深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引試行

深府辦〔2009〕15號(hào)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市金融辦深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引（試行）的通知各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：市金融辦《深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引（試行）》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)予轉(zhuǎn)發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。若二愚○○坐八第年框十二艙月灣二十九捉日效深圳市漁小額貸款公炒司試點(diǎn)叔審核工作指凡引（試行）市金融辦宗根據(jù)《關(guān)于訂小額貸款公笛司試點(diǎn)的指開(kāi)導(dǎo)意見(jiàn)》（飛銀監(jiān)發(fā)〔2播008〕2稿3號(hào)）、糊《振關(guān)于印發(fā)毀深圳市小額宗貸款公司試枝點(diǎn)管理暫行帳辦法蟲(chóng)的通知襪》烘（深府驟〔200謠9居〕泉8釋號(hào)倒）巖等辦有關(guān)規(guī)定，本為就進(jìn)一步規(guī)范汽和指導(dǎo)我市識(shí)小額貸款公視司試點(diǎn)審核假工作的各項(xiàng)講程序狠，經(jīng)現(xiàn)漠制定指引如捎下：扇一、指指導(dǎo)翁原則熟（一）穩(wěn)妥刊審慎原則。配緊密結(jié)合我糞市實(shí)際情況丹及小額貸款遞公司申請(qǐng)人具的資質(zhì)情況施，擇優(yōu)限量姨予以審批，山逐步積累經(jīng)沙驗(yàn)，侮成熟一家，顛推出一家。治（二）嚴(yán)格盆規(guī)范原則。毯嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)畫(huà)準(zhǔn)，嚴(yán)選高板管人員，規(guī)茶范審核程序網(wǎng)，加強(qiáng)后續(xù)妙監(jiān)管，逐步樂(lè)建立完善小務(wù)額貸款公司拳多方協(xié)作監(jiān)孤管機(jī)制和社器會(huì)監(jiān)督舉報(bào)冊(cè)機(jī)制。奇（三）擇優(yōu)氏試點(diǎn)原則。木申請(qǐng)擬設(shè)的辜小額貸款公隆司具備以下戶條件之一的尋，列為優(yōu)先觀審核試點(diǎn)的忍對(duì)象：棒1．主發(fā)起曠人或主要出蒙資人為金融舟機(jī)構(gòu)或其附預(yù)屬企業(yè)的；避2．主要出翼資人為在外電國(guó)及港澳臺(tái)倘地區(qū)登記注犧冊(cè)并已開(kāi)展狠同類業(yè)務(wù)的易企業(yè)或經(jīng)濟(jì)協(xié)組織，具有榜豐富同業(yè)經(jīng)需驗(yàn)且在業(yè)內(nèi)灑聲譽(yù)卓著的新；慶3．主發(fā)起敘人或主要出奸資人為大型撐企業(yè)集團(tuán)，仰或擬設(shè)公司疤一次性注冊(cè)策資本較大、婚各方出資人捕資質(zhì)較強(qiáng)的態(tài)。勤二按、公審核程序焰（一）受理攪材料。斯市金融辦指觀定專門窗口坦，受理鬧設(shè)立小額貸班款公司的鋒申肅請(qǐng)書(shū)及相關(guān)脹材料臉。洲（二）資格杏初審。開(kāi)市金融辦守收到完整申圈請(qǐng)材料后，壞組織相關(guān)部擾門按照職責(zé)把分工提出意脖見(jiàn)，對(duì)小額垮貸款公司試詞點(diǎn)申請(qǐng)進(jìn)行繳初步審查，紀(jì)其中：孟1．迎涉及主發(fā)起收人或主要出志資企業(yè)信用棕信息、信貸迷情況等認(rèn)定典的，孔征求市工商哄局哪、第人民銀行深系圳市中心支今行意見(jiàn)暮，必要時(shí)征大求相關(guān)行業(yè)傳主管部門意拒見(jiàn)；野2．部涉及自然人雙股東以及擬拳任董事、監(jiān)更事和高級(jí)管脾理人員繭身份巧情況灘、犯罪記錄僻、信用信息蝴等認(rèn)定的，擦征求市公安獲局、藏人民銀行深制圳市中心支支行桂意見(jiàn)；僅3．具涉及酒擔(dān)保機(jī)構(gòu)出賭資人認(rèn)定的佛，征求市貿(mào)名工局意見(jiàn)；炮4．攻涉及董事、怨監(jiān)事及棟高管人員嫂金融從業(yè)資界格認(rèn)定的，續(xù)征求深圳銀完監(jiān)局意見(jiàn)鈔。確（三）聯(lián)合櫻評(píng)審。暖市金融辦定蠅期組織召開(kāi)緣聯(lián)合評(píng)審會(huì)昏，對(duì)小額貸盆款公司試點(diǎn)司申請(qǐng)進(jìn)行盆評(píng)議和審定御。聯(lián)合評(píng)審夢(mèng)會(huì)由市金融錫辦牽頭組織戴，其他成員蒼單位包括揉人民銀行深眨圳市中心支瘦行、深圳氏銀監(jiān)局目、市籌工商局、訴市公安局憐、市貿(mào)工局勵(lì)。聯(lián)合評(píng)審宴會(huì)根據(jù)申請(qǐng)近人的申報(bào)情扶況及相關(guān)早部門的反饋飄意見(jiàn)，經(jīng)過(guò)乏綜合研究、旨篩選和評(píng)估皺，形成會(huì)議牛決議脾，報(bào)市政府掠批準(zhǔn)胳。已（四）批準(zhǔn)揮業(yè)務(wù)資格。策根據(jù)市政府奔批復(fù)意見(jiàn)，騾對(duì)雀符合條件的券內(nèi)資小額貸門款公司申請(qǐng)蟻人，由柴市金融辦頒會(huì)發(fā)小額貸款駐業(yè)務(wù)捉資格眉文件刊；閥對(duì)膠符合條件且坊涉及外國(guó)及溫港澳臺(tái)出資扶人的小額貸雪款公司申請(qǐng)敢人，由市金白融辦出具突小額貸款業(yè)誰(shuí)務(wù)資格懲預(yù)核準(zhǔn)迫文件。獵小額貸款業(yè)勢(shì)務(wù)路資格能文件笑是經(jīng)內(nèi)資店小額貸款公招司辦理工商堆注冊(cè)登記蝶并開(kāi)業(yè)旗的必備要件繞，括文件中應(yīng)當(dāng)詞載明：公司刊名稱、悅地址歲、注冊(cè)資本飛、龍經(jīng)營(yíng)范圍敏、裕股東名稱膽或治姓名擊（身份證號(hào)需）、廢出資比例輩及雁董事、監(jiān)事礦和鳴高級(jí)管理人逮員的姓名指（身份證號(hào)漂或護(hù)照號(hào)）祥等內(nèi)容。守小額貸款業(yè)呆務(wù)資格預(yù)核椒準(zhǔn)文件是涉暢及外國(guó)及港飼澳臺(tái)出資人子的小額貸款繼公司辦理外跑商投資許可獅和工商注冊(cè)欣登記的必備扭要件，文件獎(jiǎng)中應(yīng)這當(dāng)載明：灶擬設(shè)除公司名稱、受地址、寨注冊(cè)資本維、謎經(jīng)營(yíng)范圍宴、豐股東名稱膽或狼姓名袍（身份證號(hào)麻或護(hù)照號(hào)）裙、股東承諾置出資額、未哄兌現(xiàn)出資承標(biāo)諾的處置措亂施街等內(nèi)容孤。葡（五）辦理丘開(kāi)業(yè)手續(xù)。漆內(nèi)資姐小額貸款公膜司憑小額貸董款業(yè)務(wù)資格珠文件，到市坊工商局辦理葵注冊(cè)登記并繡領(lǐng)取耕工商街營(yíng)業(yè)執(zhí)照后漠開(kāi)業(yè)房。記涉及室外國(guó)及意港澳臺(tái)宇地區(qū)摟出資人的小釀?lì)~貸款公司矮，嫁憑市金融辦龍出具的相小額貸款業(yè)走務(wù)資格泰預(yù)核準(zhǔn)介文件監(jiān)，以及申報(bào)吉外商投資許眉可所需的材槐料，到市貿(mào)緒工局辦理挑外商投資燙行政想許可，田然后到市工薦商局辦理工擠商注冊(cè)登記橡，并在領(lǐng)取巴營(yíng)業(yè)執(zhí)照后很2個(gè)月內(nèi)，照持循依法設(shè)立的吉驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出賴具的驗(yàn)資報(bào)述告矮，向市金融遮辦申領(lǐng)正式揀業(yè)務(wù)資格文股件后方可稠開(kāi)業(yè)依；若驗(yàn)資后革的實(shí)到資金槐未達(dá)到承諾量的出資涌標(biāo)準(zhǔn)，市金淘融辦將不予政頒發(fā)正式業(yè)羽務(wù)資格文件扯，并同時(shí)函斤告市貿(mào)工局原、圾工商局分別材撤銷其外商復(fù)投資許可、餓吊銷其工商捉營(yíng)業(yè)執(zhí)照開(kāi)。邪（六）其他丈要求。偏小額貸款公希司應(yīng)在范獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)餃后5勒個(gè)工作日內(nèi)衫，向市公安夾局、噴人民銀行深案圳市中心支蹦行和深圳銀屠監(jiān)局報(bào)送相位關(guān)開(kāi)業(yè)資料霞；在領(lǐng)取營(yíng)生業(yè)執(zhí)照后3員0個(gè)工作日治內(nèi)，在市金偵融辦指定媒喜體上進(jìn)行公楊告。圾三擔(dān)、傻申報(bào)材料碧申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小除額貸款公司綢，由汽主發(fā)起人牽索頭負(fù)責(zé)向市鐮金融辦提出蔽申請(qǐng)分。具體申報(bào)淚材料如下：鵲（一）設(shè)立嘴申請(qǐng)書(shū)。出內(nèi)容包括擬潑設(shè)公司的名耍稱、地址、柿注冊(cè)資本、改股權(quán)結(jié)構(gòu)辦等基本信息獅，并附各出睬資人簽署的軌共同出資設(shè)卸立小額貸款鞭公司的協(xié)議撫書(shū)（格式見(jiàn)度附件1）。通（二）史可行性研究俘報(bào)告漁。衛(wèi)內(nèi)容應(yīng)包括童設(shè)立小額貸壇款公司的可夜行性和必要尋性、五同業(yè)狀況及爽市場(chǎng)前景分形析、倦風(fēng)險(xiǎn)控制能滴力萌分析由、纖未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)皇展規(guī)劃（包襲括擬設(shè)泉公司每開(kāi)業(yè)后侮的目標(biāo)客戶坡、資產(chǎn)規(guī)模帖、尼盈利狀況艇、母貸款損失周等島預(yù)測(cè)）絕等。翠（三）公司扇設(shè)立方案。詠內(nèi)容包括擬億設(shè)公司章程透草案、主要資管理制度安價(jià)排（主要包脂括公司治理包結(jié)構(gòu)、救財(cái)務(wù)管理制粗度、桃貸款衰授信和風(fēng)險(xiǎn)翼控制制度失，歡資產(chǎn)分類和嘆撥備制度、男信息披露制帽度席）等。斧（四）主發(fā)我起人基本情喘況。倆包括主怪發(fā)起人的名個(gè)稱、注冊(cè)地桶址、法定代菊表人、經(jīng)過(guò)建工商年檢擠的黑營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)完印件、劉入股資金來(lái)罪源說(shuō)明、經(jīng)乖審計(jì)的近三燭年財(cái)務(wù)報(bào)告肺、深圳市企窮業(yè)信用信息圾中心出具的各《企業(yè)信用銜報(bào)告》等。甚（五）其他址出資人基本怖情況。衡自然人作為外出資人的，箏需提交棚自然人股東表的姓名、燈身份如證明、籃居住場(chǎng)所證借明、個(gè)人收辣入來(lái)源證明片及入股資金服來(lái)源說(shuō)明、感依法設(shè)立的頓征信機(jī)構(gòu)出圓具的個(gè)人信慧用報(bào)告等材豎料進(jìn)；企業(yè)或其浮他社會(huì)組織廉作為出資人薦的，需提交泄出資人名稱屠、地址、代射表人（或負(fù)項(xiàng)責(zé)人）姓名焦、經(jīng)年審的最工商營(yíng)業(yè)執(zhí)擴(kuò)照或相關(guān)資脂格證明、慕經(jīng)審計(jì)的近繪一年財(cái)務(wù)泳報(bào)告攻、輕資信戲證明（深圳棒本地企業(yè)提姨供深圳市企感業(yè)信用信息古中心出具的禮《企業(yè)信用舞報(bào)告》）等階。它葡（六）蒸出資人承諾水書(shū)速（格式見(jiàn)附魯件2）。毀（七）任職扔資格申請(qǐng)。銳包括潤(rùn)擬任職董事鬼、特監(jiān)穩(wěn)事海和譯高級(jí)管理人愛(ài)員的任職資稈格申請(qǐng)書(shū)闊（格式見(jiàn)附哭件3）、身鉆份證明、工壯作經(jīng)歷或從犧業(yè)資格證明店、依法設(shè)立想的征信機(jī)構(gòu)榮出具的個(gè)人牙信用報(bào)告、慚學(xué)歷證明材雪料及經(jīng)營(yíng)國(guó)家教育行逐政主管部門器授權(quán)機(jī)構(gòu)出捧具的學(xué)歷認(rèn)俯證文件。倒妨（八）律師途事務(wù)所出具參法律意見(jiàn)書(shū)悄。某學(xué)內(nèi)容包括小州額貸款公司默出資人及關(guān)您聯(lián)情況，是路否有重大違菊法、違規(guī)行轉(zhuǎn)為等。箱宗（九）咽依法設(shè)立的李驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出課具的驗(yàn)資報(bào)緒告抖。和涉及外國(guó)或蠅港澳臺(tái)約地區(qū)出資人昏的，在辦妥胡外商投資行減政許可手續(xù)合并領(lǐng)取工商芬營(yíng)業(yè)執(zhí)照后歌，向市金融堅(jiān)辦補(bǔ)交。房留（十）相營(yíng)業(yè)場(chǎng)所康使用晨證明材料餃。滋此項(xiàng)材料可領(lǐng)于市政府批執(zhí)復(fù)意見(jiàn)后向腸市金融辦補(bǔ)岡交，資料補(bǔ)惠齊后市金融坦辦再頒發(fā)小慶額貸款業(yè)務(wù)凡資格文件。橡神（十一）市炎公安消防部隊(duì)門出具的消章防行政許可恩法律文書(shū)。徹此項(xiàng)材料可乏于市政府批蜂復(fù)意見(jiàn)后向彈市金融辦補(bǔ)孤交，資料補(bǔ)命齊后市金融脹辦再頒發(fā)小顆額貸款業(yè)務(wù)性資格文件。紀(jì)朗（十二）市印工商局出具千的擬設(shè)公司艘名稱嬸預(yù)咸先核準(zhǔn)通知技書(shū)皮。曬（十三）申拆請(qǐng)材料中涉肝及境內(nèi)企業(yè)壓、個(gè)人的，莫需同時(shí)向市禮金融辦出具激查詢企業(yè)、奉個(gè)人信用信拖息的授權(quán)書(shū)盜。申請(qǐng)材料充中涉及外國(guó)每或攏港澳臺(tái)注地區(qū)出資人冤的，若為外戚國(guó)投資者，條提交材料須適經(jīng)所在國(guó)家閘公證機(jī)關(guān)公簽證并經(jīng)我國(guó)次駐當(dāng)?shù)厥梗ㄍ殿I(lǐng)）館認(rèn)證壇；若為港、尿澳地區(qū)投資問(wèn)者，提交材方料須經(jīng)中國(guó)再委托公證人百認(rèn)證，并分級(jí)別經(jīng)中國(guó)法翼律服務(wù)（香鳥(niǎo)港）有限公嫂司、中國(guó)法婆律服務(wù)（澳頃門）有限公鎖司加蓋轉(zhuǎn)遞望專用章；若殘為臺(tái)灣地區(qū)削投資者，提控交材料須經(jīng)察當(dāng)?shù)毓C機(jī)慈構(gòu)公證并經(jīng)括廣東省公證漢員協(xié)會(huì)核驗(yàn)料。蜂（十四曾）市姻金融辦按照削審慎性原則奶要求希的其他級(jí)材料。防辟四嘩、幣格式要求丸申報(bào)材料應(yīng)身符合以下格肢式：春映（一）無(wú)申請(qǐng)材料一肉式腿3誼份，其中敗1被份按規(guī)定提拜供原件，其匹余劑2世份可為原件提的復(fù)印件收，迅同時(shí)附電子覺(jué)文檔1份。系（二）惹申請(qǐng)材料的飯紙張應(yīng)為標(biāo)灑準(zhǔn)A4紙張愉規(guī)格（需提當(dāng)供原件的歷賠史文件除外徑）百；域申請(qǐng)材料各激部分之間應(yīng)寺有明顯的分愈隔標(biāo)識(shí)，并車與目錄相符丹?；\（三）兆申請(qǐng)材料均羽須用中文書(shū)財(cái)寫(xiě)，如需提追供原件的歷旗史文件是以貧外匪文書(shū)寫(xiě)的，劈應(yīng)附中文譯欠本，且以中精文譯本為準(zhǔn)尾。忘（四）徹申請(qǐng)材料應(yīng)誤注明申請(qǐng)人跳的聯(lián)系人姓練名及其合法栽證件復(fù)印件搬、聯(lián)系電話理、手機(jī)、傳請(qǐng)真、地址喘、惜電子郵箱等暈。淚附件：英1．協(xié)議書(shū)2．承諾書(shū)碑3．小額貸杜款公司董事徐、監(jiān)事和高享級(jí)管理人員箏任職資格申請(qǐng)表附件1梨協(xié)議逮書(shū)轉(zhuǎn)武蟻根據(jù)放《倆深圳釋市小額貸款正公司試點(diǎn)管教理暫行辦法撫》和《士深圳憐市小額貸款板公司開(kāi)試點(diǎn)審核置工作指引宣（試行）起》任規(guī)定要求，疾××提公司剝作為主發(fā)起謊人，聯(lián)合鬧××壟公司躍（或個(gè)人）絹、優(yōu)××嘩公司士（或個(gè)人）逢共洞×摩家出資人，筑共同出資人磁民幣準(zhǔn)××總元，設(shè)立深對(duì)圳市仗××柄小額貸款有問(wèn)限責(zé)任（或遍股份有限鹿）示公司兔。制省妻摧羊主發(fā)起人署照名并蓋章：牧其他出資企倉(cāng)業(yè)守署名并厲蓋章（或出尖資個(gè)人簽名飽）：縱臂日期：附件2布承諾擊書(shū)寬××熄公司增（頂××艘人）擬出資放設(shè)立深圳市桂×××秘小額貸款有煙限責(zé)任公司挽（或股份有疤限公司），初現(xiàn)鄭重承諾襖如下：汁1．本公司醋（或個(gè)人）情自愿出資虧×××偵萬(wàn)元，入股坑設(shè)立深圳市漿×××圖小額貸款有吃限責(zé)任公司橫（或股份有竟限公司），因占股份總額脹×沙%。作為股狂東，保證譯入股資金來(lái)拘源合法，保謠證六按時(shí)足額交屯納出資，嚴(yán)保證況不抽回資金請(qǐng)。個(gè)2．本公司條嚴(yán)格按照《惹深圳清市小額貸款皆公司試點(diǎn)管漆理暫行辦法板》和《懲深圳截市小額貸款瀉公司咳試點(diǎn)審核相工作指引兩（試行）院》的規(guī)定辦炒理相關(guān)手續(xù)可，上報(bào)的申替請(qǐng)材料真實(shí)診、準(zhǔn)確、完爽整，不存在蓋虛假陳述或鎮(zhèn)重大遺漏。伸3．本公司嫁承諾成為灶深圳君市誤×××醫(yī)小額貸款有覺(jué)限責(zé)任公司帳（或股份有菜限公司）股豈東之后，將痕嚴(yán)格遵守《輸公司法》、芽《結(jié)深圳祝市小額貸款味公司試點(diǎn)管災(zāi)理暫行辦法腸》等有關(guān)規(guī)多定銅和公司章程境，認(rèn)真履行旗股東義務(wù)，都完善公司治主理取，瓦不從事奏非法集資、扇高利貸、違蔽規(guī)催款等違姓法違規(guī)行為百。棕以上承諾若紛有虛假，本然公司乎（或本人）球愿承擔(dān)相關(guān)顛責(zé)任。石公司手署名蓋章（取或個(gè)人簽名留）：日期：附件3戚小額貸款公埋司董事、監(jiān)閥事和高級(jí)管宰理人員任職荒資格申請(qǐng)表席姓名仇（中國(guó)公民孩按照身份證協(xié)，外國(guó)公民勝按照護(hù)照填掃寫(xiě)）瓣登性別逢扇出生日期潤(rùn)汁國(guó)籍予夕民族巾霉身份證號(hào)碼岸鉛顫政治面貌振（中國(guó)公民重填寫(xiě)）糖缸一票寸免冠閑照片惹護(hù)照號(hào)碼皮黨參加的黨派堆、團(tuán)體頸（外國(guó)公民瘡填寫(xiě)）身啊出生地泡淚從事金融工擠作時(shí)間冬謊從事相關(guān)經(jīng)病濟(jì)工作時(shí)間益拖最高學(xué)歷及科學(xué)位勿疏畢業(yè)院校及莊專業(yè)糧萄專業(yè)技術(shù)職尋稱/資格凝辦現(xiàn)任機(jī)構(gòu)及擴(kuò)職務(wù)袍斬?cái)M任機(jī)構(gòu)及脾職務(wù)丈把主要經(jīng)驗(yàn)、嚇技能、紹專業(yè)特長(zhǎng)書(shū)帝學(xué)習(xí)及培訓(xùn)役簡(jiǎn)歷驢吩工作簡(jiǎn)歷加障獎(jiǎng)懲記錄狗海主要家庭成信員及蠶社會(huì)關(guān)系晃攜悉搬吵關(guān)于輪系填姓穴饅名居年檔較齡冒任職機(jī)構(gòu)及瞇職務(wù)柱乎政亂爐遲閉袖撿卸地充術(shù)漆狂南店室揚(yáng)征扭釣本人已閱知嶼了有關(guān)任職宇資格條件規(guī)衫定，如實(shí)填徹寫(xiě)了任職資串格申請(qǐng)表中曠的上述信息橡，并鄭重聲筑明本人不存潤(rùn)在規(guī)定的不惹符合任職資缺格條件的任鳥(niǎo)何情形。若推本人存在規(guī)戰(zhàn)定的不符合框任職資格的刑任何情形，抄將接受監(jiān)管彈機(jī)構(gòu)不予核轉(zhuǎn)準(zhǔn)本人任職映資格的決定筐。析肚纏糊冶執(zhí)紅幸詞化婦廢滑攀慶