連云港市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)重點(diǎn)崗位人員內(nèi)控合規(guī)線(xiàn)上考核題庫(kù)

連云港市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)重點(diǎn)崗位人員內(nèi)控合規(guī)線(xiàn)上考核題庫(kù)一、選擇題1、江蘇銀保監(jiān)局進(jìn)一步深化銀行業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)工作分為（）個(gè)階段？[單選題]*A、2個(gè)B、3個(gè)√C、4個(gè)D、5個(gè)2、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要成立（）任組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)本機(jī)構(gòu)“建設(shè)年"各項(xiàng)工作。[單選題]*A、一把手√B、一把手指定的人員C、班子成員D、根據(jù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)際情況確定，不做統(tǒng)一要求3、下列關(guān)于行使代位求償權(quán)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人已經(jīng)從第三者取得損害賠償?shù)?，保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金時(shí)，可以相應(yīng)扣減被保險(xiǎn)人從第三者已取得的賠償金額。B、保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金后，被保險(xiǎn)人未經(jīng)保險(xiǎn)人同意放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，該行為無(wú)效。C、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者的請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人仍承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任?！藾、由于被保險(xiǎn)人的過(guò)錯(cuò)致使保險(xiǎn)人不能行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人可以相應(yīng)扣減保險(xiǎn)賠償金。4、保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在（）日作出核定，但合同另有約定的除外。[單選題]*10206030√5、《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人（）解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人（）承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。（）[單選題]*A、可以應(yīng)當(dāng)B、可以不應(yīng)當(dāng)C、不得應(yīng)當(dāng)√D、不得不應(yīng)當(dāng)6、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中下列哪項(xiàng)不屬于無(wú)效條款：（）[單選題]*A、免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)的B、加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的C、排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的D、免除保險(xiǎn)人依法享有的權(quán)利的√7、核賠人員要嚴(yán)格按照保險(xiǎn)條款合同和（）進(jìn)行審核。[單選題]*A、理賠調(diào)查取得證據(jù)B、相關(guān)法律法規(guī)√C、風(fēng)險(xiǎn)管控D、做好風(fēng)險(xiǎn)管控8、下列哪一行為成立以危險(xiǎn)方法危害公共安全罪？（）[單選題]*A、李某開(kāi)車(chē)在公路轉(zhuǎn)彎處高速行駛，撞翻相向行駛車(chē)輛，導(dǎo)致車(chē)內(nèi)的王某和賈某當(dāng)場(chǎng)死亡B、張某駕車(chē)在道路上橫沖直撞，撞翻正常駕駛的一輛汽車(chē)并導(dǎo)致車(chē)主死亡√C、某大學(xué)生因醉酒后駕車(chē)，撞倒遵守交通規(guī)則的母女二人D、丁在城區(qū)人群密集地飆車(chē)，一老婦人看到后受到驚嚇導(dǎo)致心臟病發(fā)作死亡9、手續(xù)費(fèi)通過(guò)中銀保信手續(xù)費(fèi)跟單系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，監(jiān)測(cè)各公司手續(xù)費(fèi)支付是否按（）的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。[單選題]*A、報(bào)批B、報(bào)備√C、批準(zhǔn)D、審核10、《保險(xiǎn)法》第二十二條規(guī)定：保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。[單選題]*A、一次性√B、三日內(nèi)C、五日內(nèi)D、十日內(nèi)11、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行√B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部12、《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見(jiàn)》明確要突出重點(diǎn)，以（）為基本原則確定支持現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)發(fā)展的政策措施。[單選題]*A、健康發(fā)展B、差別引導(dǎo)√C、公平競(jìng)爭(zhēng)D、深化改革13、（）的穩(wěn)定性是保險(xiǎn)公司所關(guān)心的基本問(wèn)題。[單選題]*A、保持費(fèi)率√B、附加費(fèi)C、基本保險(xiǎn)費(fèi)D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)14、《保險(xiǎn)法》第二十條規(guī)定：變更保險(xiǎn)合同的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上批注或者附貼批單，或者由投保人和保險(xiǎn)人訂立變更的（）。[單選題]*A、保險(xiǎn)合同B、保險(xiǎn)協(xié)議C、保險(xiǎn)批單D、書(shū)面協(xié)議√15、關(guān)于反洗錢(qián)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為。B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為。C、為打擊金融活動(dòng)所采取的措施?！藾、15、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施。16、張某投保一年期家財(cái)險(xiǎn)10萬(wàn)元，在保險(xiǎn)期限內(nèi)不幸發(fā)生火災(zāi)致使保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)全部被焚毀，保險(xiǎn)人賠償10萬(wàn)元后該保單終止，該保單終止的原因?qū)儆冢ǎ?。[單選題]*A、因期限屆滿(mǎn)而終止B、協(xié)議終止C、因義務(wù)履行而終止√D、因解除而終止17、健康保險(xiǎn)既有給付性的又有補(bǔ)償性的。下列所列健康保險(xiǎn)中，屬于給付性的險(xiǎn)種是（）。[單選題]*A、住院保險(xiǎn)B、普通醫(yī)療保險(xiǎn)C、重大疾病保險(xiǎn)√D、綜合醫(yī)療保險(xiǎn)18、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求的（）。[單選題]*A、泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息B、誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴C、開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益√D、拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠19、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，要確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，嚴(yán)禁（）、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。（）[單選題]*A、賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B、虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬√C、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D、賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)20、對(duì)于客戶(hù)咨詢(xún)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶(hù)服務(wù)人員的正確反映是（）。[單選題]*A、轉(zhuǎn)交相關(guān)人員B、迅速回應(yīng)，不推諉√C、請(qǐng)專(zhuān)家釋疑D、提供宣傳資料21、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄用（）。[單選題]*A、偽造、銷(xiāo)毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)√B、被保險(xiǎn)公司辭退過(guò)的C、曾誤導(dǎo)銷(xiāo)售過(guò)的D、未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的22、關(guān)于反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別工作中所涉及“受益所有人”下列說(shuō)法正確是（）。[單選題]*A、自然人√B、法人C、非法人實(shí)體D、實(shí)際控制人23、銀保監(jiān)會(huì)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)工作要點(diǎn)共有（）個(gè)？[單選題]*78910√24、各級(jí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不力、整改緩慢、問(wèn)責(zé)不到位、屢查屢犯問(wèn)題壓降不達(dá)標(biāo)的，將會(huì)采取哪種監(jiān)管措施？（）[單選題]*A、重點(diǎn)督促、監(jiān)管約談等措施√B、依法進(jìn)行監(jiān)管問(wèn)責(zé)C、移送紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)D、行業(yè)通報(bào)25、根據(jù)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)要求，深入查找內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)，建立問(wèn)題清單制和整改責(zé)任制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（）[單選題]*A、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)或?qū)ｉT(mén)工作組要對(duì)問(wèn)題整改情況進(jìn)行評(píng)估驗(yàn)收。B、簡(jiǎn)單以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分?！藽、對(duì)同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題屢查屢犯、邊查邊犯的加大查處力度。D、對(duì)主動(dòng)自查自糾、整改效果良好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，可以依法從輕、減輕或免予處罰。26、下列哪項(xiàng)不屬于“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的機(jī)構(gòu)工作任務(wù)？（）[單選題]*A、制定工作方案B、建立“問(wèn)題庫(kù)”C、構(gòu)筑監(jiān)管合力√D、積極開(kāi)展自查自糾及履查屢犯問(wèn)題集中整治27、在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是（）。[單選題]*A、臨時(shí)身份證B、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證√C、軍官證D、護(hù)照28、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）賬戶(hù)。[單選題]*A、匿名、假名√B、儲(chǔ)蓄C、銀行結(jié)算29、以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪（）[單選題]*A、毒品犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪√D、貪污受賄犯罪30、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。[單選題]*A、人民銀行√B、銀保監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、外匯局31、當(dāng)你通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞自己的真實(shí)身份信息和交易信息√B、如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息C、如身份證件過(guò)了有效期，及時(shí)更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員D、配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)32、簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)費(fèi)率略高于普通人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的主要原因之一是（）。[單選題]*A、免體檢造成死亡率偏低B、免體檢造成死亡率偏高√C、免體檢造成費(fèi)用率偏低D、免體檢造成生存率偏高33、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失程度，結(jié)合其他因素全面進(jìn)行考慮，評(píng)估發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，并與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，以衡量風(fēng)險(xiǎn)的程度，并決定是否需要采取相應(yīng)的措施。這些行為所屬的環(huán)節(jié)是（）。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)√B、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)分析34、與定期死亡保險(xiǎn)相比，終身壽險(xiǎn)的最大優(yōu)點(diǎn)是（）。[單選題]*A、被保險(xiǎn)人可得到永久保障√B、投保人可以得到永久保障C、保險(xiǎn)單沒(méi)有任何現(xiàn)金價(jià)值D、保險(xiǎn)費(fèi)可以隨時(shí)進(jìn)行調(diào)整35、某保額為100萬(wàn)元的足額財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的被保險(xiǎn)人在發(fā)生推定損失100萬(wàn)元后，向保險(xiǎn)人提出委付。保險(xiǎn)人接受委付保險(xiǎn)賠款100萬(wàn)元后，取得保險(xiǎn)標(biāo)的的全部所有權(quán)。保險(xiǎn)人在處理保險(xiǎn)標(biāo)的物時(shí)獲得收益110萬(wàn)元。根據(jù)保險(xiǎn)代位求償原則，對(duì)超過(guò)的10萬(wàn)元的正確處理方式是（）。[單選題]*A、歸保險(xiǎn)人√B、歸被保險(xiǎn)人C、歸保險(xiǎn)行業(yè)組織D、由保險(xiǎn)雙方比例分享36、某電子設(shè)備有限公司為全體員工購(gòu)買(mǎi)團(tuán)體人壽保險(xiǎn)，你認(rèn)為不能作為被保險(xiǎn)人的主體是（）。[單選題]*A、該公司的在職職工B、該公司聘請(qǐng)的臨時(shí)工C、該公司聘請(qǐng)的合同工D、該公司的退休人員√37、健康保險(xiǎn)既有給付性的又有補(bǔ)償性的。下列所列健康保險(xiǎn)中，屬于給付性的險(xiǎn)種是（）。[單選題]*A、住院保險(xiǎn)B、普通醫(yī)療保險(xiǎn)C、重大疾病保險(xiǎn)√D、綜合醫(yī)療保險(xiǎn)38、利率假設(shè)對(duì)于保險(xiǎn)工作的定價(jià)十分重要。傳統(tǒng)壽險(xiǎn)的利率假設(shè)在保單有效期內(nèi)的規(guī)律是（）。[單選題]*A、定期調(diào)整B、固定不變√C、逐年遞增D、逐年遞減39、再保險(xiǎn)合同的直接保障對(duì)象是（）。[單選題]*A、原保險(xiǎn)合同的被保險(xiǎn)人B、原保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)人√C、再保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)人D、原保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)標(biāo)的40、由于人身保險(xiǎn)期限較長(zhǎng)并具有儲(chǔ)蓄性，因而強(qiáng)調(diào)人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益存在時(shí)間為（）。[單選題]*A、發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)B、出具保險(xiǎn)批單時(shí)C、被保險(xiǎn)人告知時(shí)D、訂立保險(xiǎn)合同時(shí)√41、保守秘密是保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的一項(xiàng)義務(wù)。這里所指的秘密是指（）。[單選題]*A、客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)的秘密√B、僅指客戶(hù)的秘密C、僅指所屬機(jī)構(gòu)的秘密D、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員互相之間的秘密42、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，控制型風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的重點(diǎn)表現(xiàn)之一是（）。[單選題]*A、事故發(fā)生前，進(jìn)行財(cái)務(wù)安排B、事故發(fā)生后，解除對(duì)人們?cè)斐傻慕?jīng)濟(jì)困難C、事故發(fā)生時(shí)，將損失減少到最低限度√D、為維持正常生活提供財(cái)務(wù)支持43、在保險(xiǎn)事故中，同時(shí)發(fā)生的多種原因?qū)е聯(lián)p失，且各原因的發(fā)生無(wú)先后順利之分，對(duì)損失都起決定性作用，則導(dǎo)致該損失的近因是（）。[單選題]*A、屬保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的原因B、事故中所有的原因√C、事故中部分的原因D、屬非保風(fēng)險(xiǎn)的原因44、關(guān)于“報(bào)行合一”，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、保險(xiǎn)公司上報(bào)給銀保監(jiān)會(huì)的手續(xù)費(fèi)用的取值范圍和使用規(guī)則，必需要和實(shí)際使用的費(fèi)用保持一致B、新車(chē)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的取值范圍和使用規(guī)則應(yīng)單獨(dú)列示C、保險(xiǎn)公司上報(bào)給銀保監(jiān)會(huì)的手續(xù)費(fèi)用可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)節(jié)√D、制定費(fèi)率方案應(yīng)嚴(yán)格遵循合理、公平、充足原則45、下列不屬于非法集資特征要求的是（）。[單選題]*A、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的√46、根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，投保方在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱(chēng)發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人的正確處理方式是（）。[單選題]*A、警告被保險(xiǎn)人，合同繼續(xù)B、解除保險(xiǎn)合同，退換保險(xiǎn)費(fèi)C、加收保險(xiǎn)費(fèi)作為懲罰，合同繼續(xù)D、解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)√47、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有保險(xiǎn)利益。[單選題]*A、保險(xiǎn)合同訂立B、保險(xiǎn)事故發(fā)生√C、保險(xiǎn)合同解除D、保險(xiǎn)合同變更48、下列不屬于非法集資特征要求的是（）[單選題]*A、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的√49、根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，投保方在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱(chēng)發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人的正確處理方式是（）。[單選題]*A、警告被保險(xiǎn)人，合同繼續(xù)B、解除保險(xiǎn)合同，退換保險(xiǎn)費(fèi)C、加收保險(xiǎn)費(fèi)作為懲罰，合同繼續(xù)D、解除保險(xiǎn)合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)√50、保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念是保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展的思想基礎(chǔ)，既是對(duì)保險(xiǎn)發(fā)展實(shí)踐的高度概括和凝練，也是對(duì)未來(lái)發(fā)展的期待和要求，其核心內(nèi)容包括守信用、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、重服務(wù)（）。[單選題]*A、守信用B、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、重服務(wù)D、合規(guī)范√51、利用典型案件開(kāi)展警示教育，總結(jié)教訓(xùn)，引以為戒。實(shí)現(xiàn)查處案件的政治效果、社會(huì)效果、（）相統(tǒng)一。[單選題]*A、法紀(jì)效果√B、警示效果C、教育效果D、懲處效果52、反腐倡廉教育在黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)中發(fā)揮（）作用。[單選題]*A、基礎(chǔ)性√B、絕對(duì)性C、重要性D、必要性53、加強(qiáng)對(duì)黨的各級(jí)組織和全體黨員的教育、管理和監(jiān)督，把紀(jì)律挺在前面，注重抓早抓小、防微杜漸。以上表述概括的是下列那一項(xiàng)原則？（）[單選題]*A、堅(jiān)持黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨原則√B、民主集中制原則C、實(shí)事求是原則D、黨員在黨紀(jì)面前人人平等原則54、駐銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組列出（）類(lèi)金融“土特產(chǎn)”。[單選題]*151617√1855、黨員受到警告或者嚴(yán)重警告處分的，（）內(nèi)不得在黨內(nèi)提升職務(wù)。[單選題]*A、1年√B、2年C、3年D、4年56、二人以上共同故意違紀(jì)中，對(duì)于經(jīng)濟(jì)方面共同違紀(jì)的，按照個(gè)人（），分別處分。[單選題]*A、所起作用大小B、職務(wù)高低C、性質(zhì)嚴(yán)重情況D、所得數(shù)額及其所起作用√57、《中國(guó)共產(chǎn)黨問(wèn)責(zé)條例》規(guī)定對(duì)黨的領(lǐng)導(dǎo)干部實(shí)行（）。[單選題]*A、一次性問(wèn)責(zé)B、階段性問(wèn)責(zé)C、任期問(wèn)責(zé)D、終身問(wèn)責(zé)√58、利用職權(quán)為配偶、子女及其他特定關(guān)系人從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件”中的特定關(guān)系人”是指國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬以及（）。[單選題]*A、國(guó)有資產(chǎn)出資人B、朋友、戰(zhàn)友、同學(xué)等C、與國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員有共同利益關(guān)系的人√D、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管人59、我們黨是肩負(fù)神圣使命的政治組織，黨的先鋒隊(duì)性質(zhì)和執(zhí)政地位，更是決定了黨規(guī)黨紀(jì)必然要（）國(guó)家法律。[單選題]*A、等同于B、嚴(yán)于√C、區(qū)別于D、讓位于60、下列哪項(xiàng)行為不屬于貪污受賄行為。（）[單選題]*A、在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中收受回扣B、利用職務(wù)便利，為請(qǐng)托人謀取不正當(dāng)利益，收取財(cái)物C、以單位公款進(jìn)行股票投資D、對(duì)難以謝絕的禮金、有價(jià)證券和支付憑證，上交單位指定部門(mén)√61、利用職務(wù)上的便利,占用公物歸個(gè)人使用，時(shí)間超過(guò)（），情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分;情節(jié)嚴(yán)重的,給予撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)處分。[單選題]*A、—個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月√D、—年62、黨和國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益其配偶收受對(duì)方財(cái)物，情節(jié)較重，對(duì)該黨員應(yīng)如何追究責(zé)任？（）[單選題]*A、給予警告或者嚴(yán)重警告處分√B、給予撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分C、給予留黨察看或者開(kāi)除黨籍處分D、不追究其責(zé)任63、《中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》分為兩部分：一是黨員廉潔自律規(guī)范；二是（）。[單選題]*A、領(lǐng)導(dǎo)廉潔從政規(guī)范B、領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)范C、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)范√D、領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政規(guī)范64、發(fā)揮銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)紀(jì)委書(shū)記聯(lián)席會(huì)議制度的（）作用，一體推進(jìn)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下風(fēng)肅紀(jì)與清廉金融文化培育。[單選題]*A、監(jiān)督B、促進(jìn)C、監(jiān)督促進(jìn)√D、執(zhí)紀(jì)65、《中國(guó)共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》的修訂，體現(xiàn)了黨中央堅(jiān)持把（）挺在前面，突出了政黨特色、黨紀(jì)特色，凸顯了紀(jì)法分開(kāi)、紀(jì)在法前、紀(jì)嚴(yán)于法。[單選題]*A、紀(jì)律B、規(guī)矩C、政治規(guī)矩D、紀(jì)律和規(guī)矩√66、（）是黨最根本、最重要的紀(jì)律，遵守黨的政治紀(jì)律是遵守黨的全部紀(jì)律的基礎(chǔ)。[單選題]*A、工作紀(jì)律B、群眾紀(jì)律C、組織紀(jì)律D、政治紀(jì)律√67、為了維護(hù)黨的章程和其他黨內(nèi)法規(guī)，嚴(yán)肅黨的紀(jì)律，純潔黨的組織保障黨員民主權(quán)利，教育黨員遵紀(jì)守法，維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)統(tǒng)一，保證黨的路線(xiàn)方針、政策、決議和國(guó)家法律法規(guī)的貫徹執(zhí)行根據(jù)（）制定《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》。[單選題]*A、廉政準(zhǔn)則B、憲法C、法律D、《中國(guó)共產(chǎn)黨章程》√68、紀(jì)委應(yīng)當(dāng)履行監(jiān)督專(zhuān)責(zé)，協(xié)助（）開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作。紀(jì)委派駐（派出）機(jī)構(gòu)按照職責(zé)權(quán)限開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作。[單選題]*A、同級(jí)人大B、同級(jí)政府C、上級(jí)紀(jì)委D、同級(jí)黨委√69、（）應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的日常管理監(jiān)督，掌握其思想、工作、作風(fēng)、生活狀況。[單選題]*A、黨的基層組織B、黨的工作部門(mén)C、黨委（黨組）√D、紀(jì)委70、黨員受到開(kāi)除黨籍處分，（）年內(nèi)不重新入黨，也不得推薦擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)或者高于原任職務(wù)的黨外職務(wù)。[單選題]*2345√71、發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的基本原則是（）。[多選題]*A、一是堅(jiān)持市場(chǎng)主導(dǎo)、政策引導(dǎo)√B、二是堅(jiān)持改革創(chuàng)新、擴(kuò)大開(kāi)放√C、三是堅(jiān)持完善監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)√D、四是堅(jiān)持完善服務(wù)、提高水平72、保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念是保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展的思想基礎(chǔ)，既是對(duì)保險(xiǎn)發(fā)展實(shí)踐的高度概括和凝練，也是對(duì)未來(lái)發(fā)展的73、期待和要求，其核心內(nèi)容包括（）。[多選題]*A、守信用√B、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)√C、重服務(wù)√D、合規(guī)范√73、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（）。[多選題]*A、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣(mài)的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠√B、聲稱(chēng)自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的√C、為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣(mài)車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶(hù)私下支付超過(guò)市場(chǎng)規(guī)定的手續(xù)費(fèi)√D、由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。74、開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)活動(dòng)的重要意義有？（）。[多選題]*A、是市場(chǎng)亂象整治走向縱深的必然要求?！藼、引導(dǎo)從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)合規(guī)”，牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。√C、促進(jìn)“當(dāng)下改”與“長(zhǎng)久立”的重大舉措,為銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展提供重要支撐和堅(jiān)實(shí)保障?！藾、推動(dòng)從規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為轉(zhuǎn)向更加注重健全內(nèi)控合規(guī)管理，引領(lǐng)自覺(jué)守法、審慎經(jīng)營(yíng)的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)新生態(tài)。√75、如何壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)管理的主體責(zé)任？（）[多選題]*A、突出黨建引領(lǐng)，確保重大決策部署落到實(shí)處?！藼、突出頂層合規(guī)，強(qiáng)化公司治理主體履職盡職?！藽、突出問(wèn)題導(dǎo)向，破解重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)也閷曳割B瘴痼疾?！藾、突出關(guān)鍵少數(shù)，狠抓重要崗位關(guān)鍵人員教育管理。√E、突出常態(tài)治理，深化內(nèi)控合規(guī)管常管長(zhǎng)機(jī)制√76、以下屬于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)工作要點(diǎn)的是？（）[多選題]*A、健全內(nèi)控合規(guī)治理架構(gòu)√B、狠抓重要崗位關(guān)鍵人員管理√C、細(xì)化內(nèi)部問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)與流程體系√D、推動(dòng)屢查屢犯頑疾根源性治理√E、強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與履行社會(huì)責(zé)任√77、以下屬于“突出常態(tài)治理，深化內(nèi)控合規(guī)管常管長(zhǎng)機(jī)制建設(shè)”工作要求的是？（）[多選題]*A、強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念√B、開(kāi)展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)√C、配備充足的、具備履行職責(zé)所需知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)控合規(guī)管理人員√D、突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì)√E、深化內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)√78、根據(jù)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)要求，各級(jí)單位應(yīng)建立三個(gè)問(wèn)題庫(kù)，具體包括：（）[多選題]*A、存量問(wèn)題庫(kù)√B、屢查屢犯問(wèn)題庫(kù)√C、2021年7月以來(lái)自查自糾問(wèn)題庫(kù)√D、費(fèi)用自查自糾問(wèn)題庫(kù)79、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的工作要求，包括：（）[多選題]*A、合規(guī)負(fù)責(zé)，全員參與。B、深入有效自查，破解頑瘴痼疾。√C、即查即糾，立查立改。√D、突出常態(tài)治理，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制。√80、銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”的工作原則有哪些？（）[多選題]*A、堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)√B、堅(jiān)持統(tǒng)籌推進(jìn)、深化聯(lián)動(dòng)√C、堅(jiān)持標(biāo)本兼治√D、堅(jiān)持自查自糾與監(jiān)管督導(dǎo)相結(jié)合√81、贈(zèng)送如下哪些卡券屬于違規(guī)行為（）。[多選題]*A、加油卡√B、電話(huà)卡√C、購(gòu)物卡√D、打車(chē)券√E、旅游券√82、下列說(shuō)法正確的有（）。[多選題]*A、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)√B、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度?！藽、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證√D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人√83、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括（）。[多選題]*A、建立客戶(hù)身份識(shí)別制度√B、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度√C、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度√D、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度√84、對(duì)于（）的情形，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)。[多選題]*A、不配合客戶(hù)身份識(shí)別√B、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)√C、開(kāi)戶(hù)理由不合理√D、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符√E、有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)√85、根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢(qián)的方式包括哪些（）。[多選題]*A、提供資金賬戶(hù)的√B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的√C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的√D、協(xié)助將資金匯往境外的√E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的√86、掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的工作措施有哪些（）。[多選題]*A、摸線(xiàn)索√B、打犯罪√C、挖“保護(hù)傘”√D、治源頭√E、強(qiáng)組織√87、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)中介渠道業(yè)務(wù)主體存在下列嚴(yán)重違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告（）。[多選題]*A、利用開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件，進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)或者洗錢(qián)等非法活動(dòng)√B、有嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益的違法行為√C、業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌其他違法犯罪√D、銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的事項(xiàng)√88、對(duì)個(gè)人客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，需要記錄的信息包括（）。[多選題]*A、聯(lián)系方式√B、職業(yè)√C、單位地址D、身份證號(hào)碼√E、身份證有效期√89、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。[多選題]*A、真實(shí)性√B、完整性√C、有效性√D、正確性90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮（）等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理。[多選題]*A、地域√B、業(yè)務(wù)√C、行業(yè)√D、客戶(hù)是否為外國(guó)政要√91、制定費(fèi)率方案應(yīng)嚴(yán)格遵循（）原則，不得以任何形式開(kāi)展不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng);應(yīng)報(bào)送新車(chē)業(yè)務(wù)費(fèi)率折扣系數(shù)平均使用情況、手續(xù)費(fèi)的取值范圍和使用規(guī)則。[多選題]*A、合理√B、靈活C、公平√D、充足√92、有下列哪些情節(jié)的，應(yīng)從重處罰？（）[多選題]*A、在一次檢查中涉及三項(xiàng)及以上違規(guī)√B、拒絕、刁難、變相抵制、妨礙稽核檢查√C、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未有效整改√D、偽造、銷(xiāo)毀、藏匿證據(jù)√93、保險(xiǎn)業(yè)常見(jiàn)違法犯罪包含以下哪些？（）[多選題]*A、客戶(hù)信息泄露、買(mǎi)賣(mài)√B、職務(wù)侵占√C、保險(xiǎn)詐騙√D、商業(yè)賄賂√E、銷(xiāo)售欺詐√94、對(duì)于報(bào)行合一保險(xiǎn)公司應(yīng)需警惕以下哪些方面。（）[多選題]*A、警惕除傳統(tǒng)返現(xiàn)、返點(diǎn)等手續(xù)費(fèi)返還以外的灰色優(yōu)惠√B、警惕擅自修改，或通過(guò)合同外利益、虛列費(fèi)用變相突破條款費(fèi)率水平√C、警惕虛掛、虛列套取費(fèi)用；違規(guī)計(jì)提、人為調(diào)整經(jīng)營(yíng)結(jié)果√D、提升客戶(hù)體驗(yàn)同時(shí)，應(yīng)警惕并堅(jiān)守理賠、服務(wù)底線(xiàn)√95、報(bào)行合一需重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的有哪些?（）[多選題]*A、亂象整治√B、閾值監(jiān)管√C、查處舉報(bào)√D、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)√96、銀行保險(xiǎn)業(yè)建立信息共享機(jī)制，加強(qiáng)與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)哪些部門(mén)的聯(lián)系溝通，推動(dòng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管形成合力。（）[多選題]*A、組織人事部門(mén)√B、內(nèi)審合規(guī)部門(mén)√C、巡視巡察部門(mén)√D、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)√97、下列哪類(lèi)人員是《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的適用對(duì)象:（）[多選題]*A、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子成員√B、國(guó)有控股企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子成員√C、國(guó)有參股企業(yè)中對(duì)國(guó)有資產(chǎn)負(fù)有經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任的人員√D、國(guó)有企業(yè)所屬事業(yè)單位的領(lǐng)導(dǎo)人員√98、“親”而有度，“清”而無(wú)憂(yōu)，銀行業(yè)工作人員對(duì)哪些行為大聲、大膽說(shuō)“不”。（）[多選題]*A、對(duì)客戶(hù)向銀行從業(yè)人員贈(zèng)送紅包、禮金、消費(fèi)卡等說(shuō)不√B、對(duì)銀行從業(yè)人員向客戶(hù)籌資借款、借車(chē)借物等說(shuō)不√C、對(duì)銀行從業(yè)人員向客戶(hù)出借資金索取回報(bào)或私自代為理財(cái)說(shuō)不√D、對(duì)銀行從業(yè)人員假借提供中介服務(wù)為名，收取費(fèi)用或其他好處行為說(shuō)不√99、黨員廉潔自律規(guī)范“四堅(jiān)持”（）[多選題]*A、堅(jiān)持公私分明，先公后私，克己奉公?！藼、堅(jiān)持崇廉拒腐，清白做人，干凈做事?！藽、堅(jiān)持尚儉戒奢，艱苦樸素，勤儉節(jié)約?！藾、堅(jiān)持吃苦在前，享受在后，甘于奉獻(xiàn)?！?00、改革開(kāi)放以來(lái)，我們始終堅(jiān)持用馬克思主義中國(guó)化最新成果引領(lǐng)反腐倡廉實(shí)踐，確立了（）的反腐倡廉工作方針，堅(jiān)持懲治和預(yù)防腐敗兩手抓、兩手都要硬；明確了教育、制度、監(jiān)督、改革、糾風(fēng)、懲治六項(xiàng)基本工作，從整體上推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)。[多選題]*A、標(biāo)本兼治√B、綜合治理√C、懲防并舉√D、注重預(yù)防√101、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與地方紀(jì)委監(jiān)委的溝通協(xié)作，加大對(duì)（）等貪腐案件有關(guān)的業(yè)務(wù)違規(guī)問(wèn)題監(jiān)管查處力度。[多選題]*A、商業(yè)賄賂√B、挪用資金√C、吃拿卡要D、挪用公款