2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范易錯題庫與答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范易錯題庫與答案

單選題（共55題）1、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風險【答案】C2、(2017年)下列關(guān)于金融機構(gòu)的作用的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C3、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集【答案】D4、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D5、（）年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B6、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.控制活動【答案】B7、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A8、（2019年真題）關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構(gòu)的設置必須有法律依據(jù)【答案】C9、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同【答案】B10、從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的（）的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構(gòu)D.以上都是【答案】D11、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D12、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】C13、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B14、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B15、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風險【答案】C16、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B17、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標值C.價值底線D.投資組合現(xiàn)時凈值【答案】A18、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、（）是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C20、(2017年)下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)【答案】A21、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說法錯誤的是（）A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.滿足投資者的各種投資需求D.防范風險【答案】D22、()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C23、(2016年)封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B24、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人【答案】B25、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動中的不相容職務分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格【答案】A26、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C27、―般認為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B28、下列不屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責的是（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照規(guī)定召集公司股東大會C.辦理基金備案手續(xù)D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】B29、（）年,國務院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C30、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C31、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進行干預C.基金監(jiān)管應遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】D32、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B33、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D34、人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運作方式C.法律形式D.投資對象【答案】D35、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】B36、關(guān)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律D.法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等【答案】B37、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】C38、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()A.證券經(jīng)營機構(gòu)應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】B39、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.后臺業(yè)務系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B40、合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是（）的獨立性，直接關(guān)系到合規(guī)風險能否有效揭示。A.人B.物C.時間D.地點【答案】A41、（2016年真題）傘型基金的優(yōu)點不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.風險較小D.強大的擴張功能【答案】C42、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D43、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細【答案】D44、以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.運作和管理基金資產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.托管基金財產(chǎn)D.查閱或者復制公開披露的基金信息資料【答案】D45、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、公司對所管理的基金應當以（）為會計核算主體。A.基金B(yǎng).基金持有人C.基金所代表的權(quán)益D.基金管理人【答案】A47、基金通常選擇一籃子證券進行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。A.解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾B.實現(xiàn)組合投資、分散風險C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場不同投資機會【答案】B48、（2017年真題）某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（）確認后才有效。A.托管人B.銷售機構(gòu)C.估值核算機構(gòu)D.管理人【答案】D49、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A.基金市場服務機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所【答案】A50、（2016年真題）QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D51、公司應該為督察長合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D52、以下哪種類型的混合基金中，股票與債券的配置比例通常為40%-60%（）。A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.股債平衡型基金D.債卷基金【答案】C53、某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動時，以下做法正