quán)投融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任單位，需要對(duì)投融資項(xiàng)目運(yùn)行全流程中的各類風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主要的管理責(zé)任。（三）風(fēng)險(xiǎn)管控部門風(fēng)險(xiǎn)管控部門的主要職責(zé)為參與各類項(xiàng)目的前期盡調(diào)、對(duì)提交項(xiàng)目評(píng)審會(huì)的申請(qǐng)進(jìn)行資料審查、向評(píng)審會(huì)主任或副主任提請(qǐng)并組織召開(kāi)評(píng)審會(huì)會(huì)議、對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行全流程中各類風(fēng)險(xiǎn)的管理承擔(dān)指導(dǎo)、支持與監(jiān)督責(zé)任。（四）xx項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)1.項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)是xx進(jìn)行新項(xiàng)目決策的權(quán)威機(jī)構(gòu)，xx所有涉及本辦法范圍內(nèi)的項(xiàng)目立項(xiàng)必須上報(bào)評(píng)審會(huì)評(píng)審，待評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)、各評(píng)審會(huì)評(píng)審委員簽字確認(rèn)后才能進(jìn)入公文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)，執(zhí)行公司公文審批手續(xù)。（五）xx各業(yè)務(wù)群/管理企業(yè)項(xiàng)目專項(xiàng)評(píng)審會(huì)1.項(xiàng)目專項(xiàng)評(píng)審會(huì)是各業(yè)務(wù)群/管理企業(yè)進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)審的專業(yè)評(píng)審機(jī)構(gòu)，經(jīng)專項(xiàng)評(píng)審會(huì)決議認(rèn)為需要提交xx項(xiàng)目評(píng)審會(huì)的，由項(xiàng)目評(píng)審會(huì)進(jìn)行最終評(píng)審決議。2.專項(xiàng)評(píng)審會(huì)有權(quán)審議決策的項(xiàng)目包括：合同累計(jì)標(biāo)的金額或預(yù)計(jì)金額在1000萬(wàn)元（含）以下的產(chǎn)品類項(xiàng)目、信貸類項(xiàng)目以及經(jīng)xx項(xiàng)目評(píng)審會(huì)授權(quán)審議的其他項(xiàng)目。（二）xx各業(yè)務(wù)群/管理企業(yè)項(xiàng)目專項(xiàng)評(píng)審會(huì)專項(xiàng)評(píng)審會(huì)相關(guān)人員組成、會(huì)議組織形式及議事規(guī)等，由各業(yè)務(wù)群/管理企業(yè)自行規(guī)定，但評(píng)審委員中應(yīng)至少包含1名xx風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與1名資金管理部的相關(guān)負(fù)責(zé)人。（二）會(huì)議組織：常設(shè)辦公室負(fù)責(zé)向與會(huì)人員提前發(fā)出會(huì)議通知，通知包括會(huì)議時(shí)間、召開(kāi)方式、與會(huì)人員名單、會(huì)議主持人、擬審議項(xiàng)目及會(huì)議議程等。（三）會(huì)議時(shí)間：根據(jù)項(xiàng)目情況，符合評(píng)審條件的項(xiàng)目，由常設(shè)辦公室請(qǐng)示評(píng)審會(huì)主任或副主任同意后召開(kāi)。七、評(píng)審會(huì)議事規(guī)則（一）評(píng)審會(huì)組成人員應(yīng)親自出席會(huì)議并進(jìn)行表決，不得由他人代理，且僅當(dāng)參會(huì)評(píng)審委員人數(shù)不少于7人時(shí)會(huì)議方能召開(kāi)。（二）評(píng)審會(huì)會(huì)議的表決方式為記名投票表決，每位參會(huì)委員享有一票表決權(quán)。參會(huì)委員對(duì)待審議事項(xiàng)的表決意見(jiàn)分為：“同意、部分同意、不同意”三種，其中，投“部分同意”或“不同意”票的需書面說(shuō)明原因。會(huì)議做出的決議必須經(jīng)有表決權(quán)的委員簽字后方為有效。（三）審議事項(xiàng)表決結(jié)果的產(chǎn)生：若參會(huì)委員表決為“同意”的人數(shù)大于等于參會(huì)委員總?cè)藬?shù)的5/7時(shí)，表決結(jié)果為“同意”；若表決為“同意”的人數(shù)未達(dá)到參會(huì)總?cè)藬?shù)的5/7，但表決為“同意”或“部分同意”的人數(shù)超過(guò)參會(huì)總?cè)藬?shù)的5/7時(shí)，表決結(jié)果為“部分同意”；其他情況下，表決結(jié)果均為“不同意”。（四）對(duì)于表決結(jié)果為“部分同意”的項(xiàng)目，相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)參會(huì)委員意見(jiàn)重新落實(shí)條件后，提供相關(guān)證明交由常設(shè)辦公室報(bào)至“部分同意”的委員審批。（五）評(píng)審會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)參會(huì)委員的發(fā)言進(jìn)行記錄，參會(huì)委員有權(quán)要求對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出某種說(shuō)明性記載，參會(huì)委員發(fā)言及表決記錄作為公司檔案由xx風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部保存。八、附則（一）xx項(xiàng)目評(píng)審會(huì)在工作開(kāi)展過(guò)程中，可根據(jù)實(shí)際情況需要，經(jīng)委員會(huì)主任、副主任同意，對(duì)委員進(jìn)行臨時(shí)增補(bǔ)，或增加無(wú)表決權(quán)的列席人員。項(xiàng)目名稱項(xiàng)目組成員評(píng)審時(shí)間評(píng)審委員姓名評(píng)審意見(jiàn)同意部分同意不同意評(píng)審意見(jiàn)綜述委員簽名：附注項(xiàng)目名稱評(píng)審時(shí)間評(píng)審地點(diǎn)項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人項(xiàng)目組人員會(huì)議主持人參會(huì)委員評(píng)審意見(jiàn)成員意見(jiàn)同意部分同意不同意