證券股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)模版

/**證券股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)(2016年2月修訂)第一條為預(yù)防和打擊洗錢行為，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作，同時(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，規(guī)范營(yíng)業(yè)部客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果報(bào)送及使用工作，依據(jù)有關(guān)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《銀行等金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《銀行等金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行等金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》、《銀行等金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》、《證券公司反洗錢工作指引》、《**證券股份有限公司反洗錢內(nèi)部監(jiān)控制度》、《**證券股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法》等關(guān)于法律、行政法規(guī)及公司內(nèi)部制度制訂本管理辦法。第二條本辦法適用于公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類型客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)分管理。第三條公司擬定的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)綜合考慮了洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，包括：客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（職業(yè)）等風(fēng)險(xiǎn)因素。第四條風(fēng)險(xiǎn)因素：是指引起或增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)會(huì)或擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)程度的條件，是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的潛在原因。（一）客戶特性風(fēng)險(xiǎn)因素是指客戶的自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素；（二）地域風(fēng)險(xiǎn)因素指客戶所屬國(guó)家或地區(qū)性質(zhì)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素；（三）業(yè)務(wù)因素是指客戶的主觀交易行為所帶來的交易風(fēng)險(xiǎn)因素；（四）行業(yè)（職業(yè)）因素是指客戶所處的行業(yè)背景所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素。第五條公司將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為禁止類、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)級(jí)別。第六條客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)營(yíng)業(yè)部應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)、聲譽(yù)、權(quán)威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構(gòu)等各方面情形，衡量本營(yíng)業(yè)部對(duì)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)分項(xiàng)包括：客戶信息公開程度、建立渠道、證件類別、證件有效性、大額可疑交易檢測(cè)記錄、股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)、涉及風(fēng)險(xiǎn)提示或負(fù)面報(bào)道、客戶年齡相加風(fēng)險(xiǎn)、客戶存續(xù)時(shí)間、客戶資料文件資料完備度十個(gè)方面。(一)客戶信息的公開程度包括：境內(nèi)自然人、境外自然人、上*公司、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位、公司制企業(yè)法人、非公司制企業(yè)、合伙企業(yè)、社團(tuán)法人、境外機(jī)構(gòu)、信息公開程度難以評(píng)估的其他機(jī)構(gòu)客戶等；(二)營(yíng)業(yè)部與客戶建立或保持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道方式包括：現(xiàn)場(chǎng)開戶、見證開戶、視頻開戶、網(wǎng)絡(luò)開戶、關(guān)聯(lián)公司、中介機(jī)構(gòu)；（三）客戶所持身份證件或身份證明資料文件的種類包括：二代身份證、個(gè)人非二代身份證、法人執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、其他證件類型；（四）證件有效性包括：證件有效期內(nèi)（機(jī)構(gòu)客戶年檢過期未超過1年）；機(jī)構(gòu)客戶證件有效期內(nèi)但年檢過期1年以上；證件過期3個(gè)月內(nèi)；證件過期超過3個(gè)月；證件有效期無法取得；其他證件有效期存疑的情形；（五）大額可疑交易檢測(cè)記錄包括：不涉及大額可疑交易預(yù)警、涉及大額交易、涉及可疑交易預(yù)警、一般可疑交易、重點(diǎn)可疑交易；（六）股權(quán)或監(jiān)控股權(quán)結(jié)果包括：全民集體所有制企業(yè)等結(jié)構(gòu)清晰地企業(yè)；公司制企業(yè)等結(jié)構(gòu)相對(duì)清晰地企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙等難以盡調(diào)的企業(yè)；其他風(fēng)險(xiǎn)較高股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)；（七）涉及風(fēng)險(xiǎn)提示或負(fù)面報(bào)道包括：未涉及風(fēng)險(xiǎn)提示或負(fù)面報(bào)道；交易所等協(xié)查（1次/3年）；交易所等協(xié)查（2次/3年）；司法凍結(jié)；可能涉及違法洗錢犯罪或負(fù)面報(bào)道；涉嫌洗錢犯罪調(diào)查或重要負(fù)面報(bào)道；（八）客戶年齡相加風(fēng)險(xiǎn)：無年齡有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的其他個(gè)人客戶；機(jī)構(gòu)設(shè)立≥10年；3年＜機(jī)構(gòu)設(shè)立＜10年；機(jī)構(gòu)設(shè)立≤3年；大資產(chǎn)未成年客戶；大資產(chǎn)老年客戶；年齡與資產(chǎn)異常（年齡<=22，且資產(chǎn)>1000萬元，暫無合理說明）；年齡與資產(chǎn)異常（年齡>70，且資產(chǎn)>1000萬元，暫無合理說明）；（九）客戶存續(xù)時(shí)間：客戶時(shí)間≥5年；開戶時(shí)間2-5年；開戶時(shí)間≤2年；（十）客戶資料文件資料完備度：資料文件資料完備；非關(guān)鍵信息不完備；關(guān)鍵信息不完備；拒絕協(xié)助配合。第七條地域因素風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)（一）營(yíng)業(yè)部應(yīng)衡量客戶及其實(shí)際收益人、實(shí)際監(jiān)控人的國(guó)籍、注冊(cè)地、住所、經(jīng)營(yíng)所在地與洗錢及其他犯罪活動(dòng)的關(guān)聯(lián)度，并適當(dāng)考慮客戶主要交易對(duì)手及境外參加交易銀行等金融機(jī)構(gòu)的地域風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)問題。風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（但不限于）：所在國(guó)家或地區(qū)、異地開戶；（二）所處國(guó)家和地區(qū)：國(guó)內(nèi)一般地區(qū)；國(guó)內(nèi)特殊地區(qū)；國(guó)外一般地區(qū)；特殊金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)；受監(jiān)管制裁的國(guó)家或地區(qū)；風(fēng)險(xiǎn)提示國(guó)家或地區(qū)；其他高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)；（三）非異地開戶；異地開戶。第八條業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)因素子項(xiàng)營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)對(duì)所有金融業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，擬定高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表，并對(duì)該列表進(jìn)行定時(shí)評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。在開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，不僅要考慮金融業(yè)務(wù)固有風(fēng)險(xiǎn)，還應(yīng)結(jié)合當(dāng)前*場(chǎng)詳細(xì)運(yùn)行情形進(jìn)行綜合分析。風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（但不限于）：與現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、非對(duì)當(dāng)面提交易、跨境交易、代理交易、頻繁交易異常等五個(gè)方面。（一）與現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度：三方存管客戶；大額外幣資產(chǎn)、單客戶多銀行、外幣劃款憑證；（二）非面對(duì)當(dāng)面提交易：正常面對(duì)當(dāng)面提交易客戶；網(wǎng)上交易客戶、巨大金融網(wǎng)上交易；同一IP和MAC辦公地址；人工識(shí)別的異常非面對(duì)當(dāng)面提交易；（三）跨境交易：無跨境交易；跨境交易；（四）代理交易：無其他代理人；有代理人的個(gè)人賬戶；相同聯(lián)系方式；同一代理人（2-5個(gè)）；同一代理人＞5個(gè)；其他實(shí)際監(jiān)控人或收益人；（五）頻繁交易：未見頻繁交易；頻繁資金轉(zhuǎn)賬（5-10倍）；頻繁資金轉(zhuǎn)賬≥10倍；大額轉(zhuǎn)托管（或指定）；頻繁大額外幣劃款；單客戶多銀行異常資金內(nèi)轉(zhuǎn)；單客戶多銀行異常；頻繁轉(zhuǎn)托管（10-100萬）；頻繁轉(zhuǎn)托管≥100萬；非交易為目的資金頻繁內(nèi)轉(zhuǎn)；大宗交易；頻繁大額委托、交易、撤單；頻繁交易、異常交易；閑置賬戶頻繁大額資金收付；頻繁變更存管銀行；其他資金交易行為異常。第九條行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)營(yíng)業(yè)部應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職位犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性。風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（但不限于）：客戶行業(yè)或職業(yè)、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)程度。（一）客戶行業(yè)或職業(yè)：一般職業(yè)或行業(yè)；職業(yè)為“其他”；無職業(yè)信息；大資產(chǎn)學(xué)生戶；大資產(chǎn)職業(yè)信息異常賬戶；大資產(chǎn)黨政機(jī)關(guān)工作人員；資產(chǎn)與行業(yè)或注冊(cè)資金不符合；進(jìn)出口行業(yè)；珠寶、黃金等貴金屬行業(yè)；廢品、舊貨、彩票、娛樂、典當(dāng)、拍賣行業(yè)或未被監(jiān)管慈善團(tuán)體或非營(yíng)利機(jī)構(gòu)；資產(chǎn)與個(gè)人職業(yè)不符；較高風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)或行業(yè)；（二）與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)程度：外國(guó)政要；監(jiān)管警示；監(jiān)控名單。第十條指標(biāo)使用方法營(yíng)業(yè)部應(yīng)逐一對(duì)照每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估。營(yíng)業(yè)部應(yīng)依據(jù)有關(guān)各風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)分及權(quán)重賦值計(jì)算客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分，計(jì)算公式為：，其中a代表風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)分，p代表權(quán)重，m代表銀行等金融機(jī)構(gòu)所選取的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)數(shù),n代表風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)數(shù)量?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)．得分最高100分。第十一條客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分（區(qū)間）與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)間的映射規(guī)則，請(qǐng)見附件《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)估參考分值》，以確定每個(gè)客戶詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，引導(dǎo)資源配置。第十二條對(duì)于具備下列情形之一的客戶，營(yíng)業(yè)部可以將其直接定級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或以上等級(jí)客戶：（一）客戶（及其實(shí)際監(jiān)控人或?qū)嶋H受益人）被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單；（二）客戶（及其實(shí)際監(jiān)控人或?qū)嶋H受益人）為外國(guó)政要及其親屬、關(guān)系密切人；（三）客戶多次涉及證券公司向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告；（四）客戶拒絕證券公司依法開展客戶盡職調(diào)查工作；（五）其他認(rèn)為存在相對(duì)較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，需要重點(diǎn)關(guān)注的客戶。第十三條對(duì)于具備下列情形之一的客戶，營(yíng)業(yè)部可以將其直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或以下等級(jí)客戶。但客戶同時(shí)與證券公司存在代理行、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系、涉及可疑交易報(bào)告、存在代理人的個(gè)人客戶、拒絕協(xié)助配合盡職調(diào)查等情形時(shí)除外。（一）自然人客戶總資產(chǎn)小于20萬元人民幣或等額外幣，非自然人客戶總資產(chǎn)小于50萬元人民幣或等額外幣；（二）證券投資資格/資質(zhì)和資金通過國(guó)家關(guān)于部門嚴(yán)格審核的客戶，如QFII客戶等；（三）信息公開程度高的客戶，如在規(guī)范證券*場(chǎng)上*的公司等；（四）其他對(duì)客戶了解程度高、認(rèn)為客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)很低的客戶。第十四條本辦法由公司法律合規(guī)部負(fù)責(zé)修訂和說明。第十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。附件：客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)估參考分值風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)權(quán)重/分級(jí)數(shù)/指標(biāo)項(xiàng)指標(biāo)項(xiàng)說明分類評(píng)分計(jì)算分值客戶特性(46分)1、客戶信息公開程度5/5境內(nèi)自然人境內(nèi)自然人00境外自然人境外自然人22上*公司上*公司00國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位等國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位（包括非上*國(guó)有企業(yè)、集體所有制企業(yè)）11公司制企業(yè)法人等境內(nèi)公司制企業(yè)法人（包括：股份有限公司、有限責(zé)任公司）22非公司制企業(yè)等個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、公司制外資企業(yè)等33合伙企業(yè)、社團(tuán)法人等合伙企業(yè)、社團(tuán)44境外機(jī)構(gòu)等境外機(jī)構(gòu)55其他難以評(píng)估類信息公開程度難以評(píng)估的其他機(jī)構(gòu)客戶552、建立渠道3/3現(xiàn)場(chǎng)開戶現(xiàn)場(chǎng)開戶00見證開戶見證開戶11視頻開戶視頻開戶22網(wǎng)絡(luò)開戶網(wǎng)絡(luò)開戶33關(guān)聯(lián)公司通過關(guān)聯(lián)公司開戶（預(yù)留）33中介機(jī)構(gòu)通過中介機(jī)構(gòu)開戶（預(yù)留）333、證件類別2/2二代身份證居民二代身份證00個(gè)人非二代身份證個(gè)人非二代身份證件22法人執(zhí)照工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照11組織機(jī)構(gòu)代碼證組織機(jī)構(gòu)代碼證22其他證件類型其他證件類型224、證件有效性5/5證件有效期內(nèi)證件有效期內(nèi)（機(jī)構(gòu)客戶年檢過期未超過1年）00年檢過期1年機(jī)構(gòu)客戶證件有效期內(nèi)但年檢過期1年以上11證件過期**月內(nèi)證件過期3個(gè)月內(nèi)33證件過期超過**月證件過期超過3個(gè)月55無證件有效期證件有效期無法取得55其他證件有效性存疑其他證件有效性存疑的情形附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）5、大額可疑交易監(jiān)測(cè)記錄12/6不涉及大額可疑交易預(yù)警一段時(shí)間內(nèi)不涉及大額可疑交易預(yù)警00涉及大額交易1年內(nèi)涉及大額交易報(bào)告，但未涉及可疑交易預(yù)警12涉及可疑交易預(yù)警2年內(nèi)涉及可疑交易預(yù)警，但未上報(bào)可疑交易的612一般可疑交易3年內(nèi)涉及一般可疑交易報(bào)告附加40（高風(fēng)險(xiǎn)）重點(diǎn)可疑交易5年內(nèi)涉及重點(diǎn)可疑交易報(bào)告附加60（高風(fēng)險(xiǎn)）6、股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)3/3全民集體所有制企業(yè)等結(jié)構(gòu)清晰的企業(yè)全民所有制、集體所有制（包括國(guó)有企業(yè)、事業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人）等股權(quán)或監(jiān)控權(quán)簡(jiǎn)單清晰的企業(yè)00公司制企業(yè)等結(jié)構(gòu)相對(duì)清晰的企業(yè)公司制法人企業(yè)等股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)相對(duì)簡(jiǎn)單清晰的企業(yè)11公司制外資企業(yè)等結(jié)構(gòu)較難識(shí)辨的企業(yè)公司制外資企業(yè)等股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜或較難識(shí)辨的企業(yè)22個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙等難以盡調(diào)的企業(yè)個(gè)人獨(dú)資、家族企業(yè)、合伙企業(yè)等股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜或難以盡調(diào)的業(yè)務(wù)33其他風(fēng)險(xiǎn)較高股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)其他風(fēng)險(xiǎn)較高股權(quán)或監(jiān)控權(quán)結(jié)構(gòu)（如境外代理人、境外一般機(jī)構(gòu)等）337、涉及風(fēng)險(xiǎn)提示或負(fù)面報(bào)道附加指標(biāo)未涉及風(fēng)險(xiǎn)提示或負(fù)面報(bào)道未涉及風(fēng)險(xiǎn)提示或負(fù)面報(bào)道00交易所等協(xié)查1次3年內(nèi)交易所等機(jī)構(gòu)協(xié)查1次，可能涉及洗錢的賬戶附加20交易所等協(xié)查2次3年內(nèi)交易所等機(jī)構(gòu)協(xié)查2次（及2次以上），可能涉及洗錢的賬戶附加40司法凍結(jié)等司法凍結(jié)賬戶以及其他可能涉及洗錢的風(fēng)險(xiǎn)提示或處置情形附加40可能涉及違法洗錢犯罪或負(fù)面報(bào)道5年內(nèi)被關(guān)于部門因可能涉嫌洗錢犯罪進(jìn)行提示予以關(guān)注，或涉及負(fù)面新聞報(bào)道評(píng)論的。附加25涉嫌洗錢犯罪調(diào)查或重要負(fù)面報(bào)道5年內(nèi)被關(guān)于部門涉嫌洗錢犯罪調(diào)查、通報(bào)或涉及嚴(yán)重負(fù)面新聞報(bào)道附加408、客戶年齡有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)10/5無年齡有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的其他個(gè)人客戶資產(chǎn)與年齡未見異常的其他個(gè)人客戶00機(jī)構(gòu)設(shè)立>=10年機(jī)構(gòu)客戶證件起始日至今>=10年00機(jī)構(gòu)設(shè)立3-10年機(jī)構(gòu)客戶證件起始日至今（3-10年）12機(jī)構(gòu)設(shè)立<=3年（機(jī)構(gòu)客戶證照起始日至今）<=3年24大資產(chǎn)未成年賬戶年齡<18,資產(chǎn)>100萬元，暫無合理說明510大資產(chǎn)老年賬戶年齡>70,資產(chǎn)>100萬元，暫無合理說明510年齡與資產(chǎn)異常1年齡<=22，且資產(chǎn)>1000萬元，暫無合理說明附加25（中風(fēng)險(xiǎn)）年齡與資產(chǎn)異常2年齡>70，且資產(chǎn)>1000萬元，暫無合理說明附加25（中風(fēng)險(xiǎn)）9、客戶存續(xù)時(shí)間2/2開戶時(shí)間>=5年客戶開戶時(shí)間>=5年00開戶時(shí)間2至5年客戶開戶時(shí)間2至5年11開戶時(shí)間<=2年客戶開戶時(shí)間<=2年2210、客戶資料文件資料完備度4/2資料文件資料完備資料文件資料完備00非關(guān)鍵信息不完備非關(guān)鍵信息不完備12關(guān)鍵信息不完備證件有關(guān)等關(guān)鍵信息不完備24拒絕協(xié)助配合客戶拒絕協(xié)助配合盡職調(diào)查工作附加40（高風(fēng)險(xiǎn)）地域因素（6分)11、所處國(guó)家和地區(qū)4/2國(guó)內(nèi)一般地區(qū)國(guó)內(nèi)一般地區(qū)00國(guó)內(nèi)特殊地區(qū)國(guó)內(nèi)特殊地區(qū)（**、**、**等地的客戶在外*開戶的）12國(guó)外一般地區(qū)國(guó)外一般地區(qū)24特殊金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)特殊金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)（如離岸金融中心）附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）受監(jiān)管制裁的國(guó)家或地區(qū)受反洗錢監(jiān)管或制裁的國(guó)家或地區(qū)附加100（黑名單）風(fēng)險(xiǎn)提示國(guó)家或地區(qū)FATF、APG、EAG反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示國(guó)家或地區(qū)附加100（黑名單）其他高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)其他高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)附加100（黑名單）12、異地開戶2/2非異地開戶非異地開戶00異地開戶異地開戶22業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素（38分）13、與現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度5/5三方存管客戶除該指標(biāo)項(xiàng)以下情形外的00大額外幣資產(chǎn)大額外幣資產(chǎn)1萬美元以上22單客戶多銀行客戶開通三方存管一對(duì)多服務(wù)33外幣劃款憑證通過非銀證轉(zhuǎn)賬（如銀行劃款憑證）存取資金5514、非面對(duì)當(dāng)面提交易8/4其他正?？蛻粽７敲鎸?duì)當(dāng)面提交易客戶00網(wǎng)上交易網(wǎng)上金融交易頻繁且IP辦公地址分布在非開戶地或境外12網(wǎng)上交易同一人操作>5個(gè)不同的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易12大金額網(wǎng)上交易當(dāng)天網(wǎng)上股票基金交易金額>=*萬12同一IP和MAC辦公地址同一IP和MAC辦公地址發(fā)生5個(gè)（及以上）客戶網(wǎng)上交易48人工識(shí)別的異常非面對(duì)當(dāng)面提交易人工識(shí)別的其他非面對(duì)面異常交易（預(yù)留）附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）15、跨境交易2/2無跨境交易無跨境交易00跨境交易存在跨境交易（非中國(guó)國(guó)籍，有B股交易的客戶）2216、代理交易8/4無其他代理人沒有代理人的賬戶，及有正常代理人的機(jī)構(gòu)賬戶00有代理人的個(gè)人賬戶有代理人的個(gè)人賬戶12相同聯(lián)系方式聯(lián)系方式（辦公地址、電話、手機(jī)、郵箱）相同的客戶超過5個(gè)（及以上），無合理理由的24同一代理人（2-5個(gè)）同一代理人的個(gè)人賬戶數(shù)（2-5個(gè)）36同一代理人>5個(gè)同一代理人的個(gè)人賬戶數(shù)>5個(gè)48其他實(shí)際監(jiān)控人或受益人人工識(shí)別具備其他實(shí)際監(jiān)控人或受益人的賬戶，無合理理由的4817、頻繁交易異常15/5未見頻繁交易無頻繁大額轉(zhuǎn)托管、資金存取及其他交易異常行為00頻繁資金轉(zhuǎn)賬（5-10倍）半年內(nèi)客戶資金內(nèi)轉(zhuǎn)、資金存取總量/總交易量:5-10倍13頻繁資金轉(zhuǎn)賬>=10倍在期間內(nèi)（半年）客戶資金內(nèi)轉(zhuǎn)、資金總存取量/總交易量>=10倍26大額轉(zhuǎn)托管（或指定）客戶單次轉(zhuǎn)托管（或指定）*值超過100萬元26頻繁大額外幣劃款通過劃款憑證（銀證轉(zhuǎn)賬以外）的外幣劃轉(zhuǎn)1個(gè)月超過3次且總款項(xiàng)超過10萬美元39單客戶多銀行異常資金內(nèi)轉(zhuǎn)第三方存管單客戶多銀行賬戶異常預(yù)警（1-2次）412單客戶多銀行異常2年內(nèi)第三方存管單客戶多銀行賬戶異常預(yù)警>3次附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）頻繁轉(zhuǎn)托管（10-100萬）10天3次轉(zhuǎn)托管（或指定），且10萬<*值<100萬元，且無合理理由515頻繁轉(zhuǎn)托管（>=100萬）10天發(fā)生3次轉(zhuǎn)托管（或指定），且*值超過100萬元，且無合理理由附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）非交易為目的資金頻繁內(nèi)轉(zhuǎn)2年內(nèi)第三方存管單客戶多銀行賬戶異常預(yù)警（3次及以上）附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）大宗交易2年內(nèi)大宗業(yè)務(wù)價(jià)差（大宗交易業(yè)務(wù)價(jià)格與當(dāng)天收盤價(jià)差異大時(shí)）>=8%，或超閥值的大宗交易行為，且無合理理由的附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）頻繁大額委托、交易、撤單對(duì)單只證券進(jìn)行1000萬元以上的大額委托、1000萬元以上的大額成交、大額撤單、頻繁撤單附加40（高風(fēng)險(xiǎn)）頻繁交易對(duì)單只證券進(jìn)行500萬元至1000萬元的大額申報(bào)、500萬元至1000萬元以上的大額成交、大額撤單、頻繁撤單附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）異常交易申報(bào)買入價(jià)格明顯高于或賣出價(jià)格明顯低于申報(bào)時(shí)點(diǎn)之前的行情揭示最新成交價(jià)且金額在100萬元至500萬元的附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）異常交易單一交易日內(nèi)同一客戶對(duì)單一證券在同一價(jià)位進(jìn)行大量反向交易，交易金額在100萬至500萬元的附加20（中風(fēng)險(xiǎn)）異常交易單一交易日內(nèi)同一客戶對(duì)單一證券在同一價(jià)位進(jìn)行大量反向交易，交易金額超過500萬元的附加40（高風(fēng)險(xiǎn)）異常交易營(yíng)業(yè)部依據(jù)有關(guān)交易所交易規(guī)則和關(guān)于通知被列入證券交易公開信息名單的，該營(yíng)業(yè)部客戶集中持有有關(guān)證券超過500萬元，且在1周內(nèi)大量交易有關(guān)證券，交易金額超過500萬元的附加40（高風(fēng)險(xiǎn)）閑置賬戶頻繁大額資金收付賬戶長(zhǎng)期閑置不用（1