證券從業(yè)資格證模擬考試題

D.受益人、管理人和份額持有人5.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，

2013年證券從業(yè)資格考試《投資

較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增

3.封閉式基金的交易價格主要受（）的

基金》模擬題答案二

影響。長潛力的股票為投資對象。

1.證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管A.投資基金規(guī)模大小A.混合型基金

理，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的（）投資方式。

B.投資時間長短B.增長型基金

A.分散

G.二級市場供求關(guān)系C.收入型基金

B.集資

D.上市公司質(zhì)量D.平衡型基金

C.集合

4.2003年12月推出的我國第一只貨幣市場6.在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成

D.合作基金是（）?果的是（）。

2.基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基A.招商安泰系列基金A久期

金的（）o

B.南方避險增值基金B(yǎng).基金分紅

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

C.南方寶元債券基金C.已實現(xiàn)收益

B.管理人、托管人和份額持有人

D.華安現(xiàn)金富利基金D.凈值增長率

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

7.關(guān)于保本基金，以下說法正確的是D.境外，境外11.ETF的申購對價、贖回對價不包括

（）、。（）。

9.封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、

A.保本期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會成本越低(）、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。A.組合證券

B.常見的保本比例介于80%?100%之間A.認(rèn)購B.現(xiàn)金替代

C.其他條件相同，保本比例較低的基金投資B.核準(zhǔn)C.其他對價

于風(fēng)險性資產(chǎn)的比例也較低

C.發(fā)行D.現(xiàn)金總額

D.保本基金往往會對提前贖回基金的投資

者收取較低的贖回費(fèi)D.申購12.基金份額申購、贖回的資金清算是由

（）根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)

10.目前，我國上海證券交易所規(guī)定基金交

8.符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公

司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，在（）募集資金可以易傭金不得高于成交金額的（）,起點5元。行的。

進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格A.0.05%A.基金份額持有人

境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

B.0.5%B.基金托管人

A.境內(nèi)，境外

C.0.15%C.注冊登記機(jī)構(gòu)

B.境內(nèi)，境內(nèi)

D.0.3%D.證券交易所

C.境外，境內(nèi)

13.依據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，于董事會人數(shù)的1/3?17.()是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券

基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息

A.4

A.基金管理公司披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)

B.3事人。

B.投資管理公司

C.2A基金托管人

C.基金托管人

D.5

B.基金管理人

D.基金發(fā)起人

16.()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理C.基金管理公司

14.在基金管理公司，記錄并保存每日投資方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控

交易情況的工作由()負(fù)責(zé)。D.基金發(fā)起人

制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.投資部18.()是指以基金名義在銀行開立的、

A.成本效益原則用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

B.財務(wù)部

有效性原則

B.A.結(jié)算備付金賑戶

C.交易部

健全性原則

C.B.基金銀行存款賬戶

D.研究部

相互制約原則

D.C.股票賬戶

15.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制

度，獨(dú)章董事人數(shù)不得少于()人，且不得少D.證券賬戶

19.基金()是指基金托管人對基金管理C.建立復(fù)核制度，形成相互制約機(jī)制，防止B.基金管理公司雖然直銷隊伍規(guī)模相對較

人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營業(yè)績表、基金收差錯的產(chǎn)生小，但人員素質(zhì)較高，可以加強(qiáng)與客戶之間

益分配表、基金凈值變動表等報表內(nèi)容進(jìn)行D.基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的溝通和交流，、提供更好的、持續(xù)的理財

核對的過程。的重大合同和實物券憑證服務(wù)

A.費(fèi)用復(fù)核21.()是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。C.相比商業(yè)銀行，證券公司網(wǎng)點擁有更多的

只有仔細(xì)地分析投資者，針對不同的市場與客戶專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個

B.收益分配復(fù)核推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營

銷目標(biāo)。性化的服務(wù)

C.資產(chǎn)凈值復(fù)核

A確定目標(biāo)市場與客戶1).商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完

D.財務(wù)報表復(fù)核善的硬件設(shè)施和客戶群23.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申

B.留住老客戶請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：注冊資

20.基金托管人資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制不包括

本不低于()

()。C.開發(fā)新客戶

人民幣，且必須為實繳貨幣資本;高級管理

A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、

D.設(shè)計市場營銷組合人員已取得基金從業(yè)資格，持續(xù)從事證券

不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開

22.關(guān)于基金銷售渠道，以下說法錯誤的是投資咨詢業(yè)務(wù)()完整會計年度。

B.托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的()。

任何資產(chǎn)A.3000萬元,3個以上

A.專業(yè)基金銷售公司開展基金代銷業(yè)務(wù)逐

漸被市場淘汰B.2000萬元,3個以上

C.2000萬元，2個以上C.每周28.下列不屬于基金投資風(fēng)格分析的是

（）。

D.3000萬元，3個以上D.每月

A.持倉成長性分析

24.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部26.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在（）披露。

門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)B.持倉結(jié)構(gòu)分析

A.估值日前1個工作日B估值日前2個工作

行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議日內(nèi)C.持倉股本規(guī)模分析

職能，這屬于（）的內(nèi)容。

C.估值日后1個工作日內(nèi)D.持倉集中度分析

A.內(nèi)部環(huán)境控制

D.估值日后2個工作日內(nèi)29.基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值

B.銷售決策流程控制（）。

27.在證券衍生工具基金中，（）管理費(fèi)

C.信息技術(shù)內(nèi)部控制率一般最高。A上升

D.監(jiān)察稽核控制A.債券基金B(yǎng).不變化

25.我國開放式基金的估值頻率是（）估B.股票基金C.下降

值一次。

C.認(rèn)股權(quán)證基金D.影響不確定

A.每一個交易日

D.貨幣市場基金30.開放式基金的基金份額持有人未選擇將

B.每兩個交易日所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關(guān)基金份

額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額的，基金管理人稅時，按（）計算應(yīng)納稅所得額。（）環(huán)節(jié)。

應(yīng)當(dāng)（）0

A.35%B.40%A.上市交易

A.支付現(xiàn)金

C.45%B.基金募集

B.不分配利潤

D.50%C.凈值復(fù)核

C.協(xié)商支付

33.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招D.投資運(yùn)作

D.勸其轉(zhuǎn)為基金份額募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生

35.基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標(biāo)是

31.從2008年9月起基金賣出股票按照之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信（）。

（）的稅率征收證券交易印花稅。息披露的（）.

A.本期利潤

A.4%oA.準(zhǔn)確性原則

B.期末可供分配利潤

B.1.5%oB.真實性原則

C.資產(chǎn)負(fù)債率

C.1%0C.公平披露原則

D.期末基金份額凈值

D.2.5%。D.吸時性原則

36.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出

32.證券投資基金從上市公司分配取得的股34.基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在

息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，不涉及

基金股票投資組合重大變動事項中披露股A.1次券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中

票明細(xì)。國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

B.2次

A1%A.1%

C.3次

B.2%B.3%

D.無限制

C.0.5%C.5%

39.對在6個月內(nèi)（）被出具監(jiān)管警示函

D.1.5%仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推D.15%

37,（）是具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營介材料前，應(yīng)事先將材料報送中國證監(jiān)會，41.基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立（）的離任制

證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律報送之日起（）后，方可使用。度。

組織。A.連續(xù)兩次，5日A.基金托管部門中層管理人員

A.證券管理機(jī)構(gòu)B中國證監(jiān)會B.連續(xù)三次，5日B.基金托管部門高級管理人員

C.基金業(yè)委員會C.連續(xù)兩次，10日C.基金經(jīng)理

D.中國證券業(yè)協(xié)會D.連續(xù)三次，15日D.董事長

38.基金管理公司董事會每年應(yīng)至少召開C）40.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈42.根據(jù)投資者對（）的不同看法，證券

定期會議。值（）的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債組合管理方法可大致分為被動管理和主動管理

兩種類型。選取（）作為最佳組合。A.吸引投資者

A.投資業(yè)績A最大方差組合B.協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系

B.市場效率B.最小方差組合C.增強(qiáng)資金的流動性

C.風(fēng)險意識C.適合自己風(fēng)險承受力的組合D.消除投資的風(fēng)險

D.資金的擁有量D.最高收益率組合47.在同一風(fēng)險水平下能夠令期望投資收益

率（）的資產(chǎn)組合，或者是在同?期望投資

43.決定組合線在證券A與B之間的彎曲程45,有效市場假設(shè)理論的論述可以追溯到

度的是（）。（）的研究。收益率下風(fēng)險（）的資產(chǎn)組合形成了有

效市場前沿線。

A.權(quán)重A.馬歇爾

A.最大，最大

B.相關(guān)系數(shù)B.夏普

B.最小，最小

C.證券價格的高低C.巴奇列

C.最大，最小

D.證券價格變動的敏感性D.羅斯

D.最小，最大

44.不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自46.資產(chǎn)配置作為投資管理中的核心環(huán)節(jié)，

的最佳證券組合，一個只關(guān)心風(fēng)險的投資者將其目標(biāo)在于（）o48.動態(tài)資產(chǎn)配置策略的目標(biāo)在于，在不提

高系統(tǒng)性風(fēng)險或投資組合波動性的前提下提高

()報酬。50.從長期來看，小型資本股票回報率和大52.消極型股票投資戰(zhàn)略的理論基礎(chǔ)在于

型資本股票回報率相比()。()。

A.短期

A.更低A有效市場假說

B.長期

B.一樣B.無效市場假設(shè)

C.中期

C.更高C.弱勢有效市場假設(shè)

D.不確定

D.二者回報率無關(guān)1).市場信息不對稱假設(shè)

49.()旨在通過基本分析和技術(shù)分析構(gòu)

造投資組合，并通過買賣時機(jī)的選擇和投資組51.根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，如果股票凈現(xiàn)值53.債券到期收益率被定義為使債券的

()零，應(yīng)賣出股票;如果()零，則應(yīng)買()與債券價格相等的貼現(xiàn)率，即內(nèi)部收益

合結(jié)構(gòu)的調(diào)整，獲得超過市場組合收益的回

入率。

報。

股票。A.凈值

A.消極型投資策略

A.大于，大于B.到期終值

B.積極型投資策略

B.小于，小于C.支付現(xiàn)值

C.集體投資策略

C.小于，大于D.本息和

D.個人投資策略

D.大于，小于

54.完全預(yù)期理論認(rèn)為，下降的收益率曲線A.1882年C.信息

意味著市場預(yù)期短期利率水平會在未來（）o

B.1984年D.技能

A.下降

C.1981年59.（）要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本

B.上升數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計算。

D.1982年

C.無關(guān)A.特雷諾指數(shù)

57.零息債券的規(guī)避風(fēng)險為（）。

D.保持不變B.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

A.正

55.基點價格值是指應(yīng)計收益率每變化1個C.夏普指數(shù)

B.負(fù)

基點時引起的債券價格的（）?

D.詹森指數(shù)

C,

A.絕對變動額零

60.具有擇時能力的基金經(jīng)理能夠在

D.任意

B.相對變動額（）o

58.基金評價的基礎(chǔ)在于假設(shè)基金經(jīng)理比普

C.敏感度A.市場高漲時提高基金組合的6值，市場低

通投資大眾具有（）優(yōu)勢。迷時也提高基金組合的B值

D.彈性

A.技術(shù)B.市場高漲時降低基金組合的B值，市場低

56.應(yīng)急免疫是于（）提出的一種債券組迷時提高基金組合的P值

B.設(shè)備

合投資策略。

C.后場高漲時提高基金組合的B值，市場低A.存管B.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

迷時降低基金組合的B值

B.交收C.多個基金共用一個基金合同

D.市場高漲時降低基金組合的口值，市場低

迷時也降低基金組合的P值C.清算D.子基金獨(dú)立運(yùn)作

二、多項選擇題（本類題共40小題，每小題1分，D.登記5.貨幣市場基金不得投資的金融工具有

共40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以(

3.封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表

上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不

現(xiàn)在（）。A.流通受限的證券

選均不得分）

A.份額限制不同B.可轉(zhuǎn)換債券

1.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂

不盡相同，目前的稱謂有（）。B.交易場所不同C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

A.證券投資信托基金C.期限不同D.剩余期限超過397天的債券

B.單位信托基金D.價格形成方式不同6.下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的

是（

C.共同基金4.下列關(guān)于系列基金的含義表述正確的是

(）。A.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份

D.金融產(chǎn)品

額

A.又稱為傘型基金

2.基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金（）

B.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請可以撤銷

C.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基A.一般情況下，QDII基金申購、贖回的幣種10.基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括的層

金賬戶和資金賬戶為人民幣次有（）。

D.申請的成功與否應(yīng)以銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申B.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定A.員工自律

請的受理為準(zhǔn)的情況下，接受其他幣種的申購、贖回

B.部門各級主管的檢查監(jiān)督

7.下列關(guān)于基金贖回費(fèi)的表述正確的是C.拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基

（）?金有所不同C.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的

檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

A.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取D.基金資產(chǎn)規(guī)?？梢猿鲋袊C監(jiān)會、國家

不低于贖回金額1.5釉勺贖回費(fèi)外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度D.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各

部門利各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

B.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人;收取9.基金管理公司的主要職責(zé)有（）。

不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)11.以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運(yùn)

A.辦理基金備案手續(xù)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流

C.對于持續(xù)持有期少于20日的投資人.，收

取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)B.安全保管基金資產(chǎn)程主要有（）o

D.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收C.依法募集資金A簽署基金合同

取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

I）.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信B.基金運(yùn)作

8.QD1I基金申購、贖回與一般開放式基金申息披露事項

C.基金募集

購、贖回的區(qū)別主要在于（）.

D.基金終止14.營銷組合的要素是基金營銷的核心內(nèi)A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

容，這些要素包括()。

12.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)B.后臺管理系統(tǒng)

容有()?A.渠道

C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.費(fèi)率

D.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.產(chǎn)品

17.對于基金管理費(fèi)，以下說法正確的是

C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.促銷()。

D.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督15.()可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷A.基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險成正比，與基金

業(yè)務(wù)資格。規(guī)模成反比

13.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括

()。A.商業(yè)銀行B.不同類別及不同國家或地區(qū)的基金，管理

費(fèi)率不完全相同

A.環(huán)境控制B.證券公司

C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)

B.風(fēng)險評估C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)率最高

C.業(yè)務(wù)活動D.保險公司I).我國基金大部分按照2.5釉勺比例計提基

金管理費(fèi)

D.信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控16.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括

()。

18.下列屬于基金持倉結(jié)構(gòu)分析指標(biāo)的是20.開放式基金的分紅方式有()。A.有效防止信息濫用

()。

A.現(xiàn)金分紅方式B.有利于防止利益沖突與利益輸送

A.股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例

B.增加投資份額C有利于提高證券市場的效率

B.債券投資占基金資產(chǎn)凈值的比例

C.股利分紅D.有利于投資者的價值判斷

C.某行業(yè)投資占股票投資的比例

D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額23.基金運(yùn)作信息披露文件主要包括

D.銀行存款等現(xiàn)金類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值()。

的比例21.基金稅收的政策法規(guī)中明確規(guī)定了()。