保險個人工作計劃3篇

第頁共頁關于保險個人工作方案3篇關于保險個人工作方案3篇保險個人工作方案篇1一、加強業(yè)管的工作，構建優(yōu)質的、標準的承保效勞的體系。承保是保險公司經營的頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要的根底，是保險公司生存的根底保障。因此，在20年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，進步風險管控才能。1、對承保業(yè)務及時地進展審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進展初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建立、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承保根底數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析^p。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業(yè)務方案。3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保標準，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，純熟掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進展全面、系統(tǒng)的培訓，以進步他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務開展提供良好的保障。二、進步客戶效勞工作質量，建立一流的客戶效勞平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種躲避風險或風險投資的效勞，因此，建立一個優(yōu)質效勞的客服平臺顯得極為重要，當效勞已經成為核心內包容入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種效勞文化。經過20xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務開展的不斷深化，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴格標準客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。1、建立健全語音效勞系統(tǒng)，加大____的宣傳力度，以多種形式將____推向社會，讓眾多的客戶全面理解公司語音效勞系統(tǒng)強大的支持功能，以進步自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。2、加強客服人員培訓，進步客服人員綜合技能素質，嚴格奉行熱情、周到、優(yōu)質、高效的效勞宗旨，堅持主動、迅速、準確、合理的原那么，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以進步中支業(yè)務人員的整體素質，實在進步查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。4、在20xx年6月之前完成XX營銷效勞部、YY營銷效勞部兩個效勞機構的下延工作，至此，全區(qū)的效勞網點建立根本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后效勞。三、加快業(yè)務開展，進步市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據(jù)20xx年中支保費收入XXXX萬元為根據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務開展規(guī)劃方案為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬元，各險種比例方案為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，方案的實現(xiàn)將從以下幾個方面去施行完成。1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力開展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，20xx年在車險業(yè)務上要穩(wěn)固老的客戶，爭取新客戶，側重點在開展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在20xx年里努力使非車險業(yè)務在開展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。20xx年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建立銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)絡，讓銀行充分地理解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新打破，實現(xiàn)險種構造調整的戰(zhàn)略目的，為公司實現(xiàn)效益化奠定良好的根底。保險個人工作方案篇2做好方案，能讓我的工作進展更順利一些，清楚自己的一個目的，而五月份的保險銷售工作也是快要到來了，我也是要把方案去給做好才行。進入五月，疫情也是情況好了很多，各行各業(yè)也是恢復快要到正常的程度了，而我們保險的工作也是要加大力度去做，畢竟之前由于受到疫情的影響，很多的工作無法去開展，雖然可以的聯(lián)絡，但是一些面對面的溝通，或者一些細節(jié)方面的東西也是無法那么順利的去進展的，特別是一些老客戶的走訪以及反響的工作要繼續(xù)的去做好，五月份，最主要的一個就是要完成銷售的目的，對此我也是要去把目的細分，對于潛在的客戶也是要去多挖掘，找到適宜的打破點，特別是受到這次疫情的影響，其實很多人對于保險也是有了更多的重視，畢竟誰也是不知道將來會發(fā)生什么樣的情況，有一份保障，也是多了一分希望。對于公司新的一個險種也是需要去多做研究，然后推薦給潛在的客戶，新的險種也是針對市場去做的，并且也是需要我們銷售人員對于產品有了更多的理解，熟悉產品，那么也是能讓客戶對我們在銷售的時候，能感受到我們的專業(yè)，愿意來購置，這一個月的銷售壓力也是非常的大，我也是要盡可能的多完成，并且也是清楚自己在工作上面的銷售才能并不是特別的強，很多的方面還是需要去多向同事請教，特別是關于新的產品方面，很多的都沒那么的熟悉，雖然也是有培訓過，但是畢竟老同事對于產品的理解比我這個新人也是更加的深化的。做好工作的同時，我也是要去加強學習，對于銷售的技巧，對于溝通的方面，還有產品的知識等，只有自己懂得了更多，然后去運用，嘗試之后，才能讓自己的工作能做好更多，并且我也是清楚，自己的工作方法很多都是同事們教給我的，而我自己還沒有徹底的形成屬于自己的銷售方式，這個也是需要去自己多努力，多總結，來把適宜自己的`去做好的，只有這樣，那么在銷售的過程之中，我也是能更加的沉著，去把目的給完成了。五月也是要到來了，很多的方面，需要我去提升，但目的也是在那里，我也是要按照方案，去一步步的完成，去把保險銷售的工作給做好了，把任務給完成。保險個人工作方案篇3內容提要：1、壽險市場現(xiàn)狀分析^p2、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn)3、工作的總體思路4、時間段的目的設定5、詳細措施：隊伍、業(yè)務6、上級公司的支持政策一、壽險市場現(xiàn)狀分析^p截止20xx人口40萬左右，其中城區(qū)人口10萬左右，下轄11個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，人口30萬左右;同業(yè)中專業(yè)公司有人壽、太平洋、平安、太平、泰康五家;代理公司華邦、恒瑞達、中誠、祺順、金鑫、眾聯(lián)六家，合計十二家;其中在隊伍方面，除代理公司外，五家專業(yè)公司農村隊伍根本萎縮，除國壽在農村尚有四個較成建制的網點外，其余在農村市場網點已全部取消;城區(qū)隊伍中除國壽利用其收展隊伍建立實現(xiàn)正增長外，其余各家專業(yè)公司的城區(qū)隊伍均負增長;業(yè)務方面，專業(yè)公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是很明顯，但可以看出市場復蘇的狀態(tài);二、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn)事物的開展規(guī)律開展期、鼎盛期、衰退期，告訴我們壽險市場經過近四年的低迷狀態(tài)，勢必將迎來又一輪開展期;我們的優(yōu)勢：(一)品牌優(yōu)勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從業(yè)人員和壽險客戶、準客戶的最好說服;國壽只所以可以在壽險市場中獨居半壁，這也是原因之一;(二)政策優(yōu)勢：政策優(yōu)勢是建立在品牌優(yōu)勢之上的，三農保險效勞站的體制建立，既結合了人保財?shù)目蛻糍Y和網絡，又充分的利用的政府資，使壽險的隊伍開展回歸到九十年代初期的形式，在組建初期改血緣管理制為行政管理制使利益鏈更簡單，推薦更協(xié)調，主管更承受;(三)人員優(yōu)勢：本人在洪澤壽險市場的城區(qū)和農村業(yè)務、隊伍開展方面都有較深的認識和理解，并有一定的人脈資;我們的優(yōu)勢：(一)公司導向：就現(xiàn)狀而言，個險在人保壽目前的業(yè)務經營中，非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比于其他公司，可能顯的缺乏;(二)失調開展：初期開展上未能做到通盤考慮或是開展不均勻(僅指城區(qū)和農村的隊伍開展比例)，喪失了開業(yè)這個重要的經營借口;(三)品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高(可以用很低來形容)，這與人保這個品牌很不相匹配;三、總體思路就目前理解和掌握的人保壽險公司相關精神，結合壽險市場的現(xiàn)狀，立足當下、放眼將來，制定本工作方案。充分利用人保的品牌及資優(yōu)勢，在隊伍開展上短時間內利用三農保險效勞站，緊扣同業(yè)引進。農村選定六個鄉(xiāng)鎮(zhèn)及增員主體，只對增員主體進展追蹤和輔導，確保在考核期限內實現(xiàn)有效人力15人;緊緊把握市公司的費用支持政策，在業(yè)務開展上秉承開節(jié)流，收支平衡;結合增員主體的人力情況，按照《根本法》進展架構的搭建，通過有效人力的達成，實現(xiàn)保費的增長;四、時間段的目的設定五、詳細措施(一)隊伍1、同業(yè)引進縮短時間降低本錢利用公司現(xiàn)用的《中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農保險效勞站建立施行意見》(以下簡稱《施行意見》)，依托人保品牌資優(yōu)勢，結合人保財在原有的六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)已獲得的營業(yè)執(zhí)照，按《施行意見》中的待遇及要求，物色增員主體;2、追蹤輔導以人帶人裂變效應按照《根本法》及《施行意見》的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導力度，公司層面重點幫助六個增員主體開展增員工作;同時利用我們自身優(yōu)勢，進步農村三農保險專員創(chuàng)說會的召開頻率，開到鎮(zhèn)、村、組，一會三用(第一談增員、其次談業(yè)務、再次卡折)，此舉還可起到人保壽險公司的品牌宣傳作用;3、會議扶持營造氣氛正規(guī)運作以周為單位，推進____運作(增員促進會、經營分析^p會)，讓業(yè)務人員來有獲走有勁，對上級公司的精神上傳下達，表達公司對營銷團隊的正規(guī)化經營的重視，打造營銷人員的主人翁意識;4、擺正位置主動互動借力使力利用蘇人保財____【20xx】322號和《施行意見》的文件精神，主動定期向財險公司匯報工作，開展互動業(yè)務，利用當?shù)厝说膬?yōu)勢融洽好與財險公司的關系，在財險客戶資上尋求打破，使增員主體及下面的業(yè)務伙伴留住人留能人有事做做好事(二)業(yè)務1、盤活現(xiàn)有強基固本首先協(xié)助黃經理整理現(xiàn)有代碼庫中的人數(shù)，利用會議經營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現(xiàn)有人員考核通過和晉升;2、新進人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以《施行意見》為主導下的同業(yè)引進工作上，所以新引進的人員也是業(yè)務增長的關鍵，《根本法》是追蹤的借口，利益最大化是最好的引導;3、創(chuàng)新會議進步實動我們在考慮，壽險公司的產品說明會還能有什么創(chuàng)新，假設說明會沒有打破，那么在產品構造上能不能有突，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業(yè)務員容易受到打擊，結合我們的實際情況，我們結合增員動作方案將卡折等短險的產品說明會開到鎮(zhèn)、村、組，一來進步