投資理財學(xué)教案

.-

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第一章投資理財導(dǎo)論第一節(jié)投資與理財

第二節(jié)投資融資機制第三節(jié)投資和理財?shù)南嚓P(guān)原理

教學(xué)目的：掌握投資理財?shù)亩x，理解投資和理財?shù)年P(guān)系

掌握市場投資機制和投資決策程序

重點與難點：借助案例分析理解投資理財?shù)暮x、機制與程序

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：

案例導(dǎo)入：案例1：X太太的家庭理財

第一節(jié)投資與理財

一、投資與理財?shù)亩x

1、投資的定義2、理財?shù)亩x

3、投資理財?shù)亩x4、投資與理財?shù)年P(guān)系

二、投資的分類

1、按照投資行為不同分類2、按照投資對象不同分類

3、按照投資主體類別不同分類4、按照投入領(lǐng)域不同分類

5、按照經(jīng)營目標(biāo)不同分類6、按照投資來源不同分類

案例2：理財師怎么理自家財休閑也能生出理財經(jīng)

第二節(jié)投資融資機制

一、投資運行機制

1、投資運行機制的定義2、主要環(huán)節(jié)3、投資運行機制的組成

二、融資機制

--可修編.

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1、融資機制的定義2、融資機制的構(gòu)成

第三節(jié)投資和理財?shù)南嚓P(guān)原理

一、投資和投機

1、界定2、區(qū)分

二、投資風(fēng)險和投資收益

1、投資風(fēng)險（1）含義（2）特點（3）分類

2、投資收益3、二者關(guān)系

案例3：月入1500存錢80后的超彪悍省錢術(shù)

案例4：大學(xué)生“月光”怎樣擺脫困境

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解投資理財?shù)暮x、機制與程序

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第二章投資理財?shù)幕痉诸?/p>

3、書面作業(yè)：案例3-4后的問題

4、思考題：低收入也需要理財

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

.-

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第二章投資理財?shù)幕痉诸惖谝还?jié)公司理財

第二節(jié)個人理財?shù)谌?jié)金融機構(gòu)與客戶理財

教學(xué)目的：掌握理財對公司的意義；個人理財?shù)谋匾裕?/p>

我國金融機構(gòu)個人客戶理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢

重點與難點：借助案例分析把握金融機構(gòu)個人客戶理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀

和發(fā)展趨勢。

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：

案例導(dǎo)入：王先生如何攢夠5萬創(chuàng)業(yè)資金？

第一節(jié)公司理財

一、公司理財?shù)母攀?/p>

1、含義2、產(chǎn)生與發(fā)展

二、現(xiàn)代公司營運與公司理財

1、公司理財?shù)哪繕?biāo)（1）利潤最大化（2）股東財富最大化

（3）公司價值最大化

2、公司理財?shù)奶攸c（1）開放性（2）動態(tài)性（3）綜合性

3、理財對公司的意義（1）CEO與CFO（2）CFO的職責(zé)（3）CFO的素養(yǎng)

（4）CFO的配置（5）大型公司的財務(wù)委員會

--可修編.

.-

第二節(jié)個人理財

一、國外個人理財?shù)钠鹪磁c發(fā)展

1、初創(chuàng)期2、擴X期

二、我國的個人理財

1、基本情況2、個人理財成為流行3、個人理財與家庭理財關(guān)系

4、傳統(tǒng)家政與個人理財

三、個人理財?shù)谋匾?/p>

1、提高個人素質(zhì)2、抵御風(fēng)險

3、積累資本4、豐富化人生

第三節(jié)金融機構(gòu)與客戶理財

一、金融機構(gòu)與客戶理財

1、銀行理財服務(wù)2、網(wǎng)絡(luò)自動服務(wù)3、理財顧問服務(wù)

二、金融機構(gòu)與個人理財

1、必要性2、現(xiàn)狀3、問題4、發(fā)展趨勢

案例2：伯克希爾·哈撒韋公司

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析把握金融機構(gòu)個人客戶理財業(yè)務(wù)

的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第三章投資理財環(huán)境第一節(jié)投資理財環(huán)境概述

3、書面作業(yè)：案例1后的思考題

4、思考題：個人理財未來在中國發(fā)展趨勢

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

.-

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第三章投資理財環(huán)境第一節(jié)投資理財環(huán)境概述

教學(xué)目的：掌握投資環(huán)境的特點和投資環(huán)境的評價體系

重點與難點：借助案例分析把握如何改善我國投資環(huán)境。

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：

案例導(dǎo)入:X先生投資商鋪

第一節(jié)投資理財環(huán)境概述

一、概述

1、含義2、投資氣候3、投資環(huán)境的特點4、投資環(huán)境對投資的影響

二、投資環(huán)境評估體系的建立

1、建立的原則（1）全面性（2）簡潔性（3）科學(xué)性（4）系統(tǒng)性

（5）可比性（6）可操作性

2、具體的評價方法：區(qū)域投資環(huán)境指標(biāo)體系

三、投資環(huán)境分析

1、硬環(huán)境（1）內(nèi)涵（2）構(gòu)成

2、軟環(huán)境（1）內(nèi)涵（2）構(gòu)成

--可修編.

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案例討論

案例2：現(xiàn)金流充裕金融風(fēng)暴下中產(chǎn)家庭如何理財

案例3：年收入四十萬元“金領(lǐng)”家庭轉(zhuǎn)出股市投資基金

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析把握如何改善我國投資環(huán)境。

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第三章投資理財環(huán)境第二節(jié)投資理財?shù)膰H環(huán)境第三

節(jié)投資理財?shù)膰鴥?nèi)環(huán)境

3、書面作業(yè)：案例2-3后的討論題

4、思考題：如何加強投資軟環(huán)境建設(shè)？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

.-

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第三章投資理財環(huán)境第二節(jié)投資理財?shù)膰H環(huán)境

第三節(jié)投資理財?shù)膰鴥?nèi)環(huán)境

教學(xué)目的：掌握國際、國內(nèi)投資環(huán)境分析。

重點與難點：借助案例分析理解國際、國內(nèi)投資環(huán)境

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第二節(jié)投資理財?shù)膰H環(huán)境

案例導(dǎo)入：案例4：企業(yè)高管年入三十四萬基金定投復(fù)利累積實現(xiàn)買房購車夢

一、概述

1、國際投資含義

2、國際投資特點（1）目標(biāo)多樣性（2）貨幣差異性

--可修編.

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（3）市場分割及不完全性（4）國際差異性

二、當(dāng)代國際資本對投資環(huán)境的評價與選擇

1、評價2、選擇（1）安全感（2）高水平人口素質(zhì)

（3）良好金融環(huán)境（4）開放市場（5）良好的基礎(chǔ)設(shè)施結(jié)構(gòu)

三、國際投資環(huán)境的評價

1、方法2、國際投資環(huán)境評價表：8大因素評分法

第三節(jié)投資理財?shù)膰鴥?nèi)環(huán)境

案例導(dǎo)入：案例5：普通公務(wù)員三套房無貸款基金理財加速資產(chǎn)增值

一、我國投資環(huán)境的現(xiàn)狀

1、法律體系完備2、制度健全3、基礎(chǔ)設(shè)施全

4、外商投資踴躍5、外商經(jīng)營狀況好

6、問題存在（1）地區(qū)差異大（2）軟硬環(huán)境發(fā)展不均衡

（3）內(nèi)外資環(huán)境差異大

二、改善我國的投資環(huán)境

1、原則（1）平等互利（2）國際慣例（3）系統(tǒng)化

2、對策（1）社會穩(wěn)定、法律健全（2）各具特色

（3）加強基礎(chǔ)設(shè)施（4）優(yōu)化機制、高效服務(wù)

案例討論：案例6：押房產(chǎn)炒股險傾家蕩產(chǎn)

案例7：中國證監(jiān)會開出基金“老鼠倉”第一X罰單

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解國際、國內(nèi)投資環(huán)境

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第四章證劵投資理財?shù)谝还?jié)證劵投資實務(wù)基礎(chǔ)第二節(jié)證

劵投資基本分析

3、書面作業(yè)：案例5-7后的問題

4、思考題：國際環(huán)境變化對國內(nèi)投資的影響如何？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

--可修編.

.-

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第四章證劵投資理財?shù)谝还?jié)證劵投資實務(wù)基礎(chǔ)

第二節(jié)證劵投資基本分析

教學(xué)目的：掌握證劵投資相關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容

重點與難點：借助案例分析理解證劵投資相關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：

案例導(dǎo)入：X先生的投資理財

--可修編.

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第一節(jié)證劵投資實務(wù)基礎(chǔ)

一、世界證券市場的變化和我國證券市場

1、世界證券市場的變化(1)證券市場一體化(2)投資者法人化(3)金融創(chuàng)新深化

(4)金融機構(gòu)混業(yè)化(5)交易所公司化(6)證券市場網(wǎng)絡(luò)化(7)金融風(fēng)險復(fù)雜

化(8)金融監(jiān)管合作化

2、我國證券市場發(fā)展

(1)舊中國證券市場(2)建國初期的證券市場(3)改開后得證券市場

二、證券發(fā)行市場

1、含義2、特點3、構(gòu)成4、發(fā)行市場管理

三、證券交易市場

1、含義2、構(gòu)成3、最新發(fā)展4、證交所的基本職責(zé)和行為準(zhǔn)則

案例討論：案例2：月存近一萬高儲蓄家庭定存定投股票多面開花

第二節(jié)證劵投資基本分析

一、宏觀經(jīng)濟分析

1、主要方法（1）經(jīng)濟指標(biāo)分析對比（2）計量經(jīng)濟模型（3）概率預(yù)測

2、相關(guān)變量（1）經(jīng)濟周期（2）貨幣政策（3）財政政策

二、行業(yè)生命周期分析

1、初創(chuàng)期2、成長階段3、成熟階段4、衰落階段

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解證劵投資相關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第四章證劵投資理財?shù)诙?jié)證劵投資基本分析

第三節(jié)證劵投資技術(shù)分析

3、書面作業(yè)：案例2后的討論題

4、思考題：試以某一行業(yè)進行行業(yè)生命周期分析？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

--可修編.

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教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第四章證劵投資理財?shù)诙?jié)證劵投資基本分析（余部）

第三節(jié)證劵投資技術(shù)分析

教學(xué)目的：掌握公司財務(wù)分析；K線組合分析；移動平均線八法則

重點與難點：借助案例分析理解公司財務(wù)分析；K線組合分析；移動平均線八法則

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

--可修編.

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機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：

第二節(jié)證劵投資基本分析（余部）

三、公司分析

1、公司基本素質(zhì)分析（1）公司概況分析（2）公司歷史沿革

（3）公司經(jīng)營管理分析（4）公司產(chǎn)品及其前景分析

2、公司財務(wù)分析（1）財務(wù)報表分析（2）公司財務(wù)指標(biāo)比較分析

第三節(jié)證劵投資技術(shù)分析

一、概述

1、技術(shù)分析含義2、技術(shù)分析理論假設(shè)

3、技術(shù)分析四大基本要素（1）價格（2）成交量（3）時間（4）空間

二、技術(shù)分析的主要方法

1、K線形態(tài)（1）起源（2）內(nèi)容（3）構(gòu)成（4）主要形態(tài)（5）組合形態(tài)

2、移動平均線（1）含義（2）構(gòu)成

三、技術(shù)分析與基本分析綜合運用：基本分析選勢、技術(shù)分析選時

案例討論：案例3：金領(lǐng)炒股虧成負翁理財師支招擺脫財務(wù)危機

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：公司財務(wù)分析；K線組合分析；移動平均線八法則

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第五章證劵投資基金第一節(jié)證劵投資基金概述

第二節(jié)劵投資基金運作（部分）

3、書面作業(yè)：案例3后的討論題

4、思考題：技術(shù)分析與基本分析的關(guān)系如何？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

--可修編.

.-

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第五章證劵投資基金第一節(jié)證劵投資基金概述

--可修編.

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第二節(jié)劵投資基金運作（部分）

教學(xué)目的：掌握證劵投資基金的基本分類、各種投資基金的概念和特點

重點與難點：借助案例分析理解各種投資基金的概念和特點

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：X先生的投資理財

第一節(jié)證劵投資基金概述

一、基本概況

1、含義2、歷史3、特點

二、投資基金的基本分類

1、組織形態(tài)不同（1）契約書基金（2）公司型基金（3）二者區(qū)別（4）評判

2、基金規(guī)模是否固定（1）開放式基金（2）封閉式基金（3）二者區(qū)別

3、風(fēng)險與收益目標(biāo)不同（1）收入型基金（2）成長型基金（3）平衡型基金

4、投資對象的不同（1）股票型基金（2）債券型基金（3）貨幣市場基金

（4）混合型基金

5、資金來源不同（1）國內(nèi)基金（2）國際基金（3）離岸基金（4）海外基金

6、上市開放式基金和交易所交易基金

7、保本基金8、指數(shù)基金

案例討論:案例2：小基民養(yǎng)基十二年賺了三倍

第二節(jié)證劵投資基金運作（部分）

一、投資基金當(dāng)事人

1、當(dāng)事人（1）基金投資人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承銷人

2、當(dāng)事人之間的關(guān)系

二、投資基金的設(shè)立、發(fā)行與上市

1、申請募集基金的基本條件2、基金設(shè)立的程序3、發(fā)行與上市

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：各種投資基金的概念和特點

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第五章證劵投資基金

--可修編.

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第二節(jié)證劵投資基金運作（余部）

第三節(jié)證劵投資基金投資策略

3、書面作業(yè)：案例2后的討論題

4、思考題：契約式與開放式基金區(qū)別？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

--可修編.

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課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第五章證劵投資基金第二節(jié)證劵投資基金運作（余部）

第三節(jié)證劵投資基金投資策略

教學(xué)目的：掌握投資基金所涉及的費用和稅收、投資策略

重點與難點：借助案例分析理解投資基金的投資策略

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第二節(jié)證劵投資基金運作（余部）

三、投資基金的交易

1、交易方式（1）封閉式基金：證交所掛牌交易

（2）開放式基金：每個交易日辦理

2、封閉式基金的交易及交易價格

（1）交易規(guī)則（2）影響價格變動因素

3、開放式基金的交易及交易價格

（1）開放式基金的認購、申購、贖回（2）開放式基金申購、贖回的限制

四、投資基金的費用與稅收

1、基金的費用（1）持有人費用（2）基金運營費用

2、基金的稅收

五、投資基金的收益與分配

1、收益組成（1）利息收入（2）紅利和股息收入（3）資本損益

2、基金收益的分配（1）分紅的方式（2）分紅的原則

六、投資基金的終止與清算

1、基金終止情形2、基金清算

案例導(dǎo)入：案例3：六年償還三十萬房貸三口之家可選擇銀行理財與基金理財

--可修編.

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第三節(jié)證劵投資基金投資策略

一、選擇策略

1、投資人自身的具體情況

2、基金的基本情況（1）基金產(chǎn)品的管理公司和基金經(jīng)理（2）過去業(yè)績和風(fēng)險

（3）費用（4）基金規(guī)模（5）投資目標(biāo)

二、投資策略

1、申購和贖回時機的選擇2、基金投資組合的選擇

三、基金投資的誤區(qū)

1、買便宜的基金2、買高報酬的基金3、偏愛新基金4、束之高閣

5、不設(shè)置止損點6、投資過于分散7、經(jīng)常買賣8、賺了手續(xù)費賠了凈值

9、跟風(fēng)贖回10、認為基金投資沒有風(fēng)險

案例討論：案例4：年薪二十萬元“高壓”白領(lǐng)開源節(jié)流投資基金

案例5：月入9000XX單身有房女白領(lǐng)避樓市增基金投資

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解投資基金的投資策略

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第六章保險投資理財?shù)谝还?jié)保險產(chǎn)品介紹

3、書面作業(yè)：案例4-5后的討論題

4、思考題：選擇可行的投資基金的投資策略分享？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

--可修編.

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教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第六章保險投資理財?shù)谝还?jié)保險產(chǎn)品介紹

教學(xué)目的：掌握人身保險和財產(chǎn)保險的種類

重點與難點：借助案例分析理解人身保險和財產(chǎn)保險的種類

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：肖楠的人生保險

第一節(jié)保險產(chǎn)品介紹

一、概況

1、含義（1）經(jīng)濟學(xué)定義（2）法律（3）社會（4）風(fēng)險

2、標(biāo)的（1）經(jīng)濟生活主體：人身（2）經(jīng)濟生活客體：財產(chǎn)

二、人身保險

1、人壽保險（1）定期壽險（2）終身壽險（3）兩全壽險（4）年金保險

2、健康保險（1）醫(yī)療保險（2）殘疾收入補償保險

（3）疾病保險（4）意外傷害保險

三、財產(chǎn)保險

1、財產(chǎn)損失保險（1）企業(yè)財產(chǎn)保險（2）家庭財產(chǎn)保險（3）運輸工具險

（4）貨物運輸保險（5）工程保險（6）特殊風(fēng)險保險（7）農(nóng)業(yè)保險

四、責(zé)任保險：如公眾責(zé)任保險、產(chǎn)品責(zé)任保險、雇主責(zé)任保險、職業(yè)責(zé)任保險

五、信用、保證保險：如出口信用、合同保證、產(chǎn)品保證、忠誠保證

--可修編.

.-

案例討論：案例2：金領(lǐng)中年夫婦中庸進取巧梳財保險、基金雙管齊下

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解人身保險和財產(chǎn)保險的種類

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第六章保險投資理財?shù)诙?jié)保險產(chǎn)品的投資理財規(guī)劃

3、書面作業(yè)：案例2后的討論題

4、思考題：如何避免重復(fù)保險問題？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

.-

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第六章保險投資理財?shù)诙?jié)保險產(chǎn)品的投資理財規(guī)劃

教學(xué)目的：理解保險理財方案制定的程序和保險規(guī)劃的風(fēng)險

重點與難點：借助案例分析理解保險理財方案制定的程序和保險規(guī)劃的風(fēng)險

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第二節(jié)保險產(chǎn)品的投資理財規(guī)劃

案例導(dǎo)入：案例3：年入10萬單身女白領(lǐng)如何做足保障獲收益

一、購買保險的原則

1、轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則2、量力而行的原則

3、選擇專業(yè)和敬業(yè)的代理人4、研究保險條款、不可盲從

二、保險理財方案的制定

1、確定保險標(biāo)的（1）可保利益（2）購買適合自己及家人的人身保險

2、選擇保險產(chǎn)品、合理搭配保險險種

3、確定保險金額（1）衡量、計算（2）足額或不足額擔(dān)保（3）其他因素

4、明確保險期限

--可修編.

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三、保險規(guī)劃的風(fēng)險

1、未充分保險的風(fēng)險2、過分保險的風(fēng)險3、不必要保險的風(fēng)險

案例討論：案例4：家庭頂梁柱要做足保障

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解保險理財方案制定的程序和保險規(guī)劃的風(fēng)險

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第七章黃金投資理財?shù)谝还?jié)黃金投資概述

第二節(jié)黃金投資分析（部分）

3、書面作業(yè)：案例4后的討論題

4、思考題：做好保險規(guī)劃應(yīng)注意哪些問題？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

.-

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第七章黃金投資理財?shù)谝还?jié)黃金投資概述

第二節(jié)黃金投資分析（部分）

教學(xué)目的：掌握黃金基本概述內(nèi)容、理解黃金供需、投資優(yōu)缺點

及與其它投資比較

重點與難點：借助案例分析理解黃金投資優(yōu)缺點及與其它投資比較

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：X先生的黃金投資理財

第一節(jié)黃金投資概述

--可修編.

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一、黃金概述

1、概述2、特點3、計量4、成色

二、國際黃金市場

1、倫敦黃金市場2、蘇黎世黃金市場

3、紐約和芝加哥黃金市場4、東京黃金市場5、新加坡黃金市場

6、國內(nèi)XX黃金交易所（1）職能（2）組織形式（3）交易方式

（4）交易品種規(guī)格（5）資金清算（6）儲運交割（7）認定質(zhì)檢

（8）稅收（9）商業(yè)銀行作用（10）系統(tǒng)服務(wù)

第二節(jié)黃金投資分析（部分）

一、黃金的主要用途

1、黃金的主要用途（1）國際儲備（2）珠寶裝飾（3）工業(yè)及科技

二、黃金市場的供應(yīng)與需求

1、供應(yīng)（1）礦產(chǎn)量（2）再生金（3）央行售金（4）生產(chǎn)商對沖

2、需求（1）各國官方黃金儲備（2）工業(yè)用途（3）投資需求

三、黃金投資的優(yōu)點及與其它投資方式的比較

1、黃金投資的含義2、黃金投資的優(yōu)點

3、與其它投資方式的比較（1）與銀行儲蓄（2）與國債（3）與股票

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解黃金投資優(yōu)缺點及與其它投資比較

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第七章黃金投資理財?shù)诙?jié)黃金投資分析（余部）

第三節(jié)我國黃金交易市場與個人黃金投資

3、書面作業(yè)：案例1后的討論題

4、思考題：理解黃金投資優(yōu)缺點

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

--可修編.

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教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第七章黃金投資理財?shù)诙?jié)黃金投資分析（余部）

第三節(jié)我國黃金交易市場與個人黃金投資

教學(xué)目的：掌握投資理財?shù)亩x，理解投資和理財?shù)年P(guān)系

掌握市場投資機制和投資決策程序

重點與難點：借助案例分析利率、匯率、通貨膨脹等因素對黃金價格的影響

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

--可修編.

.-

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第二節(jié)黃金投資分析（余部）

四、黃基投資方式

1、投資金條（1）金條規(guī)格（2）鑄造和包裝（3）計量單位

（4）金條價格（5）投資渠道（6）優(yōu)缺點

2、投資金幣（1）種類（2）價格決定（3）注意問題

3、黃金管理賬戶（1）概況（2）要求（3）優(yōu)缺點

4、黃金憑證（1）概況（2）要求（3）優(yōu)缺點

5、黃金期貨（1）概況（2）優(yōu)缺點

6、黃金期權(quán)（1）概況（2）期權(quán)費用（3）優(yōu)點

五、黃金投資者分類

1、長線投資者2、中線投資者3、短線投資者

六、影響黃金價格的因素

1、美元走勢2、國際政局3、世界金融危機4、通貨膨脹

5、石油價格6、本地利率7、經(jīng)濟狀況8、黃金供需關(guān)系

七、黃金投資的價值分析

1、基本分析（1）政治局勢（2）黃金生產(chǎn)量（3）政府行為

（4）黃金需求（5）美元走勢（6）通貨膨脹（7）利率因素

2、技術(shù)分析（1）K線圖（2）趨勢分析（3）交易量直方圖

第三節(jié)我國黃金交易市場與個人黃金投資

一、我國黃金市場的發(fā)展二、我國黃金市場的現(xiàn)狀

三、我國黃金市場的未來四、我國黃金投資的推出走勢

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：分析利率、匯率、通貨膨脹等因素對黃金價格的影響

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第八章外匯投資理財

3、書面作業(yè)：

--可修編.

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4、思考題：我國黃金交易市場的未來走勢如何？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第八章外匯投資理財?shù)谝还?jié)外匯與匯率

第二節(jié)外匯市場及業(yè)務(wù)第三節(jié)匯率的經(jīng)濟分析

--可修編.

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第四節(jié)我國的個人外匯投資

教學(xué)目的：掌握外匯市場上每種交易業(yè)務(wù)的交易原理和功能；

理解匯率標(biāo)價的兩種方法，并能看懂銀行的外匯牌價

重點與難點：借助案例分析理解外匯投資必須遵循的一些原則

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第一節(jié)外匯與匯率

一、外匯

1、含義2、特點3、外匯與外幣的關(guān)系4、分類

二、匯率

1、含義2、標(biāo)價方法（1）直接標(biāo)價法（2）間接標(biāo)價法（3）美元標(biāo)價法

3、分類

第二節(jié)外匯市場及業(yè)務(wù)

一、外匯市場

1、外匯市場的原因（1）貿(mào)易（2）投資（3）保值（4）投機

2、外匯市場的特點（1）有市無場（2）24小時交易

（3）銀行市場和客戶市場（4）成交量大不易被操縱

二、外匯交易業(yè)務(wù)

1、即期外匯交易（1）概況（2）相關(guān)概念（3）報價慣例（4）步驟

2、遠期外匯交易（1）概況（2）交割日的確定（3）遠期匯率決定（4）應(yīng)用

3、掉期交易4、外匯期貨交易5、外匯期權(quán)交易

第三節(jié)匯率的經(jīng)濟分析

一、影響匯率變動的因素

1、經(jīng)濟因素2、政治因素3、市場情緒

第四節(jié)我國的個人外匯投資

一、外匯理財產(chǎn)品分類

1、保本、收益率確定型（1）收益率固定型產(chǎn)品（2）收益率遞增型產(chǎn)品

2、保本、收益率不確定型（1）與利率掛鉤型產(chǎn)品（2）與匯率掛鉤型產(chǎn)品

（3）與金價掛鉤型產(chǎn)品

--可修編.

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3、不保本、收益率不確定型（1）賣出期權(quán)類產(chǎn)品（2）買入期權(quán)類產(chǎn)品

二、外匯買賣操作計巧

1、建立頭寸、止損斬倉、獲利出倉2、買漲不買跌

3、金字塔加碼4、于傳言時買入（賣出）、于事實時賣出（買入）

5、不要在賠錢時加碼6、不參入不明朗的市場活動

7、不要盲目追求整數(shù)點8、在盤局（牛市）突破時建立頭寸

三、外匯理財產(chǎn)品投資技巧

1、抓產(chǎn)品本質(zhì)2、看風(fēng)險承受能力

3、看清浮動收益4、合理組合外匯幣種

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解外匯投資必須遵循的一些原則

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第九章房地產(chǎn)投資理財?shù)谝还?jié)房地產(chǎn)概述

第二節(jié)我國房地產(chǎn)投資的交易成本

3、書面作業(yè)：案例后的討論題

4、思考題：如何應(yīng)用外匯投資技巧？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第九章房地產(chǎn)投資理財?shù)谝还?jié)房地產(chǎn)概述

--可修編.

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第二節(jié)我國房地產(chǎn)投資的交易成本

教學(xué)目的：掌握房地產(chǎn)投資的特征、優(yōu)缺點

重點與難點：借助案例分析理解房地產(chǎn)投資的特征、優(yōu)缺點

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：X先生的理財

第一節(jié)房地產(chǎn)概述

一、概述

1、含義2、特征3、類型

二、房地產(chǎn)投資

1、含義2、特征3、優(yōu)缺點

4、投資方式（1）直接購房投資（2）期房投資（3）保值（4）投機

第二節(jié)我國房地產(chǎn)投資的交易成本

一、商品房交易成本

1、房價款2、稅費（1）契稅（2）買賣手續(xù)費（3）印花稅（4）公共維修基金

3、按揭費用（1）評估費（2）保險費（3）公證費（4）抵押手續(xù)費

4、物業(yè)管理費

二、二手房買賣

1、稅費（1）契稅（2）營業(yè)稅（3）個人所得稅（4）印花稅

2、交易綜合服務(wù)費（1）評估費（2）安全鑒定費（3）交易服務(wù)費（4）登記費

（5）測繪費（6）工本費

案例討論：案例2：月入一千元職場新人如何盡快實現(xiàn)購房夢想

案例3：月入一萬五依然月光分批分次定投基金成為有房族

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解房地產(chǎn)投資的特征、優(yōu)缺點

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第九章房地產(chǎn)投資理財?shù)谌?jié)房地產(chǎn)投資分析

3、書面作業(yè)：案例2-3后的討論題

4、思考題：房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點？

--可修編.

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5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

--可修編.

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課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第九章房地產(chǎn)投資理財?shù)谌?jié)房地產(chǎn)投資分析

教學(xué)目的：掌握房地產(chǎn)投資分析具體內(nèi)容

重點與難點：借助案例分析理解房地產(chǎn)投資分析具體內(nèi)容

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第三節(jié)房地產(chǎn)投資分析

一、選擇房地產(chǎn)投資的城市

1、就業(yè)2、城市規(guī)劃3、城市的基礎(chǔ)設(shè)施4、氣候5、重視景觀資源

二、房地產(chǎn)投資時機的把握

1、利率的調(diào)整2、宏觀經(jīng)濟、社會因素分析

3、樹立房地產(chǎn)市場存在周期性規(guī)律的理念

4、密切關(guān)注國家相關(guān)政策變化5、密切關(guān)注國內(nèi)其它相關(guān)投資及資金市場狀況

6、在蕭條時買入、在火爆時賣出

案例討論：案例4：外企家庭月入16000新添丁怎樣賺出學(xué)區(qū)房教育金

--可修編.

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課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：房地產(chǎn)投資分析具體內(nèi)容

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第九章房地產(chǎn)投資理財?shù)谒墓?jié)房地產(chǎn)投資策略

第五節(jié)房地產(chǎn)投資風(fēng)險管理

3、書面作業(yè)：案例4后的討論題

4、思考題：房地產(chǎn)投資分析具體內(nèi)容如何應(yīng)用？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

.-

編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第九章房地產(chǎn)投資理財?shù)谒墓?jié)房地產(chǎn)投資策略

第五節(jié)房地產(chǎn)投資風(fēng)險管理

教學(xué)目的：掌握房地產(chǎn)投資的策略及應(yīng)用；房地產(chǎn)投資的風(fēng)險和防X措施

重點與難點：借助案例分析理解房地產(chǎn)投資的風(fēng)險和防X措施

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：第四節(jié)房地產(chǎn)投資策略

一、期房投資策略

1、優(yōu)點2、缺點

3、策略（1）關(guān)注市場走勢（2）避開信譽差的開發(fā)商（3）多走多問

二、二手房投資策略

1、風(fēng)險（1）房屋的權(quán)屬（2）中介公司不規(guī)X（3）按揭貸款較難

2、策略（1）交易主體資格（2）評估時注意土地價值是否貶值

（3）注意房屋的質(zhì)量（4）通過中介進行交易

三、拍賣會上的投資策略

1、拍賣情況2、拍賣目的3、優(yōu)點4、缺點

5、注意問題

第五節(jié)房地產(chǎn)投資風(fēng)險管理

--可修編.

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一、普遍的投資風(fēng)險

1、風(fēng)險和收益對稱性2、多變性3、可預(yù)測性4、可控制性

二、房地產(chǎn)特有的風(fēng)險

1、流動性風(fēng)險2、市場風(fēng)險3、利率風(fēng)險4、購買力風(fēng)險

5、交易風(fēng)險6、意外風(fēng)險

三、房地產(chǎn)投資風(fēng)險決策

1、影響因素（1）風(fēng)險成本（2）風(fēng)險收益（3）信息

2、決策方法（1）最大可能法（2）期望值法（3）概率不確定情況下的風(fēng)險決策

四、房地產(chǎn)風(fēng)險防X與策略

1、防X的措施（1）做好充分的調(diào)查準(zhǔn)備工作（2）優(yōu)化分析

2、房地產(chǎn)投資的合理組合

案例討論：案例5：月收入3500元買房結(jié)婚幾年搞定

案例6：家有兩套住房怎樣盤活資產(chǎn)實現(xiàn)實際價值

案例7：年入9.5萬婚前不宜馬上購房

課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：房地產(chǎn)投資的風(fēng)險和防X措施

2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第十章家庭（個人）投資理財

第一節(jié)家庭投資組合第二節(jié)家庭理財技巧

3、書面作業(yè)：案例5-7后的討論題？

4、思考題：房地產(chǎn)投資的風(fēng)險和防X措施有哪些？

5、參考資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)

2009年版

教后總結(jié)：

--可修編.

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編制日期：年月日

教師簽字：教研室主任簽字：

課時授課計劃

No

學(xué)年度、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班

授課時間：第周第課時年月日

章節(jié)及題目：第十章家庭（個人）投資理財

第一節(jié)家庭投資組合第二節(jié)家庭理財技巧

教學(xué)目的：掌握家庭理財規(guī)劃的原則、步驟和運作技巧

重點與難點：借助案例分析理解家庭理財規(guī)劃的原則、步驟和運作技巧

參考書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》

機械工業(yè)2009年版

教學(xué)過程（教學(xué)步驟、內(nèi)容、時間分配等）

新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：案例1：王先生如何做好家庭理財?shù)?/p>

第一節(jié)家庭投資組合

一、樹立正確的家庭（個人）投資觀念

1、明確不同的人生階段會有不同的投資目標(biāo)

（1）婚姻前家庭期（2）家庭磨合期（3）家庭穩(wěn)定期（4）子女教育期

（5）家庭積累起（6）退休期

2、注意分析家庭投資的不同類型

（1）小心型（2）保值型（3）分散型（4）隨意型

（5）保守型（6）沖動型（7）冒險型

--可修編.

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3、確立現(xiàn)代家庭投資觀念

（1）量力而行（2）考慮風(fēng)險（3）風(fēng)險資本底線觀念（4）保持流動性

（5）分散風(fēng)險組合投資

二、制定家庭（個人）投資計劃

1、影響家庭（個人）投資計劃的因素

（1）家庭經(jīng)濟實力（2）投資專業(yè)知識（3）國內(nèi)外投資環(huán)境（4）家庭投資目的

（5）投資策略選擇（6）投資的機會成本

2、家庭（個人）投資的主要方法（1）平均成本法（2）適時進出投資法

（3）10%投資法（4）12%投資法（5）投資優(yōu)化組合法

3、家庭（個人）金融性投資工具的性質(zhì)和特點

（1）獲利性分析（2）風(fēng)險性分析（3）流動性分析（4）市場公開性分析

（5）操作性分析

三、家庭（個人）投資風(fēng)險的規(guī)避

1、風(fēng)險的預(yù)防2、風(fēng)險的規(guī)避3、風(fēng)險的分散

4、