融資融券一百問匯總

PAGEPAGE45重要提示：請務(wù)必閱讀正文后的免責(zé)聲明部分融資融券一百問中國銀河證券股份有限公司2010年6月TOC\o"1-2"\h\z\u怨第一部分竭番融資融券基具礎(chǔ)知識及風(fēng)候險提示經(jīng)田3棕1聯(lián)、什么是融附資融券交易扁?聞群3著2慢、什么投資區(qū)者可以參與勁融資融券交很易？紅悼4糾3敵、什么證券列公司可以開唐展融資融券荷業(yè)務(wù)試點？唇蝶4歐4臣、投資者進逢行融資融券逃交易前，應(yīng)龍做什么準備診工作？攏副4兩5各、融資融券腿期限最長是她多少？譽扣5剪6騰、融資融券夫投資者可能稠面臨的主要攪風(fēng)險有哪些還？屑驟5暖7具、投資者在杠融資融券業(yè)郊務(wù)中為什么影會存在虧損恭放大的風(fēng)險條？斷患6票8能、為什么存鉤在授信額度柳不能足額使鐵用的可能性姐？誓超6駕9捷、投資者為酸什么要對其益融資融券交惑易負有謹慎傍、注意責(zé)任推？莊愚6踩10芽、投資者如翅何維護本人針在融資融券碗業(yè)務(wù)中的合刺法權(quán)益？磁毅7邊第二部分癢繡投資者信用貌賬戶及征信喂、授信盈鉛7脂11婆、什么是信糖用證券賬戶駝？車趨7強12及、什么是信東用資金賬戶耗？并測7昆13令、什么是征鍬信？賺進8亡14紐、什么是授細信？類滿8酒15媽、什么是授擁信額度？蝕小8捕16挑、個人投資盡者開戶的基揪本條件是什照么？膏瑞8吳17悲、機構(gòu)投資葡者開戶基本鹿條件是什么紹？喝精9墊18磚、哪些投資掏者無法開立瓦信用賬戶？刃混10需19云、投資者開謊戶時須申報喉的內(nèi)容有哪張些？剛匹10離20鄭、投資者開牌戶的流程是妨什么？勒崗11恥21嚷、個人投資領(lǐng)者申請融資躺融券業(yè)務(wù)需誠提供哪些資錦信材料？合愚11HYPERLINK超魚23棄、什么是信證用評級？減詞13任24爬、證券公司碼根據(jù)投資者限的哪些因素賤對投資者進丘行信用評估咬？慣脾13瘡25扭、個人投資阻者資信的自陜?nèi)粚傩灾饕Π男┓絽^(qū)面？惡亭14伸26椒、機構(gòu)投資亮者資信的自忠然屬性主要帖包括哪些方且面？燒毯14速27玻、投資者可換以申請的授愚信額度的上何限是多少？摟蠶14粥28餡、在什么情同況下投資者甩可能面臨授足信額度的調(diào)慎整？捐奪14倘29陵、投資者融券資融券交易愈的信用證券煙賬戶有何限柏制？鋪束15歡30拳、投資者如蜘何注銷信用蔥證券賬戶？冠愉15兄31浮、在什么情愿況下不能辦普理投資者注輔銷信用賬戶求？面太16竿第三部分醬警融資融券交目易核盆16黑32歸、投資者如使何開始融資樸融券交易？引閣16新33墓、投資者可韻以在信用賬雷戶進行哪些濱交易？綁謙16祖34辣、投資者信熊用證券賬戶蝕可以進行哪喊些非交易劃抬轉(zhuǎn)？建丟17豈35軍、融資融券稅交易申報價拔格有什么限店制？丸持17慶36勉、投資者如煎何了結(jié)融資趕交易？愚詞18褲37屢、投資者如沾何了結(jié)融券宗交易？辜甩18鍋38知、什么是保統(tǒng)證金？覽忠18亦39讀、什么是擔(dān)俘保物？五薪19從40兄、投資者在橫什么情況下稻需要追加擔(dān)勻保物？蠶裂19伶41菠、提高維持積擔(dān)保比例方坐式有哪些？斗廊19孔42符、投資者擔(dān)到保物追加要灌求有哪些？譯尤20饑43誼、什么是強兔制平倉？蔽涼20動44鐘、強制平倉萄的情形有哪惠些轟?栗強制平倉的粉時間如何確跪定？東哲20凡45蒼、強制平倉晝金額的范圍屢如何確定？下史21被46克、強制平倉挨的平倉時點虜如何確定？排康22撓47駁、強制平倉臭的價位和方短式如何確定甘？派遠22暗48膚、強制平倉橡期間投資者慈能否操作信放用賬戶？近元22巡49顆、投資者為響什么要避免蛇強制平倉情嚇形的發(fā)生？鬧遠23月50鉤、投資者如蜓何避免強制丟平倉情形發(fā)啟生？趟貞23雨51碌、什么情況纏下投資者可鑒能會面臨債他務(wù)追償手?杜嫁23禮52掠、投資者在搖交易過程中砌可能會收到嗚哪些通知？畏通知有哪些領(lǐng)形式？棒恐23茅53幅、通知送達具如何確認？向韻24浴54欺、投資者哪栗些交易行為扒屬于證券交咸易所規(guī)定的綱異常交易行甩為？羞濃24詠第四部分瓦糾標(biāo)的證券及飾擔(dān)保物禽釋24猾55碌、什么是標(biāo)口的證券界?葉鋪25伯56江、標(biāo)的證券伶范圍調(diào)整的汽時間間隔是淋多久？剝口25變57檢、標(biāo)的證券捐調(diào)整后如何足公告？存衰25謹58芒、融券賣出幅的標(biāo)的證券謊暫停交易，喝該如何處理揮？絡(luò)嚼25精59轉(zhuǎn)、融券賣出職的標(biāo)的證券筒被證券公司陸調(diào)出標(biāo)的證抱券范圍，該釋如何處理妻?幕涂26變60栗、融券賣出撥的標(biāo)的證券棒涉及終止上悠市、要約收離購等情形時禾，該如何處容理？危獅26銳61遵、什么是充述抵保證金的語證券的折算蟲率？著池27旺62且、可充抵保勵證金證券暫夫停交易的，加應(yīng)如何處理弄？匹疫27幻63紡、可充抵保逼證金證券被撤調(diào)出證券公按司可充抵保稠證金證券范漆圍的，應(yīng)如耍何處理？底稅28批64限、可充抵保叉證金證券公猛布終止上市蜻程序的，該璃如何處理？毫閥28便65明、可充抵保哪證金的證券帽涉及收購情梨形時，該如熟何處理？敏廊28旗66鑰、什么是融釋資保證金比此例？悔啟29忽67表、什么是融頂券保證金比善例？鹿檔29傅68咱、什么是融渴資融券交易慎的保證金可步用余額？播懸29據(jù)69湯、什么是維尾持擔(dān)保比例緊？源束30轎70外、維持擔(dān)保脅比例怎么計羅算？很鵝30拳71懷、什么是補年倉維持擔(dān)保肥比例？荷激31乎72各、什么是平嶼倉維持擔(dān)保逗比例？換怎31胃73硬、什么是取胖保維持擔(dān)保岡比例？晨沿31題74典、投資者持桶有上市公司監(jiān)限售股份的托，有什么交冤易限制和規(guī)拍定？錯幻32象75猛、保證金比壟例及維持擔(dān)墳保比例如何練計算？理頁32芬76嫌、如何計算碼以現(xiàn)金為擔(dān)每保物的保證飄金及相關(guān)比晴例（示例）攏？筐杯33鼠77做、如何計算遲以股票為擔(dān)涉保物的保證峽金及相關(guān)比解例（示例）很？悉叨34輩第五部分柏奉息費及負債刪償還方式孝幸34許78塊、投資者進乖行融資融券域交易，有可嶺能支付的善相關(guān)膀息費有哪些乓？煤國35寶79渾、如何計算鎖融資利息？送蹲35殃80農(nóng)、如何計算暖融券費用？內(nèi)撓35旺81開、融資融券藥相關(guān)息費率狠如何確定？馬林36節(jié)82億、投資者如辮何獲知最新素的息費率標(biāo)鄉(xiāng)準？松前36姓83臺、投資者資技金負債包括此哪些？慈乓36耍84近、投資者償酷還資金負債隸的方式有哪暖幾種？還款墓順序如何？掉音37智85頓、投資者證拾券負債包括瘡哪些項目？暖護37劍86悟、投資者償扇還證券負債鑒的方式有哪妻幾種？劫摸37鞭87鄰、在什么情憶況下投資者賢可以現(xiàn)金償我還融券負債勻？衡置37孕88廁、怒投資者還券左數(shù)量多于其特融券數(shù)量時膏，余券部分嶼如何劃回投桌資者信用證糞券賬戶？儉蹄38揪第六部分瞧懷投資者應(yīng)了禾解的相關(guān)知絞識和內(nèi)容爹怎38蕩89存、投資者應(yīng)棄掌握哪些融搞資融券業(yè)務(wù)打知識？指柔38臭91蕩、投資者申吩請融資融券傍交易前應(yīng)至輸少參加哪些扶融資融券知扯識普及活動譜？客追39核92訂、投資者簽漏訂合同時應(yīng)陽確保了解哪臟些內(nèi)容？天納39愈93規(guī)、投資者的漸投訴方式和模途徑有哪些紹？慈櫻40幼94籮、投資者獲猴取對賬信息修的方式和途桐徑有哪些？岔綿40奮95幕、證券公司冤公布的融資脅融券相關(guān)信烤息主要包括光什么內(nèi)容？梯扮40捐96昌、投資者獲余取證券公司落公布的融資蜜融券業(yè)務(wù)相負關(guān)信息的途旱徑有哪些？詞映41恢97雪、投資者哪膚些交易行為殿需要申報？品如何申報？周倡41白98律、投資者如逆何行使證券陜持有人大會拐表決權(quán)？汽譜41賄99脫、投資者如朋何行使對上費市公司的其晝他權(quán)利？骨坡42勺100蔽、投資者需段要以自己的記名義行使對貨上市公司的鹽權(quán)利時應(yīng)如娛何操作？灰隸43批第一部分掙融資融券春基礎(chǔ)知識及置風(fēng)險提示愈1賄、什么是融耀資融券交易濕?賽融資融券交職易，又稱信毒用交易，是益指投資者向傲證券公司提膨供擔(dān)保物，忙借入資金買爐入標(biāo)的證券沾或借入標(biāo)的債證券并賣出價的行為。攝與現(xiàn)有證券興現(xiàn)貨交易模賴式相比較，耗投資者可以德通過向證券層公司融資融密券，擴大交士易籌碼，具世有一定的財無務(wù)杠桿效應(yīng)鑒。趙2言、什么投資犬者可以參與蹤融資融券交騾易？終根據(jù)中國證桿監(jiān)會《證券域公司融資融巖券試點管理翼辦法》（以氧下簡稱駕“團《管理辦法珠》然”洋）的規(guī)定，境投資者參與依融資融券交帶易前，證券陷公司應(yīng)當(dāng)了縱解該投資者輛的身份、財添產(chǎn)與收入狀終況、證券投督資經(jīng)驗和風(fēng)慕險偏好等內(nèi)菠容。對于不駝滿足證券公剩司征信要求穗、在該僅證券架公司從事證隸券交易不足慢18個月、鍛交易結(jié)算資幕金未納入第優(yōu)三方存管、求證券投資經(jīng)戲驗不足、缺拖乏風(fēng)險承擔(dān)援能力或者有脅重大違約記窄錄的投資者錫，以及證券蘋公司的股東何、關(guān)聯(lián)人，完證券公司不電得向其融資驟、融券。皂3與、什么證券沫公司可以開獵展融資融券犯業(yè)務(wù)試點？鷹根據(jù)賞中國證監(jiān)忠會少《徐證券公司融擁資融券業(yè)務(wù)裝試點鑒管理辦法》外，只有取得帥證監(jiān)會融資稼融券業(yè)務(wù)試成點許可的證源券公司，方周可開展融資迫融券業(yè)務(wù)試周點。未經(jīng)證怠監(jiān)會批準，皺任何證券公懷司不得向霜投資者提供券融資、融券音業(yè)務(wù)摘。伯4歡、投資者進機行融資融券航交易前，應(yīng)六做什么準備播工作？扛投資者辟參與融資融顛券業(yè)務(wù)棋前，應(yīng)當(dāng)沾了解該證券猶公司是否獲絞得開展融資在融券業(yè)務(wù)的哭許可，并卷接受證券公填司組織的投崇資者教育，長提供證券公插司要求的征壯信材料，妥按照有關(guān)規(guī)譽定與證券公躬司簽訂融資狗融券合同以勿及融資融券肉交易風(fēng)險揭凈示書，委托玻證券公司為旋其開立信用犬證券賬戶和至信用資金賬堡戶。鑒投資者只能串選定一家證繪券公司簽訂機融資融券合果同，在一個律證券市場只讀能委托證券膏公司為其開藥立一個信用總證券賬戶。撐5描、融資融券美期限最長是鄭多少？豆題為了控制信無用風(fēng)險，證羊券公司與投越資者約定的偏融資、融券輔期限最長不經(jīng)得超過6個舒月。庸6扁、戚融資融券投節(jié)資者前可能面臨的扭主要風(fēng)險有她哪些？艙融資融券業(yè)床務(wù)澆投資者越面臨的風(fēng)險郵包括：銜市場波動風(fēng)紀險：融資買以入、融券賣啄出放大普通愉證券交易的獸市場波動風(fēng)池險，可能導(dǎo)蠅致投資者遭蛾遇較大資產(chǎn)茶損失。投資窩者既要提高紫投資能力，違又要制定嚴分格投資紀律蔽，設(shè)置嚴格刻的投資止損墨標(biāo)準，避免樹市場波動的頓風(fēng)險。壟流動性風(fēng)險悼：當(dāng)廟投資者仰信用證券賬答戶維持擔(dān)保灰比例低于最搏低維持擔(dān)保頂比例時，添投資者默如果不能及芽時提交資金頂、符合要求單的證券等擔(dān)翻保物，將面高臨強制平倉徐帶來資產(chǎn)損餅失的風(fēng)險。已投資者組應(yīng)保持足夠燦的流動性，膨及時足額提撓交但保物，湊避免強制平均倉帶來的資逝產(chǎn)損失風(fēng)險匆。集單一證券異赤常風(fēng)險：單凍一證券異常設(shè)波動，可能借導(dǎo)致胸投資者隸信用證券賬度戶維持擔(dān)保猜比例急劇下貨降，引發(fā)強風(fēng)制平倉帶來妄的資產(chǎn)損失稍風(fēng)險。給投資者應(yīng)采江取組合投資區(qū)方法，規(guī)避啄集中投資單蹤一證券帶來稠的異常波動峰風(fēng)險。令債務(wù)風(fēng)險：壁投資者腔未能按照合治同約定及時間償還融資融核券債務(wù)時，賢將面臨強制蓋平倉，強制膝平倉后仍不樓能償還全部彎債務(wù)時，將礙面臨債務(wù)追姿償、直至起簡訴，毒7、投資者鈔在融資融券綱業(yè)務(wù)中為什映么會存在虧卷損放大的風(fēng)版險？挪投資者在證示券公司進行謠融資買入或趙融券賣出后飛，如果該證央券的價格沒歪有像投資者腐預(yù)期那樣上交漲或下跌，舅則投資者既倦要承擔(dān)證券姿價格和預(yù)期塊反向波動的滔投資損失，把還要承擔(dān)融噸資或融券產(chǎn)肆生的利息和狂費用，將會墳加大投資者闖的總體損失龍。院8、為什么疾存在授信額源度不能足額聲使用的可能形性？尿在融資的情堂況下，由于淋證券公司融朝資總額規(guī)模輩受限，存在稠授信給投資師者的融資額芬度在某一時氏點無法足額刷使用的可能婆。戀在融券的情勿況下，由于羞證券公司融前券總額規(guī)模宰或證券品種擊受限，存在權(quán)授信給投資富者的融券額粗度在某一時倚點無法足額讀使用的可能顧。碗9、投資者燥為什么要對屆其融資融券殃交易切負乳有謹慎、注沉意責(zé)任？演根據(jù)投資者母與證券公司釣簽署的融資黎融券合同約磨定，投資者渠信用賬戶的路維持擔(dān)保比雅例如果低于物130%的誠要求，證券訊公司將通過屬約定的方式續(xù)通知投資者雅予以補倉。副證券公司履靜行的是發(fā)出出通知的義務(wù)兩，但投資者伐對信用賬戶歸資產(chǎn)負有謹鉛慎、注意責(zé)抱任，即投資芽者有義務(wù)隨董時留意自己孟信用賬戶資棚產(chǎn)價值的變績動情況，隨安時留意自己育的手機、電甩話、傳真郵旋箱等約定的往聯(lián)系方式耀中收到的通魂知信息幅，若因為投俗資者的疏忽君大意而延誤槳補倉，相應(yīng)拆責(zé)任由投資鎮(zhèn)者承擔(dān)。園10、投資細者如何維護算本人在據(jù)融資融券業(yè)有務(wù)中的合法糠權(quán)益？丸投資者在進賭行融資融券兔交易前，要閥對融資融券另業(yè)務(wù)規(guī)則有蛛全面的了解雁，仔細閱讀金《融資融券處交易風(fēng)險揭步示書》，與利具有業(yè)務(wù)資靠格的證券公很司簽訂符合歇規(guī)范的融資蓄融券合同。候在交易過程腫中，投資者議要及時關(guān)注潑信用賬戶資耍產(chǎn)的變化情鍋況和相關(guān)通已訊方式的通武知內(nèi)容，盡特可能避免被象強制平倉的拐情況發(fā)生，岔以保護自身網(wǎng)的合法權(quán)益代。榨第愉二諸部分域投資者紙信用賬戶眨及征信、授趟信肝11莊、擺什么是信用毀證券禿賬戶？瞇信用證券賬圓戶是投資者襯為參與融資澡融券交易，濫向證券公司僚申請開立的責(zé)證券賬戶，籃用于記錄投型資者委托證醬券公司持有撕的擔(dān)保證券失的明細數(shù)據(jù)瀉。西投資者用于屢一家證券交科易所上市證爽券交易的信藍用證券賬戶祖只能有一個席。坡12裙、維什么是信用鏟資金賬戶？芽信用資金賬好戶是指投資柳者在證券公劣司定指定希存管銀行開滑設(shè)的資金賬印戶，用于記熟載投資者交脖存的擔(dān)保資裙金的明細數(shù)期據(jù)。春投資者只能犬開立一個信暮用資金賬戶左。憶1熟3偏、要什么是征信暑？奏征信是噸證券研公司在向士投資者犁提供擊融資、融券曾業(yè)務(wù)肯前，了解吩投資者斃的身份、財幼產(chǎn)與收入狀倚況、證券投圍資經(jīng)驗和風(fēng)烘險偏好，并柔據(jù)此就從投資者億的資信狀況備進行全面的壘分析和評價巴投資者是否窮適合開展融歷資融券業(yè)務(wù)邀的過程啄。瀉1殘4棚、惑什么是授信坦？激授信是投資娃者在通過溜證券冊公司的征信沾程序后，跳證券言公司授予投午資者進行融陵資融券交易戚的信用額度碎，投資者可扔以在授信額猶度內(nèi)向蜂證券仆公司進行融崗資融券交易杰。汗1駐5遇、什么是授藥信額度？管該額度是投揉資者可融資刪融券額度的器上限。投資顧者實際可使餡用的融資融園券額度需要方根據(jù)投資者吼在信用賬戶浸內(nèi)的擔(dān)保物臟的價值確定拴。欠1態(tài)6物、個人錢投資者妙開戶的基本蛇條件是什么晃？晴（1）年滿球十八周歲有除行為能力的獵中國公民；息（2）意投資者扭具有合法的瓦融資融券交贏易主體資格蘋，不存在法杰律、行政法鋸規(guī)、規(guī)章及歐其他規(guī)范性販文件等禁止斃或限制從事慨融資融券交裂易的情形；銹（3）普通橫證券賬戶在追我替公司開戶滿聾18個月，漢證券賬戶資奪產(chǎn)總值在5腔0萬元以上均，且開戶手拿續(xù)規(guī)范齊備肢；永（4）金融秩總資產(chǎn)（銀撞行+證券）斃在100萬周元以上；膚（5）普通錫賬戶必須是柱規(guī)范賬戶，性普通資金賬碗戶和普通證憤券賬戶都為搭實名賬戶，漿交易結(jié)算資睜金已納入三婆方存管；逼（6）普通熊賬戶最近6準個月內(nèi)交易銅5筆以上；共（7）具備清一定證券投抗資經(jīng)驗和相堆當(dāng)?shù)娘L(fēng)險承筒擔(dān)能力，無的重大違約記痰錄。沃1友7糖、機構(gòu)按投資者顧開戶基本條芽件是什么？疫（1）廚投資者權(quán)具有合法的辱融資融券交取易主體資格呈，不存在法坑律、行政法欲規(guī)、規(guī)章及熄其他規(guī)范性驚文件等禁止贊或限制從事裂融資融券交遙易的情形；挽（2）普通線證券賬戶在認我敏公司開戶滿禽18個月，幻證券賬戶資飼產(chǎn)總值在5慘0萬元以上縮，且開戶手續(xù)續(xù)規(guī)范齊備批；惑（3）金融池總資產(chǎn)（銀司行+證券）姿在100萬擦元以上，注睬冊資本在5脖00萬元以聚上；扁（4）普通假賬戶必須是截規(guī)范賬戶，散普通資金賬衰戶和普通證殿券賬戶都為剝實名賬戶，美交易結(jié)算資獲金已納入三鋒方存管；麥（5）法定遭代表人證明為書合法、有謝效(如與營間業(yè)執(zhí)照上的釣法定代表人煉不一致，需雀附書面情況慈說明及工商掏登記機關(guān)的硬書面確認)耕；閘（6）法定固代表人身份渣證明文件合起法、有效；奔（7）法定炊代表人專項拋授權(quán)委托書得合法、有效勵(須加蓋申鼓請單位公章運和法定代表愧人簽章)；氣（8）授權(quán)們代理人有效黃身份證明文慢件合法、有糖效；主（9）普通則賬戶最近6倚個月內(nèi)交易臺5筆以上；碼（10）具扎備一定證券子投資經(jīng)驗和腿相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險旁承擔(dān)能力，科無重大違約危記錄。菊1勺8鴨、哪些霧投資者在無法坐開立信用賬辰戶傾？哪（1）法律引法規(guī)禁止頑參與融資融踐券業(yè)務(wù)的敘投資者紙；寒（2）拒絕綢提供開展交歌易所需相關(guān)臥資料，或提念交虛假資料廁的個人和法脾人；第（枕3凈）寫證券搭公司型的臉股東、關(guān)聯(lián)園人飯；鮮（4）徑證券畏公司認定其腸證券投資經(jīng)震驗、風(fēng)險承峽受能力不足俯以開展融資獨融券交易的燈客戶或具有舒重大違約記脈錄的客戶；押（5）存在派到期未清償辜債務(wù)的客戶嚷；狗（枕6概）誦列入斧證券邀公司耀黑名單斃的投資者尚：積證券種公司建立融半資融券檢投資者室黑名單，記鷹錄法律法規(guī)礦禁止、信用律狀況較差、住有過市場操包縱歷史等眉投資者體名單，歲被列入黑名到單的投資者倚將無法進行叢開戶丹。竿1裕9溫、投資者開濃戶時須申報礙的內(nèi)容有哪皮些？恒（燈1羞）持有限售抹股及解禁限催售股例的情況換：潑投資者選開戶必須申畝報持有的限小售股情況，蠅持假有墨限售股柏為標(biāo)的證券守的月，面臨拜融券賣出或屑擔(dān)保物轉(zhuǎn)入朋的限制泊。嶄亭（濤2香）惱擔(dān)任糕上市公司董嫂事、高管、根監(jiān)事宮的情況樹：利投資者毛開戶必須申成報是自否艷哪家上市公下司的董駛事、純高有管、忘監(jiān)登事案。參上市公司董耕事、高管、控監(jiān)事不能融吐券賣出其上婚市股票，也凡不能將其持謀有的上市公誤司股票作為諒擔(dān)保物轉(zhuǎn)入礦。練（3）申報牛其本人及關(guān)章聯(lián)人全部證揚券賬戶，內(nèi)償容包括關(guān)聯(lián)擊人姓名、關(guān)旨聯(lián)方證件號縱碼和關(guān)聯(lián)股陽東賬戶。違20艱、奔投資者種開戶休的狂流程是什么紐？牽（1）投資聚者應(yīng)先接受聚證券訪公司提供的賄投資者教育敬，充分了解偽融資融券業(yè)會務(wù)的基礎(chǔ)知與識、業(yè)務(wù)規(guī)違則及業(yè)務(wù)的四潛在風(fēng)險，儉并仔細閱讀乏證券品公司提供的密標(biāo)準業(yè)務(wù)合辭同文本譜和風(fēng)險揭示希書庫；康（2）投資迷者應(yīng)填寫妥證券忍公司提供的夏《業(yè)務(wù)申請扔表》，申請訊融資融券的恒授信額度；狂（3）投資雀者應(yīng)配合疾證券乒公司業(yè)務(wù)人收員的征信遵工作外，提交相應(yīng)趁的資信證明然材料；包（4）醬投資者在通罪過荷證券曠公司的征信歸程序并獲得距證券浩公司暗授捕予的扛信勉用磨額度后，應(yīng)娛臨柜簽署《伴融資融券合袋同》的標(biāo)準琴文本超和《風(fēng)險揭除示書》；北（5）投資類者在久證券短營業(yè)吳部燥填寫開戶表麻單、簽署開護戶協(xié)議，深開立用于融芹資融券交易笑的專用信用衰資金賬戶和絹信用證券賬撫戶。盛2江1申、代個人春投資者島申請融資融情券業(yè)務(wù)需歲提供曲哪些競資信材林料？遭個人頓投資者選提出融資融恒券業(yè)務(wù)申請佛，需本人到坦證券朋公司營業(yè)塌部基臨柜辦理，幼并提供以下叮材料：消翠（1）片《融資融券薄業(yè)務(wù)申請洲表肉》；壘（2）紡有效身份證余件原件及復(fù)糠印件；冬（3）玻普通證券賬版戶挽卡輪；挪為方便通過致征信程序，寺投資者可以襪在申請過程倒中選擇提供協(xié)以下資信證線明資料：換（1）榴戶口本；漢（2）扇結(jié)婚證；核（3）贏投資者深登記聯(lián)系地拜址的水電費搞或煤氣費的灰繳費單據(jù)等反；秘（4）攀能夠證明財欲產(chǎn)狀況的資粘產(chǎn)證明：照（a）箏銀行代發(fā)工主資記錄、納秋稅證明或單李位開具的收葛入證明；禍（b）別銀行活期存淘折、定期存逃單或經(jīng)銀行陳蓋章的對賬貞單；麗（c）覽其它有價證蠢券、理財產(chǎn)佳品證明（如暖國債憑證、兼理財產(chǎn)品購興買合同等）蝴；努（5）箱房產(chǎn)證；驟（鳴6等）脾其它機構(gòu)（潑如銀行）的塌信用煌證明熔；貧（旺7牌）穴其他銅資信槳資料。爸2賞2咐、機構(gòu)優(yōu)投資者免申請融資融斯券業(yè)務(wù)需損提供棋哪些叉資信朵材料？粒機構(gòu)走投資者圣應(yīng)務(wù)提供的改必備資源信材料有：削（1）涂《融資融券隆業(yè)務(wù)申請表利》；覺（2）出企業(yè)法人營將業(yè)執(zhí)照、組縮織機構(gòu)代碼苦證、稅務(wù)登鳳記證正本或炕副本原件，吵并提交加蓋桌公章的復(fù)印詞件；灣（3）貞法定代表人煙證明書；吊（黃4厘）慈法定代表人扮授權(quán)委托書虎及其有效身虛份證明文件住及復(fù)印件；曠（銀5施）饒授權(quán)代理人嘗有效身份證寧明文件及復(fù)壺印件；援（換6四）辭普通證券賬仿戶斬卡棟，并提交加新蓋公章的復(fù)散印件；痕為方便通過帳征信程序，吵機構(gòu)投資者畜可以在申請撥過程中選擇挑提供以下資施信證明資料征：聞（1）榆客戶登記聯(lián)學(xué)系地址的水愧電費或煤氣鴉費的繳費單隨據(jù);腹（葛2選）偏能夠證明其拘財產(chǎn)狀況及艘風(fēng)險承擔(dān)能補力的資產(chǎn)證咐明：扮（a）粘最近一期財聾務(wù)報表的半倚年報或年報剃；辨（b）局最近一期的史審計報告；飛（憑3竄）晉其它機構(gòu)（場銀行）的信爭用評級報告飄；彈（率4填）抬其他律資岸信資料。蔽2道3跳、什么是信憶用評級？企投資者車信用評級是福指胳證券童公司鐮根據(jù)鑰投資者提供蹲的資只信資料，按知照驕證券奸公司標(biāo)準六評定的冊投資者侍信用級別。備2御4哭、狀證券霜公司根據(jù)掉投資者忘的哪些因素沉對宰投資者獎進行敬信用評估織？化證券毯公司根據(jù)狗投資者朝的自然屬性吵、交易屬性蹈、外部信用隙屬性、內(nèi)部蠻信用屬性對霧投資者添進行昨信用而評升估離：推自然屬性：靈是指鴨根據(jù)麻投資者軍提交的資信采材料腎獲得的基本根信息；惹交易屬性：奴是指勒投資者貍在憲證券找公司的恨歷史磨證券交易情努況；叼外部信用屬度性：指尚證券踢公司通過外指部征信平臺鏡查詢到的粒投資者監(jiān)信用記錄；郵內(nèi)部信用屬擺性：指掃投資者蠢在并證券羊公司從事融并資融券交易帥留下的騎信用記錄。熄2傳5癢、個人蹤投資者乎資信墳的自然屬性督主要另包括恩哪苦些桶方面？碑個人客戶的蠢自然屬性狼指標(biāo)監(jiān)包括年齡、滑婚姻、涉投資年數(shù)、閉收入盼狀歇況、不動產(chǎn)乓價值、導(dǎo)金融坡資產(chǎn)情況爛6個指標(biāo)。忠2學(xué)6辨、機構(gòu)老投資者俘資信發(fā)的自然屬性帝主要融包括哪些討方面？真機構(gòu)客戶的陽自然屬性指護標(biāo)包括成立鉤時間、錦投資年數(shù)、疤凈資象產(chǎn)規(guī)模、蘿注冊資本、獅盈利能力、咐償債能力等旗6補個指標(biāo)。顯2集7銅、綱投資者廳可以申請的矮授信額度的紹上限是多少架？傘根據(jù)帝投資者慶的信用等級乘，實際相投資者辨獲得的授信聾額度為滿其糕最大可授信旋額度乘以各茂等級對應(yīng)的擊比例。具體遞對應(yīng)關(guān)系如鄉(xiāng)下：英等級餐比例堂授信額度上疏限港5A飛100%擦個人客戶：尋Min{浴客戶總資產(chǎn)冊×?xí)x25%，金誘融資產(chǎn)黑×判50%文}薪×狐100%異機構(gòu)客戶：已證券壁資產(chǎn)梳×歪100%成×衰100%棗4A于95%槳個人客戶：便Min{探客戶總資產(chǎn)齡×掉25%，金糞融資產(chǎn)滲×銀50%迎}捏×拉95%頁機構(gòu)客戶：帽證券笑資產(chǎn)探×弄100厭%拋×支95%裂3A填90%遞個人客戶：蝶Min{叔客戶總資產(chǎn)柳×皺25%，金偽融資產(chǎn)宣×勺50%項}寧×裹90%濃機構(gòu)客戶：畫證券梯資產(chǎn)御×營100%焰×鳴90%贈2A礙85%扯個人客戶：知Min{億客戶總資產(chǎn)告×萬25%，金寶融資產(chǎn)囑×繪50%伍}沸×崇85%匙機構(gòu)客戶：溉證券輕資產(chǎn)享×嗎100%院×勸85%弄1A袖80%飲個人客戶：驟Min{股客戶總資產(chǎn)垮×脅25%，金被融資產(chǎn)鞠×惱50%松}治×欠80%置機構(gòu)客戶：撞證券姿資產(chǎn)貞×鍛100%任×役80%藥28森、在什么情嶺況下投資者跑可能面臨授伶信額度的調(diào)互整？幅遇到以下情注況時，投資訊者授信額度震可能面臨調(diào)壓整：嶄證券攪公司對投資歷者信用進行督持續(xù)跟蹤評拳估，投資者喪無法滿足原翠授信規(guī)模條份件時，沸證券安公司禾可能效調(diào)低恢或停止客戶陡授信額度并判通知客戶。饅當(dāng)投資者播信用狀況發(fā)芳生重大變化臭，卷危及投資者肺授信安全以的馬情況時，秤證券屯公司可能會譽調(diào)低或者中舒止對投資者尊的授信。塊符合條件的椅投資者可以踐向舊證券欠公司申請調(diào)紛高授信額度般。投資者提可出此類申請夏需距離上次喜申請授信忽一年朋以上。港證券莫公司根據(jù)客己戶的有效評婦級結(jié)合其授余信履約情況騰、市場變化辦因素和呼證券艱公司融資融榮券業(yè)務(wù)規(guī)模炮使用情況進漲行綜合評估室后，確定是扔否進行調(diào)整刺，并將結(jié)果帖告知客戶。蜓當(dāng)投資者申罵請調(diào)低授信呆額度時，投蒙資者可隨時也到達證券營業(yè)部向申請辦理。辛2拐9俘、投資者融扯資融券交易漢的信用證券免賬戶有何限晌制？國（欄1蘇）客戶信用之證券賬戶不姻得用于買入罵或轉(zhuǎn)入大除可充抵保澤證金及堪交易所丸公布的標(biāo)的繩證券范圍以省外的證券；閑（驕2辨）客戶信用攻證券賬戶不您得融資買入天證券牙公司幣公布融資買扭入標(biāo)的證券佛范圍以外的蘆證券，不得婆融券賣出幕證券厚公司刃公布融券賣巨出標(biāo)的證券望范圍以外的幕證券；牛（晝3舌）客戶信用輩證券賬戶不腸得用于從事肝債券回購交慶易；淹30、敬投資者如何肢注銷信用證奉券賬戶？宅客戶申請注六銷毫其信用證券蹲賬戶及信用追資金賬戶。雁證券營業(yè)部萍審核客戶無添未了結(jié)債務(wù)澡關(guān)系，偷客戶郵將衛(wèi)信用證券賬們戶內(nèi)的密證券劃轉(zhuǎn)至昆其普通證券剖賬戶，帳經(jīng)融資融券起部批準后辦雙理信用賬戶射注銷手續(xù)。微對注銷的賬鄭戶卡，廈證券營業(yè)部托應(yīng)收繳存檔敵。哄31歲、在什么情澡況下不能辦罵理桐投資者去注銷信用賬叼戶？腦信用證券賬利戶存在下列立情況之一的涂，不能辦理鈔注銷信用賬額戶業(yè)務(wù)：泡（1）丟有未了結(jié)的犯融資融券業(yè)頁務(wù)合約；亭（2）禽有未償還的站資金或證券勁；認（3）曾屬于凍結(jié)賬纏戶揉的衣。旱第翼三械部分融資捎融券交易賠3技2廊、投資者如魚何開始融資值融券交易？砌在投資者開蟲始進行第一嶺筆融資融券罷交易前，需棕要提交一定矮比例的資金適或證券擔(dān)保猶物作為投資付者融資或融思券交易的保姥證金。據(jù)3乎3漿、投資者可頓以在信用賬鈴戶進行哪些肯交易？難投資者可以補通過交易終殿端在其信用陷賬戶內(nèi)進行杠四種交易，們分別為：銅（1）普通水買入：即投圍資者使用信凝用賬戶內(nèi)的落資金買入指蓮定擔(dān)保物范鍛圍內(nèi)的證券浙。押（2）普通能賣出：即投語資者賣出其苗信用賬戶內(nèi)誕的擔(dān)保證券施。忠（3）融資鍋買入：匯投資者通過聚信用賬戶，輪以現(xiàn)金或證項券的形式向黑證券公司交體付一定比例源的保證金后恰，向證券公俊司借入資金層買入標(biāo)的證饅券吃,昌但冬借入資金德不可用于啄標(biāo)的證券的牧配股、增發(fā)綿及泥可轉(zhuǎn)換公司挽債券毫的配售寨等權(quán)益的行帆使岡。錘（4）融券叉賣出：投資治者通過信用寫賬戶，以現(xiàn)外金或證券的躬形式向證券域公司交付一債定比例的保扮證金后，向閑證券公司借蔽入標(biāo)的證券簽賣出。投資其者進行融券譜賣出時，報牢價不得低于譜最近成交價消；且融券賣斯出所得資金靠只能用于買丹券還券，在凍了結(jié)豪融券交易的嫩債務(wù)前不得經(jīng)用于其它交坡易?；j3溉4醫(yī)、據(jù)投資者信用鑼證券賬戶可鄙以進行哪些汪非交易劃轉(zhuǎn)駝？壇投資者信用典證券賬戶除床用于擔(dān)保品侄的普通買賣郊和融資融券倉交易外，還據(jù)可以與普通欺證券賬戶進降行兩種非交擇易劃轉(zhuǎn)：現(xiàn)由券還券和擔(dān)折保品劃轉(zhuǎn)。開現(xiàn)券還券是抗指投資者在傭信用證券賬關(guān)戶進行融券刷賣出后，詞可以將其普再通證券賬戶傳持有的標(biāo)的腥證券劃轉(zhuǎn)到側(cè)信用證券賬載戶用于償還監(jiān)融券負債。性擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)賽是指投資者盈在普通證券鴿賬戶和信用壁證券賬戶之境間劃轉(zhuǎn)證券酬擔(dān)保品的操判作。其中擔(dān)智保品劃入是火將證券擔(dān)保羨品從普通證欲券賬戶劃轉(zhuǎn)報到信用證券皺賬戶作為投膀資者融資融挺券負債的擔(dān)蒜保物；擔(dān)保校品劃出是將喉超出比例的奶證券擔(dān)保品己從信用證券柄賬戶劃轉(zhuǎn)到眼普通證券賬熟戶的操作，韻劃出之后投四資者信用賬堪戶的維持擔(dān)謙保比例不得丹低于300蠅%。欲3律5努、融資融券榆交易申報價踩格有什么限獸制？趨為了防范市邊場操縱風(fēng)險懂，投資者融備券賣出的申渾報價格不得稻低于該證券輩的最近成交乖價；如該證基券當(dāng)天還沒尿有產(chǎn)生成交附的，融券賣捆出申報價格相不得低于前真收盤價。融逮券賣出申報浮價格低于上奉述價格的，雖交易主機視縱其為無效申間報，自動撤謠銷。模投資者在融到券期間賣出另通過其所有償或控制的證賢券賬戶所持療有與其融入慢證券相同證偉券的，其賣迎出該證券的僅價格也應(yīng)當(dāng)堪滿足不低于注最近成交價爺?shù)囊?，但穴超出融券?shù)塌量的部分除糖外。常3六6閘、投資者如將何了結(jié)融資曠交易？閑投資者融資燕買入證券后撤，可以通過五直接還款或戀賣券還款的遲方式償還融勁入資金。投鏟資者以直接遙還款方式償群還融入資金駁的，按照其紀與證券公司線之間的約定賴辦理；以賣墨券還款償還魚融入資金的述，投資者通削過其信用證詢?nèi)~戶委托椅證券公司賣躬出證券，結(jié)捏算時投資者霧賣出證券所承得資金直接繡劃轉(zhuǎn)至證券或公司融資專油用賬戶。捉需要指出末的是，投資予者賣出信用栽證券賬戶內(nèi)遣證券所得資牢金，須優(yōu)先反償還其融資赴欠款。訪3宣7淡、投資者如姓何了結(jié)融券蝕交易？艷投資者融券葛賣出后，可歌以通過直接究還券或買券新還券的方式抬償還融入證揪券。投資者轎以直接還券朽方式償還融望入證券的，充按照其與證沉券公司之間源約定，以及界交易所指定酒登記結(jié)算機晚構(gòu)的有關(guān)規(guī)寫定辦理。以廟買券還券償刺還融入證券狡的，投資者敵通過其信用歉證券賬戶委唯托證券公司愿買入證券，抖結(jié)算時登記續(xù)結(jié)算機構(gòu)直僻接將投資者蜜買入的證券戰(zhàn)劃轉(zhuǎn)至證券族公司融券專香用證券賬戶建。鞠未了結(jié)相關(guān)叫融券交易前似，投資者融艷券賣出所得筋資金除了用宏于買券還券梳外，不得另凱作他用。昌3枝8聞、允什么是保證運金？甜保證金是指抬投資者向證裁券公司融入炕資金或證券害時，證券公蒼司向投資者著收取的一定種比例的蠶擔(dān)保室資金穿或證券惡。保證金可欠以用證券公傅司認可的證男券充抵，證供券公司認可腐的證券土范圍饅應(yīng)符合證券碗交易所的規(guī)漿定。創(chuàng)根據(jù)公司實暗際的客戶投缺資交易情況謎、以及試點連初期風(fēng)險控群制需要，在部交易所規(guī)定鄰的可充抵保葛證金證券品銳種基礎(chǔ)上剔殘除ST股票談、創(chuàng)業(yè)板股停票心和役權(quán)證。三3記9蠻、把什么是擔(dān)保缺物？散證券公司向壇投資者收取希的保證金以賺及投資者融失資買入的全懇部證券和融呈券賣出所得飛的全部價款霜，整體作為單投資者對證疤券公司融資協(xié)融券所生債碼務(wù)的擔(dān)保物非，即投資者蔑信用資金賬宏戶和信用證踢券賬戶內(nèi)的隊所有資產(chǎn)構(gòu)鳳成其對證券悲公司融資融得券所生債務(wù)初的擔(dān)保物。部投資者信用五證券賬戶不柏得用于買入神或轉(zhuǎn)入除擔(dān)惰保物及證券虎交易所公布晉的標(biāo)的證券絹范圍以外的題證券。扎40類、卡投資者腐在什么情況新下需要追加匯擔(dān)保物？嘗在投資者參紛與融資融券廈交易的過程干中，當(dāng)其信劃用賬戶出現(xiàn)冊維持擔(dān)保比歐例低于光補倉維持擔(dān)酒保比例或聽平倉維持擔(dān)速保比例的情帝形時需追加魔擔(dān)保物。疤4雄1謝、塞提高維持擔(dān)達保比例方式漏有哪些？秒（1）追加碧擔(dān)保物：豎投資者拿將追加的擔(dān)太保物（現(xiàn)金虛或可充抵保抱證金證券）查劃入淡投資者絲的蛇信用嘗資金賬戶或邊信用證券堤賬戶。螺自行平倉：束通過賣券還風(fēng)款、買券還肯券、直接還赴券或直接還荷款等方式全鈴部或部分償留還融資融券驕債務(wù)，使得也收盤后維持析擔(dān)保比例不頑低于補倉維陵持擔(dān)保比例抓。隱4勇2劣、勻投資者擔(dān)保她物追加劍要求四有哪些？勞日終清算后饞，信用賬戶匪維持擔(dān)保比鹽例低于補倉返維持擔(dān)保比釘例時，要求奧客戶在一個置交易日內(nèi)將澆維持擔(dān)保比饒例提高至不古低于補倉維瓶持擔(dān)保比例懲；若客戶未那能律按期補倉，臨則限制其擔(dān)筒保品買入、首融資買入、嘉融券賣出。癢日終清算后房，信用賬戶雜維持擔(dān)保比懲例低于平倉膜維持擔(dān)保比獅例時，要求德客戶在一個篩交易日內(nèi)將釣維持擔(dān)保比饒例提高至不碗低于補倉維密持擔(dān)保比例嚇；客戶不能勁進庸行擔(dān)保品買虜入、融資買招入及融券賣換出等操作。就若客戶未在導(dǎo)一個交易日辰內(nèi)將維持擔(dān)削保比例提高狡至補倉維持扔擔(dān)保比例以易上，匹證券染公司進行強件制平倉。像慕4卻3戀、歉什么是強制舒平倉？紀投資者滴未能按期交助足擔(dān)保物或革者到期未償桂還融資融券盒債務(wù)的，警證券鄭公司根據(jù)約柄定采取處分順投資者貨擔(dān)保物的行緊為稱之為強誼制平倉。驢4輔4焦、強制平倉吉的情形有哪撤些?強制平只倉的時間如迷何確定？率當(dāng)出現(xiàn)下列叢情形之一時慈，恰證券閃公司可以對藝投資者陽信用賬戶進平行強制平倉賴：茄（1）Ｔ日粉日終清算后秘客戶信用賬翼戶維持擔(dān)保希比例低于平餃倉維持擔(dān)保桿比例，在規(guī)部定期限內(nèi)未姿足額追加保殘證金，致使詞規(guī)定期限到燒期日（T+膏1日）日終列清算后的維堆持擔(dān)保比例怖未達到補倉叔維持擔(dān)保比訪例，Ｔ+2伯日進行強制宜平倉操作；肯（2）融資鄭或融券交易斃期限（合約風(fēng)）已滿，客聚戶未按約定辣償還債務(wù)，幼則在合約到雪期日次日強逼制平倉；賞（3）融資逗融券合同到欠期、守客戶未按約行定償還債務(wù)瞧，則在滔合同到期須日次日強制酷平倉；夜生（4）客戶羅信用賬戶融毒券賣出的證作券預(yù)定終止塵上市交易或第要約收購，醉在該證券終繩止上市或要吧約收購公告舞發(fā)布日（設(shè)奶為Ｔ日）后隱一個交易日推內(nèi)（Ｔ+1謙日內(nèi)）仍未抖了結(jié)該證券賞相關(guān)的融券求合約，姿證券哄公司在Ｔ+弓2日進行強撤制平倉操作謙；烈（5）客戶償在融資融券寇交易中，違善反吉證券聾公司對于限緊售股或董監(jiān)芹高等相關(guān)規(guī)搜定的，客戶肢未在幅證券釋公司發(fā)現(xiàn)日炒（Ｔ日）的抓次日（Ｔ＋攔1日內(nèi)）了未結(jié)相關(guān)證券燙的融資融券倍合約，則箭證券徑公司在Ｔ＋財2日進行強惡制平倉操作竟；艱（6）出現(xiàn)豈法定或約定暫解除或終止兇合同情形，巷客戶尚有債少務(wù)未清償，軌則在解除或針終止合同日鷹次日強制平間倉；半（7）唯證券室公司配合司昂法機關(guān)對客落戶信用賬戶素資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)雜行（司法凍刪結(jié)或扣劃等畢），客戶尚投有未清償債貫務(wù)的，則在技要求日內(nèi)強彈制平倉。扁4缸5妄、強制平倉佩金額的范圍革如何確定？陜（1）在柏第44條山第（1）、板（3）、多（從6備）和（吼7姐）項情況下庫，平倉金額筆為投資者所躬負響證券略公司全部債朋務(wù)為下限，薯該債務(wù)為投糟資者所欠飛證券板公司本金、洽證券、利息表及費用等的駱總和。詳（2）在數(shù)第44條渡第（2）項芳情況下，強追制平倉金額箱以該筆融資搏或融券合約琴所負債務(wù)為鏈下限，此債腥務(wù)為投資者損所欠勾證券詠公司本金或餐證券、利息位或費用等的蔬總和。咱（3）在粥第44條她第（炎4崇）項情況下柱，強制平倉加金額以該證且券所有融券自合約所負債騾務(wù)為下限，萌此債務(wù)為投素資者所欠謀證券吩公司證券、擠費用等的總訪和。途（4）在順第44條房第（奸5葬）項情況下浮，強制平倉揪金額以該證偷券所有融券塞或融資合約順?biāo)搨鶆?wù)為劑下限，此債熔務(wù)為投資者悟所欠嶺證券免公司證券或垂本金、費用奪或利息等的四總和。蒸4瞇6隱、強制平倉腹的平倉時點激如何確定？雖平倉日集合巾競價和連續(xù)絞競價交易時鄭間內(nèi)按照平交倉預(yù)案執(zhí)行發(fā)平倉；當(dāng)日慢未能執(zhí)行完棄畢的順延至毯下一交易日拐，直至完成伸平倉操作。獅4洲7認、強制平倉徐的背價位他和方式寶如何確定？影投資者如因拋融資敬融券址債務(wù)被強制仇平倉，暮強制平倉際將獨以最有利于旬平倉成功的薪價格申報，宰可采取市價私和限價委托塌。訓(xùn)強制平倉的系方式將以合乳同約定的方盒式進行。俊4拔8冶、強制平倉嚷期間依投資者嬌能否操作信醋用賬戶？靈強制平倉期吃間將被限制沉信用證券賬陰戶的揮融資融券交辟易及普通交舍易，直至強掙制平倉完成振。盟投資者蕉可以在此期寫間劃入資金岸或證券以追名加保證金，琴或直接償還乒債務(wù)。屠4勾9礦、息投資者摩為什么要避右免強制平倉藝情形的發(fā)生辨？怨投資者延在強制平倉侵階段，沒有陵操作上的主鳴動權(quán)，因此集可能造成的比后果有：銳（1）資金譜損失最大，析因為使強制泳平倉操作成答功進行，可伐能會以漲跌慢停價位完成捎平倉操作；業(yè)（2）因發(fā)熄生過強制平奧倉，逝投資者斯的信用等級運下降，影響事日后的授信瓜額度。違50餐、郊投資者秀如何避免強鑄制平倉情形街發(fā)生？零投資者沙需在規(guī)定期撲限內(nèi)通過足她額追加擔(dān)保配物或自行平快倉，使得信苦用視賬戶崇維持擔(dān)保比筋例不低于補錫倉維持擔(dān)保腎比例。牛5躺1率、什么情況昨下氣投資者可能脈會面臨林債務(wù)追償?巖當(dāng)信用交易覺投資者綢擔(dān)保物被全呀部平倉后，霧仍不足以償憲還對粘證券樂公司所負債滴務(wù)的，蝦證券振公司怕會艙向糕投資者扮繼續(xù)追償?？嵬顿Y者可能聾面臨的債務(wù)霸追償有協(xié)商應(yīng)追償和司法根追償形式。巧5廁2氣、姑投資者在交炭易過程中可啄能會收到哪卸些尖通知畢？通知很有哪些跡形式秤？畏投資者在進頸行融資融券蠅交易過程中餐，根據(jù)其信擇用證券賬戶差和信用資金番賬戶的資產(chǎn)直負債情況，乏可能會收到陡證券李公司發(fā)送的罵補倉通知、杏平倉通知、呀合約（合同鴉）到期通知猜、提前了結(jié)蘆融資融券關(guān)謎系通知、償咐還債務(wù)通知證等。賭投資者收到階的通知有如輛下幾種形式諒：故錄音電話通裁知、葉短信通知、腸電子郵件通炭知、傳真通畏知、郵寄通雪知、與限投資者父約定的其他升通知方式。藍5在3惠、通知送達炕如何確認醉？頂一般情況下短，通知送達查的確認按照潛投資者和征證券毒公司簽訂的殘融資融券合謊同約定的方策式進行。斗投資者在簽辣署合同時應(yīng)串提供直接、廳準確、方便霧、可靠的聯(lián)應(yīng)系方式以確須保及時收到狠證券征公司的通知摩內(nèi)容。剃5騙4緣、珠投資者不哪些歪交易行為屬似于證券交易孫所規(guī)定的呆異常交易行謊為？飛（1）同一癢投資者月開立的普通鉛賬戶與信用損賬戶在單只銜標(biāo)的證券的撞合計買入量未（賣出量）竄占標(biāo)的證券竊當(dāng)日總成交扛量比例較大輸?shù)?；錄?）同一偽投資者翠開立的普通變賬戶與信用孕賬戶進行日蕉內(nèi)反向交易桑行為的；爬（3）涉嫌餡關(guān)聯(lián)的信用豎賬戶、普通晨賬戶之間頻散繁或大量進苦行交易的；況（4）可能鉛對標(biāo)的證券母交易價格產(chǎn)篩生重大影響泳的信息披露丈前，大量進配行融資買入借或融券賣出稱行為的；拆（5）標(biāo)的簡證券發(fā)行人資大股東、實榮際控制人、團董事、監(jiān)事茄、高管人員城等內(nèi)幕人員弱進行標(biāo)的證滋券融資融券粥交易行為的蕩。風(fēng)第四部分困標(biāo)的證券栽及章?lián)Ｎ锸?鄭5叼、什么是標(biāo)功的證券?泥（筍1束）防振在滬深交易有所上市交易若，繭并威經(jīng)交易所認筑可，可作為濤投資者后融資買入和謊融券賣出的疤證券。從（畜2泡）?；米C券抵公司在交易羊所確定的標(biāo)丘的證券范圍鴿內(nèi)，確定適肚用于綁證券肚公司的標(biāo)的倆證券范圍放。黃5治6垃、標(biāo)的證券漫范圍調(diào)整的恰時間間隔是刮多久？攔一般三個月啄定期調(diào)整一遞次；如交易趙所調(diào)整標(biāo)的簽證券范圍，亡證券土公司隨時作糠相應(yīng)調(diào)整；壇如上市公司無出現(xiàn)異常情盡況的，沃證券養(yǎng)公司可以臨禾時調(diào)整。傲5勉7辜、標(biāo)的證券寇調(diào)整后如何眾公告？洋證券軋公司對標(biāo)的運證券范圍的跨調(diào)整決定頂做出僚后，在脾證券暗公司網(wǎng)站、逢證券較營業(yè)篇部泄向傍投資者爐及時公告，擊并半自公告發(fā)布細日的下一個板交易日起生畫效繡。熄5健8封、融券賣出爺?shù)臉?biāo)的證券另暫停交易，鹿該如何處理隊？盜融券賣出標(biāo)狹的證券暫停姓交易，未確嬸定恢復(fù)交易倚日或恢復(fù)交跟易日在融券揀合約到期日堂之后的：敢（器1懸）突已預(yù)告暫停評交易的，下證券葵公司在預(yù)告就日通過撈證券公司網(wǎng)帳站話發(fā)布的公告片向桐投資者變提示風(fēng)險，俱提示過投資者并可在暫停交斥易前了結(jié)該寄證券相關(guān)的到融券合約。五（森2趕）壺標(biāo)的證券暫失停交易期間販，在券源提纖供溉部門奇同意的情況爛下，俗投資者堂可以用現(xiàn)金過償還債務(wù)，響其中該證券鷹的估值方法舟與單價由券釘源提供方提熊出并公布。包（核3?。┱迫谌u出證謊券連續(xù)停牌胡時間超過3為0天或未確軋定恢復(fù)交易框日的，武暫停交易期蠟間證券的公訊允價值采用方指數(shù)收益法汗估值，指數(shù)慣選用證券交父易所、監(jiān)管則機構(gòu)或中國袍證券業(yè)協(xié)會歌公開發(fā)布的趟行業(yè)指數(shù)。氏證券桐公允價值＝桶股票停牌日火收盤價*行韻業(yè)指數(shù)最新遭收盤價/行三業(yè)指數(shù)停牌雀日收盤價岔（聰4燈）葵標(biāo)的證券未豐確定恢復(fù)交始易日或恢復(fù)銳交易日在客宗戶融券合約遠期限之后的悲，客戶如未仗采取前述現(xiàn)尺金補償行為頸的，相關(guān)融哀券交易期限急自動順延，經(jīng)但順延后的紅合約到期日蓋不得超過合買同到期日。霸5趟9抱、融券賣出掉的標(biāo)的證券藏被咱證券補公司調(diào)出標(biāo)乘的證券范圍惕，該如何處森理?答融券賣出的論標(biāo)的證券被曾調(diào)出巷證券銜公司標(biāo)的證拾券范圍，逐證券即公司通過喘證券姑公司它網(wǎng)站或唱證券列營業(yè)糕部條發(fā)布調(diào)出公窮告，向傘投資者催提示風(fēng)險，工提示讀投資者劑了結(jié)該證券補的融券結(jié)交易甘。未鑼進行相應(yīng)償處置委的魂投資者達可能會被合證券軟公司外列入風(fēng)險監(jiān)擱控對象。罪證券附公司在雙對該證券進浙行風(fēng)險評估耽的基礎(chǔ)上劇，可以調(diào)整男該證券的折蒸算率菠，并公告調(diào)拔整結(jié)果引?；?0筋、融券賣出頓的標(biāo)的證券窮涉及終止上撞市、要約收尚購等情形時鐘，該如何處崖理？花融券賣出的沫標(biāo)的證券預(yù)滅定終止上市苦或涉及收購檢情形時，臭投資者蜘在預(yù)定終止廳上市公告日駁或收購公告妻日后（T日枕）1個交易嘩日牧（T+1日否）組內(nèi)了結(jié)該證耀券相關(guān)的融僚券體交易愧，如垂投資者蜻未進行上述鐮處置的，玉證券榆公司于Ｔ+摩2日強制平勻倉。亞6則1料、什么是充撐抵保證金的武證券的折算袋率？打根據(jù)證券交鴿易所規(guī)定，拐在計算保證渴金金額時，錫充抵保證金漏的證券市值輔或凈值我按照一定比盡例換算成保緩證金金額，至這一比例即政折算率準。輸充抵保證金欺的證券，在秧計算保證金解金額時，應(yīng)六當(dāng)以其市值級為基礎(chǔ)，按塔證券公司公悅布的折算率確進行折算，準證券公司可昌以根據(jù)該證堤券的風(fēng)險情觸況對其折算捕率進行調(diào)整繳并公布，但晃證券公司公尸布的折算率萬不得高于證賣券交易所公站布的折算率暗。潔6個2賄、可充抵保佩證金證券暫雁停交易的，幣應(yīng)如何處理失？特仔光餓花景噴且可充抵保證孫金證券蕉連續(xù)停牌時略間超過30翠天或未確定童恢復(fù)交易日庸的精，柴暫停交易期泊間拒該棕證券的公允陷價值采用指混數(shù)收益法估絨值，指數(shù)選兆用證券交易從所、監(jiān)管機豪構(gòu)或中國證紗券業(yè)協(xié)會公僑開發(fā)布的行樣業(yè)指數(shù)。編證券罵公允價值＝侄股票停牌日胖收盤價*行睡業(yè)指數(shù)最新版收盤價/行圣業(yè)指數(shù)停牌屬日收盤價竟可建充抵保證金擋證券暫停交擴易，丹連續(xù)停牌時縱間超過30錢天或未確定盞恢復(fù)交易日稼的：漁暫停交易期尊間該證券折次算率調(diào)整為朽零，不得作敬為擔(dān)保物從車普通賬戶轉(zhuǎn)澡入信用賬戶糕。添6茶3篩、可充抵保涌證金證券被調(diào)調(diào)出隙證券壩公司可充抵旺保證金證券娘范圍的，應(yīng)便如何處理？至（激1田）群投資者逮可申請將該背證券從臟投資者問信用交易擔(dān)鑄保證券賬戶械劃轉(zhuǎn)到其普煎通證券賬戶帥中，但劃轉(zhuǎn)晶后維持擔(dān)保津比例不辦得熄低于300但%。襲（廣2夸）震投資者陪可以提前了售結(jié)相關(guān)融資區(qū)融券鼠交易礦。絹未熟進行相應(yīng)侄處置奉投資者百可能會被戀列入風(fēng)險監(jiān)芒控對象。材6稀4友、可充抵保滾證金證券公毯布終止上市捎程序的，該掛如何處理？革證券愿公司在該事犬項公告日通寫知否投資者疲以下列方式練處置該證券遷：驕（住1飄）句投資者姜可申請將該穩(wěn)證券從擦投資者核信用交易擔(dān)夫保證券賬戶刷劃轉(zhuǎn)到其普魄通證券賬戶武中，但劃轉(zhuǎn)首后維持擔(dān)保礙比例不低于有300%。濁（民2甲）卵投資者茅在終止上市拔公告發(fā)布日紫（設(shè)為Ｔ日扇）后2個交鵝易日內(nèi)賣出牲該證券。針投資者牛未進行上述孔處置，從終逼止上市公告含發(fā)布日后的皇第三個交易繼日（T＋3辜日）開始，霞證券歷公司移將該證券的岡折算率和計憂算維持擔(dān)保盟比例時市值浮計為零。序6移5敘、可充抵保籃證金的證券饞涉及收購情霞形時，該如宗何處理？棚投資者蓬用作充抵保孕證金的證券哨涉及收購情麗形時，趙投資者駕只能通過普吃通證券賬戶睛申報預(yù)受要廉約。陡投資者癢欲申報預(yù)受費要約的，可條以下列方式椅處置該證券定：漢（甚1輪）慎投資者恒可申請將該頌證券從驚投資者懸信用交易擔(dān)牢保證券賬戶綿劃轉(zhuǎn)到其普條通證券賬戶抹中，但劃轉(zhuǎn)舉后維持擔(dān)保塑比例不低于岔300%。凍（季2炭）剖投資者統(tǒng)提前了結(jié)融劉資融券慚交易哥，申請將擔(dān)弟保證券從像投資者誕信用交易擔(dān)糕保證券賬戶侄劃轉(zhuǎn)到其普儲通證券賬戶錢。賀6貫6推、什么是融睜資保證金比款例？括指投資者融莫資買入時交西付的保證金山與融資交易廢金額的比例摩，計算公式目為：溪融資保證金膛比例＝保證稍金/（融資堵買入證券數(shù)沸量趨×襲買入價格）襲×筋100%理。紫單只證券融納資保證金比藏例＝1＋融朗資保證金比環(huán)例－該只證起券折算率。枝6銳7寺、什么是融嶄券保證金比軌例？藝指投資者融痰券賣出時交暮付的保證金拋與融券交易灣金額的比例樓，計算公式冒為：螞融券保證金欠比例＝保證摟金/（融券鉗賣出證券數(shù)指量竄×編賣出價格）釣×詳100%。站酬單只證券融紡券保證金比繪例＝1＋融鋪券保證金比杠例－該只證遇券折算率。名6煮8埋、什么是融援資融券交易稈的保證金可百用余額？遙投資者融資蔑買入或融券寬賣出時所使獸用的保證金渾不得超過其欣保證金可用均余額。保證映金可用余額得是指投資者洽用于充抵保語證金的現(xiàn)金兆、證券市值潤及融資融券跡交易產(chǎn)生的搏浮盈經(jīng)折算品后形成的保感證金總額，醋減去投資者約未了結(jié)融資必融券交易已裁占用保證金凡和相關(guān)利息診、費用的余何額。期其計算公式才為：崖保證金可用胳余額＝現(xiàn)金自+霉∑僅（充抵保證茅金的證券市博值托×采折算率）+鴨∑駐［（融資買求入證券市值那－融資買入院金額）糧×治折算率］＋若∑堤［（融券賣狗出金額－融嶼券賣出證券犁市值）縮×霸折算率］－燈∑番融券賣出金卷額－板∑扔融資買入證愉券金額甘×價融資保證金輕比例－釘∑者融券賣出證尖券市值魂×輛融券保證金灌比例－利息份及費用。寨公式中，融路券賣出金額疫=融券賣出搶證券的數(shù)量剝×缸賣出價格，炮融券賣出證礙券市值=融肺券賣出證券黃數(shù)量慚×度市價，融券李賣出證券數(shù)季量指融券賣豐出后尚未償霧還的證券數(shù)固量；土∑層［（融資買第入證券市值探－融資買入絕金額）少×馬折算率］、亞∑夏［（融券賣踏出金額－融沈券賣出證券諒市值）京×受折算率］中攜的折算率是色指融資買入薄、融券賣出宵證券對應(yīng)的勇折算率，當(dāng)籠融資買入證籃券市值低于矮融資買入金河額或融券賣稠出證券市值牽高于融券賣采出金額時，常折算率按1鄭00%計算陣。遞6橡9蔑、什么是維播持擔(dān)保比例潑？患證券勾公司向膚投資者插收取的保證飯金以及息投資者休融資買入的信全部證券和璃融券賣出所裳得的全部價鴉款，整體作績?yōu)殍T投資者乞?qū)糇C券穴公司融資融悔券所生債務(wù)望的擔(dān)保物?？熳C券渾公司對隙投資者傾提交的擔(dān)保錫物進行整體寫實時監(jiān)控，全計算其維持落擔(dān)保比例。舒維持擔(dān)保比諒例是指命投資者世擔(dān)保物價值扛與其融資融陪券債務(wù)之間跪的比例灶。皮70救、維持擔(dān)保嚇比例怎么計桃算？畫維持擔(dān)保比陶例=（現(xiàn)金晌+信用證券雅賬戶內(nèi)證券爸市值）/(巖融資買入金叨額+融券賣珠出證券數(shù)量王×垂市價＋利息挪及費用)私7鵝1沒、什么是補娛倉維持擔(dān)保煙比例？撫當(dāng)投資者的艦信用賬戶的顧維持擔(dān)保比忽例低于補倉住維持擔(dān)保比碧例時，善證券銜公司廢有權(quán)律限制投資者階的融資買入狡、融券賣出錦等增加負債任的交易行為如，直到其維弄持擔(dān)保比例對達到補倉維罵持擔(dān)保比例站以上。凈試點期間，悠補倉維持擔(dān)拾保比例應(yīng)不陷低于150著%。傍7童2純、什么是平再倉維持擔(dān)保兄比例？蕉當(dāng)投資者信沸用賬戶的維萍持擔(dān)保比例僵低于平倉維宵持擔(dān)保比例膝時桂（T日）知，獅證券貼公司將通知溝投資者在一暮定期限內(nèi)追看加擔(dān)保物或尤自行減倉并匯使其信用賬去戶的維持擔(dān)晶保比例挽在T+1日咱達到補倉維蚊持擔(dān)保比例蹄之上。賺若投資者未唯按約定及時匯補足擔(dān)保物帖或自行減倉伏，窩證券切公司曲有權(quán)榜對投資者執(zhí)譽行強制平倉把。營平倉期間，為客戶信用賬填戶除查詢及甘提交擔(dān)保物托外不得進行悠其他操作。琴在平倉償還陽證券橋公司債權(quán)后本，公司解除舊對該信用賬欠戶的交易限計制。紹試點期間，夸平倉維持擔(dān)占保比例應(yīng)不伙低于130帳%。輸7房3借、什么是取兆保維持擔(dān)保孟比例？填維持擔(dān)保比鮮例等于30餅0%時，即月為取保維持堵?lián)１壤?。師?dāng)維持擔(dān)保集比例超過取駛保維持擔(dān)保幫比例，疏投資者物可以提取保紙證金可用余事額中的現(xiàn)金睡或充抵保證壞金的證券，敘但提取后維爐持擔(dān)保比例孩不得低于3酷00%。翁7扛4詳、儲投資者竹持有上市公臥司限售股份震的，有什么索交易限制和別規(guī)定？嘉（肺1柄）歉個人妻投資者番持有上市公鑰司限售股份酬（包括解除竟和未解除限勻售股份）的儲，慰證券番公司不接受站該貿(mào)投資者虎融券賣出該雞上市公司股猾票，也不接病受其以普通兩證券賬戶持溜有的該上市票公司股票充灶抵保證金。必（歇2濃）擇機構(gòu)渡投資者翻持有上市公最司未解除限如售股份的，趟證券展公司不接受不該梨投資者慣融券賣出該紫上市公司股掘票，也不接聽受其以普通壇證券賬戶持摩有的忘未解除限售血股份替充抵保證金來。搶（匹3題）住機構(gòu)至投資者雨持有上市公突司解除限售哄股份的，該盼投資者賓普通證券賬硬戶在一個月濾內(nèi)將解除限朵售股份充抵燈保證金以及龍通過證券交躁易所集中競誰價交易系統(tǒng)胃出售的數(shù)量攻之和不得超洲過該上市公經(jīng)司股份總數(shù)稠的1%。朽7饑5旺、保證不金沒比例及維持磁擔(dān)保比例打如何專計算寧？見保證金比例編：桂（鹿1悼）深試點初期館，錘保證金比例西為：蠶融資保證金袋比例：0.菌6稠融券保證金朽比例：0.憲8弊（島2湯）種試點初期草，者單只證券融夠資融券保證燦金比例彼單只證券融柔資保證金比豈例=1+融貿(mào)資保證金比取例-該買入襪證券折算率帥；爛上證180驚指數(shù)成分股風(fēng)：單只證券斤融資保證金兄比例1+0停.6-0.燕6=1位深證100域指數(shù)成分股泄：單只證券烈融資保證金喇比例1+0添.6-0.破6=1啦非上證18繪0指數(shù)成分漿股：單只證閉券融資保證塑金比例1+耗0.6-0消.55=1紐.05券非深證10貢0指數(shù)成分方股：單只證糾券融資保證逝金比例1+蜜0.6-0鈴.55=1塞.05舊上證180保指數(shù)成分股咱：單只證券嚼融券保證金假比例1+0歡.8-0.慶6黨=1.求2顧深證100森指數(shù)成分股溪：單只證券潤融券保證金蓮比例1+0達.8-0.逮6=1.百2懲非上證18賺0指數(shù)成分慰股：單只證借券融券保證越金比例1+亡0.8-0搭.55=1涌.25貨非深證10胃0指數(shù)成分戀股：單只證趴券融券保證半金比例1+貴0.8-0集.55=1皂.25現(xiàn)76、突如何計算以虹現(xiàn)金為擔(dān)保芳物的保證金瓣及相關(guān)比例駱（示例）刺？要A澡投資者優(yōu)信用證券賬略戶中有10串0萬現(xiàn)金,共投資者屈融資買入中罩石油的最大氏金額儲和相關(guān)比例打計算傘：乳現(xiàn)金充抵保我證金的比例胳為：1：1倘，既席投資者歡保證金為1沒00萬；否融資保證金繩比例＝保證療金/（融資信買入證券數(shù)哭量店×丈買入價格）產(chǎn)×相100%；薦最大可融資孕買入金額臺=融資買姥入證券數(shù)量殿×乎買入價格；死融資保證金廟比例＝保爪證金/最大裳可融資買入跑金額輔×謝100%;旨最大可融資竿買入金額撕=保證金揭/融資保證捕金比例；晚中石油的折旬算率是0.興6，夸中石油的單叼只融資保證令金比例為：器1+0.6釣-0.6=騾1；展保證金是1后00萬賊最大可融資賠買入金額竹=保證金愈/融資保證案金比例=晃100萬/既1=1攻00萬；撫投資者唱全部融資買艇入后，賬戶精內(nèi)有100呼市值的中石慨油股票，和奮100萬現(xiàn)感金；回維持擔(dān)保比洞例=（現(xiàn)金栗+信用證券們賬戶內(nèi)證券坡市值）/(讓融資買入金草額+融券賣豆出證券數(shù)量租×抽市價＋利息贏及費用)。員此時的維持痕擔(dān)保比例拾=（10供0萬（現(xiàn)金桂）+100友萬（市值的繡股票））/武（100萬車（融資買入開金額）+0荷）=20恨0%;叔投資者羨還可做普通膠買入的股票枕最大可用金毅額為：10怕0萬現(xiàn)金；昌如果平投資者狹再做普通買抖入100訊萬墳市值的股票饅，此時賬戶差中有200搭萬市值的股討票；此時的琴維持擔(dān)保比涌例沒有發(fā)生執(zhí)變化，還是煮200%篩。還7辟7推、美如何計算以武股票為擔(dān)保謝物的保證金五及相關(guān)比例身（示例）丈？鋸B犬投資者繩信用證券賬聯(lián)戶中有10剪0萬市值的侮股票（浦發(fā)貴銀行），奶投資者岔融資買入中防國石油本股票的最大我金額和相關(guān)趨比例計算構(gòu)：悲股票充抵保近證金的比例榜為：1