商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營課程教學(xué)大綱

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營課程教學(xué)大綱課程名稱：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營英文名稱：Businessandofcommercial

課程編號：課程屬性：必修課學(xué)

時：48

學(xué)

分：2先修課程：貨幣銀行學(xué)、銀行會計、金融市場學(xué)一、課程簡介

適用專業(yè)：金融學(xué)1.知識掌握商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)是研究貨幣信用經(jīng)濟條件下，商業(yè)銀行營運機制及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律的科學(xué)著我國改革開放的不斷深化會主義市場經(jīng)濟體制日臻完善幣信用經(jīng)濟也日益發(fā)展于商業(yè)銀行在整個金融體系中處于主體地位業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)作為金融學(xué)專業(yè)主干課程求學(xué)生學(xué)生掌握貨幣信用經(jīng)濟條件下商業(yè)銀行營運機制及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律能運用所學(xué)的理論識和方法分析商業(yè)銀行經(jīng)營中的相關(guān)問題價銀行經(jīng)營效果到金融學(xué)專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)目標的要求我國迎接國際金融業(yè)挑戰(zhàn)養(yǎng)適應(yīng)21世紀金融業(yè)發(fā)展所需要的專門人才具有主要意義。2.能力培養(yǎng)通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對商業(yè)銀行的基本經(jīng)營理論、管理理論和主要業(yè)務(wù)的實際操作有一個比較系統(tǒng)、全面的了解，從而開闊學(xué)生視野，培養(yǎng)學(xué)生的業(yè)務(wù)操作能力理能力和創(chuàng)新能力適應(yīng)從事商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)的基本需要。為了更好的實現(xiàn)這一目的，教師在教學(xué)過程中，要善于將討論、答疑教學(xué)手段有機地結(jié)合起來時注意啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)生聯(lián)系我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營實際進行比較研究，以使學(xué)生加深對教材內(nèi)容的理解。3.教學(xué)方法：講授法、練習(xí)法、討論法、案例分析教學(xué)二、課程內(nèi)容及學(xué)時分配教

學(xué)

環(huán)

節(jié)

課

時安

排講課

習(xí)題課

討論課

實驗課

上機

其它

合計第一單：導(dǎo)論（建議學(xué)時數(shù)：時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握過本章學(xué)習(xí)學(xué)生掌握商業(yè)銀行的基本概念及其性質(zhì)能營特點和經(jīng)營原則握商業(yè)銀行的設(shè)立與機構(gòu)設(shè)置解商業(yè)銀行的發(fā)展與改革，從而為學(xué)好以后各章奠定基礎(chǔ)。2.能力培養(yǎng)過本章的學(xué)習(xí)要求把握商業(yè)銀行的本質(zhì)屬性營特征本作用以及商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢。3.教學(xué)方法本章教學(xué)中過理論聯(lián)系實際的教學(xué)原則要采用課堂講授與課堂討論相結(jié)合的方式。

【重點】商業(yè)銀行的性質(zhì)和基本職能；商業(yè)銀行經(jīng)營的“三性”原則；商業(yè)銀行的基本組織結(jié)構(gòu)；政府對銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容。【難點】商業(yè)銀行的類型；存款保險制度。第二單：商業(yè)銀行本管理建議學(xué)時數(shù)6時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握本章學(xué)習(xí)生了解資本的構(gòu)成銀行資本的功能，明確衡量資本適宜度的方法和標準。把握《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容，了解銀行資本管理的對策。2.能力培養(yǎng)過本章的學(xué)習(xí)要求學(xué)生掌握關(guān)于資本管理的國際慣例集資本的途徑以及資本的最佳管理方法。3.教學(xué)方法本章教學(xué)中要采用課堂講授例分析與課后練習(xí)相結(jié)合的方式?！局攸c】商業(yè)銀行資本金的功能塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容及其對我國銀行業(yè)的影響?！倦y點】銀行資本適宜度的衡量；銀行資本管理的策略。第三單：負業(yè)務(wù)的營管理（建議時數(shù)：學(xué)時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握本章教學(xué)生掌握銀行負債業(yè)務(wù)的概念和種類，把握存款業(yè)務(wù)的種類、借款業(yè)務(wù)的種類，了解存款創(chuàng)新的內(nèi)容。2.能力培養(yǎng)章學(xué)習(xí)要求學(xué)生掌握銀行存款業(yè)務(wù)經(jīng)營的一般方法和存款市場的分析方法解存款成本管理策略結(jié)合實際分析我國銀行存款的基本狀況及發(fā)展趨勢。3.教學(xué)方法教學(xué)中課堂講授和案例分析相結(jié)合的方法?！局攸c】負債業(yè)務(wù)的概念；負債業(yè)務(wù)的作用；存款經(jīng)營的策略；短期借款的類型。【難點】存款成本管理。第四單：現(xiàn)金資產(chǎn)務(wù)（建學(xué)時數(shù)：4學(xué)）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成、作用及管理，了解庫存現(xiàn)金的日常管理和資金頭寸及同業(yè)存款的管理。2.力培養(yǎng)：通過本章的學(xué)習(xí)要求學(xué)生必須結(jié)合商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的也屬性銀行經(jīng)營的高度認識現(xiàn)金資產(chǎn)的重要性解現(xiàn)金資產(chǎn)的一般構(gòu)成握測算和調(diào)整現(xiàn)金資產(chǎn)的一般方法。3.教學(xué)方法教學(xué)中徹理論聯(lián)系實際的教學(xué)原則要采用課堂講授與課堂討論、課后練習(xí)相結(jié)合的方式?！局攸c】現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及作用，現(xiàn)金頭寸的概念。【難點】資金頭寸的預(yù)測第五單：貸款業(yè)務(wù)建議學(xué)數(shù)：6學(xué)時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握過本章教學(xué)學(xué)生掌握貸款業(yè)務(wù)的種類作規(guī)程和信用分析方法，學(xué)會抵押貸款、質(zhì)押貸款和保證貸款的操作和管理。

2.能力培養(yǎng)：通過本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握貸款管理的程序、方法、相關(guān)制度以及貸款風(fēng)險分析和管理的一般方法且要求結(jié)合具體案例進行分析輔之以一定作業(yè)。3.教學(xué)方法本章的教學(xué)中徹理論聯(lián)系實際的教學(xué)原則用多媒體教學(xué)手段采用課堂講授與課堂討論分析練習(xí)等相結(jié)合的方式。【重點】貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程【難點款風(fēng)險度和企業(yè)信用等級的測算與評估款信用分析方法押、質(zhì)押貸款和保證貸款的操作第六單：銀證券投業(yè)務(wù)（議學(xué)時數(shù)：時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握過本章教學(xué)學(xué)生掌握銀行證券投資的功能及策略解證券投資的風(fēng)險和投資業(yè)務(wù)方式。2.能力培養(yǎng)章要求學(xué)生了解商業(yè)銀行從事證券投資的范圍和策略握測算證券投資的收益與風(fēng)險的方法業(yè)銀行在證券投資中常用的交易方式能應(yīng)用相關(guān)原理分析商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營的問題。3.教學(xué)方法：在講授過程中，對照證券法進行講解，主要使用講授法，案例教學(xué)法?！局攸c】證券投資的功能及策略【難點】銀行證券投資策略第七單：租和信托建議時數(shù)：時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握租賃的概念、種類和信托的涵義，了解銀行開展租賃的意義和信托在我國商業(yè)銀行的經(jīng)營。2.能力培養(yǎng)求學(xué)生學(xué)習(xí)本課程后掌握信托與租賃的基本理論本業(yè)務(wù)操作的要求解信托與租賃的意義以及發(fā)展的方向今后我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的綜合化經(jīng)營奠定理論基礎(chǔ)，迎接中國加入后的挑戰(zhàn)，并能提高學(xué)員自身的素質(zhì)。3.教學(xué)方法：講授法，案例教學(xué)法，練習(xí)法【重點】租賃的概念、種類和信托的涵義【難點】租金的計算方法第八單：表業(yè)務(wù)（議學(xué)數(shù)：8學(xué)時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握：中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的發(fā)展是促進商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)多元化、培育核心競爭力的需要提高綜合經(jīng)營效益現(xiàn)經(jīng)營目標最大化和可持續(xù)發(fā)展的重要舉措商業(yè)銀行的重要的利潤增長點章主要掌握商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的概念、性質(zhì)、種類、特點及意義等。2.能力培養(yǎng)過本章的學(xué)習(xí)求學(xué)生掌握其基本理論且對我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況以及今后的發(fā)展趨勢有一定的了解。3.教學(xué)方法本章的教學(xué)中要采取課堂講授與課堂討論后練習(xí)相結(jié)合的方式。【重點間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別前中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新

的情況及表外業(yè)務(wù)發(fā)展的風(fēng)險與管理。【難點行表外業(yè)務(wù)的管理及我國銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)發(fā)展的條件分析。第九單：其業(yè)務(wù)（議學(xué)數(shù)：4學(xué)時）【學(xué)習(xí)目的和要求】1.知識掌握過本章教學(xué)學(xué)生掌握結(jié)算理咨詢等業(yè)務(wù)的一般性內(nèi)容，了解目前中國商業(yè)銀行正積極開拓的個人金融服務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。2.能力培養(yǎng)：通過本章對結(jié)算、代理、咨詢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生分析和解決商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)問題的能力。3.教學(xué)方法：講授法，案例分析法【重點】結(jié)算、代理和咨詢等相關(guān)性概念【難點】結(jié)算、代理和咨詢等業(yè)務(wù)的運作第十單：習(xí)題課（建議學(xué)數(shù)：2學(xué)時）三、考核方式及要求本課程的考核主要采用期