金融系統(tǒng)反洗錢考試題庫(kù)（含答案）

金融系統(tǒng)反洗錢考試題庫(kù)〈含答案）金融系統(tǒng)反洗錢考試題庫(kù)〈含答案）精研考綱歸納核心題海訓(xùn)練歸納總結(jié)體驗(yàn)實(shí)戰(zhàn)梳理復(fù)習(xí)第第#頁(yè)，共316頁(yè) 2/12按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被査業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自査活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自査報(bào)吿嚴(yán)格按要求提取被査業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢査組準(zhǔn)備好于反洗錢檢査相關(guān)的制度.文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以各檢査組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱被査單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢査會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢査組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢査組可以對(duì)被査機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯(cuò)根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款A(yù)BC連反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢査的未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢査事項(xiàng)的金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢査信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢査過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民覩行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)反洗錢檢査現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢査組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被査單位舉行葛場(chǎng)會(huì)談對(duì)5-2以下說(shuō)法正確的有ACD金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)査可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄踞有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)査，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料對(duì)反洗錢調(diào)査，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和査證的行政行為錯(cuò)反洗錢調(diào)査的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)錯(cuò)《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)査”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)査核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)査權(quán)有了明確的法律依據(jù)對(duì)關(guān)于反洗錢調(diào)査中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BD調(diào)査組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱蔵、寡改或者毀損被封存的文件、資料調(diào)査人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員査點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢當(dāng)場(chǎng)封存清單〉調(diào)査人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描反洗錢調(diào)査只能釆取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査錯(cuò)反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章對(duì)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査時(shí)，調(diào)査組可以査閱、復(fù)制被調(diào)査對(duì)象下列哪些資料ABCD賬戶信息，包括被調(diào)査對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)査對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)査對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)査對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料反洗錢調(diào)査中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)査可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料釆取的登記保存措施對(duì)反洗錢調(diào)査中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)査可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)査涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法哲時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施對(duì)對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCD客戶要求將調(diào)査所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵査機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵査機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有ACD反洗錢調(diào)査涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)査時(shí)應(yīng)高度重視保密工作對(duì)反洗錢調(diào)査相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題如果在協(xié)査過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危向客戶泄露反洗錢調(diào)査事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為,這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防.監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)査工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)査所得到的信息用于BCD建立反洗錢調(diào)査檔案庫(kù)建立案件線索檔案庫(kù)客戶身份的重新識(shí)別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)16.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)査時(shí)具有哪些權(quán)利ABCD拒絕調(diào)査的權(quán)利核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)査的義務(wù)包括哪些ABC配合調(diào)査義務(wù)如實(shí)提供信息義務(wù)保密義務(wù)拒絕調(diào)査義務(wù)金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査時(shí)應(yīng)ABCD提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)査通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)査需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)通知調(diào)査涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査的順利進(jìn)行審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)査通知書(shū)配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助査閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料6-11、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）A保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B讓公眾了解反洗錢知識(shí)C保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A基礎(chǔ)知識(shí)B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A反洗錢工作負(fù)貴人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報(bào)專員4、 反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、B、C、D）A新員工B一線人員C中高級(jí)管理人員D反洗錢崗位人員5以下說(shuō)法正確的是：（A、B、D）A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宜傳工作.B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃.C金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃.D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，釆取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式.6以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）A反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān).B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等.D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳.對(duì)B.錯(cuò)5、冇效的反洗錢內(nèi)部控制基金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的-個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制.A.對(duì)錯(cuò)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)1*1身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的冃的并不一致。A.對(duì)B.錯(cuò)7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去二A.對(duì)B.錯(cuò)8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)昔為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、括施避免和減少風(fēng)險(xiǎn).A.對(duì)B.錯(cuò)9.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行昔業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)貴人A.對(duì)B.錯(cuò)10.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利.A.對(duì)B,錯(cuò)11、反洗錢內(nèi)部控制的檢査、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門.A.對(duì)B.錯(cuò)12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢貪組組於批準(zhǔn)，檢齊組可以對(duì)被夜機(jī)構(gòu)冇關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.對(duì)B.惜13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢I：作要求峽入業(yè)務(wù)I：作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分?A.對(duì)B.錯(cuò)14、反洗錢檢査現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢査組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被査單位舉行離場(chǎng)會(huì)談.A.對(duì)B.錯(cuò)15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)#規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān).A.對(duì)B.錯(cuò)16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢査信息泄露給無(wú)關(guān)人員.情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上：十萬(wàn)元以下罰款.并對(duì)直接負(fù)責(zé)的螢事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處?萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A.對(duì)B.錯(cuò)17、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩住，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。A.對(duì)B.錯(cuò)18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢僅過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以卜罰款.A.對(duì)B.錯(cuò)19、反洗錢調(diào)査，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng),依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和査證的行政行為.A.對(duì)B,錯(cuò)20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)貪”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省?級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)在核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)査權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.對(duì)B.錯(cuò)三、多選（共20題，40分）I、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括〈）XA,內(nèi)容的廣泛性B.對(duì)象的特定性C.形式的完整性D.執(zhí)行的強(qiáng)制性2,被査單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢査實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）VA.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢ft組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢晳保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的螢事、高級(jí)管理人員和共他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（〉JA.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢査的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢査事項(xiàng)的4、中請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)抜照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具（）/A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C,存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出其借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說(shuō)法正確的冇（）/A.金融機(jī)構(gòu)及共I：作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得述反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)査可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶.C.金融機(jī)構(gòu)速反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄藉有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。6,屮請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客廣性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）JA.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許訶證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D,財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明7.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査時(shí)，調(diào)査組可以査閱、夏制被調(diào)査對(duì)象的下列資料：（）/A.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B.交易id錄，包括坡調(diào)霞對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)査對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)控對(duì)象和可蔑交易活動(dòng)有關(guān)的電了或音像資料8、申請(qǐng)升立專用存款賬戸，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）JA.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出貝中國(guó)人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行長(zhǎng)章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出貝期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)責(zé)中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）/A.調(diào)夜組訶以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存.B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、募改或者毀損被封存的文件、資料。C.調(diào)任人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員査點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)査封存清單》.D.調(diào)査人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描.10,申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出貝（）7A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金.應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金.應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在単位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出貝該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從書(shū)證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以卜.（）/A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單.位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從卑臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其苗業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)菅地工商行政管理部門的批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出貝工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門的批文12,開(kāi)立時(shí)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象A（）JA.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人B.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶C.法定代表人D.開(kāi)戶經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)査的義務(wù)包括（）JA.fid合調(diào)霞義務(wù).B,如實(shí)提供信息義務(wù)?C.保密義務(wù).D.拒絕調(diào)査義務(wù).14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）JA.聯(lián)滎外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中査詢企業(yè)基本信息腎記情況B.審核工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證C.審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.南核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査時(shí)應(yīng)（）JA.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)査通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)査需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B.通知調(diào)査涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)貪的順利進(jìn)行.C.審核調(diào)資人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)任通知書(shū).D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)任，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助衣閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料.16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的旅明文件包括（）JA.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯賽記證》B.中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等I）.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)世記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成'Z的冇效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)代所得到的信息可以用作：（）XA.建立反洗錢檢査檔案庫(kù)B.建立案件線索檔案庫(kù)C.客戶身份的重新識(shí)別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）VA,留存客廣或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的其印件或影印件B.『解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C,通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)査詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理肝進(jìn)行基本信息登記D.外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19,以下說(shuō)法正確的是（）VA.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì),B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火.C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）/A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.有特定日的的融資行為C.主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為D.無(wú)特定目的的融資行為1.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象冇（ABC）A.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B.法定代表人 C.開(kāi)戶經(jīng)辦人2、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)I）.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用煉則3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ABC）一、判斷題1、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程.并向銀益會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）2、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）3、 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或若試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯邪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告.（對(duì)）4、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人氏銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)唐所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密.（對(duì)）5、 涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黒名單農(nóng)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)：第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單：第三.及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易.（對(duì)）6、 對(duì)既屬「大額交易又屬『可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告.（錯(cuò)）7、 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí).應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）8、 銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組熾、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施.（對(duì)）9、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯(cuò)）10、 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱?（錯(cuò)）1K只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分析以筋選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易.（錯(cuò)）12、 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程.（對(duì)）13、 客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者淇他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）14、 客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶”.15、 同一介質(zhì)上存有不同保存:期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存.（錯(cuò)）16、 反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施.（對(duì)）17、 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括實(shí)金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)：與武器有關(guān)的行業(yè)：房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等.（鉗）18、 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267V決議、第1333號(hào)決議名機(jī)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告.（對(duì)）19、 某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑.可不報(bào)吿.（對(duì)）20、 單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支福于大額交易，當(dāng)II累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi).（錯(cuò)）21、 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢氏過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)頁(yè)的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（對(duì)）22、 《反洗錢法〉中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)査”一章.明確r中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)吉核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)任權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對(duì)）23、 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)時(shí)合反洗錢調(diào)査，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）24、 .反洗錢詢何筆錄應(yīng)當(dāng)交被HDf-JA核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章（對(duì)）25、 反洗錢調(diào)査中的臨時(shí)凍結(jié)，足指在調(diào)直可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客廣要求將調(diào)査涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法初時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施（對(duì)）26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理建指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程（對(duì)）27、反洗錢調(diào)査，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯(cuò)）28、 反洗錢調(diào)査的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾挙報(bào)（錯(cuò)）29、 反洗錢調(diào)村只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)女（錯(cuò)）30、 反洗錢調(diào)査中的封存，是指中國(guó)人民銀行或芥其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)代可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱蔵、篡改或者毀損的文件、資料釆取的登記保存措施（對(duì)）31、 客戶身份資料n業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬'，年計(jì)起至少保存3年.（錯(cuò)）32、 將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩貪出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名帆，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）33、 反洗錢調(diào)査的客體是可疑交易活動(dòng).不包括群眾挙報(bào)（錯(cuò)）34、 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客廣的重點(diǎn)之?是-次性提取大額現(xiàn)金的客廣身份對(duì)）35、 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢査組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢査組可以對(duì)被査機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）36、 反洗錢檢萩現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢斉組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被衣單位挙行離場(chǎng)會(huì)談（對(duì)）37、 金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢貪信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)成的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以卜罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的策事、髙級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款（錯(cuò)）38、 反洗錢調(diào)査，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)訶疑交易活動(dòng)，依法向冇關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和査證的行政行為（錯(cuò)）39、 對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則冋點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客廣的銷廣情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé).（對(duì)）40、 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)垂新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（時(shí)）41、 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（錯(cuò)）個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系錄止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶，代理人鉗43、 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的次性金融毆?jiǎng)?wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別對(duì)”、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或舌與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立監(jiān)名賬戶或者假名賬戶對(duì)45、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)冋點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供IF柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，釆取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份對(duì)16、反洗錢內(nèi)部控制的檢査，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯(cuò)）第一條對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人.（錯(cuò)）48、 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客廣身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)吉、貸后定期識(shí)別及貸后檢資等。（對(duì)）49、 有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)査，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易冃的和性質(zhì)。對(duì)50、 與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，釆取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門杏向客戶身份信息和資料、實(shí)地色看等牛種形式進(jìn)行審核?錯(cuò)51、 發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)仃必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)52、 外匯貸款的貸前調(diào)査審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)53、 對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審査中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)54、 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度.妥善保管客廣身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)介、偵査和監(jiān)啓管理，杜絕非法修改客戶資料.（對(duì)）55、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備價(jià)制度，釆取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備價(jià)方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整.（對(duì)）二、華選題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交場(chǎng)報(bào)告管理辦法》規(guī)定.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將，，J?疑交易報(bào)共總部.由金融機(jī)構(gòu)總部或若由總部指定的-個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)吿方式由中國(guó)人民銀行另行確定.A、3 B,5 C、7 JD、10《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法〉（中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大鶴和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止.A、 2006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日J(rèn)D、2007年3月1日1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）.A、匯款人姓名或者名稱JB、資金匯出地名稱C、 匯款人身份證D、 匯款人住所4、 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）挙報(bào).接受挙報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和挙報(bào)內(nèi)容保密.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、 財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)JD、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)5、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法〉規(guī)定，交易方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等位（ ）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.A、1000B、5000JC、10000D、200006、 中國(guó)人民銀行設(shè)立（）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)吿？A、反洗錢対JB、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C?保衛(wèi)局D、 分支機(jī)構(gòu)7、 下列屬于大額交易的足（）JA、一宅25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款8、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日SK計(jì)45萬(wàn)元人民巾的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間?筆15。萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，帆筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)件匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、 5萬(wàn)，500010萬(wàn)，1萬(wàn)JC、 20萬(wàn).1萬(wàn)D、50萬(wàn)，5萬(wàn)銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬廣的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶.至少毎（）謎行一次審核-一月三月半年一年A.B,JC、D,金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正.A、3 JB、5 C、7 D、1011、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)吿.以下不屬于規(guī)定條件的是（）A、 活期存款的本金或者本金加全部或看部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名卜的另一賬戶內(nèi)的定期存款.B、 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金.C、 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付.JD、 個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取12、 對(duì)既屬于大額交易冇屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（大額交易可疑交易大額交易、可疑交易綜合報(bào)告）報(bào)告A,B、JC、D、＜中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)吿，所冇履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)只有銀行機(jī)構(gòu)只有證券機(jī)構(gòu)只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受法律保護(hù)對(duì)象有（）JA、B、C,D,M、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（螢少會(huì)或者其他高級(jí)管理層中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)JA、B.C、D.15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筮或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)吿.A,B、C.JD、20萬(wàn)，2萬(wàn)50萬(wàn)，5萬(wàn)100萬(wàn)，10萬(wàn)200萬(wàn)….二。萬(wàn)16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告.A、客戶身份識(shí)別B、 交易記錄保存大額交易JD、可疑交易17、 ＜金融機(jī)構(gòu)大額交易和凹疑交易報(bào)告管理辦法〉明確.商業(yè)銀行.城市信川合作社.農(nóng)村信用合作社.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)廳易報(bào)告.13177C.182018、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的革事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ ）罰款？A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下JB、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D、 50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下19、 銀行機(jī)構(gòu)和從爭(zhēng)匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不刑確的，可樣記接收匯款的（）.A、 接受人姓名或者名稱B、 接受人賬號(hào)C、 接受人身份證JD、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱20、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間眼筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等佗（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.A、20萬(wàn)，5萬(wàn)JB、50萬(wàn).10萬(wàn)C、 10075,200萬(wàn)D、 200萬(wàn),30萬(wàn)21、 對(duì)當(dāng)I」累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的.銀行飩客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表氓為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）《外匯申報(bào)單》!《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》：《外匯業(yè)務(wù)審批表》；《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》22、 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA、匯款人工作單位JB、匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件23、 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單.筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審査哪個(gè)表爪？D《外匯申報(bào)單》：《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；《外匯業(yè)務(wù)審批表》；JD,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》三、多選題1、 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些閔卷及信息的基礎(chǔ)k對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）地域、行業(yè)身份、國(guó)籍交易目的交易特征2、 中國(guó)人民銀行及K分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）分析B、 管理監(jiān)督D、 檢査3、 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）客戶的住所地或者工作取位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和冇效期限4、 關(guān)于反洗錢調(diào)査中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（BD）A、 調(diào)斉組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱蔵、算改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、 封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、 調(diào)斉人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員査點(diǎn)清楚、場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)氏封存清單》D、 調(diào)汽人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描.5、 單范或者當(dāng)日端計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬亍大額交易的規(guī)定，適用于<BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、 個(gè)體工商戶銀行賬戶B、 自然人銀行賬戶C、 其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶D、 自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶6、 為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客艦性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、 對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、 對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、 不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、 根據(jù)影響囚素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類7、 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)釆取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶勢(shì)份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD>姓名或名稱身份證件或身份證明文件的種類C、 。份證件或身份證明文件的號(hào)碼聯(lián)系方式金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)告記匯款人的（ABCD＞等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息.姓名或者名稱賬號(hào)收款人的姓名住所身份證號(hào)碼為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登id的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、 客戶的名稱B、 客戶的住所客戶的經(jīng)營(yíng)范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類肯理足-?項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？管理制度和工作制度分類參數(shù)體系評(píng)估計(jì)量體系D、 系統(tǒng)控制體系接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人姓名或者名稱B、 匯款人賬號(hào)匯款人身份證匯款人住所對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（ABCD）A、 屬于銀行內(nèi)部保密信息宜接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密1）、避免被犯罪分于知愚后有盤(pán)規(guī)避有關(guān)的喚險(xiǎn)控制措施客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則＜ABCD）全面性定性與定fit相結(jié)合持續(xù)性保密性銀行有合理理由懷疑客戶屬「聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行中諸核實(shí)確認(rèn).交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）不予開(kāi)立金融賬戶停止使川金融賬戶C、 暫停金融交易D、 拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)15、 銀行機(jī)構(gòu)場(chǎng)反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的訂疑交易管理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰：區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)皆管理委員會(huì)建議釆取卜列措施：（ABC）A、 責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或若吊銷其經(jīng)苜許可證B、 取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的策卯、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從爭(zhēng)有關(guān)金融行業(yè)工作C、 責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的童,、高級(jí)管理人員和火他1*（接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)賞理人員和其他宜接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款16、 為境外對(duì)公客戶辦理-次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建上業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí).應(yīng)査看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)甘記證明文件B、 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證現(xiàn)文件具有同等法律效力的訶證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C、蛍夕會(huì)或董払主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D、能夠證明授權(quán)人冇權(quán)授權(quán)的文件17、 銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外招贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理后核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房.地否符合自用原則18、 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）國(guó)家或地區(qū)因素行業(yè)因素義務(wù)因素客戶因素19、 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客廣提供規(guī)定金額以上的＜ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記.A、 現(xiàn)金匯款B、 現(xiàn)鈔兌換C、 票據(jù)兌付D、 信用卡結(jié)算20、 申請(qǐng)開(kāi)立-般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）開(kāi)立基本。:款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開(kāi)戶登記證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人囚其他結(jié)算需要.應(yīng)出貝有關(guān)證明21、 申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí).銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型.要求客戶出貝以卜?嗥些證明文件iABCD）向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件疑本存款賬戶開(kāi)戶登記證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障堅(jiān)金，/出具主管部門批文財(cái)政預(yù)算外資金.應(yīng)出具財(cái)政部門的證明22、 申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶.銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪典證明文件（ABC）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金.應(yīng)出貝其證明收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出貝星本存款賬戶存款人冇關(guān)的證明黨、團(tuán)、匸會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)聳資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批夏文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證23、 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說(shuō)法正確的是iABCD）A、 是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可魅交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的.可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄鑰戶后的資金流向.B、 銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作H內(nèi)，向人民銀行報(bào)告.C、 未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)福資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的.需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效4份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息：以轉(zhuǎn)賬存入的，資僉應(yīng)退還給原匯款人賬戶.D、 銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.24、 個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員<ABCD）銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員客戶經(jīng)理經(jīng)昔部門負(fù)責(zé)人25、 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD>A內(nèi)容的廣泛性對(duì)象的特定性C形式的完整性執(zhí)行的強(qiáng)制性26、 銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審査交易雙方的身份背景？（ABC彼列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體莓品販賣活動(dòng)猖撅的地區(qū)FATF發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)高端客戶27、 對(duì)正常類客戶釆取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)唐措施iABCD）按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份伯息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的承新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整頃險(xiǎn)等級(jí)正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況,銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)査措注.重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核査后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易28、 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（ABCD）銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)部門負(fù)貴人其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員29、 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（ABC）擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶法定代表人開(kāi)戶經(jīng)辦人經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人30、 反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）檢査發(fā)現(xiàn)時(shí)題通報(bào)問(wèn)題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定31、 為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)遷記證明文件其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件貝有同等法律效力的仰證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件菌事會(huì)或茄事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件32、 申請(qǐng)開(kāi)立基本存軟賬戶的.銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本非法人企業(yè).應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出只政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)簞位法人證書(shū)和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人卵部門或編制委員會(huì)的批文或糊記證書(shū)33、 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？<ADE）培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接皺貝體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員34、 申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出貝以下哪些證明文件（ABCD）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開(kāi)戶證明社會(huì)團(tuán)體.應(yīng)出貝社會(huì)團(tuán)體聯(lián)id證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出只宗教事務(wù)管理部門的批文或證明民辦非企業(yè)組織.應(yīng)出具比辦非企業(yè)遷記iE書(shū)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出貝其駐在地政府主管部門的批文35、 以下說(shuō)法正確的是？（ABD）內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模.特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴諜狀況確定險(xiǎn)瞥和審計(jì)的頻率與級(jí)別內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)汽和可楚交易報(bào)告的流程、效宰和質(zhì)最進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理.文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求36、 為對(duì)公客戶辦理?次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式淺立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）客戶的名稱客戶的住所客戶的經(jīng)營(yíng)范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼37、 申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下嚥些證明文件*ABCD）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)岀具國(guó)家冇關(guān)主管部門的批文或證明外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家豈記機(jī)關(guān)頒發(fā)的豈記證個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出凡其主管部門的批文或證明38、 客戶身份識(shí)別的基本原則仃哪些方面？（ABCD）真實(shí)性有效性完整性持續(xù)性39、 應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的?次性金融服務(wù)足指為不任本銀行井立賬戶的客廣提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等-次性金融服務(wù)（AC）交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上交易金額單范人民幣10萬(wàn)元以上交易金故單楚外匯等（ft1000元以上交易金額單筆外匯等值10000美元以上10.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD>中華人民共和國(guó)反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法41、 .一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（AB）客戶代理人客戶經(jīng)理銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員42、 核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人資金來(lái)源資金川途經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況43、 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？<ABCD）了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對(duì)客戶的有效tt份證件或谷其他4份證明文件登記客戶身份基本信息削存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)卬件成影印件44、 客戶身份識(shí)別包含哪-：層含義？（ABCD>了解客戶本人的真實(shí)身份了解客戶的交易冃的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來(lái)源和用途了解實(shí)際控制客戶的門然人和交易的實(shí)際受益人45、 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD外國(guó)政要、政黨耍員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)汽的客戶有犯邪嫌賊或其他犯罪紀(jì)錄的客戶46、 以下哪些企業(yè)因素屆于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）凡經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客廣長(zhǎng)期存在大額交易的客戶與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于夏雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶47、 銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些囚素(ABCD)自助業(yè)務(wù)或電了縦行業(yè)務(wù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)匯兌業(yè)務(wù)48、 對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)査措施基礎(chǔ)上視情采取如卜哪些加強(qiáng)型措施＜ABD)在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或若經(jīng)昔狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)定期對(duì)暴身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核.并根據(jù)審核結(jié)果史新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定期審核頻率可根據(jù)芥銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，收新對(duì)*戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)増客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí).確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易49、 對(duì)可疑類客戶釆取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施＜BCD)與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型狀職調(diào)査措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其H常各項(xiàng)交易情況和操作行為對(duì)于可燒類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢14險(xiǎn)等級(jí)可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再岀現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)吿50、 以下不正確的說(shuō)法右哪些＜BD)原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶銀行無(wú)法判斷客戶是否屈于禁止類的.可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，報(bào)行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)1).對(duì)于銀行老客戶.在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍m在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)51、 銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核IABCD)外匯管理網(wǎng)核發(fā)的“國(guó)家外匯管理帰資本項(xiàng)II外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的婪項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”境內(nèi)個(gè)人對(duì)外宜接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯卷記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的,是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理屆核準(zhǔn)境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，足否符合白用原則52、 下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？'ABD)A、 客戶行為異?？蛻粲邢村X嫌疑C、 客戶提出銷戶客戶代理人沒(méi)有授權(quán)53、 對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有(ABCD)A.客戶荽求將調(diào)査所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民縦行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)吿B、 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C、 臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)〉之時(shí)起計(jì)算D、 金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵査機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知54、 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶勢(shì)份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況<ABCD）客戶及其U常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)客戶辦理結(jié)算情況C、 客戶買賣外匯情況客戶開(kāi)銷戶情況55、 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)住時(shí)具冇哪些權(quán)利（ABCD>拒絕調(diào)資的權(quán)利核對(duì)、補(bǔ)充和更正訓(xùn)問(wèn)筌錄的權(quán)利消點(diǎn)及封存滴單的權(quán)利逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利56、 銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)幣:新識(shí)別客戶身份？ （BC）A、 簡(jiǎn)潔性B、 真實(shí)性完簽性必要性57、 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)査的義務(wù)包括哪些（ABC>A、 配合調(diào)杳義務(wù)B、 如實(shí)提供信息義務(wù)C、 保密義務(wù)D、 拒絕調(diào)査義務(wù)58、 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査時(shí)成（ABCD）A、 提供必荽的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)霞通知的荽求準(zhǔn)備好調(diào)在需要的檔案資料，電了?數(shù)據(jù)B、 通知調(diào)査涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査的順利進(jìn)行C、 審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)在通知書(shū)D、 配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安It相關(guān)人員接受訕問(wèn)，協(xié)助査閱或復(fù)制"關(guān)文件盒資料.以及協(xié)助封存有關(guān)資料59、 配合開(kāi)展反洗錢調(diào)査所得到的信息用于（BCD）A、 建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù)B、 建立案件線索檔案庫(kù)客戶身份的雨新識(shí)別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)60、 申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 <BCD）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出貝有關(guān)證卵和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出艮證券公御或證券管理部門的證明期貨交易保證金.應(yīng)出貝期貨公司或期貨管珅?部門的證明62、 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)査看客戶哪些身份證明文件？（AB〉A(chǔ)、 合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)、 代理人的有效。份證件合法有效的合同書(shū)代理人的資質(zhì)證明63、 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬F大額交易的規(guī)定，適用于<BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn).A、 個(gè)體I：商戶銀行賬戶自然人銀行賬戶C、 其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戸64、 以下說(shuō)法哪些是正確的？<ABD）A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保。介質(zhì)、電了保存介質(zhì)、磁帯保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防做、防蛀、防火.C檔案銷毀時(shí)，可由-人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷.D借倒檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù).65、 從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC>主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為主體為他人或其他組織的融資行為無(wú)特定目的的融資行為66、 從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為主體為他人或其他組織的融資行為資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為資助恐怖組織或恐怖分了的融資行為67、 以下說(shuō)法正確的有（AC）只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子.其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn).都屬于恐怖融資范畸只冇該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分「，其在金融機(jī)構(gòu)保冇的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范畤，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織.只要其冃的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有貞正用于恐怖E義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施,就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為金融機(jī)構(gòu)對(duì)卜以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募巣或者企圖勢(shì)集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷燧客戶為恐怖組織、恐怖分K、從書(shū)恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的I）.懷燒客戶或谷其交易對(duì)手足恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的69、 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或片其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告＜ABCD）與國(guó)務(wù)院冇關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單70、 涉嫌恐怖融資"俊交易的主要特征可以從以卜哪些角度分析（ABCD）帳戶及存取款特征電子匯兌特征行為異常表現(xiàn)敏感國(guó)家或地區(qū)ABC）長(zhǎng)期閑置的賬戶儀保有最低余額，突然間接收?筆柞款成?系列存款，隨后每口提取現(xiàn)金存款，苴到所存資金全部提取完畢用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金鶴與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、 同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶.存入多笆小額存款.而總額同其預(yù)期收入不相符D、 開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)72、 XX商行經(jīng)昔范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)HXX投資公司的轉(zhuǎn)賬I攵入共計(jì)850萬(wàn)元：5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠.5月30日該商行收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元：6月5、7、9,11H轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)900萬(wàn)元（ACE）A、 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B、 頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)C、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)昔業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款D、 長(zhǎng)期閑置的賬戶原1*1不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E、 平常資金流最小的賬戶突然有異常資金流入，R短期內(nèi)出現(xiàn)大最資金收付73、 從存:取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)冋點(diǎn)存款.或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大鶴變易或可鴕交易報(bào)吿標(biāo)準(zhǔn)存取多張金融票據(jù),但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)74通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移,當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能渉嫌恐怖融資可疑交易(ABD)有規(guī)地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)吿標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí).客戶不予配合提供第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)1).使用務(wù)個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利維織、慈善機(jī)構(gòu)賬廣匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人75、 現(xiàn)場(chǎng)檢住準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施(ABC)a,按照通知書(shū)的要求,組織開(kāi)展被貪業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的n在活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面n査報(bào)吿B、 嚴(yán)格按要求提取被任業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù).并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢貪組C、 準(zhǔn)備好于反洗錢檢在相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢在組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、 彼査單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢査會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)76、 被査單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢査實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合＜ABCD)A、 提供必要的工作條件B、 紀(jì)合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、 及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢査組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、 做好檢査保密工作77、 以下說(shuō)法正確的有(ACD)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)吿町鏈交易r?以保密，不得違反規(guī)定向客戶和Jt他人員提供金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)/可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息.致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款1).金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄霹有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，汽接齒任的氓事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款78、 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)査時(shí)，調(diào)資組可以査閱、夏制被調(diào)査對(duì)象下列哪些資料＜ABCD)賬戶信息.包括被調(diào)杏對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料交易記錄，包括械調(diào)査對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)ft對(duì)象和“I魅交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料d.其他與被調(diào)在對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電r或沖像資料試題編號(hào)內(nèi)容正確答案1金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢査、調(diào)査，拒絕提供調(diào)査材料或皆故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的第爭(zhēng)、高級(jí)管理人員和其他宜接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：情H特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以責(zé)令K停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)昔許可證.倍2金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢査、調(diào)査,拒絕提供調(diào)在材料或者故意提供虛假材料，致使洗餞后果發(fā)牛的，對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的第審、高級(jí)管理人員和其他宜接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證.錯(cuò)3金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻69反洗錢檢査、調(diào)査，拒絕提供調(diào)査材料或者故意提供焜假材料，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)H接負(fù)貴的策事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)蟲(chóng)的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證.鉗1金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢杏、調(diào)色拒絕提供調(diào)齊材料或者故意提供虛假材料，情肯嚴(yán)雨的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的希事、髙級(jí)管理人員和也直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款.對(duì)5《反洗錢法》的立法宗日建預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪.錯(cuò)6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理，分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身實(shí)際情況規(guī)范客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作.錯(cuò)7金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)或反洗錢部門負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)。鏘8自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)無(wú)記客戶的經(jīng)常居住地.對(duì)9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶或者賬戶的審核應(yīng)-視同仁，標(biāo)準(zhǔn)?致.情10對(duì)于髙風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息.加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析.對(duì)11即使績(jī)W金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)釆取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷侔金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，為保證嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)再次亜新進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，同時(shí)應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任.錯(cuò)12《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》制定的U的為監(jiān)測(cè)恐怖融資行為，防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)吿涉嫌恐怖融資可疑交易的行為.對(duì)13中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢査.對(duì)14履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)吿受法律保護(hù).對(duì)15金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖k義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所渉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)他大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可後交易報(bào)告.對(duì)16金融機(jī)構(gòu)按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)吿涉嫌恐怖融資的“J疑交易管理辦法》報(bào)告訂疑欠易，具體的報(bào)吿要素及報(bào)吿格式、填報(bào)要求參照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行.對(duì)17中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢査.對(duì)18中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心.只負(fù)責(zé)接收人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告.希19金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確與人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作.對(duì)20金融機(jī)構(gòu)一定要設(shè)立專門的反洗錢管理部門.負(fù)責(zé)反洗錢管理工作.帯21金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向屮國(guó)人民銀行報(bào)備.對(duì)22金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屆分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)23金融機(jī)構(gòu)對(duì)報(bào)告町疑交易的情況，按一般程序歸檔并妥善保存.錯(cuò)24金融機(jī)構(gòu)對(duì)所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理曰認(rèn)為該交易或者客廣與洗錢、恐怖E義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)吿中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)査工作.對(duì)

25對(duì)既屬r大額交易乂屬j?可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告.ffi26如果交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交芻報(bào)吿.鉗27中國(guó)人氏銀行巾級(jí)中心支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)吿管理辦法》的，應(yīng)報(bào)吿其上J級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議.錯(cuò)28任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供?次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)仃效的身份證件或者其他身份證明文件.對(duì)29金融機(jī)構(gòu)任按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政1:管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵酉機(jī)關(guān)解除凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)継?續(xù)凍結(jié).30金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)苜許可證.對(duì)31對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客廣身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密：彬依有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供.錯(cuò)32《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作.對(duì)33《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的信息，只能用于反洗錢行政調(diào)色.342010年3月1213,鄭某為林某支取現(xiàn)金6萬(wàn)元，銀行核對(duì)鄭某的居民身份證后，通過(guò)聯(lián)冋核任公民身份信息系統(tǒng)核實(shí)了鄭某的公民身份信息，并留存核査記錄.352010年5JJ6II,哲時(shí)居住在泉州的歸國(guó)華僑陳某持中國(guó)護(hù)照到很行開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶，銀行以陳某不能提供居民身份證為由，拒絕為其開(kāi)戶.惜362009年11月100.周某和11歲的兒子一起到銀行為其兒子開(kāi)立賬戶，銀行要求周某出具居民身份證和其兒子的戶「1簿.對(duì)37賴某在S證券昔業(yè)部開(kāi)立資金戶并激活K休眠A股上海證券賬戶，激活賬戶后4個(gè)交易I」內(nèi)發(fā)生證券交易共36筆，米計(jì)成交金額84.42萬(wàn)元，隨即要求注銷資金賬尸，S證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)為該客戶變易符合可疑交易特征，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告.38某證券公司營(yíng)業(yè)部2009年10月30F1為客廣劉某開(kāi)立資金賬戶，隨后劉某11月5FI從銀行存管賬戶轉(zhuǎn)入資金賬戶1235萬(wàn)元，次H轉(zhuǎn)1"11231.8萬(wàn)元；11JJ6日轉(zhuǎn)入資金賬戶100萬(wàn)元，當(dāng)H100萬(wàn)元全部轉(zhuǎn)回；11月7H轉(zhuǎn)入資金賬戶】35萬(wàn)元，當(dāng)U轉(zhuǎn)回120萬(wàn)元：劉某的證券賬戶開(kāi)立至今均未發(fā)生證券交易.該證券公司經(jīng)分析認(rèn)為有理由表明上述交易沒(méi)有可疑之處，故未提交可疑交易報(bào)吿.對(duì)39被保險(xiǎn)人A汽車租貨運(yùn)輸發(fā)展公司車輛（車牌：贛XX30）J-2010年3月18日出險(xiǎn)（受益人為A汽車租債運(yùn)輸發(fā)展公司），授權(quán)車軸駕駛?cè)它S某前來(lái)辦理理賠事宜，賠償金32962.75元.保險(xiǎn)公司登記了黃某的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限?？梢哉J(rèn)為保險(xiǎn)公司己按反洗錢相關(guān)規(guī)定履行了客戶身份識(shí)別義務(wù).錯(cuò)40某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司在為某X公司辦理商業(yè)險(xiǎn)及交強(qiáng)險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)過(guò)程中，經(jīng)受益人（某X公詞）授權(quán)將理賠款20997元?jiǎng)澣胛棠常ù窳顺鲭U(xiǎn)標(biāo)的的修理費(fèi)用）的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.保險(xiǎn)公司應(yīng)以“保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人”為由提交可疑交易報(bào)告.精41中國(guó)人民解放軍軍人的實(shí)名證件為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察的實(shí)名證件為武裝警察身份證件.對(duì)42金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每宅交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料.對(duì)43證券經(jīng)肯機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金.與其實(shí)際經(jīng)苜情況不符.對(duì)于這一可疑交易行為，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)吿.錯(cuò)44保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大屆對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?！?對(duì)于這一可疑交易行為，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告.鏘15金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,釆取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份.對(duì)

46保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)所獲得的存關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)吿.對(duì)47洗錢犯罪只能是故意犯罪，過(guò)失不構(gòu)成本罪。對(duì)48洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和