西安建設(shè)國際金融中心的模式選擇,區(qū)域經(jīng)濟學(xué)論文

西安建設(shè)國際金融中心的模式選擇,區(qū)域經(jīng)濟學(xué)論文1、根據(jù)業(yè)務(wù)對象、營運特點、境外貨幣的來源和貸放重點的不同，國際金融市場能夠分為功能中心、名義中心、基金中心和收放中心四種類型〔1〕功能中心。主要指集中大量外資銀行和金融機構(gòu)從事存儲、貸放、投資和融資業(yè)務(wù)的區(qū)域或城市。功能中心又能夠分為一體型中心和分離型中心兩類。一體型中心是指內(nèi)外投融資業(yè)務(wù)混合在一起，居民和非居民均能夠同時介入金融市場。該類中心的主要特點是：①金融中心內(nèi)的所有居民都能夠在金融市場上從事各種貨幣的存款和貸款業(yè)務(wù)；②國家取消了外匯管制，在岸金融業(yè)務(wù)和離岸金融業(yè)務(wù)成為一體；③金融中心內(nèi)同時開展離岸業(yè)務(wù)和在岸業(yè)務(wù)的銀行，能夠?qū)⒘料鄻I(yè)務(wù)并帳處理。該類離岸金融中心的產(chǎn)生一般伴隨著離岸金融業(yè)務(wù)的構(gòu)成而產(chǎn)生，由于對在岸金融業(yè)務(wù)和離岸金融業(yè)務(wù)沒有明確的區(qū)分，該類金融中心的金融業(yè)務(wù)自由經(jīng)營，境內(nèi)市場對境外完全開放。該類內(nèi)外一體型中心要求所在地的金融建設(shè)基礎(chǔ)較強、金融管理水平比擬高，必須具備成熟發(fā)達的金融體制，具有成熟的調(diào)控機制和強大的市場干涉能力以便應(yīng)對外來流動資本對當(dāng)?shù)厥袌龅臎_擊。倫敦和香港是就是該類型國際金融中心的典型代表之一。分離型中心是指限制外資銀行和金融機構(gòu)與居民往來，僅允許非居民介入離岸金融業(yè)務(wù)。該類中心的主要特點是：①只要金融中心的非居民介入離岸金融業(yè)務(wù)；②管理當(dāng)局對非居民介入離岸金融中心內(nèi)的交易給予稅收上的優(yōu)惠，對境外流入的資金不執(zhí)行國內(nèi)的稅制、利率以及存款準(zhǔn)備金等制度；③該類中心要求進入離岸金融中心的金融機構(gòu)須開設(shè)專門的離岸業(yè)務(wù)帳戶，離岸金融業(yè)務(wù)須在這里專門帳戶內(nèi)交易。該類離岸金融中心采取內(nèi)外分離的辦法，能起到嚴(yán)密防備金融風(fēng)險的效果。紐約、東京和新加坡是典型的分離型國際金融中心?！?〕名義中心。又稱避稅港型離岸金融中心，純粹是記載金融交易的場所，這些中心不從事詳細的金融業(yè)務(wù)，只從事借貸投資業(yè)務(wù)的注冊或轉(zhuǎn)賬等事物性手續(xù)。為了適應(yīng)保密性和逃避稅收及金融監(jiān)管，眾多跨國金融機構(gòu)，在無監(jiān)管或免稅的城市設(shè)立了空殼分支機構(gòu)或紙銀行，這些城市一般都是風(fēng)景優(yōu)美的海島或港口、政局穩(wěn)定、稅收優(yōu)惠、無金融管制，成本費用較低，能夠躲避銀行利潤稅和營業(yè)稅。開曼、巴哈馬、巴林等一些島國是典型的名義國際金融中心?！?〕基金中心。基金中心是指吸收國際游資，然后貸放給本地區(qū)的資金需求者的金融中心。新加坡就是典型的亞洲美元市場?！?〕收放中心。收放中心是指將本地區(qū)多余的境外貨幣籌集起來，然后貸放給全球各地的資金需求者的金融中心。巴林就是將中東地區(qū)富有的石油美元集中起來貸給其他地區(qū)2、根據(jù)經(jīng)濟和金融之間的相對關(guān)系來區(qū)分為成熟型和趕超型金融中心〔1〕成熟型金融中心，又稱自然形式的國際金融中心。它是指金融是伴隨著經(jīng)濟發(fā)展到一定程度自發(fā)產(chǎn)生的，它是經(jīng)濟發(fā)展到一定程度金融繁榮的產(chǎn)物。一般來講，老牌工業(yè)國家的金融中心都是具有相對豐富的經(jīng)濟、金融經(jīng)歷體驗以及較強的國際影響力的成熟型國際金融中心。比擬典型的代表是美國紐約和英國倫敦。自工業(yè)革命開場，英國的工業(yè)不斷強大，全球貿(mào)易日漸繁榮，促使倫敦的金融業(yè)日趨完善和發(fā)達，英鎊霸權(quán)使倫敦成為世界結(jié)算和交易重心?！?〕趕超型金融中心，又稱政策推動型國際金融中心。是指在經(jīng)濟尚未發(fā)展到一定程度就開場推動金融發(fā)展，金融反作用于經(jīng)濟的國際金融中心。新加坡和日本就是典型的趕超型金融中心。以新加坡為例，新加坡在1998年亞洲金融危機后，正式出臺了建設(shè)世界級金融中心的藍圖。新加坡對國際金融中心發(fā)展確定的目的帶有強烈的色彩。為實現(xiàn)這一偉大藍圖，新加坡在金融管理局內(nèi)部成立了專職促進金融業(yè)發(fā)展的金融促進廳。同時還成立了金融業(yè)發(fā)展咨詢委員會，該委員會由時任新加坡副總理兼金融管理局局長的李顯龍負責(zé)，由銀行家、咨詢參謀以及官員組成，該委員會以實現(xiàn)世界級金融中心的藍圖作為目的，由和市場專業(yè)人士合作規(guī)劃，首先充分吸收意見，然后由成立專門的工作組，針對金融領(lǐng)域提出詳細設(shè)計，最后由金融管理局與市場專業(yè)人士合作的相關(guān)部門共同推進執(zhí)行。2007年金融危機中，新加坡通過干涉和指導(dǎo)國際金融中心的成功做法，掀起了全球各國仿效新加坡通過國家政策指導(dǎo)和干涉提早建設(shè)國際金融中心來提高本國經(jīng)濟實力及金融地位的風(fēng)潮。新加坡的成功也表示清楚，穩(wěn)定的市場運行機制以及成功的引導(dǎo)兩者之間并不具備絕對的矛盾。二、西安建設(shè)國際金融中心的形式選擇1、西安應(yīng)選擇先分離型后一體型的國際金融中心建設(shè)形式根據(jù)國際金融中心發(fā)展的一般規(guī)律來看，一體型國際金融中心主要是不同國家投資者之間的資本融通，它要求市場所在國必須具備豐厚的資本儲備以備資本輸出。而分離型離岸金融市場，由于兩頭都在外，對市場所在地的經(jīng)濟實力和水平要求不高。只要該國具備足夠安全開放的環(huán)境、國際化的以及健全的法律制度，世界上任一地區(qū)，均有可能成為國際金融中心。這就打破了國際金融中心的經(jīng)典形式，即國際金融中心必須依附于世界商業(yè)中心和取資于國內(nèi)資本供給。綜上所述，西安地處內(nèi)陸城市，經(jīng)濟發(fā)展落后，資金缺乏，金融業(yè)整體規(guī)模較小，建設(shè)國際金融中心可采取分離型形式，吸引跨國銀行來西安設(shè)立分支機構(gòu)經(jīng)營離岸業(yè)務(wù)，進而建成內(nèi)外分離型國際金融中心。分離型國際金融中心能夠使一國發(fā)展國際金融中心不受本國或地區(qū)經(jīng)濟的約束，并促使當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)盡快學(xué)習(xí)國外金融業(yè)成熟的管理理念、加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)業(yè)務(wù)水平的捷徑。由于分離型國際金融中心交易中使用的是外幣，因而，必須依仗外幣發(fā)行國的綜合國力，而本國無須考慮穩(wěn)定幣值乃至于幣種國際化的問題，這大大加快了其建設(shè)的速度，降低了建設(shè)國際金融中心的難度。但分離型國際金融中心的興衰受所依附外幣發(fā)行國經(jīng)濟發(fā)展的制約。正如美元的繁榮必然伴隨新加坡的繁榮，美元的衰弱必然伴隨新加坡市場蕭條，除非新加坡選擇了另外一種外幣，依附于另一國家。因而西安國際金融中心在建設(shè)初期選擇分離型國際金融中心的形式，待人民幣實現(xiàn)國際化、西部地區(qū)經(jīng)濟實力足夠強大，新絲綢之路經(jīng)濟帶戰(zhàn)略設(shè)想真正落實并見效之后，能夠?qū)⑽靼矅H金融中心由分離型向一體型轉(zhuǎn)化，交易貨幣以人民幣為主，以歐亞大陸上新絲綢之路經(jīng)濟帶主要國家的貨幣為輔的多幣種交易的區(qū)域性國際金融中心。2、西安國際金融中心建設(shè)應(yīng)采取趕超型形式國際經(jīng)歷體驗表示清楚，國際金融中心的繁榮和發(fā)展能夠為一國帶來顯著的經(jīng)濟效益。、如引進外資、增加就業(yè)、促進國際貿(mào)易、投資和經(jīng)濟發(fā)展等多方面的奉獻。由主導(dǎo)的國際金融中心的建設(shè)能夠大大縮短金融中心的構(gòu)成時間。我們國家的上海、深圳、天津、北京等城市紛紛提出建設(shè)國際金融中心的設(shè)想，各地方已經(jīng)付諸行動。西安作為內(nèi)陸城市，應(yīng)該借助國家新絲綢之路經(jīng)濟帶的戰(zhàn)略設(shè)想、國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略、(關(guān)中天水經(jīng)濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃〕、西安綜合保稅區(qū)等一系列政策優(yōu)勢和契機，由主導(dǎo)，出臺一系列的優(yōu)惠措施和完善的金融法規(guī)，推動西安國際金融中心的發(fā)展，借西安國際金融中心的繁榮，助推西安乃至大關(guān)中經(jīng)濟帶的發(fā)展。不同地區(qū)的國際金融中心都是在特定的歷史環(huán)境和經(jīng)濟、政治背景下構(gòu)成的。西安作為一個初步探尋求索建設(shè)國際金融中心的城市，國際金融中心的建設(shè)是一個漫長的經(jīng)過，應(yīng)遵循循序漸進的方式，并根據(jù)將來國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境的變化來不斷修正西安國際金融中心的功能和定位，最終將西安建設(shè)成為橫跨歐亞大陸的區(qū)域性國際金融中心?！疽韵聻閰⒖嘉墨I】［1］