銀行金融市場(chǎng)（投資銀行）部制度學(xué)習(xí)月題庫(kù)模版

金融*場(chǎng)（投資銀行）部制度學(xué)習(xí)月題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題1.債券交易應(yīng)遵循(Ｃ)的原則。A.平等、自愿、自律B.公平、誠(chéng)信、信用Ｃ.公平、誠(chéng)信、自律2、質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為(Ａ)。A.1年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D．1個(gè)月３、金融*場(chǎng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)推廣應(yīng)堅(jiān)持以（A)為中心的原則。A.客戶B.銀行C.效益４、同業(yè)資金拆借的拆入期限最長(zhǎng)不超過(guò)(D)。A．３個(gè)月B．４個(gè)月C.6個(gè)月D.1年５、（Ａ)是開(kāi)展金融＊場(chǎng)業(yè)務(wù)的首要原則。A.安全性Ｂ．效益性C．流動(dòng)性Ｄ.公平性6、資金交易員將審批通過(guò)的應(yīng)急成交申請(qǐng)單傳真號(hào)碼給（A)場(chǎng)務(wù)值班室。A.全國(guó)銀行間拆借中心B.中央國(guó)債登記公司C.人民銀行D.科技部7、債券逆回購(gòu)（融券出資）業(yè)務(wù)必須保證對(duì)手方有足額債券進(jìn)行質(zhì)押,原則上融出資金額度不超過(guò)質(zhì)押債券票面金額的(D)。A.98％Ｂ.9５％Ｃ.90%D.100％8、資金交易員在銀行間＊場(chǎng)上自主選擇對(duì)手方，可以(C)。Ａ.按人行規(guī)定Ｂ.不接受對(duì)手方的詢價(jià)Ｃ.主動(dòng)通過(guò)本幣交易系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)價(jià)。10、理財(cái)業(yè)務(wù)11、自投業(yè)務(wù)采取風(fēng)險(xiǎn)余額監(jiān)控措施,年度任何一時(shí)點(diǎn)累計(jì)余額須監(jiān)控在行里下達(dá)的的年度投資計(jì)劃額度以內(nèi),單個(gè)投資項(xiàng)目期限原則上為（B）年(含）以內(nèi)。

12、經(jīng)營(yíng)單位營(yíng)銷(xiāo)推廣的項(xiàng)目，由經(jīng)營(yíng)單位作為第一責(zé)任人發(fā)起授信審批流程,授信部負(fù)責(zé)審核，通過(guò)總行信審會(huì)進(jìn)行審批。信審結(jié)果送達(dá)投行部后，投行部據(jù)結(jié)果與發(fā)起機(jī)構(gòu)協(xié)商出具（B）進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)審批。二、多項(xiàng)選擇題2、同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則和基本規(guī)定有哪些(ABC)。A.同業(yè)業(yè)務(wù)的開(kāi)展要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的關(guān)于法律、法規(guī)，業(yè)務(wù)辦理應(yīng)當(dāng)遵循安全性、流動(dòng)性和效益性的原則;B.同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)符合我行資產(chǎn)負(fù)債管理的要求;Ｃ．同業(yè)業(yè)務(wù)的交易對(duì)手必須是經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格/資質(zhì)的銀行等金融機(jī)構(gòu)，并符合我行授權(quán)及授信政策的規(guī)定。3、質(zhì)押式回購(gòu)交易對(duì)象必須是銀行間債券＊場(chǎng)成員單位,包括：(ABＣ)。A.商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)B.非銀行銀行等金融機(jī)構(gòu)和非銀行等金融機(jī)構(gòu)Ｃ．外國(guó)銀行分行4、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)辦理完結(jié)的同業(yè)業(yè)務(wù)逐筆整理，必須對(duì)業(yè)務(wù)資料文件資料（ABＣDＥ)負(fù)責(zé)。Ａ.合法性B.合規(guī)性C.真實(shí)性D.有效性Ｅ.完整性5、依據(jù)有關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不同,定義理資產(chǎn)品的類(lèi)型,包括:(ABC)。A.保本保收益型B.保本浮動(dòng)收益型C.非保本浮動(dòng)收益型。6、商業(yè)銀行銷(xiāo)售理資產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循(ABC)原則，充份揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育,不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。A.公平Ｂ．公開(kāi)Ｃ．公正7、常備借貸便利的期限檔次按人民銀行總行的關(guān)于規(guī)定執(zhí)行,分為（AB)兩個(gè)檔次,利率分別為４．5%、5．5%。Ａ．隔夜B．7天Ｃ.14天Ｄ.21天8、資金運(yùn)營(yíng)類(lèi)同業(yè)存放應(yīng)符合本行資產(chǎn)負(fù)債管理要求,吸收的同業(yè)資金應(yīng)合理匹配到相應(yīng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)上,保證資金的（AC）。A．流動(dòng)性Ｂ.安全性C.效益性9、金融資產(chǎn)分類(lèi)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)依照風(fēng)險(xiǎn)管理要求劃分為（ＡB)。A．交易賬戶B.銀行賬戶C.不動(dòng)戶１0、我行自投業(yè)務(wù)管理的基本原則是（AＢCＤ）。A.統(tǒng)籌規(guī)劃B.聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)推廣C.集中審批D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題1.資金運(yùn)營(yíng)類(lèi)存放同業(yè)遵循效益優(yōu)先、方便結(jié)算的原則。(√）２．同業(yè)資金拆借的交易期限較短，屬臨時(shí)性的資金融通,拆入期限最長(zhǎng)不超過(guò)91天。(×)3.債券交易必須保證在商定交割日有用于交割的足額債券和資金,嚴(yán)禁買(mǎi)空賣(mài)空。（√）４.債券回購(gòu)期限由交易各方協(xié)商確定，最短為1天，質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為９1天，買(mǎi)斷式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為３6５天。(×）5、資金運(yùn)營(yíng)類(lèi)同業(yè)存放開(kāi)戶可不必簽訂書(shū)面協(xié)議。（×)6、現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)價(jià)格及債券回購(gòu)利率本著*場(chǎng)價(jià)格規(guī)則由交易各方自行確定。(√)7、資金運(yùn)營(yíng)類(lèi)存放同業(yè)必須在足額繳存法定存款籌備金、銀行備付金充足的前提下辦理。（√）８、金融*場(chǎng)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)符合*場(chǎng)原則,不得違背*場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行銷(xiāo)售活動(dòng)。(√）9、總行投資銀行部是全行自投業(yè)務(wù)的發(fā)起貫徹部門(mén),負(fù)責(zé)自投業(yè)務(wù)的項(xiàng)目立項(xiàng)、方案設(shè)計(jì)、盡職調(diào)查、后臺(tái)管理等。(√）10、總行信貸審查委員會(huì)依據(jù)有關(guān)