反洗錢知識競賽題庫

反洗錢知識競賽模擬測試題（三）（測試時間45分鐘,滿分100分）姓名：工作單位:部門：測試代碼:一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項(xiàng)填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（A）的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A。了解你的客戶Bo客戶至上 C.控制風(fēng)險 D.盈利最大化2、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確保能（D）每項(xiàng)交易。Ao說明Bo說清Co說通Do足以重現(xiàn)3、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少（C）進(jìn)行一次審核.每月Bo每季C.每半年D.每年4、 金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份（D）措施，識別客戶身份。審查Bo核查C.檢查 Do認(rèn)證5、 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（C）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上Co人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上Do人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上6、 金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（A）要求。統(tǒng)一Bo具體Co合理D.全部7、 對于單個被保險人保險費(fèi)金額（B）且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C。 人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上8、 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。中國人民銀行 B.中國反洗錢監(jiān)測中心行業(yè)監(jiān)管部門 D。公安部9、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存(A).A。 5年B.15年C.20年D.3010、 金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的(C)。A。登記人B。使用人C。實(shí)際使用人D.代理人11、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。風(fēng)險B.客戶C.VIPD.服務(wù)12、 對于保險費(fèi)金額(D)上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。正確答案為()A。 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B。 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C。 人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D。 人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上13、 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額(A)罰金。5％以上20％以下B。3％以上20%以下C.5%以上10％以下D.3%以上10%以下14、 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向(B)報告，然后由該機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測中心報告.A。 當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B。金融機(jī)構(gòu)總部C.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān) D。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)15、 下面說法正確的是(D)刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提上游犯罪查證屬實(shí),但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認(rèn)定依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定16、刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動的個人”是指（D）①預(yù)謀實(shí)施恐怖活動的個人②準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動的個人③實(shí)際實(shí)施恐怖活動的個人A。 ①②B.①③C。②③D。①②③17、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號）,下列不屬于對恐怖活動提供“資助"的行為是（D）為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)B.為實(shí)施恐怖活動的個人提供物資C。為恐怖組織提供活動場所D.明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報18、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認(rèn)定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）A。 沒有正當(dāng)理由,以明顯低于市場的價格收購財物的協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的C。 沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的D。 沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的19、 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)”。正確答案為（C）通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B。 通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的通過贈予方式，將非法所得捐贈的D。 通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的20、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（D）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A。 3 B。5 C.7 D。1021、 反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施應(yīng)當(dāng)由（A）實(shí)施。A。中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)C.有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān) D。公安機(jī)關(guān)22、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行B。 金融機(jī)構(gòu)總部獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D。 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)23、下面哪項(xiàng)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)?正確答案為（A）A。 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B。 反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C。 反洗錢宣傳培訓(xùn)情況D。 反洗錢年度內(nèi)部審計情況24、 金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（D）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見.A.3 B.5 Co7 D。1025、 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（B）?A。 向偵查機(jī)關(guān)報告的可疑交易報告B。 報告期內(nèi)所有可疑交易報告C。 向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告的可疑交易報告D。 向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告的可疑交易報告26、 下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A。 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D。 委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任27、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的,由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A。 第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu) D。公安部門或者是工商行政管理部門28、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。A。 最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).適當(dāng)期限29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。大額B。資金C.可疑D.每筆30、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告.（B）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。31、 在進(jìn)行大額交易報告時,累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A.單邊累計 B。雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計32、 以下情形應(yīng)作為可疑交易報告的是：（B）A。 既關(guān)注保險公司審計、核保等環(huán)節(jié)，也關(guān)注保險產(chǎn)品保障功能和投資收益的猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的投保人退保時,遺失發(fā)票金額較大的D。 以躉交方式購買大額保單的33、 下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不正確的是（B）A。 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B。 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易C。 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D。 提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度,金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、外部控制 B、內(nèi)部控制C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管35、 金融機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額或可疑交易報告后，若接到該中心發(fā)出的補(bǔ)正通知，應(yīng)在接到該通知的（B）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。3 B。5 C.10 D。1536、 以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報告的是:（A）A。 李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元B。 以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元C。 劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元D。 張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元37、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi).Ao10天以內(nèi) Bo10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C。7天以內(nèi) D。7個工作日以內(nèi)，含7個工作日38、 保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。A.保險業(yè)務(wù) B。理賠業(yè)務(wù)C。再保險業(yè)務(wù)D。財險業(yè)務(wù)39、 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易.A.100B.200C.300D.50040、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上.A.1年 Bo3年 C.5年 D.10年41、 交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A。 任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告B。 按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告按權(quán)衡后相對重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報告分別提交大額交易報告42、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上.43、 以下情形應(yīng)作為可疑交易報告的是：（B）開戶后短期內(nèi)大量買賣證券客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶客戶要求基金份額非交易過戶44、 對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（D）實(shí)施。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C。 中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)D。 各級政府的公安機(jī)關(guān)45、 下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是：（A）A。 單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B。 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C。 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D。 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。46、 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的,對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B。五萬元以上十萬元以下C.十萬元以上二十萬元以下 D。二十萬元以上五十萬元以下47、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處_萬元以上_萬元以下罰款。（A）A。20 50 Bo10 50C.50 100D.20 10048、 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。2 Bo5 C.7 D.1049、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。Ao10天以內(nèi) B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日Co7天以內(nèi) D.7個工作日以內(nèi)，含7個工作日50、 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款.1萬元以上5萬元以下 Bo5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下51、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款。正確答案為（D）Ao20 50 B.10 50C.50 100Do20 10052、 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。1萬元以上五萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下Co10萬元以上二十萬元以下 D.20萬元以上五十萬元以下53、 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。Ao1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下Co5萬元以上20萬元以下 D.5萬元以上50萬元以下54、 《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）.Ao法律B.行政法規(guī)C.規(guī)章D.規(guī)范性文件55、 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（C）oAo現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查56、 在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實(shí)施.Ao國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)Bo中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)D。 各級政府的公安機(jī)關(guān)57、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后(B)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A。 24小時B。48小時C.5天D。7天58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,(C)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé).金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人B。金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級管理人員C。金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人D。金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事59、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進(jìn)行身份識別時，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的(B)A。 為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易通過第三方識別客戶身份為客戶開立假名賬戶為客戶開立匿名賬戶60、 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是(b)?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。B。 偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的,依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門,國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D。 金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。61、 金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款B。 對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上十萬元以下罰款C。 建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款62、下列說法中，不正確的是（B）A。 毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B。 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人.D。 臨時凍結(jié)不得超過48小時。63、 下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（ ）A?，F(xiàn)金匯款 Bo現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)64、 在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A。 有效性 B.時效性C。合法性 D.客觀性65、 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。檢查運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的C。 檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的D。 檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)系統(tǒng)的66、 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（A）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。A。 書面形式B.電話形式C.報告形式D.口頭形式67、 國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料,應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚,當(dāng)場開列清單（B）。Ao一式一份 Bo一式二份Co一式三份Do一式四份68、 對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（B）完成等級劃分工作2009年年初Bo2009年年底C.2010年年初D.2010年年底69、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。Ao2 B.5 Co7Do1070、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）.只提交大額交易報告 B。只提交可疑交易報告C。 匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D。 分別提交大額交易報告和可疑交易報告二、多項(xiàng)選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案.請將正確選項(xiàng)填寫在試題末尾的括號中,多選、少選、錯選、不選均不得分.共20道題，每題2分，共40分）71、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A。身份資料B。交易記錄 C。會計檔案D。信譽(yù)記錄72、 出現(xiàn)以下（ABCD）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A。 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B。 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C。 客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D。 客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的73、 政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A?，F(xiàn)金存取B?，F(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款73、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶（ABD）等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.開戶B.銷戶C.掛失D.資金存取73、對于保險費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險（AB）的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。77、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括（ABCD）A。 提供資金賬戶協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C。 通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D。 協(xié)助將資金匯往境外的78、對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD）A.被告人的認(rèn)知能力B。 接觸他人犯罪所得及其收益的情況C。 犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額D。 犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素79、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A。毒品罪犯罪黑社會性質(zhì)的組織犯罪B。 恐怖活動犯罪走私犯罪C。 貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯普通詐騙犯罪80、對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評估，主要是對下列哪些情況進(jìn)行評估.正確答案為（ABD）A。上級機(jī)構(gòu)對下級分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查同級內(nèi)部審計部門對反洗錢工作的稽核審計監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查81、以下情況應(yīng)作為可疑交易報告上報的是：（CD）A。短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付C。 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付.82、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報告。正確答案為（BC）A。多個多個一人B。多個一個少數(shù)人C.多個一個一人D。多個多個少數(shù)人83、客戶頻繁地以（）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報告.正確答案應(yīng)為（BD）A。不同相同B.同一種相同C.同一種完全不同D.同一種大致相同84、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述正確的有(BC)。A。 對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別,要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記,客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。B。 按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。85、 下列哪些行為屬于恐怖融資行為：(ABCD)A。 恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)B。 以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)86、 《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A。預(yù)防洗錢活動 B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪87、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD ).建立反洗錢外部公示制度設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等88、 下列說法正確的是(ABC)金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶以上說法都不對89、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的(ABC)等相關(guān)資料A。數(shù)據(jù)信息B。業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.會計報表90、 以下交易行為，具有可疑交易特征的有：(ABD)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款D。 提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符91、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABCD)。A。 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符.B。 短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。C。 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D。 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。92、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD).沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符?？蛻粲糜诰惩馔顿Y的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。93、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。C。 開戶后短期內(nèi)大量買賣證券.D。 客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付.94、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD).A。 不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。B。 短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋.C。 頻繁投保、變換險種或者保險金額。D。 法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。95、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易（BCD）A。 個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。B。 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。C。 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。D。 保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保.96、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易（BCD）.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。B。 居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D。 發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。97、 客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（BCD）機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A。所在機(jī)構(gòu) B。城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社C。郵政儲匯機(jī)構(gòu) D.政策性銀行98、 依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易（BCD ）。保險公司支付賠償金、給付保險金