金融銷售個人工作計劃（精選30篇）

金融銷售個人工作計劃（精選30篇）金融銷售個人工作方案（精選30篇）

金融銷售個人工作方案篇1

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，ZUI少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金ZUI近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然ZUI重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空！

金融銷售個人工作方案篇2

一、熟識公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特殊在訴訟業(yè)務(wù)方面支配了專業(yè)法律事務(wù)人員幫助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必需以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶支配法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展狀況。

2、在其次季度的時候，以商標、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參與專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、生疏人訪問等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展狀況。

3、第三季度的"十一中秋"雙節(jié)，帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)學(xué)問與綜合力量的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以支配業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展狀況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)狀況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的學(xué)問產(chǎn)權(quán)愛護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學(xué)習(xí)方案。學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，由于它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的依據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方一直補充新的能量。專業(yè)學(xué)問、綜合力量、都是我要把握的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還盼望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三、增加責(zé)任感、增加服務(wù)意識、增加團隊意識。樂觀主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的力量減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

金融銷售個人工作方案篇3

不知不覺，進入公司已經(jīng)有1年了。也成為了公司的部門經(jīng)理之一。現(xiàn)在xx年將結(jié)束，我想在歲末的時候?qū)懴铝?0xx年工作方案。

一、本半年工作總結(jié)

20xx年上半年一刺眼即將過去，在這將近半年的時間中我通過自身不斷努力的工作，也有了一點小小收獲，接近年半，我感覺很有必要對自己的工作做一下自我總結(jié)了。其主要目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信念也有決心把明年的工作做的更好。下面我對半年的工作進行簡要的總結(jié)。

我是今年3月份到公司工作的，同時開頭組建銷售部，進入公司之后我通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場閱歷，現(xiàn)在對預(yù)付費儲值卡市場有了一個深化的熟悉和了解?？梢郧宄?、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，精確?????的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，漸漸取得客戶的信任。所以經(jīng)過努力，也取得了幾個勝利的客戶資源，一些優(yōu)質(zhì)客戶也漸漸積累到了肯定程度，對市場的熟悉也有一個比較透亮?????的把握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問和積累閱歷的同時，自己的力量，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高。

雖然之前始終在從事銷售的相關(guān)工作，有肯定的銷售學(xué)問與閱歷，但比較優(yōu)秀的勝利的銷售管理人才，還是有肯定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響銷售部的銷售業(yè)績。

二、部門工作總結(jié)

在將近三個月的時間中，經(jīng)過銷售部全體員工共同的努力，爭論制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，公司宣揚資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事無憂德行天下”的核心語句，使我們公司的產(chǎn)品知名度在太原市場上慢慢被客戶所熟悉。部門全體員工累計整理黃頁資料五千余條，寄出公司宣揚資料三千余封，不畏寒冷，在稅務(wù)大廳，高新區(qū)各個寫字樓進行生疏訪問，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎(chǔ)做好了預(yù)備。團隊建設(shè)方面，制定了具體的銷售人員考核標準，與銷售部運行制度，工作流程，團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

從銷售部門銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的非常的失敗。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。銷售部是今年十月中旬開頭工作的，在開頭工作到現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有210個，加上沒有記錄的概括為230個，一個月的時間，總體計算五個銷售人員一天訪問的客戶量2個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

2）溝通不夠深化。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的狀況非常清楚的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖；對客戶提出的某項建議不能做出快速的反應(yīng)。在傳達產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。

3）工作沒有一個明確的目標和具體的方案。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結(jié)和方案的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的安排，工作局面混亂等各種不良的后果。

4）新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作方案性不強，業(yè)務(wù)力量還有待提高。

三、市場分析

現(xiàn)在太原消費卡市場品牌許多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的消失更是加劇了這一場競爭戰(zhàn)。但冷靜下來認真分析，我公司的核心競爭力，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶的數(shù)量與質(zhì)量，以及我公司雄厚的資金實力與優(yōu)質(zhì)的客戶資源，都是其他公司無法比擬的。

在太原市場上，消費卡產(chǎn)品品牌眾多，但以我公司雄厚的實力為平臺，加以鋪天蓋地的宣揚態(tài)勢，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費卡市場取得大比例的市場占有率已成定局，打造山西省業(yè)內(nèi)的第一品牌指日可待。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。在太原消費卡市場可以用這一句話來概括，在技術(shù)進展飛速地今日，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個蓬勃進展的機會。

四、下半年工作方案

1）建立一支熟識業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。

人才是企業(yè)最珍貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有分散力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。團隊擴大建設(shè)方面，初步估計明年的銷售人力達到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。

2）完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的仆人翁意識。強化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。

3）培育銷售人員發(fā)覺問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。培育銷售人員發(fā)覺問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素養(yǎng)，在工作中能發(fā)覺問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)力量提高到一個新的檔次。

4）建立新的銷售模式與渠道。

把握好現(xiàn)有的保險公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的方案。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的協(xié)作。

5）銷售目標

今年的銷售目標最基本的是做到月月都有進帳的單子。依據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)依據(jù)詳細狀況分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。

金融銷售個人工作方案篇4

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)供應(yīng)便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)進展，經(jīng)區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特別性，依據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，臨時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、快速按《融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定預(yù)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行進展，推動與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，樂觀落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公正合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，供應(yīng)可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售個人工作方案篇5

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力氣，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，詳細方案如下：

一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

1）產(chǎn)品學(xué)問方面：加強熟識我司供應(yīng)設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)狀況；

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

3）市場學(xué)問方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、依據(jù)客戶投資的狀況，進行市場分析。

4）拓展學(xué)問方面：進一步了解其他加盟方面的信息，便利能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的溝通，以便更好的合作。

5）服務(wù)學(xué)問方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、仔細、快速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二、準時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深化宣揚，關(guān)注人群的多樣性進展，必需得準時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿意客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設(shè)備。

三、完善售后服務(wù)

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并削減公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)肯定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必需與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持全都；

2）配置特地的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后肯定要發(fā)名片，避開消失問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

四、了解并把握員工的心態(tài)與動向

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培育一名銷售人員也需1-3個月，全部的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)肯定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多關(guān)心，消失問題準時調(diào)整，避開造成人員無謂的流失。

五、應(yīng)提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的進展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察力量并通過自身的相關(guān)閱歷推斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

是蓬勃進展的一年，公司的進展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，盼望能起到點點的關(guān)心，明年我們市場部的全體員工也肯定連續(xù)完善自己、連續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永久ZUI堅實的后盾！

金融銷售個人工作方案篇6

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，把握全面的業(yè)務(wù)學(xué)問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應(yīng)當不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關(guān)系。熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的進展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點把握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營狀況得以還原，關(guān)心我們更好的推斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、掌握風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細對待每一筆業(yè)務(wù)，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計力量

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們掌握風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進行深化、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)力量強”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)當盡自己所能把風(fēng)險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)當是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)當仔細學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務(wù)力量得到全面提升。

五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)當學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速進展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的掌握風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的進展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售個人工作方案篇7

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，ZUI少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金ZUI近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然ZUI重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天

金融銷售個人工作方案篇8

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

金融銷售個人工作方案篇9

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，其次是管理掌握，第三是培訓(xùn)激勵。這三部曲是有機結(jié)合，相互協(xié)作的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲乏、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領(lǐng)團隊，協(xié)作區(qū)域總經(jīng)理一起達成銷售目標。

一、系統(tǒng)規(guī)劃

1、目標規(guī)劃，目標分解。依據(jù)公司進展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù)，制定合理的業(yè)績目標，包括銷售額財務(wù)目標、客戶增長目標、管理要求目標等。并做目標分解，分解到個人，分解到詳細的季度、月度。對制定的目標與同事們結(jié)合實際工作狀況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！

2、市場劃分。外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，仔細做好思索與溝通溝通。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安全集成服務(wù)。個人的觀點是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)力量不高階段臨時放開，全部人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做預(yù)備。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭取客戶，戰(zhàn)勝對手！

3、重要流程梳理。主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進行梳理，整理出相關(guān)的流程圖文檔。對于我們目標客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程掌握顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同協(xié)商階段、四是商務(wù)突破階段，每個階段都有節(jié)點要素掌握，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo)。

4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化。結(jié)合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構(gòu)也很簡單搭建起來了，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務(wù)、崗位職責(zé)。

5、銷售人員編制。目前我們的人數(shù)比較少，依據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6、薪資績效考核體系設(shè)計。公司在這塊有統(tǒng)一制度，假如狀況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實際狀況，做一些區(qū)域特色的績效考核。

二、管理掌握

1、聘請銷售人員管理。選擇那些經(jīng)受匹配、進展階段匹配、共性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷售，多需要較為聰慧、擅長拓展人際關(guān)系的銷售。

2、表格管理。包括日常的日報、周報、月報、訪問客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關(guān)的OA、CRM系統(tǒng)管理。留意表格設(shè)計有用，有效，能真正關(guān)心到業(yè)務(wù)同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓(xùn)環(huán)境清晰向同事們說清晰填寫表格帶來的好處。

3、會議管理。包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃預(yù)備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4、談話管理。包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在訪問記錄的基礎(chǔ)上制作成FREEMIND（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額等）、時間（時間表）、支配（項目支配流程）、對手（競爭對手狀況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等賜予檢查、建議、督促。

5、日常觀看。對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，準時了解他們的工作狀況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起溝通，留意觀看同事們的狀況。

三、培訓(xùn)激勵

1、入職培訓(xùn)。有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模式、服務(wù)理念、競爭對手狀況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)

2、銷售專項培訓(xùn)。制作出培訓(xùn)資料，把各個銷售流程培訓(xùn)、銷售演練、產(chǎn)品演示、問題解答、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的學(xué)問以及相關(guān)事項。例如電話銷售培訓(xùn)，可以進行實際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練，提升銷售同事的工作力量。

3、在崗培訓(xùn)。帶領(lǐng)新同事一起訪問客戶，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后賜予評價訂正。

4、銷售集訓(xùn)。組織優(yōu)秀銷售同事進行案例分析講解，一起溝通跟進心得，提升大家的跟單力量，相互鼓舞！

金融銷售個人工作方案篇10

金融分析協(xié)會以“培育高校生愛好愛好，普及現(xiàn)代金融學(xué)問，營造校內(nèi)理財文化提高高校生綜合素養(yǎng)”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應(yīng)以團結(jié)進取，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素養(yǎng)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到學(xué)問，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財學(xué)問，通過學(xué)習(xí)和溝通，既能提高會員的綜合力量，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎(chǔ)訓(xùn)練，培育和提高會員的多種力量，參與攜手“求知，求實，求友，求進”;立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個高校生的其次課堂。

學(xué)習(xí)方面

一、《課堂齊齊學(xué)》

方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的溝通與爭論。

時間：每月一次以上。

地點：學(xué)校多媒體教室

二、《專家講座》

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的溝通與講解。時間：每一個學(xué)期至少一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室。

三、《視頻講座》

方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。

時間：每個月一次以上

地點：學(xué)校多媒體教室

四、《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊溝通心得，講解內(nèi)容。

時間：待定

活動方面

“杯”校內(nèi)模擬炒股大賽

一、活動時間：待定

二、活動地點：文理職業(yè)學(xué)院

三、主辦單位：由校社團聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦

四、參賽單位和個人：待定。

五、活動目的：弘揚理財文化，豐富高校生課余文化生活及培育高校生自主模擬理財力量，引導(dǎo)理性消費。

六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位，以該單位冠名“杯”

七、報名須知：有肯定金融基礎(chǔ)學(xué)問，對金融行業(yè)有較高的愛好等

八、活動大體進行時間，現(xiàn)場詳細支配待定。

金融銷售個人工作方案篇11

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，把握全面的業(yè)務(wù)學(xué)問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應(yīng)當不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關(guān)系。熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的進展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點把握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營狀況得以還原，關(guān)心我們更好的推斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、掌握風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細對待每一筆業(yè)務(wù)，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計力量

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們掌握風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進行深化、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)力量強”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)當盡自己所能把風(fēng)險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)當是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)當仔細學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務(wù)力量得到全面提升。

五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)當學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速進展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的掌握風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的進展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售個人工作方案篇12

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)供應(yīng)便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)進展，經(jīng)區(qū)委批準于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特別性，依據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，臨時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、快速按《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定預(yù)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行進展，推動與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，樂觀落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公正合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，供應(yīng)可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售個人工作方案篇13

第一部分市場及行業(yè)分析

(一)行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的熟悉都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年月股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，確定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸生怕避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人漸漸贏得了高額的收益的時候，人們才漸漸接受并大膽投資。于是，漸漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)覺股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

處在金融市場漸漸進展的今日，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和爭論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)憂。擔(dān)憂是由于懼怕風(fēng)險，懼怕的緣由是源于無知。換句話說，投資者對"炒黃金'這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參加并多給投資者講解，多做宣揚，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避開產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)憂.

(二)市場分析

20xx年，中央給予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立供應(yīng)了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場進展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參加方來說是新事物，由于它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們情愿來爭論，而且也有人情愿來參加，這說明他們是情愿也盼望這個行業(yè)進展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，連續(xù)努力;對于批判，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的進展。

在國外已經(jīng)進展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的進展，進展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康進展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范進展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范進展，引領(lǐng)貴金屬市場的富強、穩(wěn)定，還需要全部從業(yè)人員共同努力等到大家都熟識黃金投資市場，并參加到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會消失全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競爭對手分析

依據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資詢問公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣揚上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣揚，3方面強強聯(lián)合將"藏金于民'的理念進行推廣。其他略微有實力的公司也在樂觀的和銀行進行接觸，準備以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)聘請代理商，返傭特別優(yōu)厚，所以進展的很快速。

還有一些公司通過和一些高檔的消遣場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獵取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的進展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司供應(yīng)不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

(一)將來三年銷售目標

在將來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體進展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定進展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)綻開大面積的宣揚活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。將來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定將來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

估計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(二)20xx年銷售目標

20xx年銷售目標為1200萬元人民幣，下圖為近3年的業(yè)績展望圖。第一季度其次季度第三季度第四季度

(一)目標市場

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有愛好的人，或者已經(jīng)有過各類投資閱歷的人。其次，肯定是要有肯定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，擔(dān)當不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營狀況。目標客戶：能擔(dān)當肯定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資閱歷的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二)營銷方案

營銷方案分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行集中，逐步完成銷售目標。(1)長期方案：在將來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期方案：在將來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門

擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

(3)短期方案：完成20xx年的銷售目標。

(三)營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會實行多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一支配工作以外，依據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培育。

(1)業(yè)務(wù)策略

a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

b)生疏訪問策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的信息。

c)網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，依據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d)原因進展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟全部熟悉的人進行共享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷進展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f)進展合作伙伴策略：進展每一個熟悉的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹方案)

(2)廣告宣揚策略

公共媒體宣揚策略：增加在公共媒體的宣揚力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類許多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

第四部分部門構(gòu)成

(一)人員組成

市場部一個部門的員工方案穩(wěn)定在15名左右，外出進行生疏開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，詳細的組成狀況入下表所示。

(二)部門將來進展趨勢

方案在將來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融銷售個人工作方案篇14

一、20xx年工作方案中的重點仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行始終提倡的"首問責(zé)任制'、"滿時點服務(wù)'、"站立服務(wù)'、"三聲服務(wù)'我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能急躁對待每個顧客，讓客戶滿足。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速大路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭力量。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參加個人業(yè)務(wù)、熟識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但由于各種各樣的緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融學(xué)問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強內(nèi)掌握度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

3、制定出財務(wù)人員工作方案，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以準時發(fā)覺隱患，削減差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素養(yǎng)。員工的素養(yǎng)如何是銀行能否進展的根本，在目前人員流淌頻繁的狀況下我營業(yè)部急需要有一支高素養(yǎng)的隊伍

1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的力量且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的樂觀性。

2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)方案上報人事部門，預(yù)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)學(xué)問以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

3、在人員緊急的狀況下仍要加強崗位練兵，除了參與明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓舞員工，強化員工的心理素養(yǎng)。

5、有方案、有目的地進行崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政府面前，實行穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流淌資金嚴峻不足的狀況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流淌資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的進展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)學(xué)問和風(fēng)險掌握能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必需具備的力量。但深知自己的力量還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)方案，盼望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

金融銷售個人工作方案篇15

一、提高熟悉，明確目標，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞進展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實"一行一季一戶'的工作要求。

一是要仔細落實高端客戶進展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推動全行中高端客戶快速進展。

二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通溝通，充分了解客戶需求，準時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止消失客戶資產(chǎn)下降的狀況。

三是樂觀捕獲市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以"煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商'五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和進展財寶客戶，努力完成全年目標任務(wù)。

一是以全行開展的"高校習(xí)、大聯(lián)動、大營銷'活動為契機，持續(xù)快速推動優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)進展，帶動財寶客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。

二是要深化挖掘存量潛力客戶，確定進展目標，努力將其培育進展成我行財寶客戶和私人銀行客戶。

三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推舉對接工作，采勸接對子'的方式，前臺柜員發(fā)覺的目標客戶要準時有效地推舉給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)進展。

一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步進展。

二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的連接和存款轉(zhuǎn)化工作。

三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要樂觀挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避開消失此增彼減的狀況。

五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。

一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參加本行私人銀行客戶、財寶客戶的維護，定期聯(lián)系和訪問客戶。每季度組織一次有針對性的財寶客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。

二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的支配，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿足度和忠誠度。

三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財寶管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。

六、仔細落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流淌要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌狀況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要樂觀進行客戶關(guān)系維護，確保資金不外流。

金融銷售個人工作方案篇16

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20__年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20__年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售個人工作方案篇17

上半年，ⅩⅩ銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、進展”的工作方針，以“雙五”戰(zhàn)略為目標，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心協(xié)力，克服不利因素，連續(xù)發(fā)揚艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠懇守信、創(chuàng)新務(wù)實”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開拓寬闊的生存空間。

截止六月末，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中,儲蓄存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長;對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。各項貸款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，比去年同期萬元削減萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了個百分點;按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個百分點。各項收入萬元，各項支出萬元，經(jīng)營體現(xiàn)虧損萬元。

一、上半年工作總結(jié)

上半年，ⅩⅩ銀行經(jīng)營工作總的特點是：存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有肯定成效，經(jīng)營體現(xiàn)虧損。

(一)克服不利因素，努力汲取存款，開創(chuàng)吸儲工作新局面

由于歷史遺留因素和客觀因素的影響，2023年初我行吸儲工作開展得不很順當，行領(lǐng)導(dǎo)馬上組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸儲方案。

1、員工轉(zhuǎn)變觀念，汲取存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙恚倚惺冀K將吸儲完成狀況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，行領(lǐng)導(dǎo)更注意讓員工從思想上熟悉到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深化人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過去的“被動吸儲”漸漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學(xué)、伴侶等各種關(guān)系千方百計汲取存款，僅第一季度三個月的時間，員工就汲取存款余萬元，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款方案，為全年的吸儲工作打開新局面。

2、以樂觀的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動，樂觀印制各種新業(yè)務(wù)的宣揚單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣闊新老客戶宣揚我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時，也樂觀運用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同查找大額存款信息，對于一些特別客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去年同期也有所增長。

(二)以信用卡和市場開發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)

截止六月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬元;POS機消費額元;新增代發(fā)工資戶數(shù)戶，沉淀金額萬元;代理財產(chǎn)保險元，代理千嬉紅保險份，金額元，代理鴻泰壽險份，金額1萬元;代收移動、聯(lián)通手機話費筆，金額萬元;代售充值卡萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元，較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項指標。

1、加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度，充實中間業(yè)務(wù)小組成員三月份，我行進行了全員崗位競聘，人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場開發(fā)力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務(wù)小組。

2、中間業(yè)務(wù)指標層層分解我行個人業(yè)務(wù)部將一年的全部指

標分解到月，分解到人，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長在每月月末進行專題匯報。通過這種方式，較好地完成總部下達的中間業(yè)務(wù)指標。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力開發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬，我行在連續(xù)做好“代收手機費”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網(wǎng)通固定電話費”的業(yè)務(wù)。上半年，我行新開立工資轉(zhuǎn)存戶戶，新開卡張。

(三)樂觀辦理信貸業(yè)務(wù)新品種，增加社