防電信詐騙心得體會范文

防電信詐騙心得體會范文電信詐騙犯罪在我國刑法中并沒有具體的規(guī)定，它是偵查實務(wù)部門在辦理具體詐騙犯罪案件時，對通過電話、通信網(wǎng)絡(luò)和手機(jī)短信等方式實施的詐騙犯罪的一種通稱。如何防范電信詐騙。以下是范文大全小編為大家整理的關(guān)于防電信詐騙心得體會，給大家作為參考，歡迎閱讀。防電信詐騙心得體會篇1六月初，我們**支行舉行了一場防范電信詐騙關(guān)于假存單的演練。雖是演練，但也不乏真實感。其中扮演持有假存單的客戶是一名孕婦，選擇孕婦做為詐騙份子是因為孕婦做為弱勢群體，一般而言都是受保護(hù)的對象，不會引起疑心。這名客戶拿著假存單到2號窗口辦理存單銷戶的業(yè)務(wù)，2號窗口柜員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)存單異常，系統(tǒng)顯示金額與存單上的金額明顯不一致，便找借口拖住客戶，稱我們身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)不好，需要運(yùn)管員授權(quán)重新核查身份證才可以辦理業(yè)務(wù)，并關(guān)閉話筒向1號窗口柜員示意，用我們江南銀行的暗語：娘舅來要鈔票了，我這錢不夠，先借點錢給我告知1號窗口柜員這名客戶是有犯罪動機(jī)的可疑份子，需要提高警惕。這時我們的運(yùn)管員也來到2號柜員窗口，看到屏顯與存單后跟客戶解釋，現(xiàn)在身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)故障，請其稍等片刻。為了保護(hù)大廳的其他客戶的人身安全，也為了不刺激犯罪份子的情緒，1號窗口的柜員在不動聲色的情況下按動了無聲報警按鈕，我們的運(yùn)管員也到了后臺撥打了戚**支行安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人的電話與總行安保部門的電話告知這里的情況。與此同時，我們負(fù)責(zé)大堂安全的保安人員意識到有情況發(fā)生，也做好了安全保衛(wèi)的準(zhǔn)備，到兩側(cè)本外看看是否有可疑車輛?？吭诟浇?，并巡視是否有可疑份子在外徘徊。由于客戶見銷存單也要等這么久，便說既然網(wǎng)絡(luò)不好，我就下次再來取錢吧，要求2號窗口的柜員把假存單和身份證還給她，為了不讓客戶起疑，2號窗口的柜員便一邊向客戶致歉，一邊收拾好客戶的存單與證件歸還給客戶，起身如往常一樣送別客戶。我們的保安人員也關(guān)注著這名孕婦，讓其小心臺階，以護(hù)著孕婦走出營業(yè)大廳的名義看著這名可疑客戶的離開方向與逃離時用的交通工具，以便為警察做好追捕工作。這次是演練讓我們每位員工再次明確了各自的職責(zé)，在可能遇到此類類似的情況下，應(yīng)該如何應(yīng)對，既能夠保證大廳其他客戶的安全，也能順利的向安保部門報案，避免更糟糕的情況發(fā)生。防電信詐騙心得體會篇2以前總覺得電信詐騙離我們很遠(yuǎn)，但是這次卻真真實實的發(fā)生在了我們的營業(yè)部，而且被電信詐騙的對象還是我們行的退休員工，作為營業(yè)部的一份子，我對這件事也感到了深深地遺憾，畢竟我們營業(yè)部承載了農(nóng)商行的很多的希望。任何事情的發(fā)生都不是偶然的，發(fā)生這樣的事情偶然當(dāng)中也帶著必然。試想一下，如果這次這次急急忙忙來辦業(yè)務(wù)的是一位我們毫不認(rèn)識的客戶的話，那我們是否會不斷的問他匯這么多錢的緣由，然后讓他填寫一張防金融詐騙的單子呢。所以我們要痛定思痛，決不讓此類事情發(fā)生第二次，畢竟通過這樣的途徑吸取刻訓(xùn)的代價實在是太大了。通過這件事情我有幾點感受：1、以后不管誰來辦業(yè)務(wù)我們都應(yīng)該一視同仁，不能礙于情面，不好意思推脫就二話不說受理了業(yè)務(wù)，表面上看我們是給他們幫了一個忙，可是不怕一萬就怕萬一，萬一某一個細(xì)小的環(huán)節(jié)我們沒有注意就會給別人帶來無法挽救的損失。2、在以后的工作中要多察言觀色，及時發(fā)生客戶的異常表情和動作，如發(fā)現(xiàn)在辦業(yè)務(wù)的過程中頻繁的接聽電話，神色慌張等現(xiàn)象的要及時的和客戶溝通，以免客戶不必要的損失。3、在平時辦業(yè)務(wù)時，要向客戶普及金融知識，防止金融詐騙，加大防備詐騙案件的宣告道育力度，培養(yǎng)客戶的防備意識和警戒性。辦理取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時候，養(yǎng)成給客戶填寫安全提醒單和防止金融詐騙單的習(xí)慣，這樣既能提醒客戶又能保給我們自身加上一條安全線。防電信詐騙心得體會篇3摘要。筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中，切身體會到電信詐騙作為一種新型的侵犯財產(chǎn)類犯罪，其社會危害性已到了各級相關(guān)部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過程。目前在我國較為常見，且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余，本文中對這些詐騙手段進(jìn)行歸類和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中，在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難，因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點總結(jié)并提出了幾點預(yù)防與應(yīng)對電信詐騙案件的經(jīng)驗與辦法。希望能對減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。關(guān)鍵詞：電信詐騙特點手段防范措施一、電信詐騙的概念電信詐騙就是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價購物、中大獎、購車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。二、電信詐騙的特點（一）是犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化，翻新頻率很高，有時一、兩個月就產(chǎn)生新騙術(shù)，令人防不勝防。（三）是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙，通過冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。三、電信詐騙手段隨著我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國發(fā)展蔓延?？鼉赡?，借助于手機(jī)、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等工具實施的非接觸式的詐騙犯罪，給人民群眾造成了很大的損失。隨著公安機(jī)關(guān)對電信詐騙犯罪打擊力度的不斷加大，一些境內(nèi)外電信詐騙犯罪團(tuán)伙被摧毀，一批不法分子被繩之以法。電信詐騙早已成為民眾茶余飯后的談資，各種騙術(shù)揭秘也相繼公之于眾，但電信詐騙仿佛屢打不死，治理過后又脫胎換骨以更高明的手段重生。常見的電信詐騙手段有以下幾種：（一）、以涉嫌洗錢、銀行卡透支、包裹涉毒等幌子實施詐騙。不法分子一般會冒充公、檢、法等國家機(jī)關(guān)工作人員，撥打電話對你進(jìn)行恐嚇，引你入套。比如假冒公安局民警發(fā)手機(jī)信息或直接撥打你的電話，以你涉嫌洗錢、銀行卡惡意透支、包裹夾有毒品并已經(jīng)在某公安局立案的名義，要求你把賬戶內(nèi)存款轉(zhuǎn)到騙子提供的所謂安全賬戶實施詐騙。（二）、虛構(gòu)交通事故、急病等緊急情況實施詐騙。犯罪分子會冒充交警、醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、學(xué)校教職工等人員，打電話謊稱你的親屬，如：在異地上學(xué)的孩子，遭遇車禍、突發(fā)疾病等緊急情況，要求立即匯款搶救，一旦匯款，就會上當(dāng)受騙。（三）、購車退稅或購房退稅詐騙。犯罪分子冒充稅務(wù)、財政、房管所、車管所工作人員撥打你電話，稱國家已經(jīng)下調(diào)購房契稅、購車附加稅稅率要退還稅金讓你提供銀行卡號直接通過atm機(jī)轉(zhuǎn)賬退還稅款。當(dāng)你到atm機(jī)時犯罪分子稱退稅系統(tǒng)只支持英文界面，讓你按照他電話指示操作，乘機(jī)劃走你的錢款。（四）、虛構(gòu)綁架詐騙。你會接到一個陌生電話，稱你的親人（多數(shù)是孩子）被人綁架，并有一名犯罪分子在邊上假冒事主親人大聲呼救，要求你速匯贖金。對方會給你提供一個賬戶，并且不讓你掛電話和核實情況時間，要求你立即打款，否則。如你信以為真，把錢打到賬戶上，你就上當(dāng)了。（五）、盜用他人賬號，以借款名義進(jìn)行詐騙。不法分子通過種植木馬等黑客手段，盜用他人后，分別給其好友，發(fā)送請求借款信息，進(jìn)行詐騙。有的甚至在事先就有意和使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取了使用人的視頻信息，在實施詐騙時有意播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。近年來，這種網(wǎng)絡(luò)詐騙手法騙走網(wǎng)民不少錢財，成為公安機(jī)關(guān)重點打擊的詐騙犯罪之一。（六）、招工詐騙。內(nèi)容多以飯店、酒店等大型酒店招收男女公關(guān)、保安為名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話報名時，犯罪分子會告知受害人到某一地點進(jìn)行面試，以面試通過但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過銀行帳戶匯款。（七）、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。（八）、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會冒充某領(lǐng)導(dǎo)（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國費(fèi)用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項到其指定的賬戶上救急，事后歸還。（九）、在網(wǎng)上以購物、購車票、購飛機(jī)票等實施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置釣魚網(wǎng)站，以假冒淘寶或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號，從而轉(zhuǎn)走你的錢財。（十）、網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙。受害人上網(wǎng)時會顯示中獎或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎，要獲得獎金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個人所得稅等名目，騙取受害人錢財。（十一）、購物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價出售車輛、手機(jī)、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補(bǔ)關(guān)稅、手續(xù)費(fèi)、運(yùn)費(fèi)等為借口，實施詐騙。（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點，群發(fā)提供低息甚至無息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時，犯罪分子一般會要求向指定賬戶匯入驗資款、手續(xù)費(fèi)、好處費(fèi)，以詐騙錢財;或索要事主銀行賬戶，再層層設(shè)套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。（十三）、中獎信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎、電話號碼中獎、號碼中獎等信息，要求中獎人打兌獎熱線電話，以先交納個人所得稅、公證費(fèi)、轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)等為借口，詐騙錢財。（十四）、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會給你發(fā)送一個銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信，當(dāng)你電話垂詢時，幾名犯罪分子則分別扮演銀行工作人員、警察、銀聯(lián)管理中心層層設(shè)下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會忠告你把錢轉(zhuǎn)到安全賬戶內(nèi)，騙走你的錢財。（十五）、匯款詐騙。犯罪分子大量群發(fā)我的銀行卡消磁了，請把款轉(zhuǎn)至我同事賬戶，賬戶*****等類似信息，恰巧你要匯款時，就有可能上當(dāng)受騙。（十六）、發(fā)布銷售黑車、毒品、槍支、假發(fā)票、監(jiān)聽手機(jī)軟件、復(fù)制sim卡軟件等信息實施詐騙。（十七）、網(wǎng)上招生詐騙。孩子高考成績不理想，一些家長總是想著走后門，其實這種心理很容易被不法分子利用，從而實施詐騙。不法分子在網(wǎng)上發(fā)布虛假招生信息，引你上鉤。（十八）、猜猜我是誰詐騙。犯罪嫌疑人撥打事主電話，以猜猜我是誰的方式，讓事主誤以為是其親友，并將該陌生電話存入手機(jī)通訊錄，騙取信任后，犯罪嫌疑人再次打電話以車禍、嫖娼被處理等為借口，騙取事主錢財。（十九）、網(wǎng)絡(luò)薦股、幫忙購買股票詐騙。嫌疑人以幫助選股票付酬勞、收益分成或幫受害人購買股票為由騙取受害人匯款。（二十）、atm機(jī)虛假告示詐騙。犯罪分子預(yù)先堵塞atm機(jī)出卡口，并在atm機(jī)上粘貼虛假服務(wù)熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到atm機(jī)取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。其他還有借種生子、電話充值、冒充黑社會、購買二手車、刮刮卡、代練游戲等級詐騙等等。四、電信詐騙的防范措施（一）、當(dāng)接到疑似詐騙電話或短信時，要注意核實對方身份，尤其是對方要求向指定賬戶匯款時，絕對不可輕易匯款，應(yīng)該第一時間向警方報警;（二）、如果來電顯示為0019等開頭的號碼系從境外打來的電話，不要回復(fù);（三）、不法分子通過軟件可以任意設(shè)置來電號碼，不要輕易相信來電顯示號碼;（四）、不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務(wù)，例：atm機(jī)轉(zhuǎn)賬或網(wǎng)上銀行功能，如確有需要可咨詢銀行網(wǎng)點工作人員;（五）、不要輕易泄漏您的銀行卡密碼，包括您在查詢銀行賬戶的聲音信息;（六）、公安民警、稅務(wù)局工作人員絕對不會打電話指導(dǎo)被害人如何轉(zhuǎn)賬、設(shè)密碼。公安部門也絕不可能提供所謂的安全賬戶;（七）、騙子打電話的時間一般在上午9點到下午5點，請您加強(qiáng)提防;（八）、稅務(wù)、財政部門對消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時候都會通過電信、報紙等權(quán)威部門公告，絕不會僅通過打一個電話說要退你的稅錢，或用普通手機(jī)號碼發(fā)送短信，而且要求回?fù)艿碾娫挻蠖际瞧胀ü潭娫捥柎a。五、被騙后的處理方法市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項緊急補(bǔ)救措施：（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請求協(xié)助及時凍結(jié)轉(zhuǎn)移財產(chǎn);（二）、及時撥打110報警或向附近派出所報案;（三）、看對方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號（犯罪分子的賬號），在提示輸入密碼時連續(xù)5次輸入錯誤，這時該賬