2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測(cè)題庫(kù)(奪冠系列)

單選題（共85題）1、我國(guó)現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣B.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定C.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【答案】A2、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.信托公司【答案】A3、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，阻礙金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高交易成本【答案】D4、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D6、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C7、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對(duì)待客戶的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對(duì)待所有客戶B.在進(jìn)行投資分析等專(zhuān)業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C8、基金管理公司的基金經(jīng)理由（）聘任或解聘。A.投資總監(jiān)B.董事長(zhǎng)C.董事會(huì)D.總經(jīng)理【答案】C9、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng)材料B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文【答案】D10、對(duì)私募基金管理人的監(jiān)管，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.擔(dān)任私募基金管理人無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批B.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)C.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會(huì)履行登記手續(xù)D.對(duì)于私募基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒(méi)有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求【答案】C11、下列可視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C12、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金發(fā)起人【答案】C13、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.公正性B.客觀性C.獨(dú)立性D.專(zhuān)業(yè)性【答案】A14、公募基金的托管人以（）名義在中國(guó)登記結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B15、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可依照基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，按照銷(xiāo)售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除【答案】D16、（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B17、以下不是證券投資基金營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性【答案】C18、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類(lèi)不包括（）。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價(jià)值型股票【答案】D19、下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.以上均不正確【答案】B21、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C22、關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司【答案】C23、(2017年)基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于公募投資基金（）A.股票基金B(yǎng).證券基金C.資本市場(chǎng)基金D.衍生工具基金【答案】A25、關(guān)于基金銷(xiāo)售從業(yè)人員管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷(xiāo)售人員的行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲情況C.銷(xiāo)售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的日常管理【答案】C26、下列不屬于金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物進(jìn)行分類(lèi)的是（）。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】A27、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣(mài)出證券或商品的環(huán)節(jié)。A.被動(dòng)操作B.指數(shù)型基金C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】C28、(2017年)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類(lèi)別【答案】C29、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的是（）。A.基金收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)B.基金不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費(fèi)C.基金不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費(fèi)D.基金不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于3個(gè)月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)【答案】D30、關(guān)于封閉式基金份額的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C31、（2018年真題）基金半年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.無(wú)須，無(wú)須B.必須，必須C.必須，無(wú)須D.無(wú)須，必須【答案】D32、基金在宣傳推介材料時(shí)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)C.承諾收益或承擔(dān)損失D.增加風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】C33、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)上各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)B.基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管【答案】C34、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中，不正確的是（）。A.后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C.場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率【答案】B35、（2017年真題）某投資者持有的基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A.托管人B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.估值核算機(jī)構(gòu)D.管理人【答案】D36、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會(huì)計(jì)復(fù)核【答案】B37、從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C38、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是（）。A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)【答案】D39、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A.查閱或者復(fù)制未披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)【答案】A40、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回【答案】C41、混合基金中（）的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A42、在美國(guó)等發(fā)達(dá)市場(chǎng)，（）兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶的功能。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.債券基金D.混合基金【答案】B43、(2017年)關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫(kù)密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開(kāi)發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問(wèn)控制【答案】C44、（）被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞投資信托基金C.馬薩諸塞政府信托基金D.美國(guó)波士頓投資信托基金【答案】B45、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會(huì)員提供服務(wù)B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)C.監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】A46、（2019年真題）按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開(kāi)募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進(jìn)行產(chǎn)品備案。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A47、（2017年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎(jiǎng)方式銷(xiāo)售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷(xiāo)售基金C.贈(zèng)送基金份額銷(xiāo)售基金D.低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金【答案】B48、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】D49、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)B.盡責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.守信【答案】B50、社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強(qiáng)制性【答案】D51、封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.70%B.75%C.80%D.90%【答案】C52、債券市場(chǎng)不包括()。A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B.公司債券的流通市場(chǎng)C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D.—級(jí)市場(chǎng)【答案】D53、從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》B.《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》C.《支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》D.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》【答案】A54、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B55、(2017年)基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說(shuō)明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】C56、基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策。A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.部門(mén)主管D.董事會(huì)【答案】A57、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.200B.300C.500D.600【答案】D58、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金【答案】A59、（2016年真題）關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門(mén)B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C60、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A61、證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，有利于發(fā)揮資金的（）。A.規(guī)模優(yōu)勢(shì)B.信息優(yōu)勢(shì)C.人才優(yōu)勢(shì)D.管理優(yōu)勢(shì)【答案】A62、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.基金持有人大會(huì)B.公司董事會(huì)C.股東大會(huì)D.監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】C63、(2016年)對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，（）。A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)【答案】C64、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護(hù)教育【答案】D65、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.10個(gè)月【答案】C66、目前，我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D67、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.通過(guò)基金管理人自身開(kāi)設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C68、關(guān)于我國(guó)LOF的交易規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值【答案】B69、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A70、申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備—定條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；B.最近—年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。【答案】C71、證券投資基金在我國(guó)臺(tái)灣被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】D72、（2016年真題）關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立B.不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立C.對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D.基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體【答案】D73、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B74、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。A.基金宣傳推介材料的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)【答案】A75、CPPI投資策略的投資步驟不包括（）。A.按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)B.計(jì)算安全墊C.確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D.設(shè)定價(jià)值底線【答案】C76、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)【答案】B77、（2017年真題）關(guān)于基金的年度報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告B.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)，準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議，并單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1／2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)【答案】D78、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的下列行為，符合規(guī)定的是（）。A.在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂B.在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，進(jìn)行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【答案】B79、我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立